वित्तीय अपराधों पर नज़र रखने के लिए ब्लॉकचेन और क्रिप्टो एक वरदान हो सकते हैं

दुनिया भर की सरकारें भी क्रिप्टो बाजार और इसे विनियमित करने के विभिन्न तरीकों के बारे में अधिक जागरूक हो गई हैं। 

बढ़ती गोद लेने की दर और मुख्यधारा के वित्तीय दिग्गजों की भागीदारी के बावजूद, विरोधियों और अपराधियों के लिए क्रिप्टो को एक उपकरण के रूप में चित्रित करना जारी है। विभिन्न कोड कमजोरियों या केंद्रीकरण समस्याओं के कारण, कई क्रिप्टो प्लेटफॉर्म और विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) प्रोटोकॉल में वर्षों से समझौता किया गया है। हालाँकि, पैसे की चोरी करना सबसे आसान हिस्सा है, जबकि उस पैसे को ले जाना और उसे भुनाना लगभग असंभव है।

यह मुख्य रूप से है क्योंकि अधिकांश क्रिप्टो लेनदेन एक सार्वजनिक खाता बही पर दर्ज किए जाते हैं, जो एक स्थायी निशान के रूप में कार्य करता है, और भले ही हैकर अपने मूल को छिपाने के लिए विभिन्न सिक्का मिश्रण सेवाओं का उपयोग करता है, शक्तिशाली लेनदेन निगरानी उपकरण अंततः ऐसे अवैध ट्रेल्स की पहचान कर सकते हैं।

यहाँ तक कि सिक्का मिश्रण सेवाएँ भी स्वयं मौजूद हैं लेन-देन पर रोक लगाना शुरू कर दिया संबद्ध या अवैध के रूप में चिह्नित किया गया।

कठोर अध्ययन के माध्यम से, क्रिप्टो फोरेंसिक फर्मों जैसे कि Chainalysis और Elliptic ने इस धारणा को और खारिज कर दिया है कि क्रिप्टोकरेंसी वित्तीय अपराधों और अवैध गतिविधियों को छिपाने के लिए एक आदर्श उपकरण प्रदान करती है।

Chainalysis की एक हालिया रिपोर्ट से पता चलता है कि 2021 में अवैध गतिविधियों से जुड़े क्रिप्टो लेनदेन का प्रतिशत मात्र 0.15% था।

पिछले कुछ वर्षों में क्रिप्टोकरेंसी अधिक मुख्यधारा बन गई है, क्रिप्टो बाजार के सार्वजनिक नुस्खे कुछ साल पहले एक इंटरनेट बुलबुले से विकसित होकर आज एक विश्वसनीय निवेश विकल्प बन गए हैं।

क्रिप्टो एक्सचेंज CEX.IO के मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी दिमित्रो वोल्कोव ने कॉइनक्लेग को बताया कि क्रिप्टो की धारणा मुख्य रूप से अपराधियों द्वारा उपयोग की जा रही पुरानी क्यों है:

"गलत धारणा है कि क्रिप्टो मुख्य रूप से अपराधियों द्वारा उपयोग किया जाता है, शायद सिल्क रोड के दिनों में जड़ें हैं। सच्चाई यह है कि ब्लॉकचेन का अपरिवर्तनीय पहलू लेनदेन को छिपाना बहुत मुश्किल बना देता है। बिटकॉइन के मामले में, जिसका ब्लॉकचेन लेज़र सार्वजनिक रूप से उपलब्ध है, एक सक्षम एनालिटिक्स टीम के साथ एक गंभीर एक्सचेंज नुकसान होने से पहले हैकर्स और लॉन्डररों की आसानी से निगरानी कर सकता है और उन्हें विफल कर सकता है।"

उन्होंने कहा कि "जब तक सुरक्षा टीम सक्रिय रहती है और ब्लॉकचेन तकनीक पर वक्र से आगे रहती है, हम अपने ग्राहकों की सुरक्षा जारी रख सकते हैं। जैसे-जैसे यह उद्योग बढ़ता जा रहा है, मेरा मानना ​​है कि मुख्य रूप से अपराधियों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली क्रिप्टो का यह मिथक मिट जाएगा।"

वोल्कोव ने कहा कि "साइबर अपराधियों और क्रिप्टोकुरेंसी पारिस्थितिक तंत्र की सुरक्षा टीमों के बीच हथियारों की दौड़ चल रही है," क्योंकि नीर-डू-वेल अभी भी अवैध गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने के लिए उपकरण खोजने की कोशिश कर रहे हैं। हालांकि, "यह डिजिटल परिसंपत्ति उद्योग के लिए विशिष्ट नहीं है," वोल्कोव ने दावा किया। 

एक "कागज" निशान

ऐसे कई उदाहरण हैं जिनमें अपराधी पाए गए चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी को सफेद करने की कोशिश की जा रही है इस तथ्य के वर्षों बाद, सबसे ताज़ा उदाहरण Bitfinex है। 

कानून प्रवर्तन एजेंट चोरी हुए बिटकॉइन का पता लगाने में सक्षम थे (BTC) - आज के मूल्य में लगभग 4 बिलियन डॉलर होने का अनुमान है - ब्लॉकचेन के माध्यम से अंततः प्रभावशाली हीथर मॉर्गन और उनके पति इल्या लिचेंस्टीन, एक साइबर सुरक्षा विशेषज्ञ को हिरासत में लिया गया।

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डेरेक मुहनी, कॉइनसोर्स के कार्यकारी उपाध्यक्ष - एक बिटकॉइन एटीएम प्रदाता - ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया:

"2016 बिटफाइनक्स हैक के नतीजे देखें। इसमें शामिल व्यक्तियों ने कई पद्धतिगत लॉन्ड्रिंग तकनीकों को नियोजित करके क्रिप्टोक्यूरेंसी में लगभग $ 4.5 बिलियन को लॉन्ड्र करने का प्रयास किया। फिर भी, कानून प्रवर्तन ब्लॉकचेन के माध्यम से धन का पालन करने, अपराधियों की पहचान करने और चोरी किए गए धन के एक महत्वपूर्ण हिस्से को पुनर्प्राप्त करने में सक्षम था। इस तरह के मामले साबित करते हैं कि अपराधी क्रिप्टो का फायदा उठाने की कोशिश कर सकते हैं लेकिन वे सफल नहीं होंगे। क्रिप्टो लोगों के लिए बनाया गया था और अच्छे लोगों के लिए रहेगा।"

बाहरी दृष्टिकोण से, आपराधिक गतिविधियों के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करना आदर्श लग सकता है। ऑनलाइन लेन-देन शीघ्रता से किया जा सकता है और दूर-दूर तक भौतिक रूप से धनराशि स्थानांतरित किए बिना किया जा सकता है। लेकिन, क्रिप्टो दुनिया के लोग जानते हैं कि ऐसे मजबूत प्रोटोकॉल हैं जो कानून प्रवर्तन को रिकॉर्ड रखने और जरूरत पड़ने पर ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने की अनुमति देते हैं।

क्रिप्टो एक्सचेंज एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं

क्रिप्टो एक्सचेंज चोरी के फंड को पहचानने और ब्लॉक करने या फ्रीज़ करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, क्योंकि वे क्रिप्टो से फ़िएट के लिए ऑफ-रैंप के रूप में प्रभावी रूप से काम करते हैं। 

हाल ही में, बिनेंस ने $6 मिलियन मूल्य की चोरी की गई धनराशि को अवरुद्ध कर दिया रोनिन ब्रिज हैक से संबंधित. क्रिप्टो एक्सचेंज से पता चला कि हैकर ने छोटे बैचों में 5.8 खातों के माध्यम से कुल $600 मिलियन में से $86 मिलियन को नकद करने का प्रयास किया।

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नीतियों के साथ केंद्रीकृत एक्सचेंजों के माध्यम से लॉन्ड्रिंग मुश्किल हो गई है, हैकर्स ने अपने आंदोलनों को गुमनाम करने की उम्मीद में विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों (डीईएक्स) की ओर रुख किया है।

हालांकि, ज्यादातर समय, ये हैकर्स अपनी चोरी की क्रिप्टोकरंसी को स्टैब्लॉक्स में बदल देते हैं, जिसे एक बार फ़्लैग करने के बाद जारीकर्ता द्वारा आसानी से फ़्रीज़ किया जा सकता है। इस प्रकार, DEX प्लेटफॉर्म के माध्यम से लॉन्ड्रिंग करना भी कठिन होता जा रहा है।

बिनेंस में वैश्विक खुफिया और जांच के उपाध्यक्ष तिगरान गाम्बेरियन ने कॉइनटेक्लेग को बताया कि जब अपराधी लॉन्ड्रिंग के लिए क्रिप्टो का उपयोग करना जारी रखेंगे, तो एक्सचेंज उनके खिलाफ रक्षा की पहली पंक्ति है:

"अपराधी किसी भी रूप में धन को लूट लेंगे। जब क्रिप्टोकुरेंसी की बात आती है, तो एक्सचेंज रक्षा की पहली पंक्ति होती है और इसके लिए तैयार रहना पड़ता है। एक्सचेंजों को यह करने की आवश्यकता है कि सही विशेषज्ञता वाले पर्याप्त संख्या में लोग हों और संदिग्ध लेनदेन को रोकने और पहचानने के लिए आवश्यक उपकरण हों। उचित केवाईसी और लेनदेन निगरानी उपकरण आवश्यक हैं।”

बिनेंस ने साइबर अपराधी गिरोह को खत्म करने में भी मदद की है काले धन को वैध रैंसमवेयर हमलों के माध्यम से प्राप्त $500 मिलियन की डिजिटल संपत्ति। एक्सचेंज ने रैंसमवेयर जोखिमों से निपटने के लिए स्थानीय सरकारों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ भी काम किया है।

फिएट मुद्राएं अवैध गतिविधियों के प्रति अधिक संवेदनशील होती हैं

क्रिप्टोकरंसी को आपराधिकता के एक उपकरण के रूप में प्रचारित करने वाले कुछ सबसे बड़े नैसेर्स पारंपरिक बैंकर हैं, जो खुद खराब वित्तीय कार्यों के लिए निर्दोष नहीं हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उपायों सहित कड़े बैंकिंग नियमों में सरकारों द्वारा अरबों डॉलर डालने के बावजूद, प्रमुख बैंकिंग संस्थानों ने 300 के बाद से विभिन्न आचरण उल्लंघनों के लिए $ 2000 बिलियन से अधिक जुर्माना का भुगतान किया है, जिसमें इनसाइडर ट्रेडिंग और एएमएल कमियां शामिल हैं, लेकिन यह इन्हीं तक सीमित नहीं है। .

अकेले 2021 में, सामूहिक रूप से लगभग सात बैंक प्रदत्त प्रमुख एएमएल अनुपालन त्रुटियों के लिए आंतरिक अवैध गतिविधियों की अनदेखी के लिए $1.933 बिलियन।

क्रिप्टो के खिलाफ प्रचारित किया जा रहा है और उद्योग की वास्तविकता के बीच विशाल अंतर विकेंद्रीकरण की आवश्यकता पर प्रकाश डालता है। सुरक्षा उपायों की परवाह किए बिना प्रमुख पारंपरिक वित्तीय संस्थानों ने क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके अपराधियों की तुलना में अधिक धन को लूटने में मदद की है।