क्रिप्टो एक्सचेंज क्रैकन ने खुद पर आरोप लगाया

इसी साल जुलाई मेंईरान पर लगाए गए प्रतिबंधों के कथित उल्लंघन के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज क्रैकेन को अमेरिकी ट्रेजरी विभाग द्वारा जांच के दायरे में रखा गया था।

कुछ दिन पहले OFAC आधिकारिक तौर पर घोषणा कि उसने इस मामले को समाप्त करने के लिए क्रैकेन के साथ एक समझौता किया था। 

ईरान प्रतिबंधों

पिछले कुछ समय से, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने ईरान के खिलाफ प्रतिबंधों को लागू किया है, जिसमें अमेरिका से मध्य पूर्वी देश में डिजिटल मुद्राओं के हस्तांतरण पर रोक लगाना भी शामिल है। 

कुल मिलाकर, ये 2015 में संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के माध्यम से ईरान पर लगाए गए आर्थिक, व्यापार, वैज्ञानिक और सैन्य प्रतिबंध हैं, हालांकि उनमें से कुछ 1979 से अकेले संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा लगाए गए हैं। यह यूएस ट्रेजरी विभाग का विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी) है जो इन विनियमों के अनुपालन की देखरेख करता है। 

निषिद्ध वित्तीय लेनदेन के संदर्भ में, ईरानी वित्तीय संस्थानों को सीधे अमेरिकी वित्तीय प्रणाली तक पहुंचने से प्रतिबंधित किया गया है, लेकिन पहले उन्हें दूसरे देशों में बैंकों के माध्यम से अप्रत्यक्ष रूप से ऐसा करने की अनुमति दी गई थी। हालाँकि, अमेरिकी सरकार ने तब से यूरोपीय बैंकों और वित्तीय संस्थानों को भी ईरान से निपटने के लिए मना लिया है। 

2013 में, एक नए कार्यकारी आदेश ने किसी भी व्यक्ति को ईरान से या महत्वपूर्ण मात्रा में लेनदेन करने के लिए प्रतिबंधों को बढ़ा दिया, यही वजह है कि इस साल क्रैकन भी इस मामले में शामिल था। 

क्रिप्टो एक्सचेंज क्रैकन के खिलाफ आरोप

क्रैकेन पर इन प्रतिबंधों को दरकिनार करने का आरोप लगाया गया था क्योंकि इसने ईरान में डिजिटल मुद्राओं के हस्तांतरण की अनुमति दी थी। 

क्रैकेन ने पहले तो आरोपों से इनकार किया था, लेकिन चूंकि अब उन्हें ओएफएसी के साथ समझौता करने के लिए मजबूर किया गया है, इसलिए संभव है कि उन्हें कुछ स्वीकार करना पड़े। 

OFAC ने खुलासा किया कि एक्सचेंज की मूल कंपनी Payward के साथ किए गए समझौते में $362,000 से अधिक का भुगतान शामिल है:

"ईरान के खिलाफ प्रतिबंधों के स्पष्ट उल्लंघन के लिए अपनी संभावित नागरिक देयता का निपटान करें।" 

इसके अलावा, एक्सचेंज उन प्रतिबंधों को नियंत्रित करने वाले नियमों के लिए अतिरिक्त अनुपालन जांच में $100,000 का निवेश करने पर सहमत हो गया है। 

ओएफएसी ने स्पष्ट किया कि यह समस्या समयबद्ध तरीके से अपने स्वचालित आईपी एड्रेस ब्लॉकिंग सिस्टम जैसे उपयुक्त जियोलोकेशन टूल्स को लागू करने में एक्सचेंज की विफलता के कारण उत्पन्न हुई। इस तरह, क्रैकन ने उन उपयोगकर्ताओं को अपने मंच पर काम करने की अनुमति दी जो ईरान में दिखाई देते थे। 

इसलिए, यह सचेत और सक्रिय भागीदारी का मामला नहीं होगा, बल्कि ईरानी उपयोगकर्ताओं के लेन-देन को प्रतिबंधित या ब्लॉक करने के लिए समय पर कार्रवाई करने में विफलता मात्र होगी। दूसरी ओर, एक बार किए जाने के बाद, क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन को रद्द या वापस नहीं किया जा सकता है। 

वास्तव में, OFAC के आधिकारिक बयान में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि क्रैकेन के स्पष्ट उल्लंघन गंभीर नहीं थे, और स्वेच्छा से प्रकट किए गए थे। 

दिलचस्प बात यह है कि एक्सचेंज ने ही OFAC को उल्लंघन की सूचना दी थी। 

क्रैकेन के उल्लंघन: अनधिकृत क्रिप्टो स्थानान्तरण

क्रैकेन का वास्तव में लंबे समय से अपना स्वयं का धन-शोधन रोधी और प्रतिबंध अनुपालन कार्यक्रम है, जिसमें ग्राहक स्क्रीनिंग शामिल है। हालाँकि, इन जाँचों के बावजूद, 14 अक्टूबर 2015 और 29 जून 2019 के बीच Kraken ने ईरान में दिखाई देने वाले व्यक्तियों की ओर से 826 लेनदेन संसाधित किए, $ 1.6 मिलियन से अधिक कुल. 

इस प्रकार यह एक अकेला उल्लंघन नहीं है, बल्कि उल्लंघनों की एक श्रृंखला है जो लगभग चार वर्षों में हुई है। 

समस्या यह है कि क्रैकन ईरानी उपयोगकर्ताओं को नए खाते खोलने से रोक रहा था, लेकिन लेनदेन संबंधी गतिविधियों पर आईपी एड्रेस ब्लॉकिंग को लागू नहीं किया था। इसलिए, एक उपयोगकर्ता जिसने कहीं और पंजीकृत किया था, हालांकि, बाद में ईरान से लॉग इन कर सकता था और वहां से काम कर सकता था। 

जब तक ऐसे उपयोगकर्ता ईरान में रहकर या एक्सचेंज से लेन-देन करते थे, तब तक प्रतिबंधों का उल्लंघन हो चुका था। 

एक्सचेंज ने स्वतंत्र रूप से 826 उल्लंघनों का पता लगाया और ओएफएसी को इसकी सूचना दी। इसने बाद में सभी लेन-देन पर स्वीकृत न्यायालयों के आईपी पतों के स्वचालित अवरोधन को भी लागू किया। इसके अलावा, OFAC की रिपोर्ट है कि इसने विभिन्न ब्लॉकचेन विश्लेषण उपकरणों को भी लागू किया है किसी अन्य उल्लंघन की निगरानी करने के लिए. 

सरकारी एजेंसी का कहना है कि क्रैकन ने स्पष्ट उल्लंघनों की स्वयं रिपोर्ट की, और इन स्पष्ट उल्लंघनों ने एक गैर-गंभीर मामला गठित किया, इसलिए लगाया गया जुर्माना नियमों के उल्लंघन में किए गए लेनदेन का केवल आधा मूल्य था। 

उत्तेजक और कम करने वाले कारक

केवल आक्रामक कारक का उल्लेख किया गया है कि क्रैकेन केवल पंजीकरण के समय जियोलोकेशन चेक लागू करके अपने दंड अनुपालन दायित्वों के लिए उचित देखभाल करने में विफल रहा। 

विभिन्न कम करने वाले कारकों में से यह है कि इसने ओएफएसी को स्वेच्छा से उल्लंघनों का खुलासा किया, और एजेंसी के साथ सहयोग किया। इसके अलावा, यह पहले से ही सुधारात्मक उपाय पेश कर चुका है जो कि वृद्धि से संबंधित समस्या को हल करना चाहिए। 

यह ध्यान देने योग्य है कि क्रैकेन वास्तव में अमेरिका में स्थित है, इसलिए इसे अपने देश के नियमों का पालन करना अधिक आवश्यक है। 

तथ्य यह है कि यह एक केंद्रीकृत एक्सचेंज है, इसका मतलब है कि यह इस प्रकार के नियंत्रणों से बच नहीं सकता है, जो कि DeFi और DEX जैसे विकेंद्रीकृत प्लेटफार्मों पर पूरी तरह से अनुपस्थित हैं।

इसके अलावा, क्रैकेन लंबे समय से आसपास रहा है, क्योंकि यह बिटकॉइन के जन्म के दो साल बाद 2011 तक स्थापित किया गया था। यह अब तक सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले यूएस क्रिप्टो एक्सचेंजों में से एक है, जिसके पीछे सबसे अधिक इतिहास है। यह मामला केवल इसकी मजबूती और विशेष रूप से अमेरिकी कानूनों के अनुपालन की पुष्टि करता है।