2022 के करीब आने से पहले, सलाहकारों को सेवानिवृत्ति, निवेश, बीमा और करों सहित कई विषयों पर ग्राहकों के साथ चर्चा शुरू करनी चाहिए।
इनमें से कई विषयों के लिए, साल के अंत की समय सीमा या योगदान कट-ऑफ हैं जो नोट करना महत्वपूर्ण हैं। उन्हें याद करने से दंड, उच्च कर बिल और अन्य वित्तीय नतीजे हो सकते हैं।
यह निर्धारित करने के लिए कि साल के अंत से पहले सलाहकारों को ग्राहकों के सामने कौन से विषय आने चाहिए, स्मार्टएसेट ने पीआरडब्ल्यू वेल्थ मैनेजमेंट एलएलसी में पार्टनर और मुख्य निवेश अधिकारी इलियट हरमन से बात की। यदि आप अपने वित्तीय सलाहकार व्यवसाय को बढ़ाना चाहते हैं, तो देखें स्मार्टएसेट का स्मार्टएडवाइजर प्लेटफॉर्म.
हरमन अपनी फर्म की निवेश सलाहकार प्रक्रिया के लिए जिम्मेदार है, जिसमें निवेश रणनीति का विकास शामिल है, परिसंपत्ति आवंटन, और निवेश प्रबंधक और उत्पाद उचित परिश्रम। वह फर्म के धन प्रबंधन अभ्यास की भी देखरेख करता है, धन हस्तांतरण के क्षेत्रों पर केंद्रित योजनाओं का विकास करता है, निवृत्ति, निवेश, कर, जोखिम प्रबंधन और एस्टेट योजना।
वेबिनार, स्मार्टएसेट में वित्तीय शिक्षा के प्रबंध संपादक, सुसन्ना स्नाइडर द्वारा संचालित, 17 नवंबर को लाइव-स्ट्रीम किया गया था।
यहां 10 विषयों पर चर्चा की गई है:
सेवानिवृत्ति खाता योगदान
म्युचुअल फंड वितरण
टैक्स-लॉस और कैपिटल-गेन हार्वेस्टिंग
उपहार देने की रणनीतियाँ
आयकर कोष्ठक का प्रबंधन
बढ़ती प्रतिस्थापन लागत
योगदान दे रहे हैं एचएसए खाते
अधिक संदर्भ और सलाहकार युक्तियों के लिए, वीडियो देखें।
पैनल ने सलाह नहीं दी, और प्रत्येक परिस्थिति अद्वितीय है। इन रणनीतियों को क्रियान्वित करते समय एक कर पेशेवर से परामर्श किया जाना चाहिए।
इलियट हरमन स्मार्टएसेटसेट का कर्मचारी नहीं है और स्मार्टएडवाइजर क्लाइंट नहीं है। इसके अतिरिक्त, उनकी भागीदारी के लिए उन्हें भुगतान नहीं किया गया है।
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आपके वित्तीय सलाहकार व्यवसाय को बढ़ाने के लिए युक्तियाँ
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अपने दायरे का विस्तार करें. स्मार्टएसेट हाल के एक सर्वेक्षण दिखाता है कि कई सलाहकार COVID-19 के बाद भी दूरस्थ रूप से ग्राहकों के साथ मिलना जारी रखने की उम्मीद करते हैं। अपनी खोज को व्यापक बनाने और उन निवेशकों के साथ काम करने पर विचार करें जो वर्चुअल मीटिंग्स आयोजित करने या इन-पर्सन मीटिंग्स को दूर करने में अधिक सहज हैं।
फोटो क्रेडिट: © iStock.com/juststock
पोस्ट वेबिनार: 10 चीजें सलाहकारों को वर्ष समाप्त होने से पहले ग्राहकों के साथ चर्चा करनी चाहिए पर पहली बार दिखाई दिया स्मार्टएसेट ब्लॉग.
स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html