परिवार कार्यालय उद्योग में 10 विकास संकेत

पारिवारिक कार्यालय बन गए हैं पिछले 5 वर्षों में निजी परिसंपत्ति प्रबंधन क्षेत्र में तेजी से लोकप्रिय हो रहा है. पारंपरिक धन प्रबंधन फर्मों की तुलना में उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले अधिक नियंत्रण और लचीलेपन के कारण उन्हें अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों या परिवारों के लिए धन प्रबंधन के पसंदीदा विकल्प के रूप में तेजी से पसंद किया जा रहा है।

निम्नलिखित विकास संकेतों का एक संक्षिप्त विश्लेषण वास्तविक स्थिति को मापने में मदद करेगा पारिवारिक कार्यालय उद्योग और यह भी अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं कि हम भविष्य से क्या उम्मीद कर सकते हैं।

पारिवारिक कार्यालयों की वैश्विक संख्या में तेजी से वृद्धि

पिछले एक दशक में दुनिया भर में पारिवारिक कार्यालयों की संख्या में लगातार वृद्धि हुई है। ए हालिया मोर्डोर इंटेलिजेंस अध्ययन बताया गया कि 2 की दूसरी तिमाही के अंत में वैश्विक पारिवारिक कार्यालयों की संख्या 2019 थी - 7300 की तुलना में साल-दर-साल 38 प्रतिशत की वृद्धि। उत्तरी अमेरिका में पारिवारिक कार्यालयों की सबसे बड़ी हिस्सेदारी 2018 प्रतिशत थी, इसके बाद यूरोप और एशिया का स्थान था। क्रमशः 42 प्रतिशत और 31.5 प्रतिशत पर। हालाँकि, एशिया में पारिवारिक कार्यालय संख्या में 17.8 प्रतिशत की वृद्धि दर्ज की गई, जबकि उत्तरी अमेरिका में 44 प्रतिशत और एशिया में 41 प्रतिशत की वृद्धि दर्ज की गई।

पारिवारिक कार्यालयों की संख्या में इस हालिया वृद्धि को सीधे तौर पर दुनिया भर में अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों (यूएचएनडब्ल्यूआई) की संख्या में वृद्धि के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। एक हालिया अध्ययन से पता चला है कि वैश्विक UHNWI की जनसंख्या 9.3 और 2020 के बीच लगभग 2021 प्रतिशत बढ़ी है कुल मिलाकर 610,568। इस उछाल के लिए एक प्रमुख प्रेरक कारक महामारी के कारण जीवनशैली से संबंधित परिवर्तन हैं। प्रमुख बाजारों में, उत्तरी अमेरिका में सबसे अधिक 12.2 प्रतिशत की वृद्धि देखी गई, जबकि यूरोप और एशिया में क्रमशः 7.4 और 7.2 प्रतिशत की समान वृद्धि देखी गई।

प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों की निरंतर वृद्धि

प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) को परिसंपत्तियों के समग्र बाजार मूल्य के रूप में परिभाषित किया गया है जो एक वित्तीय संस्थान और इस मामले में, किसी भी पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के विवेक के अधीन है। ए 2020 डेलॉइट रिपोर्ट 2016 से आरआईए के विभिन्न स्तरों के एयूएम में वृद्धि का अध्ययन किया और 8.6 प्रतिशत सीएजीआर पर सामान्य वृद्धि दर्ज की।

हालाँकि, अध्ययन में यह भी बताया गया है कि 150 मिलियन डॉलर से कम एयूएम वाले आरआईए ने नकारात्मक 12 प्रतिशत औसत वृद्धि दर दिखाई है, जबकि $400 मिलियन से अधिक एयूएम वाले आरआईए ने 10 प्रतिशत औसत वृद्धि दर दिखाई है। यह स्पष्ट रूप से पारिवारिक कार्यालयों के लिए अनुकूल बाजार स्थितियों का संकेत देता है जो दीर्घकालिक संपत्ति वृद्धि पर दांव लगाना चाहते हैं।

एक सक्रिय विलय और अधिग्रहण बाज़ार

बहु-परिवार कार्यालय दुनिया भर में (एमएफओ) अकार्बनिक या विघटनकारी विकास पर अधिक जोर देने के लिए विलय और अधिग्रहण (एम एंड ए) बाजार के लिए तेजी से खुले हो रहे हैं।

अकार्बनिक विकास किसी कंपनी की स्केलेबिलिटी को कम समय में कई गुना बढ़ाने और अधिकतम उत्पादकता सुनिश्चित करने का एक शानदार तरीका है। बहु-परिवार कार्यालय कई कारणों से बिक सकते हैं जैसे टीम के किसी प्रमुख सदस्य को खोना या विचारधाराओं में पीढ़ीगत बदलाव का सामना करना। दूसरी ओर, खरीदार एमएफओ अपनी सेवाओं में कमियों को दूर करने के लिए ऐसा करते हैं।

उदाहरण के लिए, न्यू जर्सी स्थित बहु-परिवार कार्यालय की दिग्गज कंपनी पाथस्टोन ने 2010 में अपनी स्थापना के बाद से तेजी से बढ़ने के लिए एम एंड ए का चतुराई से उपयोग किया था। 2020 में, कंपनी ने 1.3 बिलियन डॉलर में प्राइस वेल्थ और 4 बिलियन डॉलर में कॉर्नरस्टोन का अधिग्रहण किया। इन तीव्र अधिग्रहणों ने कुछ ही महीनों के भीतर पाथस्टोन की प्रभावी सलाहकार संपत्ति को $25 मिलियन तक बढ़ा दिया।

व्यावसायिक समुदायों और विशिष्ट सदस्यताओं का उदय

पारिवारिक कार्यालयों की संख्या और लोकप्रियता में वृद्धि ने, बदले में, विभिन्न पेशेवर समुदायों के जन्म का मार्ग प्रशस्त किया है जो विशिष्ट सदस्यता प्रदान करते हैं। ऐसे समुदाय मजबूत पीयर-टू-पीयर कनेक्शन बनाने के लिए निजी धन प्रबंधन उद्योग में अनुभवी पेशेवरों और नए लोगों दोनों को एक साथ लाते हैं। वे साझा ज्ञान और क्षेत्र विशेषज्ञता के लिए मंच के रूप में भी काम करते हैं और अक्सर नए परिसंपत्ति वर्गों और निवेश के अवसरों के बारे में जानकारी हासिल करने के लिए पसंदीदा माध्यम होते हैं।

फैमिली वेल्थ समिट्स में बढ़ी उपस्थिति

पारिवारिक कार्यालयों की लोकप्रियता में वृद्धि ने स्वाभाविक रूप से बड़े पैमाने पर शिखर सम्मेलन और सम्मेलनों को जन्म दिया है जहां पारिवारिक कार्यालय पेशेवर और यूएचएनडब्ल्यू व्यक्ति और परिवार उद्योग और व्यापार प्रथाओं पर नवीनतम अपडेट साझा कर सकते हैं।

पारिस्थितिकी तंत्र के खिलाड़ी अधिक समर्पित फोकस का निर्माण कर रहे हैं

बैंकों के अलावा, निजी धन प्रबंधन क्षेत्र में सेवा देने वाले कई अन्य वैश्विक खिलाड़ी अपने पारिवारिक कार्यालय-विशिष्ट समर्थन या पेशकश को जोड़ या विकसित कर रहे हैं।

• कई निजी क्षेत्र के बैंकों के पास अब समर्पित कवरेज टीमें हैं
• द बिग 4 - ये सभी इस बाज़ार के प्रति थोड़ा अलग लेकिन समर्पित दृष्टिकोण अपनाते हैं। उदाहरण के लिए, यह 2017 केपीएमजी इंटरनेशनल रिपोर्ट पारिवारिक कार्यालय संचालन के प्रति फर्म के दृष्टिकोण पर प्रकाश डालता है।
• बीसीजी, मैकिन्से और एगॉन ज़ेन्डर जैसी अधिकांश बड़ी नामी कंसल्टेंसी ने भी समर्पित टीमें स्थापित की हैं जो उनकी पारिवारिक कार्यालय सेवाओं को पूरा करती हैं।

विषय और मीडिया कवरेज में रुचि

गूगल ट्रेंड्स के अनुसार, पिछले 5 वर्षों में इस विषय में लोगों की रुचि लगभग दोगुनी हो गई है। अन्य प्लेटफ़ॉर्म, जिनमें क्रंचबेस जैसे कई डेटा प्लेटफ़ॉर्म शामिल हैं, साथ ही कुछ अधिक विशिष्ट प्रदाताओं ने भी पारिवारिक कार्यालय निवेश गतिविधि पर अपनी ट्रैकिंग बढ़ा दी है। इस विषय में इतनी बढ़ी हुई सार्वजनिक रुचि पिछले कुछ वर्षों में इसके बढ़ते प्रदर्शन को दर्शाती है।

यह सब कहने के बावजूद, "पारिवारिक कार्यालय परिभाषा" की खोजों को एक ऐसे शब्द के रूप में ट्रैक किए जाने को लेकर अभी भी काफी अस्पष्टता है, जिसकी खोजों में अक्सर वृद्धि देखी जाती है। इससे पता चलता है कि उनकी बढ़ती लोकप्रियता के बावजूद, बहुत से लोग अभी भी इस बात से अनजान हैं कि पारिवारिक कार्यालय क्या हैं और वे क्या सेवाएँ प्रदान करते हैं।

रोज़गार और पारिवारिक कार्यालय नौकरियाँ

जैसे-जैसे बाज़ार परिपक्व होता है और पारिवारिक कार्यालय वैश्विक व्यापार परिदृश्य में एक महत्वपूर्ण बाज़ार बन जाते हैं, हम उद्योग के विभिन्न क्षेत्रों में अधिक से अधिक रोजगार के अवसर और पारिवारिक कार्यालय नौकरियाँ उपलब्ध होते देखते हैं।

• अत्यंत तेज़ गति वाला और अत्यधिक अस्थिर उद्योग होने के नाते, साइबर सुरक्षा पेशेवर, प्रभाव निवेश विशेषज्ञ, जोखिम प्रबंधक आदि जैसे विशेषज्ञ और डोमेन विशेषज्ञ हमेशा एमएफओ और एसएफओ द्वारा मांगे जाते हैं।
• पूरे अमेरिका में पारिवारिक कार्यालयों द्वारा दिए जाने वाले मुआवजे में वृद्धि में एक स्पष्ट प्रवृत्ति देखी जा सकती है
• कई बड़े पोर्टल अब पारिवारिक कार्यालय पेशेवरों के लिए समर्पित नौकरी अनुभाग प्रदान करते हैं।

नई संपत्ति के लिए एक पसंदीदा वाहन

मुख्य रूप से तकनीकी उद्यमियों से अंतर-पीढ़ीगत धन हस्तांतरण और नई संपत्ति ऑनलाइन आने के साथ, पारिवारिक कार्यालय इस संपत्ति की संरचना और प्रबंधन के लिए पसंदीदा वाहनों में से एक के रूप में लोकप्रियता में वृद्धि जारी रखते हैं।

हालाँकि अभी भी परिभाषाओं की कमी है, मुख्यतः प्रत्यक्ष निवेश बाज़ार के कारण पारिवारिक कार्यालयों के आसपास का बहुत सारा डेटा अधिक पारदर्शी और बेहतर संरचित होता जा रहा है। यह सब बाजार को आगे बढ़ने में समर्थन देगा।