रूसी समाचार एजेंसी के अनुसार, रूसी सरकार ने पूर्ण प्रतिबंध लगाने के बजाय, देश में क्रिप्टोकरेंसी उद्योग को विनियमित करने के लिए एक रोडमैप पेश किया है। आर.बी.के..
रोडमैप, जिस पर सरकार के उपाध्यक्ष दिमित्री चेर्नीशेंको ने हस्ताक्षर किए हैं, क्रिप्टो उद्योग से गुमनामी को अनिवार्य रूप से समाप्त करना चाहता है
अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी
अपने ग्राहक को जानिए (KYC)
अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) वह प्रक्रिया है जिसके माध्यम से ब्रोकर अपने ग्राहकों की सही पहचान की पुष्टि कर रहा है ताकि कई नियमों का पालन किया जा सके। केवाईसी का उपयोग ग्राहकों की उपयुक्तता का आकलन करने के लिए किया जाता है जब यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों, किसी भी प्रकार की वित्तीय धोखाधड़ी और यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या वे ब्रोकरेज के लिए संभावित रूप से जोखिम भरे हैं। विशेष रूप से, वित्तीय सेवाओं में केवाईसी दिशानिर्देश अनिवार्य है कि व्यक्ति एक समेकित प्रयास करें। व्यावसायिक संबंध बनाए रखने में शामिल पहचान, उपयुक्तता और जोखिमों को सत्यापित करने के लिए। केवाईसी प्रक्रियाओं का उपयोग कंपनियों द्वारा अपने प्रस्तावित ग्राहकों, एजेंटों, सलाहकारों या वितरकों को रिश्वत विरोधी अनुपालन सुनिश्चित करने के उद्देश्य से भी किया जाता है। पहचान की चोरी और असंख्य हैकिंग के युग में, केवाईसी नियामकों द्वारा एक प्रमुख जोर बन गया है। जैसे, बैंक, बीमाकर्ता, निर्यात लेनदार और अन्य वित्तीय संस्थान तेजी से मांग कर रहे हैं कि ग्राहक विस्तृत उचित परिश्रम जानकारी प्रदान करें। इन नियमों को शुरू में केवल वित्तीय संस्थानों पर लागू किया गया था, जो अब गैर-वित्तीय उद्योग, फिनटेक, आभासी संपत्ति डीलरों और कई गैर-लाभकारी संगठनों तक विस्तारित हो गए हैं। नियामकों की पहचान के साथ कोई संभावना नहीं है खुदरा उद्योग में विनियमित दलाल बहुत कड़े हैं दुनिया भर में वित्तीय निगरानी रखने वाले हाल के वर्षों में प्रक्रिया के अनुपालन की निगरानी में सख्त हो जाने के बाद उपयुक्त केवाईसी सत्यापन लागू करते समय। न केवल दलाल केवाईसी का उपयोग करते हैं, इस प्रक्रिया का व्यापक रूप से बैंकों और किसी भी वित्तीय कंपनियों द्वारा उपयोग किया जाता है जो बीमा या क्रेडिट प्रदान करते हैं और उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। वित्तीय क्षेत्र में अधिकांश प्रमुख क्षेत्राधिकार केवाईसी आवश्यकताओं के साथ-साथ सभी विनियमित दलालों को अनिवार्य करते हैं। इन देशों के विशाल बहुमत ने पिछले दो दशकों के दौरान केवाईसी मानकों को अनिवार्य रूप से अपनाया है। इससे अवैध व्यवहार पर अंकुश लगाने में मदद मिली है और यह उद्योग की स्थिरता बन गया है।
अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) वह प्रक्रिया है जिसके माध्यम से ब्रोकर अपने ग्राहकों की सही पहचान की पुष्टि कर रहा है ताकि कई नियमों का पालन किया जा सके। केवाईसी का उपयोग ग्राहकों की उपयुक्तता का आकलन करने के लिए किया जाता है जब यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों, किसी भी प्रकार की वित्तीय धोखाधड़ी और यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या वे ब्रोकरेज के लिए संभावित रूप से जोखिम भरे हैं। विशेष रूप से, वित्तीय सेवाओं में केवाईसी दिशानिर्देश अनिवार्य है कि व्यक्ति एक समेकित प्रयास करें। व्यावसायिक संबंध बनाए रखने में शामिल पहचान, उपयुक्तता और जोखिमों को सत्यापित करने के लिए। केवाईसी प्रक्रियाओं का उपयोग कंपनियों द्वारा अपने प्रस्तावित ग्राहकों, एजेंटों, सलाहकारों या वितरकों को रिश्वत विरोधी अनुपालन सुनिश्चित करने के उद्देश्य से भी किया जाता है। पहचान की चोरी और असंख्य हैकिंग के युग में, केवाईसी नियामकों द्वारा एक प्रमुख जोर बन गया है। जैसे, बैंक, बीमाकर्ता, निर्यात लेनदार और अन्य वित्तीय संस्थान तेजी से मांग कर रहे हैं कि ग्राहक विस्तृत उचित परिश्रम जानकारी प्रदान करें। इन नियमों को शुरू में केवल वित्तीय संस्थानों पर लागू किया गया था, जो अब गैर-वित्तीय उद्योग, फिनटेक, आभासी संपत्ति डीलरों और कई गैर-लाभकारी संगठनों तक विस्तारित हो गए हैं। नियामकों की पहचान के साथ कोई संभावना नहीं है खुदरा उद्योग में विनियमित दलाल बहुत कड़े हैं दुनिया भर में वित्तीय निगरानी रखने वाले हाल के वर्षों में प्रक्रिया के अनुपालन की निगरानी में सख्त हो जाने के बाद उपयुक्त केवाईसी सत्यापन लागू करते समय। न केवल दलाल केवाईसी का उपयोग करते हैं, इस प्रक्रिया का व्यापक रूप से बैंकों और किसी भी वित्तीय कंपनियों द्वारा उपयोग किया जाता है जो बीमा या क्रेडिट प्रदान करते हैं और उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। वित्तीय क्षेत्र में अधिकांश प्रमुख क्षेत्राधिकार केवाईसी आवश्यकताओं के साथ-साथ सभी विनियमित दलालों को अनिवार्य करते हैं। इन देशों के विशाल बहुमत ने पिछले दो दशकों के दौरान केवाईसी मानकों को अनिवार्य रूप से अपनाया है। इससे अवैध व्यवहार पर अंकुश लगाने में मदद मिली है और यह उद्योग की स्थिरता बन गया है।
इस टर्म को पढ़ें) और क्रिप्टो कंपनियों को किसी भी चूक के लिए उत्तरदायी बनाना।
भारी नियम, लेकिन प्रतिबंध नहीं
प्रस्तावित समय सारिणी के अनुसार, रूसी वित्त मंत्रालय को मई तक पीयर-टू-पीयर प्लेटफार्मों के लिए एक अनुपालन नियंत्रण मंच डिजाइन करना चाहिए, और क्रिप्टो उद्योग को वैश्विक वित्तीय कार्रवाई कार्य बल-अनुशंसित को अपनाना चाहिए
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML .)
एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML)
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) एक शब्द है जो उन कानूनों, प्रक्रियाओं और विनियमों का वर्णन करता है जिनका उद्देश्य अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध तरीकों से प्राप्त आय के रूप में छिपाने से रोकना है। एएमएल कानूनों का मूल उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे प्रतिभूति धोखाधड़ी और बाजार हेरफेर जैसे अपराधों सहित संदिग्ध गतिविधियों की सुरक्षा, पता लगाने और रिपोर्ट करने में मदद करना है। अधिकांश एक्सचेंजों में एएमएल उपाय हैं जिनमें पहचान सत्यापन (जानें-अपना) शामिल है -ग्राहक जांच) और बॉट जो संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि की निगरानी करते हैं। वर्कएएमएल कानून भ्रष्टाचार, कर चोरी, बाजार में हेरफेर और अवैध वस्तुओं के व्यापार पर स्पष्ट लक्ष्य रखते हैं। उनका अधिकांश जोर उन प्रयासों को प्रकाश में लाने पर भी है जो व्यक्ति या संस्थाएं इन अपराधों को छुपाने के लिए उपयोग करते हैं। अनिवार्य रूप से, एएमएल प्रक्रियाओं का उद्देश्य अपराधियों के लिए "लूट को छिपाना" कठिन बनाना है। अक्सर, मनी लॉन्ड्रर्स अपने अवैध रूप से प्राप्त धन को एक विनियमित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसे वैध नकदी व्यवसाय के माध्यम से फ़नल करके छिपाने का प्रयास करते हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करना व्यवसायों पर निर्भर है कि वे अनिच्छा से मनी-लॉन्ड्रिंग योजना का हिस्सा नहीं हैं। मुकाबला करने के लिए सबसे प्रचलित मुद्दों में से एक लॉन्ड्रिंग है, जिसमें अपराधी के स्वामित्व वाले वैध नकदी-आधारित व्यवसाय के माध्यम से पैसा चलाना शामिल है। संगठन या उसके सहयोगी. एक कथित रूप से वैध व्यवसाय तब पैसा जमा कर सकता है, जिसे अपराधी बाद में निकाल सकते हैं। लॉन्डर्स इसे जमा करने के लिए विदेशी खातों को भी लक्षित कर सकते हैं, कई नियामक सीमाओं से नीचे नकदी जमा कर सकते हैं जो संदेह पैदा करने में विफल रहते हैं। उदाहरण के लिए, अमेरिका में, 10,000 डॉलर से कम के कई हस्तांतरण या नकद भुगतान नियामक अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने की संभावना नहीं रखते हैं। इसके अतिरिक्त, मनी लॉन्ड्रर्स बेईमान दलालों को नकदी हस्तांतरित कर सकते हैं जो बड़े कमीशन के बदले में मौजूदा नियमों की अनदेखी करने को तैयार हैं।
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) एक शब्द है जो उन कानूनों, प्रक्रियाओं और विनियमों का वर्णन करता है जिनका उद्देश्य अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध तरीकों से प्राप्त आय के रूप में छिपाने से रोकना है। एएमएल कानूनों का मूल उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे प्रतिभूति धोखाधड़ी और बाजार हेरफेर जैसे अपराधों सहित संदिग्ध गतिविधियों की सुरक्षा, पता लगाने और रिपोर्ट करने में मदद करना है। अधिकांश एक्सचेंजों में एएमएल उपाय हैं जिनमें पहचान सत्यापन (जानें-अपना) शामिल है -ग्राहक जांच) और बॉट जो संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि की निगरानी करते हैं। वर्कएएमएल कानून भ्रष्टाचार, कर चोरी, बाजार में हेरफेर और अवैध वस्तुओं के व्यापार पर स्पष्ट लक्ष्य रखते हैं। उनका अधिकांश जोर उन प्रयासों को प्रकाश में लाने पर भी है जो व्यक्ति या संस्थाएं इन अपराधों को छुपाने के लिए उपयोग करते हैं। अनिवार्य रूप से, एएमएल प्रक्रियाओं का उद्देश्य अपराधियों के लिए "लूट को छिपाना" कठिन बनाना है। अक्सर, मनी लॉन्ड्रर्स अपने अवैध रूप से प्राप्त धन को एक विनियमित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसे वैध नकदी व्यवसाय के माध्यम से फ़नल करके छिपाने का प्रयास करते हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करना व्यवसायों पर निर्भर है कि वे अनिच्छा से मनी-लॉन्ड्रिंग योजना का हिस्सा नहीं हैं। मुकाबला करने के लिए सबसे प्रचलित मुद्दों में से एक लॉन्ड्रिंग है, जिसमें अपराधी के स्वामित्व वाले वैध नकदी-आधारित व्यवसाय के माध्यम से पैसा चलाना शामिल है। संगठन या उसके सहयोगी. एक कथित रूप से वैध व्यवसाय तब पैसा जमा कर सकता है, जिसे अपराधी बाद में निकाल सकते हैं। लॉन्डर्स इसे जमा करने के लिए विदेशी खातों को भी लक्षित कर सकते हैं, कई नियामक सीमाओं से नीचे नकदी जमा कर सकते हैं जो संदेह पैदा करने में विफल रहते हैं। उदाहरण के लिए, अमेरिका में, 10,000 डॉलर से कम के कई हस्तांतरण या नकद भुगतान नियामक अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने की संभावना नहीं रखते हैं। इसके अतिरिक्त, मनी लॉन्ड्रर्स बेईमान दलालों को नकदी हस्तांतरित कर सकते हैं जो बड़े कमीशन के बदले में मौजूदा नियमों की अनदेखी करने को तैयार हैं।
इस टर्म को पढ़ें) नवंबर तक दिशानिर्देश। इसके अलावा, क्रिप्टो प्लेटफार्मों द्वारा पंजीकरण और रिपोर्टिंग के नियम वर्ष के अंत तक तैयार किए जाने चाहिए।
इसके अलावा, दस्तावेज़ क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की घोषणा में किसी भी विफलता के लिए प्रशासनिक और आपराधिक दंड की सिफारिश करता है।
इसके अलावा, इसने सभी रूसियों द्वारा क्रिप्टो होल्डिंग्स की घोषणा को अनिवार्य करने के लिए एक कानून लाने के विचार की खोज की, लेकिन इसके लिए कोई समयसीमा नहीं रखी है।
क्रिप्टो विनियमन योजना का मसौदा कई रूसी मंत्रालयों और एजेंसियों के सदस्यों वाले एक कार्य समूह द्वारा तैयार किया गया था। इसके अलावा, यह बैंक ऑफ रूस द्वारा देश में क्रिप्टोकरेंसी के प्रचलन पर पूरी तरह से प्रतिबंध लगाने के अपने इरादे का खुलासा करने के एक हफ्ते बाद ही आया है।
रूसी प्रकाशन के अज्ञात स्रोतों के अनुसार, मसौदे की सिफारिशें क्रिप्टो के प्रति केंद्रीय बैंक के प्रस्ताव को चुनौती दे रही हैं, लेकिन नियामक ने नियमों के लिए अपने वंश को बनाए रखा है।
इससे पहले रूस ने क्रिप्टोकरेंसी को संपत्ति बताकर वैध कर दिया था, लेकिन भुगतान के लिए इसके इस्तेमाल पर प्रतिबंध लगा दिया था। हालाँकि, देश में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित कानून अभी भी जटिल हैं।
रूसी समाचार एजेंसी के अनुसार, रूसी सरकार ने पूर्ण प्रतिबंध लगाने के बजाय, देश में क्रिप्टोकरेंसी उद्योग को विनियमित करने के लिए एक रोडमैप पेश किया है। आर.बी.के..
रोडमैप, जिस पर सरकार के उपाध्यक्ष दिमित्री चेर्नीशेंको ने हस्ताक्षर किए हैं, क्रिप्टो उद्योग से गुमनामी को अनिवार्य रूप से समाप्त करना चाहता है
अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी
अपने ग्राहक को जानिए (KYC)
अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) वह प्रक्रिया है जिसके माध्यम से ब्रोकर अपने ग्राहकों की सही पहचान की पुष्टि कर रहा है ताकि कई नियमों का पालन किया जा सके। केवाईसी का उपयोग ग्राहकों की उपयुक्तता का आकलन करने के लिए किया जाता है जब यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों, किसी भी प्रकार की वित्तीय धोखाधड़ी और यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या वे ब्रोकरेज के लिए संभावित रूप से जोखिम भरे हैं। विशेष रूप से, वित्तीय सेवाओं में केवाईसी दिशानिर्देश अनिवार्य है कि व्यक्ति एक समेकित प्रयास करें। व्यावसायिक संबंध बनाए रखने में शामिल पहचान, उपयुक्तता और जोखिमों को सत्यापित करने के लिए। केवाईसी प्रक्रियाओं का उपयोग कंपनियों द्वारा अपने प्रस्तावित ग्राहकों, एजेंटों, सलाहकारों या वितरकों को रिश्वत विरोधी अनुपालन सुनिश्चित करने के उद्देश्य से भी किया जाता है। पहचान की चोरी और असंख्य हैकिंग के युग में, केवाईसी नियामकों द्वारा एक प्रमुख जोर बन गया है। जैसे, बैंक, बीमाकर्ता, निर्यात लेनदार और अन्य वित्तीय संस्थान तेजी से मांग कर रहे हैं कि ग्राहक विस्तृत उचित परिश्रम जानकारी प्रदान करें। इन नियमों को शुरू में केवल वित्तीय संस्थानों पर लागू किया गया था, जो अब गैर-वित्तीय उद्योग, फिनटेक, आभासी संपत्ति डीलरों और कई गैर-लाभकारी संगठनों तक विस्तारित हो गए हैं। नियामकों की पहचान के साथ कोई संभावना नहीं है खुदरा उद्योग में विनियमित दलाल बहुत कड़े हैं दुनिया भर में वित्तीय निगरानी रखने वाले हाल के वर्षों में प्रक्रिया के अनुपालन की निगरानी में सख्त हो जाने के बाद उपयुक्त केवाईसी सत्यापन लागू करते समय। न केवल दलाल केवाईसी का उपयोग करते हैं, इस प्रक्रिया का व्यापक रूप से बैंकों और किसी भी वित्तीय कंपनियों द्वारा उपयोग किया जाता है जो बीमा या क्रेडिट प्रदान करते हैं और उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। वित्तीय क्षेत्र में अधिकांश प्रमुख क्षेत्राधिकार केवाईसी आवश्यकताओं के साथ-साथ सभी विनियमित दलालों को अनिवार्य करते हैं। इन देशों के विशाल बहुमत ने पिछले दो दशकों के दौरान केवाईसी मानकों को अनिवार्य रूप से अपनाया है। इससे अवैध व्यवहार पर अंकुश लगाने में मदद मिली है और यह उद्योग की स्थिरता बन गया है।
अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) वह प्रक्रिया है जिसके माध्यम से ब्रोकर अपने ग्राहकों की सही पहचान की पुष्टि कर रहा है ताकि कई नियमों का पालन किया जा सके। केवाईसी का उपयोग ग्राहकों की उपयुक्तता का आकलन करने के लिए किया जाता है जब यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों, किसी भी प्रकार की वित्तीय धोखाधड़ी और यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या वे ब्रोकरेज के लिए संभावित रूप से जोखिम भरे हैं। विशेष रूप से, वित्तीय सेवाओं में केवाईसी दिशानिर्देश अनिवार्य है कि व्यक्ति एक समेकित प्रयास करें। व्यावसायिक संबंध बनाए रखने में शामिल पहचान, उपयुक्तता और जोखिमों को सत्यापित करने के लिए। केवाईसी प्रक्रियाओं का उपयोग कंपनियों द्वारा अपने प्रस्तावित ग्राहकों, एजेंटों, सलाहकारों या वितरकों को रिश्वत विरोधी अनुपालन सुनिश्चित करने के उद्देश्य से भी किया जाता है। पहचान की चोरी और असंख्य हैकिंग के युग में, केवाईसी नियामकों द्वारा एक प्रमुख जोर बन गया है। जैसे, बैंक, बीमाकर्ता, निर्यात लेनदार और अन्य वित्तीय संस्थान तेजी से मांग कर रहे हैं कि ग्राहक विस्तृत उचित परिश्रम जानकारी प्रदान करें। इन नियमों को शुरू में केवल वित्तीय संस्थानों पर लागू किया गया था, जो अब गैर-वित्तीय उद्योग, फिनटेक, आभासी संपत्ति डीलरों और कई गैर-लाभकारी संगठनों तक विस्तारित हो गए हैं। नियामकों की पहचान के साथ कोई संभावना नहीं है खुदरा उद्योग में विनियमित दलाल बहुत कड़े हैं दुनिया भर में वित्तीय निगरानी रखने वाले हाल के वर्षों में प्रक्रिया के अनुपालन की निगरानी में सख्त हो जाने के बाद उपयुक्त केवाईसी सत्यापन लागू करते समय। न केवल दलाल केवाईसी का उपयोग करते हैं, इस प्रक्रिया का व्यापक रूप से बैंकों और किसी भी वित्तीय कंपनियों द्वारा उपयोग किया जाता है जो बीमा या क्रेडिट प्रदान करते हैं और उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। वित्तीय क्षेत्र में अधिकांश प्रमुख क्षेत्राधिकार केवाईसी आवश्यकताओं के साथ-साथ सभी विनियमित दलालों को अनिवार्य करते हैं। इन देशों के विशाल बहुमत ने पिछले दो दशकों के दौरान केवाईसी मानकों को अनिवार्य रूप से अपनाया है। इससे अवैध व्यवहार पर अंकुश लगाने में मदद मिली है और यह उद्योग की स्थिरता बन गया है।
इस टर्म को पढ़ें) और क्रिप्टो कंपनियों को किसी भी चूक के लिए उत्तरदायी बनाना।
भारी नियम, लेकिन प्रतिबंध नहीं
प्रस्तावित समय सारिणी के अनुसार, रूसी वित्त मंत्रालय को मई तक पीयर-टू-पीयर प्लेटफार्मों के लिए एक अनुपालन नियंत्रण मंच डिजाइन करना चाहिए, और क्रिप्टो उद्योग को वैश्विक वित्तीय कार्रवाई कार्य बल-अनुशंसित को अपनाना चाहिए
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML .)
एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML)
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) एक शब्द है जो उन कानूनों, प्रक्रियाओं और विनियमों का वर्णन करता है जिनका उद्देश्य अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध तरीकों से प्राप्त आय के रूप में छिपाने से रोकना है। एएमएल कानूनों का मूल उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे प्रतिभूति धोखाधड़ी और बाजार हेरफेर जैसे अपराधों सहित संदिग्ध गतिविधियों की सुरक्षा, पता लगाने और रिपोर्ट करने में मदद करना है। अधिकांश एक्सचेंजों में एएमएल उपाय हैं जिनमें पहचान सत्यापन (जानें-अपना) शामिल है -ग्राहक जांच) और बॉट जो संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि की निगरानी करते हैं। वर्कएएमएल कानून भ्रष्टाचार, कर चोरी, बाजार में हेरफेर और अवैध वस्तुओं के व्यापार पर स्पष्ट लक्ष्य रखते हैं। उनका अधिकांश जोर उन प्रयासों को प्रकाश में लाने पर भी है जो व्यक्ति या संस्थाएं इन अपराधों को छुपाने के लिए उपयोग करते हैं। अनिवार्य रूप से, एएमएल प्रक्रियाओं का उद्देश्य अपराधियों के लिए "लूट को छिपाना" कठिन बनाना है। अक्सर, मनी लॉन्ड्रर्स अपने अवैध रूप से प्राप्त धन को एक विनियमित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसे वैध नकदी व्यवसाय के माध्यम से फ़नल करके छिपाने का प्रयास करते हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करना व्यवसायों पर निर्भर है कि वे अनिच्छा से मनी-लॉन्ड्रिंग योजना का हिस्सा नहीं हैं। मुकाबला करने के लिए सबसे प्रचलित मुद्दों में से एक लॉन्ड्रिंग है, जिसमें अपराधी के स्वामित्व वाले वैध नकदी-आधारित व्यवसाय के माध्यम से पैसा चलाना शामिल है। संगठन या उसके सहयोगी. एक कथित रूप से वैध व्यवसाय तब पैसा जमा कर सकता है, जिसे अपराधी बाद में निकाल सकते हैं। लॉन्डर्स इसे जमा करने के लिए विदेशी खातों को भी लक्षित कर सकते हैं, कई नियामक सीमाओं से नीचे नकदी जमा कर सकते हैं जो संदेह पैदा करने में विफल रहते हैं। उदाहरण के लिए, अमेरिका में, 10,000 डॉलर से कम के कई हस्तांतरण या नकद भुगतान नियामक अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने की संभावना नहीं रखते हैं। इसके अतिरिक्त, मनी लॉन्ड्रर्स बेईमान दलालों को नकदी हस्तांतरित कर सकते हैं जो बड़े कमीशन के बदले में मौजूदा नियमों की अनदेखी करने को तैयार हैं।
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) एक शब्द है जो उन कानूनों, प्रक्रियाओं और विनियमों का वर्णन करता है जिनका उद्देश्य अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध तरीकों से प्राप्त आय के रूप में छिपाने से रोकना है। एएमएल कानूनों का मूल उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसे प्रतिभूति धोखाधड़ी और बाजार हेरफेर जैसे अपराधों सहित संदिग्ध गतिविधियों की सुरक्षा, पता लगाने और रिपोर्ट करने में मदद करना है। अधिकांश एक्सचेंजों में एएमएल उपाय हैं जिनमें पहचान सत्यापन (जानें-अपना) शामिल है -ग्राहक जांच) और बॉट जो संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि की निगरानी करते हैं। वर्कएएमएल कानून भ्रष्टाचार, कर चोरी, बाजार में हेरफेर और अवैध वस्तुओं के व्यापार पर स्पष्ट लक्ष्य रखते हैं। उनका अधिकांश जोर उन प्रयासों को प्रकाश में लाने पर भी है जो व्यक्ति या संस्थाएं इन अपराधों को छुपाने के लिए उपयोग करते हैं। अनिवार्य रूप से, एएमएल प्रक्रियाओं का उद्देश्य अपराधियों के लिए "लूट को छिपाना" कठिन बनाना है। अक्सर, मनी लॉन्ड्रर्स अपने अवैध रूप से प्राप्त धन को एक विनियमित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसे वैध नकदी व्यवसाय के माध्यम से फ़नल करके छिपाने का प्रयास करते हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करना व्यवसायों पर निर्भर है कि वे अनिच्छा से मनी-लॉन्ड्रिंग योजना का हिस्सा नहीं हैं। मुकाबला करने के लिए सबसे प्रचलित मुद्दों में से एक लॉन्ड्रिंग है, जिसमें अपराधी के स्वामित्व वाले वैध नकदी-आधारित व्यवसाय के माध्यम से पैसा चलाना शामिल है। संगठन या उसके सहयोगी. एक कथित रूप से वैध व्यवसाय तब पैसा जमा कर सकता है, जिसे अपराधी बाद में निकाल सकते हैं। लॉन्डर्स इसे जमा करने के लिए विदेशी खातों को भी लक्षित कर सकते हैं, कई नियामक सीमाओं से नीचे नकदी जमा कर सकते हैं जो संदेह पैदा करने में विफल रहते हैं। उदाहरण के लिए, अमेरिका में, 10,000 डॉलर से कम के कई हस्तांतरण या नकद भुगतान नियामक अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने की संभावना नहीं रखते हैं। इसके अतिरिक्त, मनी लॉन्ड्रर्स बेईमान दलालों को नकदी हस्तांतरित कर सकते हैं जो बड़े कमीशन के बदले में मौजूदा नियमों की अनदेखी करने को तैयार हैं।
इस टर्म को पढ़ें) नवंबर तक दिशानिर्देश। इसके अलावा, क्रिप्टो प्लेटफार्मों द्वारा पंजीकरण और रिपोर्टिंग के नियम वर्ष के अंत तक तैयार किए जाने चाहिए।
इसके अलावा, दस्तावेज़ क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की घोषणा में किसी भी विफलता के लिए प्रशासनिक और आपराधिक दंड की सिफारिश करता है।
इसके अलावा, इसने सभी रूसियों द्वारा क्रिप्टो होल्डिंग्स की घोषणा को अनिवार्य करने के लिए एक कानून लाने के विचार की खोज की, लेकिन इसके लिए कोई समयसीमा नहीं रखी है।
क्रिप्टो विनियमन योजना का मसौदा कई रूसी मंत्रालयों और एजेंसियों के सदस्यों वाले एक कार्य समूह द्वारा तैयार किया गया था। इसके अलावा, यह बैंक ऑफ रूस द्वारा देश में क्रिप्टोकरेंसी के प्रचलन पर पूरी तरह से प्रतिबंध लगाने के अपने इरादे का खुलासा करने के एक हफ्ते बाद ही आया है।
रूसी प्रकाशन के अज्ञात स्रोतों के अनुसार, मसौदे की सिफारिशें क्रिप्टो के प्रति केंद्रीय बैंक के प्रस्ताव को चुनौती दे रही हैं, लेकिन नियामक ने नियमों के लिए अपने वंश को बनाए रखा है।
इससे पहले रूस ने क्रिप्टोकरेंसी को संपत्ति बताकर वैध कर दिया था, लेकिन भुगतान के लिए इसके इस्तेमाल पर प्रतिबंध लगा दिया था। हालाँकि, देश में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित कानून अभी भी जटिल हैं।
स्रोत: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/