कर रणनीतियाँ क्रिप्टो निवेशकों को नुकसान की भरपाई करने की अनुमति देती हैं

क्रिप्टो बाजार के लिए 2022 कठिन था। सुरक्षा सेवाओं के प्लेटफॉर्म इम्यूनफी द्वारा प्रकाशित एक हालिया रिपोर्ट में पाया गया कि क्रिप्टो उद्योग को कुल $3.9 बिलियन का नुकसान हुआ 2022 में। 

इस तरह के हानिकारक नुकसान अक्सर क्रिप्टो निवेशकों के लिए चिंताजनक होते हैं, फिर भी घटती संपत्ति के पीछे एक उम्मीद की किरण हो सकती है निवेशक अपने करों पर क्रिप्टो रिपोर्टिंग कर रहे हैं.

TurboTax के एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार लिसा ग्रीन-लुईस ने कॉइनटेग्राफ को बताया कि क्रिप्टो निवेशकों ने 2021 में भारी लाभ कमाया, लेकिन यह 2022 में काफी बदल गया। " उसने कहा। ग्रीन-लुईस के अनुसार, कर-नुकसान की कटाई टैक्स फाइल करते समय पैसे बचाने की बात आती है तो यह सबसे महत्वपूर्ण धारणा है जिसे ध्यान में रखना चाहिए। उसने कहा:

"क्रिप्टो के साथ, आप नुकसान के साथ लाभ की भरपाई कर सकते हैं। किसी भी बचे हुए नुकसान को मजदूरी जैसी सामान्य आय के मुकाबले $3,000 तक ऑफसेट किया जा सकता है। $ 3,000 से अधिक के नुकसान को अगले कर वर्ष में आगे बढ़ाया जा सकता है।

ग्रीन-लुईस ने समझाया कि जैसे-जैसे नए, युवा निवेशक क्रिप्टो बाजार में प्रवेश करते हैं, टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग के बारे में जागरूकता अधिक महत्वपूर्ण होती जा रही है। अनुसार टर्बोटैक्स की नवीनतम टैक्स ट्रेंड रिपोर्ट में उद्धृत प्यू रिसर्च सेंटर के सर्वेक्षण के अनुसार, 16% अमेरिकियों ने क्रिप्टोकरंसी में निवेश, व्यापार या उपयोग किया है। 25 और 34 वर्ष की आयु के बीच के व्यक्तियों में किसी अन्य आयु वर्ग की तुलना में क्रिप्टोकरंसी बिक्री लेनदेन होने की अधिक संभावना है। ग्रीन-लुईस ने कहा, "इनमें से कई व्यक्ति टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग से अनजान हैं।"

जबकि 2022 के लिए कर-हानि बिक्री का अंतिम दिन 30 दिसंबर को बीत गया, ग्रीन-लुईस ने दोहराया कि क्रिप्टो निवेशक अभी भी इस कार्रवाई को कर सकते हैं क्योंकि वे नुकसान आगे बढ़ते हैं। 

स्टीवन लुबका, स्वान ग्लोबल वेल्थ के उपाध्यक्ष - स्वान बिटकॉइन की निजी ग्राहक सेवा शाखा - कॉइन्टेग्राफ को आगे बताया कि टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग बिटकॉइन के लिए एक बढ़िया विकल्प है (BTC) निवेशक।

"यह शायद सबसे कार्रवाई योग्य कर रणनीति है। स्वान ग्लोबल वेल्थ मूल्यवान बाजार अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए निजी ग्राहकों के साथ काम करता है, फिर भी अधिकांश व्यक्तियों को यह नहीं पता था कि टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग एक विकल्प था," उन्होंने कहा।

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लुबका ने आगे बताया कि टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग फायदेमंद है क्योंकि वर्तमान में क्रिप्टो पर लागू कोई "वॉश सेल नियम" नहीं है, जो कि अगर किसी निवेशक ने बिक्री से 30 कैलेंडर दिन पहले या बाद में उसी संपत्ति को खरीदा तो टैक्स ब्रेक को रोका जा सकेगा। "इसका मतलब है कि क्रिप्टो निवेशक अपनी संपत्ति बेच सकते हैं और फिर अपने करों पर नुकसान को बंद करते हुए उन्हें तुरंत वापस खरीद सकते हैं।" हालांकि यह निश्चित रूप से फायदेमंद है, लुबका का मानना ​​है कि निकट भविष्य में इस प्रक्रिया में बदलाव की संभावना है।

चैरिटी के लिए दान करना क्रिप्टो निवेशकों के लिए अपनी कर योग्य आय को कम करने का एक और तरीका है, जो एक हो सकता है बुल मार्केट के दौरान अच्छी रणनीति. द गिविंग ब्लॉक के सह-संस्थापक एलेक्स विल्सन - एक क्रिप्टो डोनेशन प्लेटफॉर्म - ने कॉइनक्लेग को बताया कि क्रिप्टोक्यूरेंसी दान करना कर कुशल है क्योंकि यह निवेशकों को पूंजीगत लाभ कर से बचने की अनुमति देता है। उन्होंने कहा:

"यदि एक निवेशक ने बिटकॉइन को $ 1 पर खरीदा और इसे मौजूदा बाजार मूल्य पर बेच दिया, तो उस पर आम तौर पर कर लगाया जाएगा। लेकिन अगर आप बिटकॉइन को किसी गैर-लाभकारी संस्था को दान करते हैं, तो यह कर कटौती योग्य हो जाता है। 501(c)(3) चैरिटी को दान किए जाने पर ये कटौतियां और भी अधिक होती हैं।

विल्सन ने साझा किया कि द गिविंग ब्लॉक ने पिछले एक साल में क्रिप्टो दान की संख्या में वृद्धि देखी है, खासकर जब निवेशक लाभों के बारे में अधिक जागरूक हो गए हैं। "मुझे उम्मीद है कि यह वर्ष दान के लिए बड़ा होगा क्योंकि क्रिप्टो पहले से ही बढ़ रहा है," उन्होंने कहा, उस अपूरणीय टोकन (एनएफटी) परोपकार को जोड़ते हुए गति प्राप्त कर रहा है. "गिविंग ब्लॉक ने अपने दान का लगभग 30% एनएफटी से आते देखा है।" विल्सन के अनुसार, NFT दान क्रिप्टो दान के समान कार्य करता है।

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- @jackbutcher (@jackbutcher) जनवरी ७,२०२१

व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते, या IRA, क्रिप्टो निवेशकों के लिए अपनी कर योग्य आय को कम करने का एक और तरीका है। 401 (के) के समान, पारंपरिक IRAs में रखी गई संपत्ति कर-स्थगित हो जाएगी, जिसका अर्थ है कि निवेशकों को तब तक आयकर का भुगतान नहीं करना पड़ेगा जब तक कि संपत्ति नहीं निकाली जाती।

जबकि हाल ही में संयुक्त राज्य के नागरिकों के आसपास विवाद हुआ है IRAs में धन का उपयोग करके डिजिटल संपत्ति खरीदना, लुबका ने बताया कि क्रिप्टो-केंद्रित IRA विकल्पों में सुधार हो रहा है।

उदाहरण के लिए, उन्होंने समझाया कि आने वाले हफ्तों में, स्वान बिटकॉइन एक कम शुल्क वाला बिटकॉइन IRA लॉन्च करेगा जो सभी प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ताओं के लिए सुलभ होगा। "पारंपरिक IRA अत्यधिक शुल्क लेते हैं। स्वान के बिटकॉइन इरा के साथ एकमात्र वार्षिक शुल्क .25% है," उन्होंने कहा। इस तरह के उत्पाद को क्रिप्टो निवेशकों के साथ कर्षण प्राप्त करने की संभावना है, चार्ल्स श्वाब सर्वेक्षण के साथ हाल ही में पाया गया कि कई जूमर्स और मिलेनियल्स उनके 401 (के) के हिस्से के रूप में क्रिप्टो करना पसंद करते हैं सेवानिवृत्ति की योजना।

आगे बढ़ने पर विचार करने वाली बातें

हालांकि कर रिटर्न दाखिल करते समय क्रिप्टोक्यूरेंसी की रिपोर्टिंग से जुड़े कई लाभ प्रतीत होते हैं, फिर भी कई क्रिप्टो निवेशकों के बीच जागरूकता की कमी है। इसे परिप्रेक्ष्य में रखने के लिए, CoinLedger की "2023 वार्षिक क्रिप्टो टैक्स रिपोर्ट" - एक क्रिप्टो और एनएफटी टैक्स सॉफ्टवेयर कंपनी - पाया सर्वेक्षण में शामिल 31% निवेशकों ने अपने करों पर अपने क्रिप्टो की रिपोर्ट नहीं की, आधे ने ऐसा नहीं किया क्योंकि उन्होंने लाभ नहीं कमाया और 18% को यह भी पता नहीं था कि क्रिप्टो कर योग्य है।

कॉइनलेडर के सह-संस्थापक और सीईओ डेविड केमेरर ने कॉइनटेग्राफ को बताया कि आंतरिक राजस्व सेवा और अन्य सरकारी एजेंसियों को करों के बारे में क्रिप्टो निवेशकों को शिक्षित करने के लिए बेहतर मार्गदर्शन प्रदान करने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, उन्होंने बताया कि क्रिप्टो धारकों के लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि 2021 का बुनियादी ढांचा बिल कैसे हो सकता है क्रिप्टो टैक्स रिपोर्टिंग को प्रभावित करें परिदृश्य।

कॉइनलेजर की 2023 की रिपोर्ट के अनुसार, 2021 के इंफ्रास्ट्रक्चर बिल के परिणामस्वरूप "क्रिप्टोकरेंसी ब्रोकर्स" को 1099-बीएस भेजने की संभावना होगी - एक विशिष्ट प्रकार का 1099 जो पूंजीगत लाभ और हानि की रिपोर्ट करता है प्रतिभूतियों या संपत्तियों से - 2023 कर वर्ष के लिए आईआरएस को। अभी तक, क्रिप्टो टैक्स रिपोर्टिंग नियम ऐसी प्रक्रियाओं का विवरण देरी हुई है क्योंकि आईआरएस को अभी भी "क्रिप्टो ब्रोकर" की परिभाषा विकसित करने की आवश्यकता है।

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बिटवेव के सीईओ पैट व्हाइट - एक क्रिप्टो टैक्स, अकाउंटिंग और कंप्लायंस प्लेटफॉर्म - ने कॉइनक्लेग को आगे बताया कि क्रिप्टो निवेशकों को चिंतित होना चाहिए कि आईआरएस भविष्य में वॉश ट्रेडिंग नियम लागू कर सकता है। हालांकि, उन्होंने कहा कि इस परिदृश्य के मामले में अभी भी टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग के विकल्प मौजूद हैं। "निवेशक विभिन्न परिसंपत्तियों में अपने सिक्के की स्थिति से बाहर निकलने के तरीके खोज सकते हैं। उदाहरण के लिए, बिटकॉइन लिपटे हुए बिटकॉइन में जा सकता है, जो वॉश ट्रेडिंग नियमों को पूरा कर सकता है, लेकिन नुकसान भी उठाएगा," उन्होंने समझाया।

व्हाइट ने आगे टिप्पणी की कि व्यक्ति एथेरियम 2.0 नोड चला रहा है तकनीकी रूप से प्रतिदिन पुरस्कार प्राप्त कर रहे हैं। इसलिए, उन्होंने कहा कि इन उपयोगकर्ताओं को इस बात पर विचार करना होगा कि 2022 में पुरस्कार को आय के रूप में मान्यता दी जाएगी या नहीं। शंघाई अपग्रेड के बाद यह महत्वपूर्ण हो जाएगा। निकासी की अनुमति देता है स्टेक्ड ईथर का (ETH). उन्होंने कहा:

"शंघाई कांटा अंततः गिर जाएगा, और लोग पुरस्कार वापस लेने में सक्षम होंगे। यदि आप अपने करों की सही जानकारी दे रहे हैं, तो आप इसे आय के रूप में पहचानना चाहेंगे। हालांकि, जब वे उन पुरस्कारों को पहचानना चाहते हैं, तो उपयोगकर्ता लाभप्रद कर निर्णय लेने में सक्षम हो सकते हैं।

इस लेख में निवेश सलाह या कर रिपोर्ट के लिए सिफारिशें शामिल नहीं हैं। प्रत्येक निवेश और व्यापारिक कदम में जोखिम शामिल होता है, और निर्णय लेने पर पाठकों को अपना स्वयं का शोध करना चाहिए।