23 के लिए 2023 सेवानिवृत्ति-तैयार लाभांश

दस प्रतिशत लाभांश कोई मज़ाक नहीं है।

हम $50,000K पर वार्षिक भुगतान आय में $500 की बात कर रहे हैं। या वार्षिक लाभांश में $100,000 एक मिलियन डॉलर पर।

यह गंभीर नकदी प्रवाह है। और सबसे अच्छी बात, हम पैदावार की बात कर रहे हैं - जिसका मतलब है, अगर हम सही खरीदते हैं, तो हम चुस्त बैठ सकते हैं, इन भुगतानों को इकट्ठा कर सकते हैं और अपने घोंसले के अंडे को बरकरार रख सकते हैं।

उदार पैदावार हमें वैनिला निवेशकों पर एक बड़ा लाभ देती है, जो पारंपरिक ब्लू चिप्स (2% से 3% का भुगतान) करते हैं। वह पर्याप्त नहीं है। यह आसान गणित है।

आइए फिर से मिलियन-डॉलर के पोर्टफोलियो का संदर्भ लें। यदि हम "व्यापक बाजार" में निवेश करते हैं, तो S&P 500 की उपज 1.5% है। यह प्रॉक्सी है, द एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ ट्रस्ट (एसपीवाई
PY
जासूस
), वार्षिक आय में मामूली $15,000 का भुगतान करता है।

लंगड़ा!

दो व्यक्तियों के परिवार के लिए, हम $3,310 हैं के अंतर्गत राष्ट्रीय गरीबी स्तर!

इस बिंदु पर, हमारे पास उस लाभांश आय और आपके मासिक बिलों के बीच की खाई को बनाने के लिए आपके घोंसले अंडे पर चढ़ने के अलावा कोई विकल्प नहीं है। पैदावार मायने रखती है.

पैदावार सेवानिवृत्ति अंतर बनाती है

2023 के सम्मान में, आइए 23 फैट यील्ड बढ़ाएं। यह सूची प्रति वर्ष 7% तक 18.2% का भुगतान करती है (हाँ, यह कोई टाइपो नहीं है)।

हाई-यील्ड ग्रुप #1: पारंपरिक

आइए कुछ पारंपरिक शेयरों (और ओके, वन मास्टर लिमिटेड पार्टनरशिप) के साथ शुरू करें, जिसमें कोई विशेष विशेषता नहीं है - केवल उच्च पैदावार।

Chesapeake ऊर्जा
जच
(सीएचके) और डेवोन एनर्जी
DVN
(डीवीएन) अब पारंपरिक लाभांश कार्यक्रम नहीं हैं, जहां वे हर तिमाही में समान राशि (उठाए बिना) का भुगतान करते हैं। आप पूर्व के 2020 दिवालियापन संरक्षण फाइलिंग, और बाद के 2016 के लाभांश में कटौती और शेयर रक्तस्राव के वर्षों के लिए धन्यवाद कर सकते हैं।

अब, दोनों अधिक जिम्मेदार लाभांश कार्यक्रम संचालित करते हैं जो उनके कमोडिटी-केंद्रित व्यापार मॉडल के लिए समझ में आता है। विशेष रूप से, दोनों के पास नियमित आधार लाभांश होता है, फिर दोनों नकद प्रवाह के प्रतिशत के आधार पर अतिरिक्त परिवर्तनीय लाभांश के साथ बढ़ेंगे। (डेवॉन 50% तक नकदी प्रवाह का भुगतान करेगा, और चेसापीक 50% नकदी प्रवाह का भुगतान करेगा।)

वेस्टर्न यूनियन
WU
(डब्ल्यूयू) और कोहल (KSS) अधिक पारंपरिक लाभांश कार्यक्रमों को प्रतिबिंबित करें - हालांकि पूर्व का भुगतान अब कुछ वर्षों के लिए 23.5 सेंट तिमाही पर अटका हुआ है, जबकि बाद वाले ने 2022 में अपने भुगतान को दोगुना कर दिया।

विशेष भुगतानकर्ता

अवधि "विशेष लाभांश" आय के कुछ शिकारियों से बुरा बर्ताव होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि अधिकांश समय, ये एकमुश्त भुगतान होते हैं जो किसी विशेष कार्यक्रम से होते हैं—कहते हैं, कोई कंपनी अपने व्यवसाय का एक हिस्सा बेच देती है और अपने शेयरधारकों को पुरस्कृत करने के लिए कुछ अप्रत्याशित लाभ का उपयोग करती है। स्वाभाविक रूप से, आप इसी तरह के लाभांश को आगे बढ़ने की उम्मीद नहीं करेंगे।

लेकिन मुट्ठी भर विशेष लाभांश दाताओं के साथ, आप वास्तव में कुछ नियमित विशेष उपचार की उम्मीद कर सकते हैं।

ओल्ड रिपब्लिक इंटरनेशनल
मूल
(ओआरआई), एक सामान्य- और शीर्षक-बीमा प्रदाता, नियमित रूप से मेरे उच्च-उपज वाले रडार पर पॉप अप होता है मोटे तौर पर 4% की हेडलाइन यील्ड के बावजूद। ऐसा इसलिए है क्योंकि अधिकांश वर्षों में, यह मुनाफे के रूप में एक उदार विशेष लाभांश का भुगतान करता है, अक्सर इसके तिमाही भुगतान के वार्षिक कुल दोगुने से अधिक होता है। फिर भी, 3.9% एक स्वीकार्य न्यूनतम है यदि आप जानते हैं कि अधिकांश वर्षों में, आपको 8% या 9% का भुगतान किया जा सकता है।

बेशक, कुछ विशेष भुगतानकर्ता इस विचार को बहुत दूर ले जाते हैं और सेवानिवृत्ति आय के लिए वास्तव में इस पर निर्भर नहीं किया जा सकता है। का आर्क संसाधन
मेहराब
' (आर्च) उपज में 18.2%, बहुत अधिक 17.5 प्रतिशत अंक कई विशेष लाभांश से हैं। और इस सूची के अन्य नामों के विपरीत, इसका लगातार विशेष लाभांश देने का लंबा इतिहास नहीं है - यह उन निवेशकों के लिए अत्यधिक संदिग्ध है जो विश्वसनीयता को महत्व देते हैं।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, या आरईआईटी, उदार लाभांश के पर्याय हैं। जो समझ में आता है-वे सचमुच हैं अनिवार्य अपनी आय का नौ-दसवां हिस्सा अपने शेयरधारकों को पुनः वितरित करना।

लेकिन ये आठ आरईआईटी अधिक से अधिक वितरित करते हैं - कम से कम 2x पर उपज वैनगार्ड रियल एस्टेट ईटीएफ (वीएनक्यू)
VNQ
).

उदाहरण के लिए, वहाँ है ईपीआर गुण (ईपीआर), एक विशेष "अनुभव" आरईआईटी जो वर्तमान में 8% से अधिक उपज देता है। इसके लगभग 360 स्थानों, 200 राज्यों और कनाडा में 44 से अधिक किरायेदारों को पट्टे पर दिया गया है, इसमें शामिल हैं एएमसी (एएमसी) थिएटर, टॉपगॉल्फ ड्राइविंग रेंज, स्की रिसॉर्ट, वाटरपार्क, यहां तक ​​कि संग्रहालय भी। EPR अभी भी गहरे COVID संघर्षों से पुनर्प्राप्ति मोड में है जिसके कारण यह अस्थायी रूप से लाभांश को निलंबित कर देता है। तब से इसने भुगतान को बहाल कर दिया है, और जबकि ईपीआर शेयर 2022 में दोहरे अंकों से बंद हैं, आरईआईटी मोटे तौर पर बाजार के अनुरूप है और रियल एस्टेट क्षेत्र से बेहतर प्रदर्शन कर रहा है।

बस थोड़ा सावधान रहें। इनमें से अधिकतर आरईआईटी पिछले साल के खराब प्रदर्शन के कारण बहुत अधिक उपज देते हैं- जबकि आरईआईटी बाजार में पिछड़ गए हैं, इनमें से कुछ नाम पूरी तरह से कम हो गए हैं, और आने वाले वर्ष में और अधिक कठिनाई के लिए सेट किया जा सकता है। कार्यालय संपत्ति आय ट्रस्ट (ओपीआई) और पीडमोंट कार्यालय रियल्टी ट्रस्ट (पीडीएम) 45 के अंत तक साल-दर-साल के लिए क्रमशः 52% और 2022% खो दिया है। हां, कुछ नियोक्ता अंततः अपने श्रमिकों को क्यूबिकल्स में वापस भेज रहे हैं, लेकिन अगर अर्थव्यवस्था 2023 में मंदी में गिरती है तो यह गति लड़खड़ा सकती है।

ब्रेट ओवेन्स इसके लिए मुख्य निवेश रणनीतिकार हैं कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, अपनी निःशुल्क कॉपी उसकी नवीनतम विशेष रिपोर्ट प्राप्त करें: आपका प्रारंभिक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो: भारी लाभांश-हर महीने-हमेशा के लिए.

प्रकटीकरण: कोई नहीं