टीआरएम लैब्स वित्तीय संस्थानों और सरकारी एजेंसियों को क्रिप्टो से संबंधित धोखाधड़ी को पहचानने और रोकने में मदद करने के लिए ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस प्रदान करता है। मंच अपनी वित्तीय प्रणाली की दक्षता और प्रभावशीलता में सुधार के लिए लगातार नए तरीकों की तलाश कर रहा है।
पिछले कुछ वर्षों में, डिजिटल संपत्ति में वृद्धि हुई है, जिससे वे इस नए उद्योग का लाभ उठाने के इच्छुक निवेशकों और स्कैमर्स दोनों के लिए एक लक्ष्य बन गए हैं। ट्विटर और डिस्कोर्ड जैसे सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म अक्सर घोटालों के बारे में चेतावनियां साझा करते हैं। हालाँकि, समय के साथ इन पदों को ट्रैक करना और मान्य करना बहुत काम ले सकता है। यहां बताया गया है कि कैसे प्लेटफॉर्म वेब 3 को बदल रहा है।
टीआरएम क्या है?
TRM लैब्स वित्तीय संस्थानों को उनके क्रिप्टोक्यूरेंसी जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करने के लिए 2018 में स्थापित किया गया था। इसका मंच विभिन्न उपकरण और सेवाएं प्रदान करता है जो उन्हें क्रिप्टोकुरेंसी केवाईसी / एएमएल के आसपास के नियमों का पालन करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इनमें एक जोखिम मूल्यांकन उपकरण शामिल है जो क्रिप्टोक्यूरेंसी से जुड़े कई जोखिमों को मापता है, एक लेनदेन निगरानी प्रणाली, वॉलेट स्क्रीनिंग और एक खतरे की खुफिया रिपोर्ट।
टीआरएम वित्तीय संस्थानों को क्रिप्टोकरेंसी के लिए अपने जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करता है। उदाहरण के लिए, एक वैश्विक बैंक इसका उपयोग अपने ग्राहकों की गतिविधियों की निगरानी के लिए कर सकता है जो अवैध गतिविधि से जुड़ी आभासी मुद्राओं का उपयोग करके धन जमा कर रहे हैं। एक भुगतान कंपनी इसका उपयोग क्रिप्टोकरेंसी के साथ अपनी साझेदारी से जुड़े जोखिमों का मूल्यांकन करने के लिए भी कर सकती है।
टीआरएम के लिए डिजिटल परिसंपत्ति अनुपालन और जोखिम प्रबंधन करने के लिए, उसने इन उपकरणों को लॉन्च किया है:
टीआरएम फोरेंसिक
TRM के माध्यम से, उपयोगकर्ता क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन के गंतव्य और स्रोत को ट्रैक कर सकते हैं। वे लेन-देन, संस्थाओं और पतों की खोज भी कर सकते हैं। इसके अलावा, वे विभिन्न संस्थाओं और वॉलेट के लिए विभिन्न जोखिम प्रोफाइल देख सकते हैं।
टीआरएम उपयोगकर्ताओं को धन के प्रवाह को देखने के लिए ग्राफ़ बनाने देता है। वे 1,000,000 से अधिक ब्लॉकचेन में 23 से अधिक संपत्ति और लेनदेन को भी ट्रैक कर सकते हैं। वे बिल्ट-इन केस प्रबंधन के साथ वास्तविक समय में अपनी टीम के साथ सहयोग कर सकते हैं। इसके अलावा, वे केस बनाने के लिए नोट्स, लिंक ग्राफ़, अपलोड फ़ाइलें, लेनदेन, ग्राहक, अलर्ट और पते जोड़ सकते हैं।
जानो-तुम्हारा-VASP
टीआरएम आपको वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) और अन्य क्रिप्टो व्यवसायों के लिए जोखिम का आकलन करने की अनुमति देता है। दो आवेदन हैं:
- आप आसानी से VASP को अपनी वॉचलिस्ट में जोड़ सकते हैं या किसी इकाई की खोज कर सकते हैं: आप विभिन्न क्रिप्टो-संबंधित संस्थाओं, जैसे एक्सचेंज, डेफी प्रोटोकॉल और कस्टोडियन के प्रोफाइल तक पहुंच सकते हैं।
- जोखिम इंजन को कॉन्फ़िगर करें: इसके माध्यम से, आप जोखिम की 80 से अधिक श्रेणियों की निगरानी कर सकते हैं और विशेष रूप से अपनी फर्म से जुड़े निम्न, मध्यम, उच्च या गंभीर जोखिम पर अधिक नियंत्रण प्रदान कर सकते हैं। आपकी सेटिंग के आधार पर, जोखिम स्कोर की गणना प्रत्येक इकाई के साथ की जाती है जिसे आप रीयल-टाइम में देखते हैं।
उपयोगकर्ता किसी इकाई के जोखिम प्रोफ़ाइल में लाल झंडे देख सकते हैं, साथ ही इसके लाइसेंस, परिसंपत्ति कवरेज, और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियंत्रणों के अनुपालन के बारे में विवरण देख सकते हैं। आप कई ब्लॉकचेन पर एक इकाई की गतिविधि और अवैध गतिविधियों से जुड़े वॉल्यूम का प्रतिशत भी देख सकते हैं।
- आचरण में वृद्धि हुई उचित परिश्रम: आप प्लेटफॉर्म पर सुरक्षित रूप से ऑर्डर की गई अपनी-अपनी-वीएएसपी को जानें रिपोर्ट के साथ जोखिम मूल्यांकन को मजबूत कर सकते हैं।
लेनदेन की निगरानी
टीआरएम के साथ, आप इसके प्लेटफॉर्म के माध्यम से डिजिटल परिसंपत्तियों के प्रवाह की निगरानी कर सकते हैं। यह आपको नियम इंजन को कॉन्फ़िगर करने और जोखिम श्रेणियां सेट करने की अनुमति देता है। यह आपको नियंत्रित करने में सक्षम करेगा कि कौन सा अलर्ट ट्रिगर करता है, और यह 80 से अधिक जोखिम श्रेणियों पर नज़र रखता है।
आप एपीआई के माध्यम से लेन-देन का विवरण भी भेज सकते हैं। TRM एक मिलियन से अधिक डिजिटल संपत्ति और 23 ब्लॉकचेन का समर्थन करता है, और इसकी थ्रेट इंटेलिजेंस टीम प्रतिबंधों की सूची में बदलाव की निगरानी करती है। यह सुनिश्चित करता है कि आप उद्योग में नवीनतम विकास के साथ अद्यतित हैं।
आप कार्रवाइयों और अलर्ट की समीक्षा और रिकॉर्ड भी कर सकते हैं। TRM का बिल्ट-इन केस मैनेजमेंट मॉड्यूल आपके सभी केस नोट्स पर नज़र रखने में आपकी मदद कर सकता है। व्यक्ति या कंपनियां अलर्ट की समीक्षा करने और उन्हें प्राथमिकता देने के लिए भी इसका इस्तेमाल कर सकती हैं।
स्क्रीनिंग टूल
टीआरएम लैब्स ने एक मुफ्त एपीआई-आधारित स्क्रीनिंग टूल लॉन्च किया जो क्रिप्टो इकोसिस्टम के सदस्यों को स्वीकृत पतों की पहचान और निगरानी करने में सक्षम बनाता है। ग्राहक इन पतों की गतिविधियों के बारे में उपयोगकर्ताओं को सूचित करने के लिए इस टूल का उपयोग कर सकते हैं।
मुफ्त टूल टीआरएम के क्रॉस-चेन कवरेज पर बनाया गया है, जो इसे विभिन्न ब्लॉकचेन पर स्वीकृत पतों की पहचान और निगरानी करने की अनुमति देता है। यह उपयोगकर्ताओं को यह भी बताता है कि संबंधित पता किसी ज्ञात पते से कब मेल खाता है।
उपकरण उपयोगकर्ताओं को विकेंद्रीकृत ऐप्स और क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म जैसे विभिन्न प्लेटफ़ॉर्म पर स्वीकृत पतों की गतिविधियों के बारे में सूचित कर सकता है। ग्राहक यूएस ट्रेजरी विभाग के विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) की ओर से इन पतों की गतिविधियों की निगरानी के लिए भी इसका उपयोग कर सकते हैं।
अमेरिका और यूरोपीय संघ में विभिन्न कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा लागू किए जा रहे आर्थिक प्रतिबंधों की बढ़ती संख्या के कारण, TRM के स्क्रीनिंग टूल की अपनी पहुंच का विस्तार करने की क्षमता विभिन्न प्रकार के भागीदारों को अनुमति देगी। यह कदम स्वीकृत व्यक्तियों को अपनी गतिविधियों को निधि देने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने से रोकेगा।
प्रतिबंधों के जोखिम की निगरानी के लिए टीआरएम क्या करता है
अपने स्वचालित उपकरणों के माध्यम से, TRM स्वीकृत पतों की सूची की निगरानी करता है और उन्हें अपने डेटाबेस में जोड़ता है। यह तब उपयोगकर्ताओं को अलर्ट करता है जब भी ये पते उनके प्लेटफॉर्म के साथ इंटरैक्ट करते हैं।
“सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों में हमारे भागीदारों के साथ बात करने पर, यह स्पष्ट हो गया कि यह उपकरण और इसकी दृश्यता स्वीकृत व्यक्तियों की अवैध वित्तीय गतिविधि के लिए महत्वपूर्ण है।
ब्लॉकचैन इंटेलिजेंस क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के उपयोग के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण है क्योंकि वे एक बदलते भू-राजनीतिक परिदृश्य में प्रतिबंधों के जोखिम को कम करने के लिए काम करते हैं।
टीआरएम लैब्स के सह-संस्थापक और सीईओ एस्टेबन कास्टानो ने कहा।
प्रतिबंधों का पालन करने के लिए डेफी फ्रंटएंड टीआरएम वॉलेट स्क्रीनिंग का उपयोग कैसे करता है
टीआरएम वॉलेट स्क्रीनिंग टूल के माध्यम से, संगठन संभावित एएमएल या प्रतिबंध जोखिमों का पता लगाने के लिए ऑन-चेन लेनदेन से संबंधित डेटा का विश्लेषण कर सकते हैं। जब भी किसी संगठन को किसी पते के बारे में जानकारी की आवश्यकता होती है, तो उसे केवल टीआरएम को ब्लॉकचेन पता भेजने की आवश्यकता होती है।
टीआरएम का एपीआई अनुरोध करने वाले संगठन को निम्नलिखित वैकल्पिक डेटा बिंदु प्रदान करता है कि क्या;
- एक पता प्रतिबंध सूची में दिखाई देता है या प्रतिबंध सूची ("स्वामित्व जोखिम") पर एक इकाई के साथ जुड़ा हुआ है
- एक पते ने एक स्वीकृत पते ("प्रतिपक्ष जोखिम") के साथ लेन-देन किया है
- एक पते ने कई "हॉप्स" के माध्यम से स्वीकृत पते ("अप्रत्यक्ष जोखिम") से धन प्राप्त किया है या धन भेजा है
टीआरएम के वॉलेट स्क्रीनिंग एपीआई के साथ, ग्राहक निर्दिष्ट कर सकते हैं कि वे कौन सी जानकारी पुनर्प्राप्त करना चाहते हैं:
- एक डेफी फ्रंटएंड यह निर्धारित करने के लिए टीआरएम के एपीआई को क्वेरी कर सकता है कि कोई पता स्वामित्व प्रतिबंधों से जुड़ा है या नहीं। यह तब स्वीकृत पतों को ब्लॉक या पता लगा सकता है।
- एक केंद्रीय एक्सचेंज टीआरएम के एपीआई को यह निर्धारित करने के लिए पूछ सकता है कि क्या इसमें पार्टी और स्वामित्व प्रतिबंधों दोनों का पता लगाने का जोखिम है। यह क्वेरी सेवा प्रदाताओं को कार्रवाई करने से पहले जोखिमों की एक विस्तृत श्रृंखला बनाए रखने और रिपोर्ट की समीक्षा करने की अनुमति देती है।
अधिक प्रभावी प्रतिबंधों की जांच के लिए टीआरएम कैसे काम कर रहा है
संगठनों को विभिन्न मापदंडों के आधार पर डेटा को क्वेरी करने की अनुमति देकर, टीआरएम संगठनों को डेटा को बारीक तरीके से कॉन्फ़िगर करने में सक्षम बनाता है:
- प्रतिबंधों के जोखिम की अलग-अलग श्रेणियों के रूप में स्वामित्व, प्रतिपक्ष और अप्रत्यक्ष जोखिम को अलग करें।
- हस्तांतरण की राशि के आधार पर, मात्रा मानदंड में परिवर्तन करें।
- किसी पते के प्रतिपक्ष जोखिम को फ़िल्टर करके केवल स्वीकृत पते वाले लेन-देन को प्रतिबंध पदनाम तिथि के बाद दिखाएं।
प्रत्येक संगठन अपना निर्धारित करता है प्रतिबंध नीतियां इसके संदर्भ और जोखिम सहनशीलता के आधार पर। उपयोगकर्ता केवाईसी और एएमएल सहित संगठन के प्रकार, उसके संचालन, सेटअप, सेवाओं और नियामक आवश्यकताओं के आधार पर अलग-अलग दृष्टिकोण अपना सकते हैं।
लेन-देन के प्रकार और पते के बारे में निर्णय एक संगठन अपने मंच पर स्वीकार कर सकता है, संगठन का एकमात्र विशेषाधिकार है। जैसे, टीआरएम ब्लॉकचेन पर किसी भी लेनदेन या पते को ब्लॉक नहीं कर सकता है।
धूल के हमलों के उद्भव के कारण, टीआरएम ग्राहकों को विभिन्न प्रकार के प्रतिबंधों के लिए अपनी संपत्ति के जोखिम का अनुमान लगाने की अनुमति देने के लिए नए तरीके विकसित कर रहा है। ये नए तरीके उन्हें यह पहचानने में सक्षम करेंगे कि कौन से पते "वास्तविक" प्रतिबंधों के जोखिम से प्रभावित होने की सबसे अधिक संभावना है।
लेकिन, धूल के हमलों के निहितार्थ के संबंध में नियामकों से आवश्यक स्पष्ट मार्गदर्शन के साथ, टीआरएम इन लेनदेन को पूरी तरह से पहचान सकता है और इसे होने से रोक सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि इसके ग्राहक संपूर्ण और तथ्यात्मक डेटा के लिए टीआरएम पर निर्भर हैं।
Chainabuse – धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने का एक मंच
TRM लैब्स ने इस साल की शुरुआत में Chainabuse लॉन्च किया, जो एक समुदाय-संचालित प्लेटफॉर्म है जो क्रिप्टो अर्थव्यवस्था में किसी को भी धोखाधड़ी और अन्य वित्तीय अपराधों की रिपोर्ट करने में सक्षम बनाता है। मुफ्त टूल क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं और पीड़ितों को पारिस्थितिकी तंत्र को सुरक्षित बनाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने की अनुमति देता है।
प्लेटफ़ॉर्म पहला मल्टी-चेन रिपोर्टिंग टूल है जो उपयोगकर्ताओं को गुमनाम रूप से क्रिप्टो समुदाय के भीतर अवैध गतिविधि की रिपोर्ट करने में सक्षम बनाता है। उपयोगकर्ता एक सार्वजनिक मंच में भाग ले सकते हैं जहाँ वे अपनी चिंताओं पर चर्चा कर सकते हैं।
समान संस्थाओं या पतों से संबंधित रिपोर्ट को एक खोज योग्य डेटाबेस में समेकित और संग्रहीत किया जाता है। यह उपयोगकर्ताओं को उनके साथ जुड़ने से पहले उन परियोजनाओं या पतों की जांच करने की अनुमति देता है जिनके साथ वे काम कर रहे हैं।
"कई हालिया हमलों और दुर्भावनापूर्ण गतिविधियों के उदाहरणों में, हमने पहले ही क्रिप्टो समुदाय की क्षमता को खराब अभिनेताओं को जड़ से उखाड़ फेंकने और एक-दूसरे की रक्षा करने में मदद करने के लिए देखा है।
चैनब्यूज को अधिक लोगों के लिए उस संस्कृति को सक्रिय रूप से आगे बढ़ाना आसान बनाने और यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया था कि सामुदायिक भावना क्रिप्टो की सबसे शक्तिशाली विशेषताओं में से एक बनी रहे।
जो मैकगिल ने कहा, टीआरएम में वैश्विक जांच टीम का हिस्सा और चैनब्यूज के मुख्य वास्तुकारों में से एक।
Chainabuse मंच समुदाय द्वारा संचालित है और दुनिया के कुछ प्रमुख क्रिप्टो व्यवसायों और नींवों द्वारा समर्थित है। यह भागीदारों को अवैध गतिविधि की रिपोर्ट की अधिक तेज़ी से पहचान करने और जांच करने में सक्षम बनाता है। मंच के माध्यम से, उपयोगकर्ता आसानी से संदिग्ध अवैध गतिविधियों की रिपोर्ट कर सकते हैं और तेजी से जांच के माध्यम से सहायता प्राप्त कर सकते हैं।
टीआरएम किसके साथ काम कर रहा है?
क्रिप्टो व्यवसायों के लिए टीआरएम
क्रिप्टोक्यूरेंसी के तेजी से उभरने और विकास ने उपभोक्ताओं की तेज और निर्बाध लेनदेन की उम्मीदों को बढ़ा दिया है। इस वजह से इस क्षेत्र में काम करने वाली कई कंपनियां अपने पारंपरिक प्लेटफॉर्म से हट गई हैं। वे अब ब्लॉकचेन विश्लेषण टूल का उपयोग कर रहे हैं जो अधिक लचीले हैं और उनकी विभिन्न आवश्यकताओं को संभालने में सक्षम हैं।
टीआरएम प्लेटफॉर्म, जिसे कंपनियों को क्रिप्टोकुरेंसी से संबंधित विभिन्न नियमों का पालन करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, ब्लॉकचैन इंटेलिजेंस द्वारा संचालित है। यह संगठनों को अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं को आसानी से एक्सेस और प्रबंधित करने की अनुमति देता है।
वित्तीय संस्थानों के लिए टीआरएम
ब्लॉकचेन तकनीक और क्रिप्टोकरेंसी की अपार क्षमता के बावजूद, वित्तीय संस्थानों को अभी भी आश्वस्त होने की आवश्यकता है कि वे इन नए उत्पादों से जुड़े जोखिमों का प्रबंधन कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इन नई प्रौद्योगिकियों के तेजी से उभरने और विकास से उनके संचालन को खतरा हो सकता है।
अपने ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस टूल के माध्यम से, टीआरएम क्रिप्टोकरेंसी के लिए अद्वितीय जोखिमों और आपराधिक प्रकारों का एक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है। ये सुरक्षित उपकरण एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-धोखाधड़ी रणनीतियों में प्लग कर सकते हैं।
सरकारी एजेंसियों के लिए टीआरएम
क्रिप्टोक्यूरेंसी उपयोग के तेजी से बढ़ने से डिजिटल मुद्रा से संबंधित आपराधिक गतिविधियों में वृद्धि हुई है। इनमें रैंसमवेयर, कर चोरी और राष्ट्र-राज्य हैक शामिल हैं। बुरे अभिनेताओं से भी बचने के नए-नए तरीके सामने आए हैं।
क्रिप्टो अपराध की विकसित प्रकृति का मुकाबला करने के लिए डिज़ाइन किए गए कुशल उपकरणों की कमी ने कई संगठनों को निगरानी और जांच के लिए अपने दृष्टिकोण पर पुनर्विचार करने के लिए प्रेरित किया है। TRM के अगली पीढ़ी के खुफिया उपकरण एक ब्लॉकचेन प्लेटफॉर्म पर बनाए गए हैं, जो विरासत की वास्तुकला की आवश्यकता को समाप्त करते हैं और एक अधिक कुशल और प्रभावी मंच प्रदान करते हैं।
टीआरएम का विस्तार करने के प्रयास जारी हैं
9 नवंबर, 2022 को टीआरएम लैब्स विख्यात कि उसने अपने सीरीज बी फंडिंग दौर में एक और $70 मिलियन जुटाए थे। यह कुल राशि को बढ़ाकर $ 130 मिलियन कर देता है। थॉमा ब्रावो, एक वैश्विक निजी इक्विटी फर्म जो 122 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति का प्रबंधन करती है, एक श्रृंखला बी निवेशक थी।
पेपाल वेंचर्स, सिटी वेंचर्स और गोल्डमैन सैक्स जैसे मौजूदा निवेशकों द्वारा समर्थित, थोमा ब्रावो ने दौर का नेतृत्व किया। दिसंबर 2021 में कंपनी की सीरीज़ बी में वृद्धि का नेतृत्व टाइगर ग्लोबल ने किया और अन्य निवेशकों द्वारा समर्थित किया गया।
कंपनी के अनुसार, धन का उपयोग ऐसे उपकरण विकसित करने और वितरित करने के लिए किया जाएगा जो धोखाधड़ी और अवैध वित्त को रोकने में मदद करते हैं। वे प्रशिक्षण कार्यक्रमों और घटना प्रतिक्रिया सेवाओं के विकास का भी समर्थन करेंगे।
टीआरएम के सह-संस्थापक और सीईओ एस्टेबन कास्टानो ने कहा, "क्रिप्टोक्यूरेंसी उपयोगकर्ताओं की रक्षा करने, अवैध अभिनेताओं को रोकने और ब्लॉकचैन-आधारित नवाचारों का समर्थन करने वाले समाधानों की मांग कभी भी मजबूत नहीं रही है।"
दिसंबर में पहले सीरीज बी दौर के बाद, कंपनी ने धोखाधड़ी की जांच में विशेषज्ञता वाली एक ब्लॉकचेन और क्रिप्टो फोरेंसिक फर्म सीएसआईटेक का अधिग्रहण किया है। इसने एक मुफ्त स्कैम-रिपोर्टिंग प्लेटफॉर्म चैन्सब्यूज भी लॉन्च किया है।
अंतिम विचार
टीआरएम लैब्स अभिनव उत्पादों को बनाने की तलाश में है जो आवश्यक उपकरण और कंपनियों के साथ प्लेटफॉर्म और कंपनियों को प्रदान करके क्रिप्टोक्यूरेंसी अर्थव्यवस्था के विकास का समर्थन करते हैं। नियम कानूनों का पालन करने के लिए। ये उत्पाद आपराधिक संगठनों और आतंकवादियों द्वारा क्रिप्टोकरेंसी के शोषण को रोकने में भी मदद कर सकते हैं।
टीआरएम की टीम का कहना है कि यह क्रिप्टोकुरेंसी समुदाय के लिए एक सुरक्षित वित्तीय प्रणाली बनाने के लिए समर्पित है। यह अभिनव समाधान विकसित करने के लिए अपने ग्राहकों और अन्य उद्योग के नेताओं के साथ काम करना जारी रखेगा।
स्रोत: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/