सावधान रहने के लिए 4 चतुर क्रिप्टो घोटाले - दुबई ओटीसी व्यापारी अमीन रेड - कॉइनटेक्ग्राफ पत्रिका

अमीनहोसैन "अमीन" रेड दुबई, संयुक्त अरब अमीरात में एक ओवर-द-काउंटर ट्रेडिंग डेस्क चलाता है। विश्वविद्यालय छोड़ने के बाद व्यवसाय की तलाश में, उन्होंने 2016 में खुद को बिटकॉइन ब्रोकर के रूप में पेश करना शुरू कर दिया। स्कैमर्स और टायर-किकर्स के बीच पांच महीने की मशक्कत के बाद अपने पहले सौदे से शुरुआत करते हुए, रैड ने क्रिप्टो डेस्क की स्थापना की, जो एक बिजनेस-टू-बिजनेस एक्सचेंज है जो अब हर दिन अपने 2,500 ग्राहकों के बीच लाखों डॉलर के निजी क्रिप्टो लेनदेन का सौदा करता है। 

लेकिन जब केंद्रीकृत एक्सचेंज कम शुल्क की पेशकश करते हैं तो लोग ओटीसी डेस्क का उपयोग क्यों करते हैं, और क्या खतरों व्यवसाय के साथ आओ? रेड ने क्रिप्टो दुनिया के एक ऐसे क्षेत्र पर राज़ फैलाया जो अधिकांश खुदरा व्यापारियों के लिए रडार के नीचे उड़ता है।

शैतान डील-टेल्स में है

क्रिप्टो परिसंपत्ति उद्योग में बड़े पैमाने पर अनैतिक व्यवहार का हिस्सा है जो गुमनामी और विनियमन या प्रवर्तन की कमी से प्रोत्साहित होता है। उद्योग में अपने वर्षों के दौरान सभी प्रकार के घोटालों का सामना करने के बाद, रैड उन लोगों के बीच अंतर करता है जिन्हें वह नरम घोटाले और कठिन घोटाले कहता है। पहले वाले अप्रत्यक्ष और अवैयक्तिक गलीचा-खींचने जैसी चीजें हैं, जबकि बाद वाले अधिक प्रत्यक्ष और लक्षित हैं।

उनका कहना है कि अधिकांश खरीदार "शिटकॉइन्स और मेमेकॉइन्स को एक मजाक या खेल के रूप में देखते हैं," और अपेक्षाकृत कम लोग बहुत अधिक भावनात्मक अनुभव करते हैं आघात जब खेल समाप्त होता है और कीमतों में गिरावट आती है। हालाँकि, जब कोई गंभीर निवेशक अपनी मेहनत से कमाई गई संपत्ति का एक हिस्सा क्रिप्टो बाजार में निवेश करना चाहता है या अचल संपत्ति खरीदने के लिए नकदी निकालना चाहता है, तो घोटाला होना कोई मजाक नहीं है।

"कठिन घोटालों के मनोवैज्ञानिक प्रभाव बहुत अधिक खराब होते हैं" क्योंकि वे प्रत्यक्ष होते हैं, लालच के बजाय मार्क के विश्वास पर खेलते हैं, और पैसा हमेशा वह राशि नहीं होती है जिसे पीड़ित खो सकता है। रैड आम घोटालों की व्याख्या करना जारी रखता है।

तीसरे पक्ष का घोटाला 

तीसरे पक्ष के घोटाले में एक साइबर अपराधी शामिल होता है जो खरीदार और विक्रेता को ढूंढता है, खुद को दलाल के रूप में पेश करता है, और दोनों को एक आकर्षक सौदा पेश करता है। रैड बताते हैं कि विश्वास बनाने और "माइंड गेम खेलने" के बाद, घोटालेबाज खरीदार और विक्रेता दोनों को एक्सचेंज के लिए व्यक्तिगत रूप से मिलने के लिए मनाएगा, शायद खरीदार नकदी के साथ विक्रेता के कार्यालय में पहुंचेगा। 

इन लेन-देन करने वाली पार्टियों के बीच एक दलाल होगा, या, आमतौर पर कम से कम, दलालों की एक श्रृंखला प्रतीत होती है। खरीदार अपना पता ब्रोकर के साथ साझा करेगा, जो इसके बजाय विक्रेता को अपना पता भेज देगा। इसके बाद विक्रेता "दो बार सोचे बिना सिक्कों को पते पर स्थानांतरित कर देता है क्योंकि नकदी उसके ठीक सामने होती है, और सिक्के साइबर अपराधी के बटुए में पहुंच जाएंगे," रैड बताते हैं। मेज़ पर पैसों का सूटकेस होने से, बीटीसी नहीं आने पर अराजकता फैल जाएगी।

"बड़ी मात्रा में पैसा एक सेकंड में गायब हो सकता है - यहां तक ​​कि पेशेवर लोग भी जो एक बार धोखाधड़ी का शिकार हो जाते हैं, कभी-कभी विचलित हो सकते हैं और ध्यान खो सकते हैं, और फिर से शिकार बन सकते हैं।"

नकली क्रिप्टो सिक्का घोटाला

नकली क्रिप्टो सिक्का घोटाले में घोटालेबाज द्वारा खरीदार को एक अलग, आमतौर पर बेकार क्रिप्टोकरेंसी भेजना शामिल होता है जो गलती से इसे असली चीज़ समझ लेता है। यह बीटीसी या ईटीएच के बजाय बिटकॉइन कैश या एथेरियम क्लासिक भेजने जितना आसान हो सकता है। अक्सर, इसमें एक पूरी तरह से नए टोकन का निर्माण शामिल होता है जो खरीदार के पास आने पर वास्तविक चीज़ जैसा दिखता है MetaMask बटुआ। यह आसानी से किया जाता है क्योंकि "एथेरियम एक खुला मंच है, और कोई भी अपनी इच्छानुसार कोई भी सिक्का बना सकता है, जैसे यूएसडीटी के स्थान पर यूएसडीटीएक्स," रैड ने जोर दिया। सुनिश्चित करने के लिए, किसी को स्मार्ट अनुबंध की जांच करनी चाहिए - भरोसा न करें, सत्यापित करें।

इसका एक प्रकार एनएफटी मार्केटप्लेस ओपनसी पर देखा गया है, जहां खरीदार ईथर या स्थिर सिक्कों यूएसडीसी या दाई में बोली लगा सकते हैं, दोनों की कीमत 1 डॉलर है। चूंकि दाई प्रतीक को गलती से ईथर का प्रतीक माना जा सकता है, एक अनुभवहीन या थका हुआ उपयोगकर्ता अपने 79-ईटीएच एनएफटी पर 80 दाई की बोली स्वीकार कर सकता है, लेकिन उसे बहुत देर से एहसास होता है कि वह एक चौथाई मिलियन डॉलर कम हो गया है। हालांकि यह तर्क दिया जा सकता है कि क्या इस तरह का लेनदेन कानूनी अर्थों में एक घोटाला है क्योंकि इसमें कोई प्रत्यक्ष गलतबयानी नहीं है, जो लोग बुरे विश्वास में ऐसी पेशकश करते हैं वे निश्चित रूप से नैतिकता के मामले में दिवालिया हैं।

ट्रांसफर रिकॉल घोटाला

ट्रांसफर रिकॉल घोटाला चार्जबैक के माध्यम से काम करता है, जहां एक क्रिप्टोकरेंसी का बेईमान खरीदार विक्रेता को धन भेजता है, क्रिप्टोकरेंसी प्राप्त करता है, और अपने बैंक या भुगतान प्रदाता के साथ धोखाधड़ी की शिकायत दर्ज कराता है, जिसमें आरोप लगाया जाता है कि वे स्वयं इसका शिकार हो गए हैं। घोटाला। 

रैड कहते हैं, "कुछ बैंक तुरंत पैसा लौटा देते हैं।" "यह वास्तव में सबसे कठिन प्रकार के घोटालों में से एक है जिसका अनुसरण करना है" क्योंकि न तो बैंकों और न ही पुलिस को क्रिप्टोकरेंसी के बारे में ज्यादा समझ होने की संभावना है। 

“मान लीजिए कि यह मामला अदालत में चला गया है - आपको यह सुनिश्चित करने के लिए एक विशेषज्ञ को नियुक्त करने के लिए सरकार को भुगतान करना होगा कि आपने उस व्यक्ति को क्रिप्टोकरेंसी हस्तांतरित की है। यह बहुत मुश्किल है जब तक कि आपके पास शक्तिशाली वकील न हों और आप बहुत सारा पैसा खर्च करने को तैयार न हों,'' रैड बताते हैं।

वॉलेट आयात घोटाला

वॉलेट आयात घोटाला तब होता है जब क्रिप्टोकरेंसी का एक विक्रेता कहता है कि वे सार्वजनिक पते के माध्यम से सीधे खरीदार के वॉलेट में नहीं भेज सकते हैं, लेकिन इस बात पर जोर देते हैं कि बिटकॉइन को आयात किया जाना चाहिए। "वे आपके वॉलेट में केवल घड़ी वाला पता आयात करते हैं," रैड कहते हैं, एक सेटिंग का जिक्र करते हुए जो वॉलेट को उस पते को प्रतिबिंबित करने की अनुमति देता है जिसे वह नियंत्रित नहीं करता है।

"यदि आप अनुभवी नहीं हैं, तो आप अपना बटुआ खोलेंगे और सोचेंगे, 'ओह, मेरे बटुए में 100 बिटकॉइन हैं,' और आप नकदी सौंप देंगे, लेकिन बाद में, जब आप बिटकॉइन बेचने की कोशिश करेंगे, तो आप समझ जाएंगे सिक्के हस्तांतरणीय नहीं हैं।"

इस घोटाले को सफलतापूर्वक अंजाम देने के लिए, घोटालेबाज को आम तौर पर पता होना चाहिए कि अनजाने खरीदार किस बिटकॉइन वॉलेट का उपयोग कर रहा है। “आपको कभी भी किसी को यह नहीं बताना चाहिए कि आप किस वॉलेट का उपयोग कर रहे हैं। यह उनका कोई काम नहीं है. यदि क्रिप्टोकरेंसी सही ढंग से भेजी गई है, तो यह सही ढंग से प्राप्त होगी,'' रैड ने सादृश्य का उपयोग करते हुए चेतावनी दी है कि आपको यह जानने की ज़रूरत नहीं है कि कोई उन्हें कॉल करने के लिए आईफोन या नोकिया का उपयोग कर रहा है या नहीं। 

उन्होंने आगे कहा, बेशक, आपको कभी भी किसी को भी अपने बीज वाक्यांशों या निजी चाबियों को देखने या उन्हें अपना बटुआ सौंपने की अनुमति नहीं देनी चाहिए।

घोटालों से बचने के अलावा, रेड की सलाह है कि ओटीसी ट्रेड करने वाले किसी भी व्यक्ति को दूसरे पक्ष की पहचान प्राप्त करने और सत्यापित करने का ध्यान रखना चाहिए और, नियमों की परवाह किए बिना, एक समझौते पर हस्ताक्षर करना चाहिए जिसमें कहा गया हो कि उन्होंने एक दूसरे के साथ क्रिप्टोकरेंसी और फिएट का आदान-प्रदान किया है।

ओटीसी डेस्क की कार्यप्रणाली

अब 20 के दशक के मध्य में, रेड का जन्म एक मध्य पूर्वी परिवार में हुआ और वह दुबई, संयुक्त अरब अमीरात में पले-बढ़े। 2012 में, उन्होंने दुबई के ठीक उत्तर में शारजाह के अमेरिकी विश्वविद्यालय में एक इलेक्ट्रिकल इंजीनियरिंग कार्यक्रम में दाखिला लिया। तीन साल तक शारजाह में अध्ययन करने के बाद, वह अपनी संभावनाओं से पूरी तरह संतुष्ट नहीं थे और स्टैनफोर्ड और ऑस्टिन में टेक्सास विश्वविद्यालय दोनों में अपनी इलेक्ट्रिकल इंजीनियरिंग की पढ़ाई जारी रखने के लिए स्वीकृति प्राप्त करने के लिए अमेरिका जाने का सपना देखा। एक ठोस अवसर प्रतीत होने के बावजूद, रैड को संयुक्त अरब अमीरात में घर वापस व्यवसाय शुरू करने की गहरी इच्छा महसूस हुई और उसने संयुक्त राज्य अमेरिका नहीं जाने का फैसला किया। उन्होंने पढ़ाई छोड़ने का फैसला किया, क्योंकि उन्हें इंजीनियरिंग में कोई भविष्य नहीं दिख रहा था।

रैड याद करते हैं, "मैं प्रौद्योगिकी व्यवसाय में उतरना चाहता था, लेकिन मुझे नहीं पता था कि शुरुआत कहां से करूं।" यही वह समय था जब उसने अपने मित्र मंडली में बिटकॉइन और ब्लॉकचेन के बारे में चर्चा सुनी। उन्होंने बताया, "मुझे उत्सुकता हुई, इसलिए मैंने स्वतंत्र रूप से इस तकनीक - ब्लॉकचेन और विकेंद्रीकरण के बारे में सीखा।"

“इस क्षेत्र में ऐसा कोई उदाहरण नहीं था जिसका मैं अनुसरण कर सकूं - सभी ब्लॉकचेन उद्यमी चीन और संयुक्त राज्य अमेरिका में थे। यहां कोई भी नहीं था जो ब्लॉकचेन उद्यमिता कर रहा हो।"

जल्द ही उन्हें एक अवसर मिला: बिटकॉइन सौदों में दलाली करके पैसा कमाया जाना था। रैड ने उन संपर्कों की तलाश शुरू कर दी जो क्रिप्टोकरेंसी खरीदने या बेचने और उन्हें कनेक्ट करने में रुचि रखते थे। “उनमें से बहुत से गैर-गंभीर थे, और उनमें से बहुत से घोटालेबाज थे,” वह याद करते हैं, उन्होंने कहा कि गंभीर व्यापारियों को समय बर्बाद करने वालों से फ़िल्टर करना एक बेकार काम था। खुद को एक ब्रोकर के रूप में पेश करने और मौखिक प्रचार के माध्यम से व्यवसाय प्राप्त करने के लिए, उन्होंने व्यवसाय खोजने के लिए LocalBitcoins जैसे ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म का भी उपयोग किया। अक्सर, वह नए ग्राहकों का परिचय कराने वालों को रेफरल फीस दे देता था।

“मुझे अपना पहला सौदा करने में पाँच महीने लग गए। पाँच महीनों तक, मेरा सामना गैर-गंभीर लोगों और घोटालेबाजों से होता रहा - बहुत सारे घोटालेबाज।'

रैड बताते हैं कि ओटीसी लेनदेन पर मार्जिन शुरुआती दिनों में अधिक था, 2 और 3 में 2016% -2017% आम था। "अब, बाजार में अधिक प्रतिस्पर्धी हैं," और दरें कम हो गई हैं, जबकि वॉल्यूम बढ़ गया है . बाजार की मांग के अनुसार सटीक प्रतिशत लगातार बदलता रहता है, लेकिन उच्च मात्रा वाले सौदों के लिए "सुनहरा नंबर आधा प्रतिशत है", जबकि कम मात्रा वाले खुदरा व्यापारी दोगुना या तिगुना भुगतान करने की उम्मीद कर सकते हैं। जबकि वह $1-मिलियन और $2-मिलियन लेनदेन को सामान्य बताते हैं, "$1 मिलियन से अधिक किसी भी चीज़ को उच्च मात्रा माना जाता है," रैड कहते हैं। 

व्यवसाय पहले अनौपचारिक था, और रैड 2018 में क्रिप्टो डेस्क नाम के साथ आया। कंपनी को 2021 की शुरुआत में एक क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस प्राप्त हुआ, जिसके बारे में उनका कहना है कि यह व्यवसाय को आसान और सुरक्षित बनाता है "क्योंकि हम एक के बजाय एक विनियमित स्थान में काम कर सकते हैं" ग्रे वाला।"

शुरुआती दिनों से लेकर अब तक मार्जिन में काफी बदलाव आया है। अमीन कहते हैं, "फिलहाल, ओटीसी बाजार में अधिकांश सौदे यूएसडीटी में होते हैं," जो अतीत से अलग है जब ज्यादातर लोग बिटकॉइन की विशिष्ट मात्रा खरीदना या बेचना चाहते थे। यूएसडीटी को केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत दोनों एक्सचेंजों पर या फिएट में वापस किसी भी क्रिप्टोकरेंसी में एक्सचेंज करना आसान है। जबकि यूएसडीसी और दाई को डीआईएफआई और एनएफटी सर्किलों में उच्च सम्मान में रखा जाता है, "ज्यादातर लोग जो यूएसडीटी का उपयोग करते हैं वे ब्लॉकचेन से परिचित नहीं हैं, और किसी अन्य स्थिर मुद्रा में बदलने से डरते हैं," रैड मानते हैं। आख़िरकार USDT पहली स्थिर मुद्रा थी। 

चूंकि क्रिप्टो डेस्क केवल यूएई दिरहम में डील करता है, जिसकी विनिमय दर 3.6725 से अमेरिकी डॉलर के मुकाबले 1997 दिरहम आंकी गई है, यूएसडी स्टैब्लॉक्स और एईडी का आदान-प्रदान कम विनिमय जोखिम के साथ एक अपेक्षाकृत सीधी प्रक्रिया है।

"मेरा दैनिक कारोबार $4 मिलियन-$5 मिलियन है, लेकिन यह कई अलग-अलग लेनदेन से आता है," रैड स्पष्ट करते हैं, उन्होंने कहा कि उनके सभी ग्राहक संयुक्त अरब अमीरात में स्थित हैं। वह बताते हैं कि व्यवसाय में एक प्राकृतिक संतुलन है, यूएई के स्थानीय लोग क्रिप्टो क्षेत्र में पैसा आवंटित करने के इच्छुक खरीदार होते हैं, जबकि विदेश से आने वाले लोग अक्सर रियल एस्टेट, कार खरीदने के लिए क्रिप्टोकरेंसी बेचना चाहते हैं। संयुक्त अरब अमीरात में उनके रहने के खर्च का भुगतान करें," रैड बताते हैं।

"मेरी राय में, संयुक्त अरब अमीरात दुनिया में ब्लॉकचेन का केंद्र होगा।"

भविष्य में, रैड को अपने स्थानीय मॉडल को दुनिया भर में फलने-फूलने की उम्मीद है। हालाँकि बाज़ार अब बड़े पैमाने पर बड़े खिलाड़ियों द्वारा नियंत्रित है, रेड का मानना ​​है कि "स्थानीय एक्सचेंजों को स्थानीय बाज़ार की ज़रूरतों और नियमों के बारे में बेहतर जानकारी है।"

तो, उस पौराणिक खरीदार के बारे में क्या जो क्रिप्टोकरेंसी में $100 मिलियन की तलाश में है?

"वे जीवित हैं। मैं प्रति दिन $30 मिलियन तक की सुविधा दे सकता हूं, लेकिन मुझे वे मिलते नहीं हैं,” वह कहते हैं, $4 मिलियन-$6 मिलियन वह अधिकतम राशि है जो वह नियमित रूप से किसी एक ग्राहक से प्राप्त करते हैं। जब कोई बड़ा ऑर्डर आता है, तो यह पता लगाने की ज़िम्मेदारी रेड पर आती है कि सौदा वास्तविक है या नहीं, उनके अनुसार इस प्रक्रिया में केवल दो या तीन मिनट लगते हैं।

"जब मैं उन्हें देखता हूं, मैं समझता हूं: क्या वे 100 मिलियन डॉलर वाले व्यक्ति हैं या नहीं?" रैड अत्यंत आत्मविश्वास के साथ कहता है। उनके लिए बातचीत दिखावे से ज्यादा गंभीरता का बेहतर संकेतक है। उन्होंने निष्कर्ष निकाला, "अधिकांश घोटालेबाजों के पास ब्रांडेड आइटम होते हैं, और अधिकांश गंभीर लोग कम प्रोफ़ाइल रखने की कोशिश करते हैं।"