अमेरिकी क्रिप्टो फर्मों के गठबंधन ने यात्रा नियम अनुपालन मंच, ट्रस्ट का अनावरण किया

अमेरिका की कुछ सबसे बड़ी क्रिप्टो फर्मों का गठबंधन मनी लॉन्ड्रिंग रोधी मानकों को बढ़ाने के लिए एक समाधान पेश कर रहा है।

तथाकथित ट्रैवल रूल यूनिवर्सल सॉल्यूशन टेक्नोलॉजी, या "ट्रस्ट", क्रिप्टो फर्मों को यात्रा नियम के अनुसार ग्राहक डेटा को सुरक्षित रूप से एकत्र और प्रसारित करने की अनुमति देता है।

पिछले साल, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ने सिफारिश की थी कि भाग लेने वाले राष्ट्र वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) के लिए एक यात्रा नियम लागू करें - अनिवार्य रूप से ऐसी संस्थाएं जो लेनदेन की सुविधा प्रदान करती हैं - अपने अंतिम मार्गदर्शन में। यात्रा नियम वीएएसपी को लेनदेन में प्रेषक और प्राप्तकर्ता दोनों के नाम, खाता संख्या और स्थान की जानकारी इकट्ठा करने और प्रसारित करने की आवश्यकता के द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर अंकुश लगाने का प्रयास करता है। 

यात्रा नियम लंबे समय से बैंकिंग दुनिया का हिस्सा रहा है, लेकिन हाल तक, क्रिप्टो में अनुपालन के लिए बुनियादी ढांचे का अभाव था। 

अब, अमेरिका के सबसे बड़े क्रिप्टो खिलाड़ियों के एक समूह ने ट्रस्ट के रूप में अपना समाधान पेश किया है। एंकरेज, अवंती, बिटगो, बिटफ्लायर, बिटट्रेक्स, ब्लॉकफाई, सर्कल, कॉइनबेस, फिडेलिटी डिजिटल एसेट्सएसएम, जेमिनी, क्रैकन, पैक्सोस, रॉबिनहुड, स्टैंडर्ड कस्टडी एंड ट्रस्ट, सिम्ब्रिज, ट्रेडस्टेशन, जीरो हैश और ज़ोडिया कस्टडी संस्थापक सदस्य हैं। 

कॉइनबेस ने गठबंधन का नेतृत्व किया और प्रतिभागियों के एक शासन निकाय द्वारा संचालित पीयर-टू-पीयर सूचना नेटवर्क के लिए एक श्वेत पत्र की घोषणा की। विश्वास परिणाम है. हालांकि, एंकरेज के अनुपालन प्रमुख जेनिफर ली के अनुसार, कॉइनबेस ने प्रयास शुरू कर दिया, लेकिन निर्णय लेने में सदस्यों की समान हिस्सेदारी है। 

समाधान

समाधान एंड-टू-एंड एन्क्रिप्टेड चैनलों के माध्यम से प्लेटफ़ॉर्म के सदस्यों के बीच सूचना को सीधे प्रसारित करने की अनुमति देता है। यह पते के स्वामित्व के प्रमाण की अनुमति देता है, जो वित्तीय संस्थानों को यह साबित करने देता है कि जानकारी प्रसारित होने से पहले वे ग्राहक की जानकारी के इच्छित प्राप्तकर्ता हैं। 

कॉइनबेस के पूर्व मुख्य अनुपालन अधिकारी जेफ होरोविट्ज़ ने 2020 में श्वेत पत्र का अनावरण करते समय समाधान को "केंद्रीकृत बुलेटिन बोर्ड" के रूप में समझाया। वीएएसपी बुलेटिन बोर्ड पर यह देखने के लिए पोस्ट करेगा कि लेनदेन में पते का मालिक कौन हो सकता है, और जब कोई अन्य संस्थान दावा करता है अपने लेन-देन के हिस्से के रूप में पते के आधार पर, दोनों सहकर्मी-से-सहकर्मी जानकारी साझा करने में संलग्न हो सकते हैं। 

समाधान का उपयोग करने के लिए, ली के अनुसार, वीएएसपी को ट्रस्ट में शामिल किया जाना चाहिए, एक ऐसी प्रक्रिया जिसमें एक तृतीय पक्ष अनुपालन ऑडिट शामिल होगा और सभी मौजूदा सदस्य सामूहिक रूप से सहमत होंगे कि एक इकाई को भर्ती किया जाना चाहिए। वर्तमान में, समूह में 18 सदस्य हैं, लेकिन अमेरिका के बाहर भी तेजी से विस्तार करने की योजना है।

ली ने कहा, "समाधान के साथ एकीकरण के संदर्भ में प्रत्येक सदस्य की समयसीमा के आधार पर, हम अपने वर्तमान सदस्यों में चरणबद्ध रोलआउट देखने जा रहे हैं, और फिर हमारे पास पहले से ही ऐसे सदस्य हैं जो अमेरिका के बाहर हैं, विशेष रूप से कनाडा में।"

जैसे-जैसे अन्य क्षेत्राधिकार अपनी विशिष्ट यात्रा नियम आवश्यकताओं का पता लगाते हैं, स्थानीय मानकों को पूरा करने के लिए समाधान में बदलाव किया जा सकता है। यह स्पष्ट नहीं है कि यह कैसा दिखेगा, यह देखते हुए कि कई क्षेत्राधिकार अभी भी अपनी आवश्यकताओं को पूरा कर रहे हैं।

एक केंद्रीकृत दृष्टिकोण

जैसे-जैसे समूह सदस्यों को जोड़ता है, उसे अपनी निर्णय लेने की प्रक्रियाओं को भी बढ़ाना होगा। यह अभी तक स्पष्ट नहीं है कि वह शासन मॉडल कैसा दिखेगा क्योंकि यह अभी भी सदस्यों को एकीकृत करने के प्रारंभिक चरण में है। 

अन्य यात्रा नियम समाधान एक अधिक विकेन्द्रीकृत दृष्टिकोण का प्रस्ताव करते हैं, जिसमें प्रौद्योगिकी केवल सदस्यों के मंच के बजाय सभी के लिए प्रयोग करने योग्य होती है, जहां फर्मों का एक समूह तय करता है कि कौन अनुपालनपूर्वक लेनदेन कर सकता है। विकेंद्रीकृत समाधान के पक्ष में रहने वालों ने चिंता व्यक्त की है कि यदि केंद्रीकृत समाधान केवल कुछ को अनुपालनपूर्वक लेनदेन करने की अनुमति देते हैं, तो कुछ फंड खुद को अनुपालन पारिस्थितिकी तंत्र से दूर पा सकते हैं। फिर भी, ट्रस्ट अपनी घोषणा के अनुसार, "क्रिप्टो उद्योग में व्यापक अनुपालन" प्रदान करने की योजना बनाते हुए, व्यापक रूप से अपनाने का लक्ष्य बना रहा है।

ली ने कहा कि एक केंद्रीकृत समाधान का लाभ यह है कि उपयोगकर्ता की व्यक्तिगत जानकारी कौन प्राप्त कर रहा है, इसके बारे में परिश्रम और सुरक्षा बढ़ जाती है।  

"जब भी ब्लॉकचेन पर यात्रा नियम डेटा का प्रसारण होता है, तो यह मूल रूप से जनता के लिए पठनीय हो जाएगा, ”उसने कहा। "यही कारण है कि हमें इसे अपने सदस्यों के बीच इस नेटवर्क में स्थानांतरित करने की आवश्यकता है जिनकी जांच की गई है और हमने यह सुनिश्चित करने के लिए उचित परिश्रम किया है कि जानकारी उन लोगों द्वारा संग्रहीत और संसाधित की जा रही है जिन पर भरोसा किया जा सकता है।"

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