क्रिप्टो अपनाने के लिए संस्थान विस्तृत ब्लॉकचेन एनालिटिक्स चाहते हैं - एलिप्टिक

जैसा कि अधिक संस्थान डिजिटल संपत्ति का पता लगाते हैं, ऑन-चेन एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म की आवश्यकता कभी अधिक नहीं रही है। 

क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन में पैटर्न और संस्थाओं को बेहतर ढंग से समझने के लिए अनुपालन विशेषज्ञ, जांचकर्ता और नियामक इन ब्लॉकचेन विश्लेषणात्मक उपकरणों को नियोजित करते हैं।

टूल के बारे में और अधिक जानने के लिए और वे व्यापक क्रिप्टोक्यूरेंसी अपनाने में कैसे फिट होते हैं, कॉइनटेग्राफ टॉम रॉबिन्सन, एनालिटिक्स फर्म एलिप्टिक के सह-संस्थापक और मुख्य वैज्ञानिक के साथ बैठ गया; और इरे अकार्टुना, एलिप्टिक में एक वरिष्ठ क्रिप्टोक्यूरेंसी खतरा विश्लेषक।

कॉइनटेग्राफ: संस्थागत ग्राहकों के लिए ऑन-चेन एनालिटिक्स के लिए आप कौन से विशिष्ट उपयोग के मामले देखते हैं?

टॉम रॉबिन्सन: एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और क्रिप्टो एक्सचेंजों और क्रिप्टो संपत्तियों को संभालने वाले अन्य व्यवसायों के लिए प्रतिबंधों का अनुपालन: हमारे क्रिप्टो लेनदेन और वॉलेट स्क्रीनिंग टूल व्यवसायों को नियमों के अनुरूप रहने और धोखाधड़ी को कम करने में मदद करते हैं।

क्रिप्टो व्यवसायों पर उचित परिश्रम: हमारा डिस्कवरी उत्पाद उनके ब्लॉकचेन लेनदेन के विश्लेषण के आधार पर एक्सचेंजों और अन्य क्रिप्टो सेवाओं के जोखिम प्रोफाइल प्रदान करता है। इसका उपयोग क्रिप्टो व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों द्वारा उन व्यवसायों में अंतर्दृष्टि प्राप्त करने के लिए किया जाता है जिनके साथ वे लेन-देन कर रहे हैं।

पत्रिका: 'नैतिक जिम्मेदारी': क्या ब्लॉकचेन वास्तव में एआई में विश्वास बढ़ा सकती है?

क्रिप्टो लेनदेन की जांच: अन्वेषक - हमारा ब्लॉकचेन जांच सॉफ्टवेयर - क्रिप्टो वॉलेट और उनके बीच लेनदेन के ग्राफिकल अन्वेषण की अनुमति देता है। कानून प्रवर्तन जांचकर्ता इसका उपयोग "पैसे का पालन करने" और आपराधिक गतिविधियों को व्यक्तियों से जोड़ने के लिए करते हैं। इसका उपयोग क्रिप्टो व्यवसायों द्वारा अपने ग्राहकों द्वारा संभावित अवैध गतिविधियों की जांच के लिए भी किया जाता है।

सीटी: क्रिप्टो में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग बैंकों के भीतर फिएट के लिए मुख्यधारा के एएमएल से अलग कैसे है?

टी.आर.: मुख्य अंतर यह है कि अधिकांश क्रिप्टो लेनदेन ब्लॉकचेन पर दिखाई देते हैं। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स टूल का उपयोग करके उन्हें ट्रेस करके यह पहचानना बहुत आसान हो जाता है कि फंड आपराधिक गतिविधियों से उत्पन्न हुए हैं या नहीं।

सीटी: क्या आप ऑन-चेन एनालिटिक्स में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और मशीन लर्निंग की भूमिका देखते हैं? विशेष रूप से धोखाधड़ी की रोकथाम और एएमएल के भीतर?

एरे अकार्टुना: हां, हम पहले से ही अपने ब्लॉकचेन एनालिटिक्स उत्पादों में मशीन लर्निंग का उपयोग करते हैं। हालाँकि, व्यापक परीक्षण के माध्यम से इन तकनीकों की सटीकता सुनिश्चित करना बहुत महत्वपूर्ण है।

ब्लॉकचेन लेनदेन के कुछ पहलू हैं जहां हम कुछ पैटर्न को समझने या पहचानने के लिए मशीन लर्निंग का उपयोग कर सकते हैं। बिटकॉइन ब्लॉकचेन पर देखे गए पैटर्न आवश्यक रूप से एथेरियम ब्लॉकचैन पर पैटर्न के समान नहीं हो सकते हैं; वे थोड़े अलग तरीके से काम करते हैं। मैं ह्युरिस्टिक्स के उपयोग को इंगित करूंगा।

ब्लॉकचैन लेनदेन के कुछ पहलू हैं जहां हमारे पास आम खर्च है जो हमें यह जानने में मदद करेगा कि पते एक इकाई के स्वामित्व में हैं या नहीं - अगर मैं ब्लॉकचैन पर अवैध गतिविधियों और अवैध अभिनेताओं की पहचान करना चाहता हूं - और उनके वॉलेट पते की पहचान करना चाहता हूं।

उदाहरण के लिए, उत्तर कोरियाई साइबर हैकर लॉन्ड्रिंग के प्रोग्रामेटिक तरीके का उपयोग कर रहे थे। हैक 2018 में आयोजित किया गया था, जहां उन्होंने लगभग 113 वॉलेट का उपयोग मूल चोरी से स्वचालित तरीके से धन को अलग करने के लिए किया था। यह समझने के लिए कि यह स्वचालित सॉफ़्टवेयर कैसे काम करता है, हम उन व्यक्तिगत लेन-देन के टाइमस्टैम्प का प्रोग्रामेटिक रूप से विश्लेषण कर सकते हैं।

यदि हम डार्क वेब मार्केट्स या आतंकवादी संस्थाओं आदि का विश्लेषण कर रहे हैं, तो ह्यूरिस्टिक्स का उपयोग करने से हमें यह पहचानने में मदद मिल सकती है कि क्या वॉलेट का पता किसी निश्चित अवैध संस्था से जुड़ा है। फिर हम उन अनुमानों का उपयोग यह समझने के लिए कर सकते हैं कि अन्य वॉलेट पते क्या हो सकते हैं या उस इकाई से जुड़े हो सकते हैं।

हमें एक जोखिम स्कोर मिला है जो भविष्य कहनेवाला विश्लेषण में फिट बैठता है। जब हम आने वाले और आने वाले लेन-देन को बटुए के समूह में देखते हैं, तो हम अंततः देख सकते हैं कि वे कहाँ समाप्त हुए। एक एक्सचेंज, एक आतंकवादी समूह या एक काले बाजार से संबंधित संस्थाओं को तब देखा जा सकता है जब वे उन विशेष संस्थाओं के साथ लेन-देन कर रहे हों जिन पर हम ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।

मान लीजिए कि क्रिप्टो का लगभग 50% एक निश्चित डार्क वेब मार्केट में चला गया है; हम वास्तव में इसका उपयोग एक जोखिम स्कोर प्रदान करने के लिए कर सकते हैं कि वॉलेट कितना जोखिम भरा है। जोखिम स्कोर का उपयोग एक्सचेंजों और बैंकों द्वारा यह तय करने के लिए किया जाता है कि वे इन वॉलेट धारकों के साथ व्यापार करना चाहते हैं या नहीं।

सीटी: एल्लिप्टिक में आप सबसे जटिल समस्या क्या हल कर रहे हैं? वे जटिल क्यों हैं, और उन्हें हल करना क्यों महत्वपूर्ण है?

टी.आर.: हमने हाल ही में हल की गई सबसे जटिल और महत्वपूर्ण समस्या यह है कि क्रिप्टो में अपराध की आय की पहचान कैसे की जाए, भले ही उन्हें क्रॉस-एसेट और क्रॉस-चेन को लूटा गया हो। अपराधी अब विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों का उपयोग करते हुए अपनी आय को संपत्तियों के बीच ले जाते हैं; और ब्लॉकचेन के बीच, क्रॉस-चेन ब्रिज का उपयोग करते हुए।

हमने संपत्ति और ब्लॉकचेन के बीच क्रिप्टो फंड को स्वचालित रूप से ट्रेस करने के तरीके के रूप में समग्र स्क्रीनिंग विकसित की है। यह अनूठी क्षमता अब नितांत आवश्यक है; अन्यथा, मनी लॉन्ड्रर व्यवसायों की गतिविधि में दृश्यता की कमी का फायदा उठाएंगे।

सीटी: आप बैंकों को डिजिटल संपत्ति और उस ऑन-चेन एनालिटिक्स के साथ कैसे देखते हैं? अब तक क्या उठाव हुआ है?

ईए: हम धीमी लेकिन स्थिर स्वीकृति देख रहे हैं, लेकिन बैंकों के लिए अनुपालन सबसे ऊपर है। ब्लॉकचेन एनालिटिक्स को पहेली का एक अनिवार्य हिस्सा और नियामकों की चिंताओं को शांत करने के तरीके के रूप में देखा जाता है।

यदि संस्थान विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) स्थान में शामिल होना चाहते हैं और ग्राहकों के धन का निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो उन्हें यह जानने की आवश्यकता है कि जिस तरलता पूल में वे निवेश कर रहे हैं वह विश्वसनीय है और सही जोखिम प्रोफ़ाइल है। यदि तरलता पूल में अवैध धन जा रहा है और बाहर जा रहा है, तो वहां एक अनुपालन मुद्दा है। डेफी में शामिल होने के इच्छुक संस्थानों के लिए यह एक महत्वपूर्ण उपयोग मामला है।

हाल ही में: जर्मन बैंक धीरे-धीरे क्रिप्टो को अपनाते हैं, ज्यादातर संस्थागत निवेशकों के लिए

अन्य उपयोग का मामला है, जहां कुछ चैलेंजर बैंक जैसे Revolut अपने ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी रखने और व्यापार करने की अनुमति दे रहे हैं। इन उत्पादों को ग्राहकों को पेश करने से पहले इन बैंकों को अनुपालन और एएमएल क्षमताओं की आवश्यकता होगी।

सीटी: क्या आपने नियामकों के साथ कोई बातचीत की है जो इस बात को प्रभावित करेगी कि आप वित्तीय सेवा उद्योग की सेवा कैसे करेंगे, और नियामक परिप्रेक्ष्य से रुचि के प्रमुख क्षेत्र क्या हैं?

टी.आर.: दुनिया भर के नियामकों के साथ हमारा लगातार संवाद है, जिनमें से कई हमारे उत्पादों का उपयोग करते हैं। यह महत्वपूर्ण है कि वे समझें कि हमारे ब्लॉकचेन एनालिटिक्स समाधान कैसे काम करते हैं ताकि वे एक्सचेंजों और हमारे उत्पादों का उपयोग करने वाले बैंकों द्वारा चलाए जा रहे अनुपालन कार्यक्रमों में विश्वास रख सकें।