यूरोपीय संघ की संसद ने क्रिप्टो उद्योग के लिए नए धन शोधन रोधी नियमों को मंजूरी दी

यूरोपीय संसद ने क्रिप्टो कंपनियों के लिए औपचारिक उचित परिश्रम दायित्वों को स्थापित करने वाले नए नियमों को मंजूरी देकर क्रिप्टोकुरेंसी उद्योग में मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने की दिशा में एक कदम उठाया है।

24 अप्रैल, 2024 को पारित कानून का उद्देश्य क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रबंधकों और केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों जैसी संस्थाओं तक विस्तार करते हुए ग्राहकों के लिए "उचित परिश्रम उपायों और पहचान जांच" में सुधार करना है।

TLDR

• यूरोपीय संसद ने नए नियमों को मंजूरी दे दी है जो मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए औपचारिक उचित परिश्रम दायित्व स्थापित करते हैं।
• नए कानूनों का उद्देश्य ग्राहकों के लिए "उचित परिश्रम उपायों और पहचान जांच" में सुधार करना है और क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी) जैसे क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजार (एमआईसीए) विनियमन के तहत केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों को प्रभावित करेगा।
• सीएएसपी को अधिकारियों को संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करने और ग्राहक संबंधी परिश्रम (सीडीडी) जैसी मानक नो योर कस्टमर (केवाईसी) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्रक्रियाओं का पालन करने की आवश्यकता होगी।
• एक नई एजेंसी, मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने वाला प्राधिकरण (एएमएलए), नए नियम के कार्यान्वयन की देखरेख और निगरानी करेगी।
• कानून के अंतिम संस्करण को क्रिप्टो क्षेत्र के लिए "सकारात्मक परिणाम" माना जाता है, क्योंकि पहले के पुनरावृत्तियों ने एक सख्त दृष्टिकोण का सुझाव दिया था जिसके लिए स्व-अभिरक्षा प्रवर्तक/लाभार्थी पर केवाईसी की आवश्यकता होगी।

नए कानूनों के तहत, क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी), जिसमें क्रिप्टो-एसेट मार्केट (एमआईसीए) विनियमन के तहत विनियमित संस्थाएं शामिल हैं, को मानक नो योर कस्टमर (केवाईसी) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) का पालन करना आवश्यक होगा। ) प्रक्रियाएं।

इन उपायों में ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) और किसी भी संदिग्ध गतिविधियों की संबंधित अधिकारियों को रिपोर्ट करना शामिल है।

इन विनियमों की शुरूआत डिजिटल परिसंपत्तियों और उनके बाजारों को नियंत्रित करने के लिए एक व्यापक ढांचा बनाने के लिए यूरोपीय संघ के चल रहे प्रयासों के हिस्से के रूप में आती है। MiCA, जो जून 2023 में लागू हुआ, वर्ष के अंत तक पूरी तरह से लागू होने के लिए तैयार है, और नए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियम अधिक सुरक्षित और पारदर्शी क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र सुनिश्चित करने के लिए इस ढांचे के साथ मिलकर काम करेंगे।

नए नियम के कार्यान्वयन की निगरानी के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए प्राधिकरण (एएमएलए) नामक एक समर्पित एजेंसी नामित की गई है।

फ्रैंकफर्ट, जर्मनी में स्थित अपने कार्यालय के साथ, एएमएलए सीएएसपी और अन्य प्रभावित संस्थाओं के बीच पर्यवेक्षण और अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार होगा।

हालाँकि कानून को यूरोपीय संसद द्वारा अनुमोदित किया गया है, फिर भी इसे प्रभावी होने से पहले यूरोपीय संघ की परिषद द्वारा औपचारिक रूप से अपनाया जाना और ईयू कार्यालय जर्नल में प्रकाशित होना आवश्यक है।

एक बार ये चरण पूरे हो जाएंगे, तो कानून तीन साल बाद लागू हो जाएगा, जैसा कि सर्कल में ईयू रणनीति और नीति निदेशक पैट्रिक हैनसेन ने एक्स (पूर्व में ट्विटर) पर एक पोस्ट में पुष्टि की थी।

4/ एएमएलआर उन सभी सीएएसपी (एक्सचेंज, ब्रोकर आदि) पर लागू होगा जो एमआईसीए के तहत विनियमित हैं। इन सीएएसपी को ग्राहक देय परिश्रम (सीडीडी) आदि जैसी मानक केवाईसी/एएमएल प्रक्रियाओं का पालन करना होगा।

यह कोई नई बात नहीं है, क्योंकि यूरोपीय संघ में सभी क्रिप्टो एक्सचेंज और कस्टोडियल वॉलेट प्रदाता… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw

- पैट्रिक हैनसेन (@paddi_hansen) मार्च २०,२०२१

हैनसेन ने यह भी नोट किया कि CASP के लिए नई आवश्यकताएं पूरी तरह से नई नहीं हैं, क्योंकि EU में सभी क्रिप्टो एक्सचेंज और कस्टोडियल वॉलेट प्रदाता पहले से ही मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग डायरेक्टिव 5 (AMLD5) के तहत समान दायित्वों के अधीन हैं।

हालाँकि, नए कानून के माध्यम से इन आवश्यकताओं को औपचारिक बनाना अधिक सुरक्षित और अनुपालन क्रिप्टो उद्योग बनाने के लिए यूरोपीय संघ की प्रतिबद्धता को मजबूत करता है।

दिलचस्प बात यह है कि प्रस्तावित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रेगुलेशन (एएमएलआर) के पुराने संस्करणों में बहुत सख्त दृष्टिकोण का सुझाव दिया गया था, जिसके लिए स्व-हिरासत प्रवर्तक/लाभार्थी पर केवाईसी की आवश्यकता होती। इस प्रस्ताव ने उद्योग प्रतिभागियों के बीच चिंताएं बढ़ा दी थीं, जिन्हें डर था कि यह क्रिप्टो क्षेत्र में नवाचार और अपनाने में बाधा उत्पन्न कर सकता है।

हालाँकि, अधिक संतुलित और जोखिम-आधारित दृष्टिकोण की वकालत करने में क्रिप्टो उद्योग के प्रयासों के लिए धन्यवाद, कानून के अंतिम संस्करण को हैनसेन द्वारा "सकारात्मक परिणाम" के रूप में वर्णित किया गया है।

क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र की अनूठी विशेषताओं को ध्यान में रखते हुए, आम सहमति कई विकल्पों और नियमों के अधिक सूक्ष्म अनुप्रयोग की अनुमति देती है।

यूरोपीय संसद द्वारा इन नए मनी-लॉन्ड्रिंग रोधी नियमों को अपनाना क्रिप्टो नियामक परिदृश्य के चल रहे विकास में एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है।

जैसे-जैसे उद्योग बढ़ता और परिपक्व होता जा रहा है, नियामकों के लिए नवाचार को बढ़ावा देने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता और सुरक्षा सुनिश्चित करने के बीच संतुलन बनाना आवश्यक है।

क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए एक व्यापक ढांचा स्थापित करने में यूरोपीय संघ का सक्रिय रुख, जिसमें MiCA और नए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियम दोनों शामिल हैं, दुनिया भर के अन्य न्यायालयों के लिए एक मजबूत मिसाल कायम करता है।