यूरोपीय संघ ने एएमएल चिंताओं का हवाला देते हुए क्रिप्टो लेनदेन के संबंध में नियम कड़े किए

यूरोपीय संघ की संसद और परिषद हाल ही में मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण कानूनों की एक सूची पर एक अनंतिम समझौते पर पहुंची। हालाँकि अन्य प्रस्तावित उपायों पर अभी और विचार-विमर्श होना बाकी है, नए उपाय इस क्षेत्र में यूरोपीय संघ के देशों की राष्ट्रीय वित्तीय एजेंसियों के प्रयासों को सुव्यवस्थित करने में मदद करेंगे।

हालाँकि क्रिप्टोकरेंसी नए कानूनों का मुख्य फोकस नहीं है, फिर भी उद्योग कई प्रावधानों द्वारा स्पष्ट रूप से लक्षित है।

क्रिप्टो राजस्व पर बढ़ी हुई रिपोर्टिंग

हाल के वर्षों में, कई क्रिप्टो-संबंधित कंपनियों ने अमेरिका की तुलना में अधिक संक्षिप्त नियामक ढांचे का हवाला देते हुए अपनी कुछ या सभी गतिविधियों को यूरोपीय संघ में स्थानांतरित करने के लिए कदम उठाए हैं, जहां एसईसी कई मुकदमों का सामना कर रहा है और यह स्पष्ट करने से बच रहा है कि कैसे उनसे बचने के लिए.

चूंकि यूरोपीय संघ में पहले से ही एक रूपरेखा प्रदान की गई है, इसलिए अधिकारियों ने अब यूरोप के भीतर और इसके बाहर वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए इसका विस्तार किया है।

संभवतः नए पैकेट के भीतर सबसे विस्तृत प्रावधान 1,000 यूरो से अधिक मूल्य के किसी भी डिजिटल परिसंपत्ति लेनदेन के लिए उचित परिश्रम करने के लिए क्रिप्टो कंपनियों का नया दायित्व है।

“नए नियम अधिकांश क्रिप्टो क्षेत्र को कवर करेंगे, जिससे सभी क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी) को अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने के लिए मजबूर होना पड़ेगा। […] समझौते के अनुसार, सीएएसपी को €1000 या अधिक की राशि का लेनदेन करते समय ग्राहक के उचित परिश्रम के उपाय लागू करने की आवश्यकता होगी। यह स्व-होस्ट किए गए वॉलेट के साथ लेनदेन के संबंध में जोखिमों को कम करने के उपाय जोड़ता है।"

इसी तरह के नियम विलासिता के सामान के व्यापारियों और सामान्य यूरोपीय शैली में फुटबॉल क्लबों और एजेंटों पर भी लगाए गए हैं।

बढ़ी हुई उचित परिश्रम प्रक्रियाएं उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को और अधिक अलग कर देंगी, जो 3k और 10k EUR के बीच नकद लेनदेन करने वालों पर पहचान सत्यापन लागू करेंगे।

इसके अलावा, इसी तरह कड़े सत्यापन प्रोटोकॉल "उच्च जोखिम वाले तीसरे देशों" से किसी भी हस्तांतरण पर लागू किए जाएंगे, जिनके आतंकवाद और वित्तीय अपराधों से संबंधित कानूनों की कमी मानी जाएगी।

जानकारी स्थानीय स्तर पर एकत्रित की गई, ईयू स्तर पर केंद्रीकृत की गई

आगे बढ़ते हुए, प्रत्येक यूरोपीय संघ देश की वित्तीय खुफिया इकाइयों के पास अब उपरोक्त उपायों से संबंधित सभी सूचनाओं - वित्तीय और अन्यथा - तक "तत्काल और प्रत्यक्ष" पहुंच होगी।

हालाँकि उक्त इंटेल पर कार्रवाई करने का निर्णय स्थानीय एफआईयू के दायरे में रहेगा, फिर भी ये एजेंसियां ​​यूरोपीय अधिकारियों को प्रासंगिक जानकारी प्रस्तुत करेंगी, जिससे अंतरराष्ट्रीय स्तर पर वित्तीय अपराधों की बेहतर रोकथाम हो सकेगी।