सिल्वरगेट लिक्विडेट, सिलिकॉन वैली बैंक ऑन रिसीवशिप, और क्रिप्टो सेलऑफ़

पिछला सप्ताह मुख्य रूप से मंदी का था क्योंकि कई वृहद घटनाओं का उद्योग पर हानिकारक प्रभाव पड़ा। सिल्वरगेट के स्वैच्छिक परिसमापन और सिलिकॉन वैली बैंक (एसवीबी) के क्रैश जैसे बड़े विकास ने उद्योग को बाधित कर दिया, जिसके परिणामस्वरूप बिक्री बंद हो गई जिसने संपत्ति की कीमतों को बहु-महीने के निचले स्तर पर धकेल दिया। इसके अलावा, संयुक्त राज्य में विनियामक प्रयास ज्यादातर प्रतिकूल थे, चिंताओं और अनिश्चितता को बढ़ा रहे थे।

सिल्वरगेट का स्वैच्छिक परिसमापन 

दो हफ्ते पहले, सिल्वरगेट की स्थिरता के बारे में चिंता तब बढ़ गई जब बैंक ने यूनाइटेड स्टेट्स सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) को अपना वार्षिक 10-k सबमिशन स्थगित कर दिया। इस फैसले ने दिवालियापन की संभावना और क्रिप्टो पर इसके संभावित प्रभाव के बारे में चिंता जताई।

सिल्वरगेट गाथा पिछले सप्ताह में फैल गई, जिससे नए विकास हुए। जैसा कि अपने खराब प्रदर्शन वाले स्टॉक और बड़े पैमाने पर निकासी के खुलासे के बीच बैंक का संकट जारी रहा, दिवालियापन की चिंता पिछले सप्ताह के रूप में गुलाब।

इन घटनाओं के बाद, अतिरिक्त रिपोर्टों यह दर्शाता है कि सिल्वरगेट की मूल कंपनी सिल्वरगेट कैपिटल ने यूएस फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कमीशन (FDIC) के साथ वर्तमान अशांति के माध्यम से एक पाठ्यक्रम तैयार करने के लिए चर्चा की थी। अनाम सूत्रों ने खुलासा किया कि महत्वपूर्ण बाजार खिलाड़ियों से निवेश हासिल करना विचाराधीन एक संभावित विकल्प था।

हालाँकि, 10 मार्च को सिल्वरगेट कैपिटल बनाया गया एक सार्वजनिक बयान जो परिचालन बंद करने और बैंक की संपत्ति को उनके सर्वोत्तम हित के लिए स्वेच्छा से समाप्त करने के इरादे को इंगित करता है। इसके बाद, सिल्वरगेट का स्टॉक गिर गया घंटे के बाद के कारोबार में 43%।

इन घटनाओं के बाद, क्रिप्टो ने बिनेंस और कॉइनबेस का आदान-प्रदान किया प्रकट समुदाय को सूचित किया कि उनका सिल्वरगेट से कोई संपर्क नहीं था। इस दौरान, सट्टा बैंक के पतन के लिए असली उत्प्रेरक के बारे में उठे। उद्योग के अंदरूनी सूत्रों का सुझाव है कि सरकारी नियामक पहलों ने योगदान दिया हो सकता है।

अमेरिका में विनियामक अनिश्चितता प्रचुर मात्रा में है

संयुक्त राज्य में स्थानीय क्रिप्टो उद्योग में विनियामक वातावरण भी नेताओं के बीच चिंता का विषय बना हुआ है। संभावित रूप से अनुकूल चर्चाओं के उभरने के बावजूद पिछले सप्ताह की घटनाओं ने इन आशंकाओं को और बढ़ा दिया।

एथेरियम (ETH): एक सुरक्षा या वस्तु?

न्यूयॉर्क अटॉर्नी जनरल, लेटिटिया जेम्स, प्रकट 9 मार्च को राज्य की पंजीकरण आवश्यकताओं का पालन किए बिना न्यूयॉर्क के निवासियों को सुरक्षा निवेश की पेशकश करने के लिए एक क्रिप्टो एक्सचेंज KuCoin के खिलाफ मुकदमा दायर किया गया था।

अटॉर्नी जनरल जेम्स के अनुसार, ETH जैसी संपत्ति वास्तव में टेरायूएसडी (UST) और टेरा (LUNA) के साथ प्रतिभूतियां हैं। उसने वित्तीय कानूनों का लगातार उल्लंघन करने और निवेशकों को जोखिम में डालने वाले एक्सचेंजों पर नकेल कसने के लिए विनियामक प्रयासों पर कदम उठाने की योजना का खुलासा किया।

एटर्नी जनरल जेम्स का रुख इस पर है कि क्या ETH को एक सुरक्षा के रूप में वर्गीकृत किया जाना चाहिए या एक कमोडिटी एक मिसाल कायम कर सकती है, जिसका उपयोग अमेरिकी वित्तीय एजेंसियां ​​​​स्थानीय क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए कर सकती हैं जो सिक्के को सूचीबद्ध करते हैं। 

एसईसी के अध्यक्ष गैरी जेन्सलर ने कई मौकों पर सुझाव दिया है कि प्रूफ-ऑफ-स्टेक सर्वसम्मति तंत्र का उपयोग करने वाली संपत्ति प्रतिभूतियां हैं। हालाँकि, उन्होंने स्पष्ट रूप से ETH को लेबल नहीं किया है। हाल के एक बयान में, उन्होंने संकेत दिया कि बिटकॉइन (बीटीसी) को छोड़कर, हर क्रिप्टो संपत्ति को एक सुरक्षा के रूप में माना जाना चाहिए, एक दृष्टिकोण जो कि अधिकांश बिटकॉइन चरमपंथी समर्थन करते हैं।

हालांकि, 8 मार्च को सीनेट की सुनवाई के दौरान, कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (CFTC) के अध्यक्ष, रोस्टिन बेहनम, इस बात को दोहराया उनकी स्थिति है कि ईटीएच और सभी स्थिर मुद्राएं वस्तुएं हैं और प्रतिभूतियां नहीं हैं। जैसे, बेहनाम का मानना ​​है कि ये संपत्ति उनकी एजेंसी के दायरे में आती है।

अन्य नियामक मामले 

अमेरिकी विनियामक परिदृश्य ने भी पिछले सप्ताह अन्य नए घटनाक्रमों का स्वागत किया। पिछले मंगलवार के अनुसार रिपोर्टों, हाउस फाइनेंशियल सर्विसेज कमेटी के अध्यक्ष पैट्रिक मैकहेनरी और प्रतिनिधि रिची टोरेस के नेतृत्व में देश में नीति निर्माता रिपोर्टिंग को स्पष्ट करने के लिए कानून को फिर से पेश करना चाहते हैं। 

कॉइनबेस के सीईओ ब्रायन आर्मस्ट्रांग, व्यक्त मैकहेनरी और टोरेस ने बिल की अपनी स्वीकृति प्रस्तुत की और नियामक पारदर्शिता को बढ़ावा देने में उनके काम के लिए प्रतिनिधियों की प्रशंसा की। उनका मानना ​​​​है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी नवाचार के केंद्र के रूप में संयुक्त राज्य अमेरिका की स्थिति को बनाए रखने में कानून महत्वपूर्ण होगा, विशेष रूप से उद्योग के अस्तित्व को खतरा पैदा करने वाले प्रतिकूल विधायी उपायों के सामने।

इस बीच, साउथ डकोटा के गवर्नर क्रिस्टी नोएम ने वीटो लगा हाउस बिल 1193, जो बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो संपत्तियों को पैसे की परिभाषा से बाहर करने का प्रयास करता है। नोएम ने बिल में एक संभावित खामी का हवाला दिया जो सरकार को क्रिप्टोकरेंसी को दरकिनार करने और सीबीडीसी को एकमात्र व्यवहार्य डिजिटल संपत्ति के रूप में स्थापित करने में सक्षम बना सकता है। 

बाइडेन प्रशासन भी शुरू की देश में क्रिप्टो खनिकों पर 30% कर लगाने का विचार। बिडेन प्रशासन के 2024 के वित्तीय वर्ष के बजट में निहित प्रस्ताव, क्रिप्टोक्यूरेंसी खनिकों को बिजली के उपयोग पर 30% कर का भुगतान करने की आवश्यकता होगी। क्रिप्टो समुदाय के भीतर इस विचार को व्यापक प्रतिक्रिया मिली है।

सिलिकॉन वैली बैंक का अंतःस्फोट और संसर्ग

संपत्ति के हिसाब से अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों में से एक सिलिकॉन वैली बैंक (SVB) पिछले हफ्ते गिर गया, जिससे पूरे बाजार में तनाव पैदा हो गया, जिसने क्रिप्टो फर्मों को ऋणदाता के संपर्क में प्रभावित किया।

बैंक की तेजी से गिरावट दो दिनों की एक संक्षिप्त अवधि में हुई, इस रहस्योद्घाटन से शुरू हुई कि इसकी बैलेंस शीट में एक महत्वपूर्ण कमी को दूर करने के लिए निवेशकों से 2.25 अरब डॉलर जुटाने का इरादा है। इस घोषणा ने स्टार्टअप ग्राहकों को पतन की स्थिति में बैंक के संभावित जोखिम के प्रति एहतियात के तौर पर अपनी संपत्ति वापस लेने के लिए प्रेरित किया।

बैंक चलाने के परिणामस्वरूप तरलता की कमी हो गई। सिलिकॉन वैली बैंक ने खुलासा किया था कि फेडरल रिजर्व द्वारा लागू की गई बार-बार ब्याज दर में बढ़ोतरी के कारण उसने 1.8 अरब डॉलर के महत्वपूर्ण नुकसान पर बांड बेचे थे। SVB के ग्राहक मुख्य रूप से हाई-प्रोफाइल वेंचर कैपिटल-समर्थित प्रौद्योगिकी कंपनियां और तकनीकी उद्योग के पेशेवर हैं। 

इन घटनाओं के परिणाम ने शेयर बाजार को चोट पहुंचाई, क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग में भी झटके महसूस किए जा रहे हैं। कैलिफोर्निया के नियामकों को मजबूर होना पड़ा शट डाउन बैंक ने 10 मार्च को फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) को बैंक की संपत्ति के निपटान को संभालने के लिए रिसीवर के रूप में नामित किया।

SVB के लिए Circle और BlockFi का एक्सपोजर

SVB के पतन के अगले दिन, USDC स्थिर मुद्रा के जारीकर्ता, सर्किल, उद्घाटित कि वे संकटग्रस्त बैंक के संपर्क में थे। 11 मार्च को किए गए एक ट्वीट के अनुसार, सर्कल ने खुलासा किया कि उसके $3.3b USDC रिज़र्व में से $40b सिलिकॉन वैली बैंक में रखा गया था और अब यह पहुंच से बाहर है।

कुछ USDC धारक अपने USDC टोकन को अन्य स्थिर मुद्राओं में बदलने के लिए पांव मार रहे हैं, क्रिप्टो दृश्य के माध्यम से घबराहट फैल गई। हालांकि, दो सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंजों, बिनेंस और कॉइनबेस ने यूएसडीसी के रूपांतरण को निलंबित कर दिया। Binance ने USDC के BUSD में ऑटो-रूपांतरण को निलंबित कर दिया, जबकि कॉइनबेस ने घोषणा की कि वह USDC के USD में रूपांतरण को अस्थायी रूप से निलंबित कर देगा। रॉबिनहुड भी कथित तौर पर निलंबित यूएसडीसी जमा और निकासी।

जैसे ही ये घटनाएँ सामने आईं, USDC का मूल्य पदच्युत डॉलर से, शनिवार की सुबह गिरकर $0.87 जितना कम हो गया। पिछले 4.42 घंटों में 24% की बढ़त के साथ संपत्ति ने तब से वापसी की है। फिर भी, इसे अभी भी डॉलर के साथ समता प्राप्त करना बाकी है, वर्तमान में रिपोर्टिंग के समय $0.95 पर कारोबार कर रहा है।

इस बीच, दिवालिया क्रिप्टो ऋणदाता BlockFi उद्घाटित पिछले शुक्रवार को अपने दिवालियापन दाखिल में कि सिलिकॉन वैली बैंक के लिए इसका 227 मिलियन डॉलर का एक्सपोजर है। दस्तावेज़ों से पता चला है कि BlockFi के एक्सपोजर का भी FDIC द्वारा बीमा नहीं किया गया है और न ही किसी अन्य वित्तीय एजेंसी द्वारा कवर किया गया है।

बाजार-व्यापी रक्तबीज

जैसा कि सिल्वरगेट और सिलिकॉन वैली बैंक से उपजी अराजकता ने कहर बरपाया, व्यापक क्रिप्टोकरंसी मार्केट ने जनवरी के बाद पहली बार $ 1t मार्क के नीचे कुल क्रिप्टो मार्केट कैप के लिए भारी गिरावट दर्ज की।

शुरुआत करने वाले बीटीसी खनिकों के पर्याप्त बिक्री दबाव से स्थिति और जटिल हो गई थी तरलीकरण उनकी जोत। 9 मार्च को क्रिप्टोक्वांट की एक रिपोर्ट के अनुसार, बिटकॉइन माइनर्स के भंडार अक्टूबर 2022 के बाद से अपने सबसे निचले स्तर पर पहुंच गए। इसने बाजार की पहले से ही चुनौतीपूर्ण स्थितियों में इजाफा किया, जिससे क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार पर प्रभाव बढ़ गया।

नतीजतन, बिटकॉइन गिरा 20,000 मार्च को 10 डॉलर से नीचे, जनवरी के मध्य के बाद से पहली बार संपत्ति 20,000 डॉलर के निशान से नीचे कारोबार कर रही है। अन्य संपत्तियों में भी इसी तरह की गिरावट का अनुभव हुआ, जो जनवरी में पिछली बार देखे गए निचले स्तर तक गिर गया। $ 20,000 क्षेत्र को पुनः प्राप्त करने के लिए संघर्ष करने के बावजूद, बिटकॉइन अंततः सप्ताह में 8.4% की गिरावट के साथ बंद हुआ। इसके अलावा, इथेरियम ने सप्ताह का अंत 6% की गिरावट के साथ किया।

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