मुद्रास्फीति से बचाव के लिए 3 वैकल्पिक निवेश

रिकॉर्ड-सेटिंग मुद्रास्फीति दर और एक अस्थिर शेयर बाजार के साथ, आप अपनी सेवानिवृत्ति बचत को संरक्षित करने और बढ़ाने के वैकल्पिक तरीकों की तलाश कर सकते हैं। किसी भी पोर्टफोलियो के भीतर, मुद्रास्फीति के खिलाफ हेजिंग में कुछ सीधे सिद्धांत शामिल होते हैं। सबसे पहले, उन निवेशों की तलाश करें जो आपकी संपत्ति से संबंधित नहीं हैं (उसी दिशा में आगे बढ़ें)। यदि आपका पोर्टफोलियो नीचे जाता है, तो आपके गैर-सहसंबद्ध निवेश बढ़ने की संभावना है। इसके बाद, ऐसे निवेशों की तलाश करें जिनमें आंतरिक मूल्य का भारी अनुपात हो, जो बाजार के व्यवहार से उतना प्रभावित न हो। निवेश पर विचार करें जहां आपको लगता है कि पैसा खर्च किया जाना चाहिए, जैसे बुनियादी ढांचे और वस्तुओं।

जैसा कि हम शेयर बाजार के बाहर आयोजित तीन मुद्रास्फीति-अनुकूल निवेशों में गहराई से उतरते हैं, ध्यान रखें कि निवेशक इन निवेशों को रखने और सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो विविधीकरण रणनीति को अधिकतम करने के लिए स्व-निर्देशित आईआरए (एसडीआईआरए) जैसे कर-सुविधा वाले खातों का लाभ उठा सकते हैं।

1। रियल एस्टेट

रियल एस्टेट मुद्रास्फीति के खिलाफ एक पारंपरिक बचाव है क्योंकि सीमित आपूर्ति की एक ठोस होल्डिंग के रूप में इसका जबरदस्त आंतरिक मूल्य है। अचल संपत्ति जैसी मूर्त संपत्ति समय के साथ मूल्य में बनी रहती है या बढ़ती है, और मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान स्पाइक होती है, जिससे यह एक ऐसी संपत्ति बन जाती है जिसे अनदेखा नहीं किया जाना चाहिए।

जबकि एकल-परिवार बाजार ने 2020 की गर्मियों के दौरान उपनगरों और ग्रामीण कस्बों के लिए शहरों से पलायन करने वाले लोगों के बड़े पैमाने पर प्रवास का अनुभव किया - इसमें कोई संदेह नहीं है कि एक कोविड -19 उत्प्रेरित हाउसिंग बूम है - आसपास बहुत सारे अवसर हैं। घरों की मांग आपूर्ति से आगे निकल रही है और आभासी खरीदारी, ई-कॉमर्स और आपूर्ति श्रृंखला के मुद्दे अभी भी हैं ड्राइविंग की मांग विविध औद्योगिक विकास के लिए। शेयर बाजार के बाहर आरईआईटीएस, गोदामों, और / या कच्ची भूमि जैसी संपत्ति रखने वाले एसडीआईआरए महत्वपूर्ण कर लाभ या कर-आस्थगित विकास (या रोथ आईआरए में रखे जाने पर कर-मुक्त) और लाभ प्रदान करते हैं जो नकदी प्रवाह और संभावित उल्टा बना सकते हैं लंबी अवधि के बाजार प्रशंसा के लिए।

2. निजी इक्विटी - इन्फ्रास्ट्रक्चर-केंद्रित

देश का बुनियादी ढांचा कुछ हद तक कभी न खत्म होने वाला ऑपरेशन है, जिसमें सामान्य टूट-फूट से लेकर विकास और नवीनीकरण से लेकर प्राकृतिक आपदाओं से होने वाले नुकसान को बहाल करना शामिल है। हम वर्तमान में भारी विकास और नवीनीकरण के चरण में हैं, और इन बुनियादी ढांचा परियोजनाओं को धन की आवश्यकता है - एक निवेशक के लिए कई विकल्प हैं। इन्फ्रास्ट्रक्चर-केंद्रित निजी इक्विटी निवेशलिमिटेड पार्टनर्स (निवेशकों के बाहर) से शेयर बाजार के बाहर पूंजी जुटाएं, फिर उस पूंजी का उपयोग अतिरिक्त संपत्ति या संचालन में निवेश करने के लिए करें। वे पारंपरिक निजी इक्विटी निवेशों से मिलते-जुलते हैं, लेकिन इन निवेशों में उपयोगिताओं, परिवहन, सामाजिक बुनियादी ढांचे (अस्पतालों, स्कूलों) और ऊर्जा पर ध्यान देना शामिल है। अवसंरचना निवेश में आमतौर पर अपेक्षाकृत कम अस्थिरता और अन्य परिसंपत्ति वर्गों के साथ कम संबंध होता है; इन परियोजनाओं के लिए अक्सर खर्च करना अनिवार्य होता है, जो उन्हें मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव में मदद करने के लिए वैकल्पिक परिसंपत्ति बाज़ार में एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है।

3। माल

कमोडिटीज ऐसे संसाधन हैं जिनका आमतौर पर उपभोग किया जाता है और इसमें तांबा और वायदा अनुबंध जैसी अर्ध-कीमती धातुएं शामिल हैं। इस तरह की संपत्तियां शेयर बाजार के बाहर भी पाई जाती हैं, लेकिन निवेश करते समय कुछ महत्वपूर्ण बातों का ध्यान रखना चाहिए।

कॉपर एक चक्रीय संपत्ति है, जिसका अर्थ है कि यह बाजार के साथ चलता है। यह भी याद रखना महत्वपूर्ण है कि, किसी भी मूर्त संपत्ति की तरह, मूल्य उपलब्ध आपूर्ति की मात्रा पर निर्भर है; इसका मतलब है कि खनन प्रक्रिया या समग्र आपूर्ति श्रृंखला में समस्याएं आपके निवेश को प्रभावित कर सकती हैं। इंटरनेशनल कॉपर एसोसिएशन के अनुसार, अगले 50 वर्षों में तांबे के 20% तक बढ़ने की उम्मीद है। विश्व बैंक की 2017 की रिपोर्ट "निम्न कार्बन भविष्य के लिए खनिजों और धातुओं की बढ़ती भूमिका" कम/शून्य-कार्बन भविष्य का एहसास करने के लिए पहचानी गई धातुएं जो उच्च मांग में होंगी। तांबा, कोबाल्ट, लौह अयस्क, लेड लिथियम निकल मैंगनीज, प्लेटिनम धातु, और दुर्लभ पृथ्वी धातु सभी को "कार्बन-विवश भविष्य" विकसित करने के लिए आवश्यक के रूप में पहचाना गया था। रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि हम धातुओं की मांग में तेजी से वृद्धि देख सकते हैं क्योंकि वैश्विक अर्थव्यवस्थाएं 2050 तक कम कार्बन फुटप्रिंट में संक्रमण की ओर देख रही हैं।

वायदा अनुबंध कमोडिटी एसेट क्लास के भीतर एक और वैकल्पिक निवेश विकल्प हैं। इन अनुबंधों में भौतिक वस्तुएं और वित्तीय साधन शामिल हैं जो अंतर्निहित परिसंपत्ति की मात्रा का विवरण देते हैं और वायदा विनिमय पर व्यापार की सुविधा के लिए मानकीकृत हैं। अनुबंध पार्टियों को एक पूर्व निर्धारित भविष्य की तारीख और कीमत पर संपत्ति खरीदने या बेचने के लिए बाध्य करता है। वायदा बाजार को हेजिंग के उद्देश्य से डिजाइन किया गया था। किसान वायदा बाजारों में बेचकर अपनी फसल की कीमतों की रक्षा कर सकते थे, प्रोसेसर खरीद कर अपनी आपूर्ति की कीमतों की रक्षा कर सकते थे। आप एक ही काम कर सकते हैं: यदि आपके पास एक व्यापक स्टॉक पोर्टफोलियो है, तो आप स्टॉक इंडेक्स फ्यूचर्स का उपयोग अपनी स्थिति में होने वाले नुकसान से बचाव के लिए कर सकते हैं। फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट को उस कीमत पर बेचना जो आपको अपने पोर्टफोलियो की सुरक्षा के लिए चाहिए, इसे सेट करता है ताकि ट्रांजैक्शन कॉस्ट बीमा प्रीमियम के रूप में काम करे अगर कीमत आपके हिसाब से नहीं जाती है। यदि बाजार वहाँ जाता है जहाँ आप डरते थे, तो आप वायदा अनुबंध पर नुकसान की भरपाई करेंगे जो आपके होल्डिंग के विपरीत है। फ्यूचर्स में अन्य वैकल्पिक निवेशों की तुलना में अधिक जोखिम कारक होता है और अनुबंधों का विवरण जटिल हो सकता है। फ़्यूचर मार्केट और फ़्यूचर कॉन्ट्रैक्ट की शर्तों को पूरी तरह से समझना महत्वपूर्ण है - जिसमें फाइन प्रिंट भी शामिल है।

हेजिंग के सदाबहार सिद्धांत

विकल्पों में मिली सफलताएं बदलते समय और अक्सर चुनौतीपूर्ण समय में अवसरों की पहचान करने और उन्हें भुनाने पर आधारित होती हैं। वैकल्पिक संपत्तियां जो शेयर बाजार से संबंधित नहीं हैं, मूर्त हैं, आंतरिक मूल्य प्रदान करती हैं, और उनके मूल्य को बनाए रख सकती हैं क्योंकि मुद्रास्फीति और शेयर बाजार की अस्थिरता के खिलाफ आपके पोर्टफोलियो को हेजिंग करने के लिए अनिवार्य खर्च एक सदाबहार सिद्धांत है।

SDIRAs और कर-लाभकारी निवेश

वैकल्पिक संपत्ति रखने के लिए SDIRA का लाभ उठाने से विस्तारित कर लाभ मिलते हैं जो भविष्य में आपके सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो को अच्छी तरह से बढ़ावा दे सकते हैं। किसी भी निवेश निर्णय के साथ, उचित परिश्रम और वित्तीय सलाहकार के साथ काम करना महत्वपूर्ण है। एक नए बाजार में निवेश का निर्णय लेने से पहले, अपनी विशिष्ट स्थिति के बारे में कर, कानूनी या वित्तीय सलाहकार से बात करें और देखें कि क्या वैकल्पिक निवेश आयोजित किया गया है एक स्व-निर्देशित IRA आपके सेवानिवृत्ति लक्ष्यों के लिए उपयुक्त है.

इस लेख में दी गई जानकारी शैक्षिक सामग्री है न कि निवेश, कर या वित्तीय सलाह। आपको अपनी विशिष्ट स्थिति से संबंधित सलाह के लिए किसी लाइसेंस प्राप्त पेशेवर से परामर्श लेना चाहिए।