क्रिप्टो संकट में, यूरोपीय संघ ने सेक्टर पर नकेल कसने के लिए समझौता किया

यूरोपीय परिषद ने 18 जनवरी को एक प्रेस विज्ञप्ति जारी कर घोषणा की कि यूरोपीय परिषद और संसद यूरोपीय संघ के नागरिकों और यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए एक नए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पैकेज के कुछ पहलुओं पर एक अनंतिम समझौते पर पहुंच गए हैं।

कड़े नियम क्रिप्टो सेक्टर को प्रभावित करेंगे

जैसा कि प्रेस विज्ञप्ति में कहा गया है, अनंतिम समझौता पूरे यूरोपीय संघ में राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम के संगठन में सुधार करने के लिए निर्धारित किया गया है, जिससे अपराधियों द्वारा शोषण की जा सकने वाली संभावित खामियों को दूर किया जा सके:

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विनियमन पर अनंतिम समझौता, पहली बार, पूरे यूरोपीय संघ में नियमों को व्यापक रूप से सुसंगत बनाएगा, जिससे अपराधियों द्वारा वित्तीय प्रणाली के माध्यम से अवैध धन को वैध बनाने या आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली संभावित कमियां बंद हो जाएंगी।

यह समझौता बाध्य संस्थाओं की सूची का विस्तार करेगा, जिसमें पहले से ही वित्तीय संस्थान, बैंक, कैसीनो और परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं शामिल हैं, जिसमें लक्जरी सामान के व्यापारी, पेशेवर फुटबॉल क्लब और एजेंट और क्रिप्टो सेवा प्रदाता जैसे नए निकाय शामिल होंगे।

जैसा कि प्रेस विज्ञप्ति में बताया गया है, नए नियम "अधिकांश क्रिप्टो क्षेत्र को कवर करेंगे", और सभी क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी) को "अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने" के लिए मजबूर करेंगे।

इन नियमों के तहत, सीएएसपी को अपने ग्राहकों के तथ्यों और सूचनाओं को सत्यापित करना होगा और किसी भी संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करनी होगी। परिणामस्वरूप, स्व-होस्ट किए गए वॉलेट से लेनदेन में शामिल जोखिम को कम करने के लिए, जब कोई ग्राहक €1000 (लगभग $1090) या अधिक का लेनदेन करने का प्रयास कर रहा हो, तो CASP को उचित परिश्रम उपाय लागू करने की आवश्यकता होगी।

परिषद और संसद ने क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए सीमा पार संवाददाता संबंधों के संबंध में "उन्नत" उपाय भी पेश किए।

उच्च जोखिम वाले तीसरे देशों के संबंध में, सभी बाध्य पक्षों को लेन-देन और व्यावसायिक संबंधों के लिए उचित परिश्रम के उपाय लागू करने चाहिए, जिसमें उच्च जोखिम वाले तीसरे देश शामिल हों "जिनकी राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी व्यवस्थाओं में कमियां उन्हें अखंडता के लिए खतरा बनाती हैं।" यूरोपीय संघ के आंतरिक बाज़ार का।"

उल्लेखनीय है कि, नियमों के नए सेट के तहत, वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के पास "वित्तीय, प्रशासनिक और कानून प्रवर्तन जानकारी तक तत्काल और सीधी पहुंच" होगी, जिसमें फंड ट्रांसफर और क्रिप्टो ट्रांसफर की जानकारी भी शामिल है।

एएमएल के ख़िलाफ़ यूरोपीय संघ के प्रयास

साल भर से, यूरोपीय संघ क्रिप्टो सेवाओं को विनियमित करने और उभरते क्षेत्र पर नजर रखने के लिए नियमों का एक व्यापक सेट पेश करने के प्रयासों पर काम कर रहा है।

सबसे विशेष रूप से, क्रिप्टो-एसेट्स में बाजार (एमआईसीए) विनियमन, जो पूरी तरह से दिसंबर 2024 में लागू होगा, 2023 के अंत में यूरोपीय संसद के वोट के बाद जून 2022 में लागू हुआ। विनियमन को वित्तीय स्थिरता बनाए रखने के लिए डिज़ाइन किया गया था और यूरोपीय संघ के देशों में निवेशकों की रक्षा करें।

यदि मंजूरी मिल जाती है, तो एएमएल प्रावधान समझौते के कार्यान्वयन से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी संगठनों की फंडिंग के खिलाफ यूरोपीय संघ के देशों के प्रयासों में सुधार होने की उम्मीद है, जैसा कि बेल्जियम के वित्त मंत्री विंसेंट वान पेटेघेम ने प्रेस विज्ञप्ति में घोषित किया है:

यह मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ राष्ट्रीय प्रणालियों को संगठित करने और एक साथ काम करने के तरीके में सुधार करेगा। इससे यह सुनिश्चित होगा कि धोखेबाजों, संगठित अपराध और आतंकवादियों के पास वित्तीय प्रणाली के माध्यम से अपनी आय को वैध बनाने के लिए कोई जगह नहीं बचेगी।

प्रति घंटा चार्ट में बिटकॉइन $42,429.7 पर कारोबार कर रहा है। स्रोत: ट्रेडिंगव्यू.कॉम पर बीटीसीयूएसडीटी

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