बैंक ऑफ रूस क्रिप्टो एक्सचेंजर्स के साथ बैंकों के लेनदेन की निगरानी करेगा - वित्त बिटकॉइन समाचार

स्थानीय मीडिया के अनुसार, सेंट्रल बैंक ऑफ रशिया ने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजर्स के साथ रूसी बैंकों के संचालन की जांच शुरू कर दी है। इन प्लेटफार्मों के माध्यम से व्यक्तियों के बीच लेनदेन विशेष रुचि रखते हैं क्योंकि नियामक का मानना ​​​​है कि ये वित्तीय नुकसान और धोखाधड़ी के जोखिम उठाते हैं।

सेंट्रल बैंक ने रूसी बैंकों से क्रिप्टो-संबंधित लेनदेन पर विवरण मांगा

दिसंबर के अंत में, सेंट्रल बैंक ऑफ रशिया (सीबीआर) ने वाणिज्यिक बैंकों को लेनदेन के लिए एक नया रिपोर्टिंग फॉर्म भेजा, जिसमें क्रिप्टो एक्सचेंज वेबसाइटों से संबंधित धन हस्तांतरण के बारे में जानकारी मांगी गई थी। ये ज्यादातर निजी व्यक्तियों के बीच भुगतान हैं, जिनमें डमी व्यक्तियों के नाम पर पंजीकृत कार्ड और वॉलेट से लेनदेन शामिल हैं।

नियामक बैंकिंग संस्थानों से btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange जैसे क्रिप्टो एक्सचेंजर्स के साथ अपनी बातचीत के बारे में विवरण प्रदान करने के लिए कह रहा है। कैश, vexel.com, और betatransfer.org, कोमर्सेंट की एक नई रिपोर्ट से पता चलता है।

प्रमुख व्यापारिक दैनिक क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग के स्रोतों का हवाला देते हुए दावा करते हैं कि 400 से अधिक क्रिप्टो एक्सचेंजर्स अब इंटरनेट पर रूसी निवासियों को सेवाएं प्रदान करते हैं। उनका अनुमान बताता है कि रूस और पड़ोसी देशों में ओवर-द-काउंटर क्रिप्टो बाजार की मासिक मात्रा लगभग 1.3 बिलियन डॉलर है। रूसी संघ कुल का लगभग आधा हिस्सा है।

क्रिप्टो एक्सचेंजर्स अक्सर अपनी वेबसाइटों पर स्थापित वित्तीय संस्थानों और भुगतान प्रदाताओं जैसे कि Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney, और Koronapay के नाम और लोगो को अपने भागीदारों के रूप में सूचीबद्ध करते हैं। उनमें से दो, वेबमनी और कोरोनापे, पहले ही सिक्का ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ किसी भी सहयोग से इनकार कर चुके हैं।

क्रिप्टो एक्सचेंजर्स बिना पंजीकरण के काम करते हैं, सीबीआर कहते हैं

बैंक ऑफ रूस बताता है कि एक्सचेंजर्स अपनी गतिविधियों को पंजीकृत किए बिना या अपने ग्राहकों को कोई वित्तीय दायित्व वहन किए बिना क्रिप्टोकरेंसी की खरीद और बिक्री के लिए सेवाएं प्रदान करते हैं। उसी समय, लेन-देन गुमनाम रूप से किए जा रहे हैं, उदाहरण के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग जैसे जोखिमों का आकलन करने के लिए उनके उद्देश्य और धन के स्रोतों का अध्ययन किए बिना।

मौद्रिक प्राधिकरण, जो क्रिप्टोकरेंसी पर अपने सख्त रुख के लिए जाना जाता है, ने यह भी नोट किया कि ट्रेडिंग साइटें अक्सर अपने वास्तविक खातों में नहीं बल्कि निजी व्यक्तियों को जारी किए गए बैंक कार्ड और डिजिटल वॉलेट में भुगतान स्वीकार करती हैं। नियामक ने चेतावनी दी, "इससे नागरिकों के पैसे खोने और धोखाधड़ी वाली योजनाओं में शामिल होने का जोखिम पैदा होता है।"

सरकार द्वारा जारी समाचार पत्र रोसिस्काया गज़ेटा के साथ हाल ही में एक साक्षात्कार में, रूसी संघ की जांच समिति के प्रमुख अलेक्जेंडर बैस्ट्रीकिन ने टिप्पणी की कि गुमनाम रूप से क्रिप्टो खरीदने और बेचने के विकल्प प्रदान करने वाले ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म की स्थिति अभी तक निर्धारित नहीं की गई है। उन्होंने रूस में सभी क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं के लिए अनिवार्य पहचान शुरू करने का भी आह्वान किया।

अधिकारी पिछले कुछ वर्षों से क्रिप्टो एक्सचेंजर्स के पीछे लगे हुए हैं। समस्या का एक हिस्सा यह है कि "डिजिटल वित्तीय संपत्तियों पर" कानून को अपनाने के बाद भी ट्रेडिंग सहित क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की एक श्रृंखला अनियमित बनी हुई है। संसद का एक कार्य समूह अब इस अंतर को भरने के लिए प्रस्ताव तैयार कर रहा है। क्रिप्टो एक्सचेंजर्स के भविष्य पर चर्चा 2022 में समाप्त होनी चाहिए, रोसफिनमोनिटोरिंग वॉचडॉग के उप निदेशक हरमन नेग्लायड को पिछले महीने यह कहते हुए उद्धृत किया गया था।

क्या आप उम्मीद करते हैं कि रूस ऑनलाइन क्रिप्टो एक्सचेंजर्स को विनियमित या क्रैक करेगा? इस विषय पर अपने विचार नीचे टिप्पणी अनुभाग में साझा करें।

लुबोमिर तस्सेव

लुबोमिर तसेव तकनीक-प्रेमी पूर्वी यूरोप के एक पत्रकार हैं, जो हिचेन्स के उद्धरण को पसंद करते हैं: "एक लेखक होने के नाते मैं जो हूं, उसके बजाय मैं क्या करता हूं।" क्रिप्टो, ब्लॉकचैन और फिनटेक के अलावा, अंतरराष्ट्रीय राजनीति और अर्थशास्त्र प्रेरणा के दो अन्य स्रोत हैं।

छवि क्रेडिट: शटरस्टॉक, पिकाबै, विकी कॉमन्स