जैसा कि अल्मेडा, एफटीएक्स, और सैम बैंकमैन-फ्राइड के अधिक से अधिक जाल वित्तीय प्रणाली के भीतर उजागर होते हैं, तबाही के मद्देनजर नियामकों से कठिन प्रश्न पूछे जाते हैं।
मूनस्टोन बैंक, जिसे पहले फार्मिंग्टन स्टेट बैंक के नाम से जाना जाता था, ने दो मुख्य कारणों से खुद को गहन मीडिया जांच के दायरे में पाया है।
सबसे पहले, मूनस्टोन ने 11.5 के मार्च में अल्मेडा रिसर्च से $2022 मिलियन डॉलर का निवेश स्वीकार किया। निवेश, 10% स्वामित्व के लिए, बैंक का मूल्य $115 मिलियन था - ग्राहक में $10 मिलियन की तुलना में एक बड़ी राशि जमा उस समय और दिलचस्प यह देखते हुए कि बाद में ग्राहक जमा में तेजी से वृद्धि हुई।
दूसरा, जीन चालोपिन, जिन्होंने मूनस्टोन को खरीदने के लिए एफबीएच नामक एक इकाई का इस्तेमाल किया, डेल्टेक बैंक एंड ट्रस्ट के अध्यक्ष भी हैं - एक ऐसा बैंक जिसका पूरी दुनिया में काफी नाम है। बहामास पेपर्स और एफटीएक्स और विवादास्पद स्थिर मुद्रा जारीकर्ता टीथर दोनों के लिए पसंदीदा बैंक के रूप में जाना जाता है। डेल्टेक समूह भी डेलचैन का मालिक है, टीथर के शीर्ष खननकर्ता। FTX और अल्मेडा में कम से कम 17 थे बैंक खाते डेल्टेक के साथ।
में पिछली चर्चा प्रोटोस के साथ, फेडरल रिजर्व ने स्वीकार किया, "बुरी चीजें तब भी हो सकती हैं, जब आपको लगता है कि चीजें क्रम में हैं।"
हाल ही में, हमने वाशिंगटन स्टेट डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशंस (DFI) से संपर्क किया, जिसका विनियामक मामलों की वर्तमान स्थिति पर बहुत अलग दृष्टिकोण था।
वाशिंगटन राज्य डीएफआई के लिए बैंकों के निदेशक रॉबर्टा हॉलिन्सहेड - जो फेडरल रिजर्व सदस्य बैंक में संक्रमण से पहले मूनस्टोन का निरीक्षण करते थे - ने कहा कि अल्मेडा से [मूनस्टोन बैंक में] निवेश के बारे में बहुत गलत जानकारी थी।
उन्होंने कहा, "निवेश को स्वीकार करने के लिए डीएफआई से किसी अनुमोदन की आवश्यकता नहीं थी" क्योंकि यह अल्पसंख्यक स्वामित्व वाली हिस्सेदारी थी।
हॉलिंसहेड ने जनता को आश्वासन दिया कि एफबीएच (मूनस्टोन के मालिक) के प्रमुख और डेल्टेक बैंक एंड ट्रस्ट के अध्यक्ष जीन चालोपिन ने "सभी वैधानिक नियमों का पालन किया है ... अंतर्राष्ट्रीय पृष्ठभूमि की जांच," और "वाशिंगटन डीएफआई" और दोनों से निरीक्षण किया। सिंचित।"
उसने यह भी स्वीकार किया कि भांग और डिजिटल संपत्ति से जुड़े सभी राज्य-चार्टर्ड बैंकों में, "मूनस्टोन एकमात्र ऐसा है जो एक फेड सदस्य है," हालांकि "कुछ अन्य बैंकों की होल्डिंग कंपनियां हैं जो फेडरल रिजर्व द्वारा विनियमित हैं।"
"कोई भी बैंक जो एक महत्वपूर्ण विकास मोड में है, हम हैं नियामक और पर्यवेक्षी भूमिकाओं में बहुत सक्रिय," उसने जोर दिया।
असली आश्चर्य, हॉलिन्सहेड ने कहा, एफटीएक्स का पतन था। "यह आश्चर्यजनक है," उसने कहा, "यह इन कंपनियों के नियामक निरीक्षण में कमजोरियों को उजागर कर रहा है।"
"मुझे उम्मीद है कि एसबीएफ है आपराधिक और नागरिक रूप से उत्तरदायी ठहरायाहॉलिंसहेड ने कहा।
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"हम अभी जो कर सकते हैं उसमें सीमित हैं," उसने कहा। "मुझे उम्मीद है कि सैम बैंकमैन-फ्राइड को आपराधिक और नागरिक रूप से उत्तरदायी ठहराया जाएगा।"
फैज़ियो ने कहा, "मैं घर पर बैठे किसी अपराध के बारे में सपने देखने के बारे में कुछ नहीं कर सकता।" "वाशिंगटन में कानून मजबूत हैं, मुझे बदमाशों को पकड़ने के लिए किसी नए कानून की जरूरत नहीं है".
लेकिन जब प्रोटोस टिप्पणी के लिए एक पूर्व नियामक वकील के पास पहुंचे, तो उन्होंने एक विपरीत विचार दिया। "केवल एक चीज जो [नियामकों] को करनी चाहिए वह चारों ओर बैठकर सोच रही है कि लोग कैसे अपराध कर रहे हैं। यह एक वित्तीय सेवा नियामक का प्राथमिक काम है।"
वकील, जिन्होंने अपना नाम न बताने की शर्त पर प्रोटोस से पृष्ठभूमि के बारे में बात की, ने आगे कहा: "यदि आप देखते हैं कि कोई प्रमुख विदेशी संस्था एक छोटे बैंक को खरीदती है, तो उसे तुरंत चेतावनी देनी चाहिए।
"यह निकटतम जांच के साथ समीक्षा करने की जिम्मेदारी को ट्रिगर करता है। अन्य कार्य नियामकों के पास केवल यह पता लगाने के लिए नहीं है कि कौन अपराध कर रहा है, यह पर्याप्त दस्तावेज प्राप्त करने के लिए है ताकि नियामक जल्दी और कुशलता से कार्य कर सके जब यह स्पष्ट हो जाए कि अपराध किया गया है।
गलत सूचना और विधायक
फैज़ियो, हॉलिन्सहेड के समान, ने सुझाव को दोषी ठहराया कि "वहाँ से बेख़बर सूचना" पर प्रणालीगत नियामक विफलता थी।
फैजियो ने यह भी कहा, “कांग्रेस और राज्य के विधायक कानूनों को लागू करते हैं। यदि आप कह रहे हैं कि प्रणालीगत विफलता है, तो इसके लिए नियामक जिम्मेदार नहीं हैं।"
फैजियो ने कहा, "हमने इनमें से कई मामलों में कार्रवाई दर्ज की है।" "जब हमारे पास कुछ कंपनियों को प्रतिबंधित करने का अवसर होगा, तब हम ऐसा करेंगे।"
वाशिंगटन राज्य डीएफआई से गूंजने वाले शब्दों के विपरीत, पूर्व नियामक वकील ने कहा, "एसईसी, सीएफटीसी, और फिनसीएन को डेल्टेक के जोखिमों के बारे में बार-बार चेतावनी दी गई है।"
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स्रोत: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/