ब्लूमबर्ग लॉ पर एक ऑप-एड में, पर्किन्स कोइ के स्टीवन मेरिमैन और जिम विवेनज़ियो ने क्रिप्टो मिक्सर पर नकेल कसने के फिनसीएन के नवीनतम कदम पर चिंता जताई।
वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) वित्तीय संस्थानों पर अपनी नवीनतम रिपोर्टिंग योजना में नए अनुपालन उपायों को लागू करने पर जोर दे रहा है, जिसमें "परिवर्तनीय आभासी मुद्रा (सीवीसी) मिश्रण" से जुड़े क्रिप्टो लेनदेन पर ध्यान केंद्रित किया गया है।
फिनटेक अनुपालन वकील स्टीवन मेरिमैन और जिम विवेनज़ियो के अनुसार, फिनसीएन का नवीनतम प्रस्ताव "मिश्रण" और "मिक्सर" की परिभाषा को व्यापक बनाता है, जो संभावित रूप से न केवल पारंपरिक मिश्रण सेवाओं से जुड़े लेनदेन को लक्षित करता है - उदाहरण के लिए स्वीकृत टॉरनेडो कैश - लेकिन "अहानिकर ब्लॉकचेन लेनदेन" भी, जैसे क्रिप्टो के एक रूप को दूसरे में परिवर्तित करना।
"FinCEN के प्रस्ताव द्वारा मानी जाने वाली निगरानी और रिपोर्टिंग की मात्रा विघटनकारी हो सकती है।"
स्टीवन मेरिमैन और जिम विवेन्ज़ियो
जबकि फिनसीएन का प्राथमिक ध्यान क्रिप्टो मिक्सर से जुड़े अवैध वित्त जोखिमों पर है, वकीलों का तर्क है कि प्रस्तावित रिपोर्टिंग इन परिचालनों से परे फैली हुई है।
उदाहरण के लिए, बैंकों को यू.एस. के भीतर या उसके बाहर अधिकार क्षेत्र से जुड़े क्रिप्टो मिश्रण सुविधाओं से जुड़े लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता हो सकती है। परिणामस्वरूप, वित्तीय संस्थानों को पूलिंग, एल्गोरिथम हेरफेर, विभाजन, एकल-उपयोग वाले वॉलेट का उपयोग करना, एक दूसरे के बीच आदान-प्रदान जैसी विभिन्न गतिविधियों को कवर करना होगा। सीवीसी के प्रकार, और देरी की सुविधा।
उदाहरण के लिए, फिनसीएन मिश्रण के एक रूप के रूप में 'सीवीसी या अन्य डिजिटल परिसंपत्तियों के प्रकारों के बीच आदान-प्रदान' की सुविधा प्रदान करता है, जो यकीनन किसी भी सेवा को कवर करता है जो उपयोगकर्ताओं को सीवीसी के एक रूप को दूसरे प्रकार के सीवीसी या केंद्रीकृत सहित अन्य डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए आदान-प्रदान करने की सुविधा देता है। एक्सचेंज, विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज और अपूरणीय टोकन बाज़ार।”
स्टीवन मेरिमैन और जिम विवेन्ज़ियो
वकीलों का तर्क है कि लेनदेन के व्यापक वर्ग को "प्राथमिक मनी लॉन्ड्रिंग चिंता" के रूप में नामित करने से नियामकों द्वारा उचित परिश्रम की अपेक्षाएं बढ़ जाती हैं और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग के लिए अतिरिक्त मानदंड की संभावना बढ़ जाती है। फिनसीएन के प्रस्ताव पर सार्वजनिक टिप्पणियाँ 22 जनवरी तक स्वीकार की जा रही हैं।
दिसंबर 2023 की शुरुआत में, ब्लॉकचेन फोरेंसिक फर्म टीआरएम लैब्स के विश्लेषकों ने एक ब्लॉग पोस्ट में कहा कि अमेरिकी ट्रेजरी विभाग 2024 में विकेंद्रीकृत वित्त को मंजूरी देने के अपने दृष्टिकोण को दोगुना करने की संभावना है, विशेष रूप से मिश्रण प्रोटोकॉल को लक्षित करना।
टीआरएम लैब्स के विश्लेषकों ने सुझाव दिया कि ट्रेजरी के प्रयास पूरे क्रिप्टो उद्योग के लिए एक मिसाल कायम कर सकते हैं क्योंकि नियामक "विशेष ब्लॉकचेन नोड्स या नेटवर्क के बाद जाने के लिए तैयार है, बजाय इसके कि वे एक निर्दिष्ट व्यक्ति की संपत्ति या संपत्ति में रुचि रखते हों।"
नवंबर 2023 के अंत में, क्रिप्टो.न्यूज़ ने बताया कि ट्रेजरी स्पष्ट रूप से "द्वितीयक प्रतिबंध व्यवस्था" शुरू करके अपनी नियामक शक्ति का विस्तार करना चाहता है। इस तरह के प्रतिबंध अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के भीतर किसी कंपनी या व्यक्ति को नियंत्रित करेंगे क्योंकि क्रिप्टो बाजार किसी भी फर्म के लिए "स्वीकृत लक्ष्य के साथ व्यापार करना" संभव बनाता है, हाल ही में अमेरिकी विदेश व्यापार प्रतिनिधि वैली एडेमो ने कहा।
स्रोत: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disrupive-risks-lawyers-say/