यूके का एफसीए संकेत देता है कि उसे केवल 15% क्रिप्टो फर्मों को ही विनियामक मंजूरी क्यों दी गई है

इस क्षेत्र को हलचल भरे क्रिप्टो हब में बदलने की योजना के बावजूद, यूनाइटेड किंगडम के वित्तीय प्रहरी का कहना है कि इसने 41 क्रिप्टो फर्म अनुप्रयोगों में से केवल 300 को विनियामक अनुमोदन की मांग करने के लिए पूर्ण-स्पष्ट दिया है।

यूके फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) ने 10 जनवरी, 2020 को नए क्रिप्टोक्यूरेंसी-केंद्रित नियमों को लागू किया, ताकि सेक्टर में काम करने वाले व्यवसायों की निगरानी की जा सके और यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे एक ही एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर- के अधीन हैं। पारंपरिक वित्तीय बाजारों में फर्मों के रूप में आतंकवादी वित्तपोषण (सीटीएफ) विनियम।

A कथन एफसीए से पता चला है कि 265 आवेदन जो "निर्धारित" थे, इनमें से केवल 15% आवेदन स्वीकृत और पंजीकृत थे, जबकि 74% फर्मों ने या तो इनकार कर दिया या अपना आवेदन वापस ले लिया, और 11% को खारिज कर दिया गया। अभी 35 आवेदनों का निराकरण होना बाकी है।

जबकि एफसीए ने स्पष्ट रूप से अस्वीकृत या वापस लिए गए आवेदनों का कारण नहीं बताया, इसने "अच्छी और खराब गुणवत्ता" वाले आवेदनों पर प्रतिक्रिया प्रदान की।

अधिक पूर्ण अनुप्रयोगों में फर्म के व्यापार मॉडल का विस्तृत विवरण, व्यापार भागीदारों और सेवा प्रदाताओं की भूमिकाएं और जिम्मेदारियां, तरलता के स्रोत, धन प्रवाह चार्ट और जोखिम प्रबंधन के लिए निर्धारित नीतियों और प्रणालियों की रूपरेखा शामिल है। , रिपोर्ट में कहा गया है।

अधूरे आवेदन अधिक स्पष्ट थे जहां कंपनियां अपने उत्पादों और सेवाओं को बढ़ावा देने के लिए आवेदन का उपयोग करती थीं, खासकर ऐसे मामलों में जब आवेदन प्रक्रिया अभी भी चल रही थी:

"आवेदकों की वेबसाइटों और मार्केटिंग सामग्री में ऐसी भाषा शामिल नहीं होनी चाहिए जो यह आभास दे कि पंजीकरण के लिए आवेदन करना FCA द्वारा समर्थन या सिफारिश का एक रूप है।"

रिपोर्ट बताती है कि कुछ कंपनियों ने अपने आवेदन रद्द कर दिए होंगे यदि वे यह नहीं दिखा सके कि उनके पास ऑन-चेन लेनदेन की निगरानी के लिए पर्याप्त ब्लॉकचेन-अनुपालन संसाधन हैं।

एफसीए ने अपने मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी रुख पर भी जोर दिया, यह मांग करते हुए कि सभी कंपनियां एक मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी नियुक्त करती हैं जो आवेदन प्रक्रिया में "पूरी तरह से शामिल" है।

एफसीए ने इस बात पर भी जोर दिया कि उन फर्मों के लिए भी जिनके पंजीकरण स्वीकृत थे, इस तरह की मंजूरी का मतलब यह नहीं है कि वे अब दायित्वों से मुक्त नहीं हैं:

"आवेदकों को यह समझना चाहिए कि पंजीकृत होना एक बार की औपचारिकता नहीं है या एफसीए के साथ किसी और दायित्व या बातचीत के बिना टिक-बॉक्स अभ्यास नहीं है।"

नोट में कहा गया है, "इस फीडबैक से आवेदकों को पंजीकरण के लिए अपना आवेदन तैयार करते समय मदद करनी चाहिए और प्रक्रिया को यथासंभव सरल और कुशल बनाने में मदद करनी चाहिए।"

के बीच में डिजिटल संपत्ति फर्मों को पंजीकृत किया जाना है एफसीए के तहत अब तक क्रिप्टो डॉट कॉम शामिल करें, Revolut, CEX.IO, eToro, विंटरम्यूट ट्रेडिंग, DRW ग्लोबल मार्केट्स, कॉपर, ग्लोबलब्लॉक, मनीब्रेन और ज़ोडिया मार्केट्स।

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यह देखते हुए कि कई कंपनियां अंतरराष्ट्रीय सेवाएं प्रदान करती हैं, यूके एफसीए ने भी पुष्टि की है कि यह अब है अन्य राज्य एजेंसियों के साथ सहयोग करना दुनिया भर में - विशेष रूप से अमेरिकी प्रतिभूति नियामक और अमेरिकी वस्तु नियामक के साथ - जहां आवश्यक हो, नियमों को मजबूत करने के लिए।

एफसीए ने कई मौकों पर जोर दिया है कि व्यापार करने से पहले पंजीकरण करने में विफलता आपराधिक आरोप लग सकते हैं।