AUSTRAC ने अवैध क्रिप्टो उपयोग को पहचानने में मदद करने के लिए 2 नए गाइड जारी किए

ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय अनुपालन प्रवर्तन एजेंसी AUSTRAC ने संस्थाओं को यह पता लगाने में मदद करने के लिए दो नए गाइड जारी किए हैं कि ग्राहक अवैध साधनों के लिए क्रिप्टो का उपयोग कर रहे हैं या जब उन्हें रैंसमवेयर के रचनाकारों को भुगतान करने के लिए मजबूर किया जा रहा है।

लेकिन, इसने चेतावनी दी कि केवल ऐसी गतिविधि के संदेह पर ग्राहकों को डीबैंकिंग करना गंभीर नकारात्मक प्रभावों के साथ एक हानिकारक अभ्यास है।

आज पहले पोस्ट की गई एक घोषणा में, AUSTRAC विख्यात कि बढ़ती स्वीकार्यता, मूल्य और क्रिप्टो और ब्लॉकचेन तकनीक को अपनाना साइबर अपराध में भी वृद्धि हुई है।

“साइबर-सक्षम अपराध आस्ट्रेलियाई लोगों के लिए एक बढ़ता खतरा है। ऑस्ट्रेलियाई साइबर सुरक्षा केंद्र (एसीएससी) के अनुसार, वित्तीय वर्ष 500-2020 में 21 रैंसमवेयर हमले दर्ज किए गए, जो पिछले वर्ष की तुलना में लगभग 15 प्रतिशत की वृद्धि है, ”ऑस्ट्रेक ने कहा।

रैंसमवेयर और "डिजिटल मुद्राओं का आपराधिक दुरुपयोग" गाइड न केवल बुरे अभिनेताओं को पकड़ने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, बल्कि AUSTRAC को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करना आसान बनाने के लिए भी डिज़ाइन किए गए हैं - ऐसा कुछ जो व्यवसायों को पुलिस को मामले की रिपोर्ट करने के बाद करना चाहिए।

ब्लॉकचेन ऑस्ट्रेलिया के सीईओ स्टीव वल्लास ने नए दिशानिर्देशों का स्वागत करते हुए कहा कि "आपराधिक उद्देश्यों के लिए डिजिटल मुद्राओं के उपयोग का हमारे क्षेत्र में कोई स्थान नहीं है।"

"खुली बातचीत, सक्रिय मार्गदर्शन और सरकार और उद्योग के बीच मजबूत रिश्ते यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक हैं कि व्यवसाय ऐसे व्यवहार की पहचान कर सकें और रिपोर्ट कर सकें जो ऑस्ट्रेलियाई लोगों को नुकसान के जोखिम में डालता है।"

रैनसमवेयर गाइड में, AUSTRAC हाइलाइटेड कई संकेतक जो बताते हैं कि ग्राहक शीघ्रता से फिरौती देने का प्रयास कर रहा है। सूची में लेन-देन की गति को लेकर अधीरता, नए शामिल व्यवसायों से अचानक बड़े लेन-देन और बाद में खाता गतिविधि में कमी के साथ किसी की संपूर्ण होल्डिंग्स को स्थानांतरित करना जैसे व्यवहार शामिल थे।

हालांकि संकेतक स्पष्ट लग सकते हैं, AUSTRAC ने बताया कि अधिकांश "पीड़ित अक्सर रिपोर्ट करने में अनिच्छुक होते हैं", क्योंकि वे अपने व्यवसाय को हमलावरों के चंगुल से बाहर निकालना चाहते हैं और जल्द से जल्द फिर से चलाना चाहते हैं।

गाइड में लिखा है, "जहां संभव हो, अपने ग्राहकों को एसीएससी की रिपोर्टसाइबर सेवा और कानून प्रवर्तन को रैंसमवेयर घटनाओं की रिपोर्ट करने के लिए प्रोत्साहित करें।"

अवैध क्रिप्टो उपयोगकर्ता-केंद्रित गाइड में, AUSTRAC सूचीबद्ध कर चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग, घोटाले और डार्कनेट पर अवैध उत्पादों की खरीद जैसी गतिविधियाँ। नियामक ने मनी लॉन्ड्रिंग पर सबसे अधिक ध्यान दिया, क्योंकि इसने इसके प्रमुख घटकों का एक विस्तृत विवरण दिया जिसमें "प्लेसमेंट, लेयरिंग और एकीकरण" शामिल हैं।

फिएट (प्लेसमेंट) के साथ डिजिटल संपत्ति खरीदने के बाद, अपराधी "धन को स्रोत से दूर करने" के लिए परिसंपत्तियों को विभिन्न खातों और प्लेटफार्मों (लेयरिंग) में बदलने का प्रयास करेगा।

विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) प्लेटफॉर्म, मिक्सर और गोपनीयता सिक्के को ऐसा करने के तरीकों के रूप में बताया गया था। अंत में, बुरा अभिनेता पूंजी को पारंपरिक वित्तीय सेवाओं या उत्पादों (एकीकरण) में फिर से पेश करने के लिए फंड के अंतिम संस्करण का उपयोग करेगा।

गाइड में लिखा है, "सरकार द्वारा जारी मुद्रा में रूपांतरण वह बिंदु है जहां एक अपराधी सबसे अधिक उजागर होता है और पहचाना जा सकता है।"

संबंधित: ऑस्ट्रेलिया का पहला बिटकॉइन ईटीएफ अगले सप्ताह लॉन्च होने के बाद $ 1 बिलियन आकर्षित कर सकता है

विशेष रूप से, गाइड ने पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से भी आग्रह किया डिबैंकिंग ग्राहकों से दूर रहें, क्योंकि यह स्थानीय क्रिप्टो क्षेत्र में एक प्रमुख मुद्दा रहा है और हो सकता है यदि कोई वैध हो तो प्रमुख परिणाम व्यक्ति को गलत तरीके से अपराधी के रूप में पहचाना गया है।

“वैध और कानूनी व्यवसायों को डीबैंक करने से व्यक्तियों और व्यवसायों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है। यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिमों को भी बढ़ा सकता है और ऑस्ट्रेलिया की अर्थव्यवस्था पर नकारात्मक प्रभाव डाल सकता है, ”गाइड चेतावनी देता है।