बड़े लाभांश के लिए 3 कनाडाई बैंक

केंद्रीय बैंकों द्वारा कार्यान्वित आक्रामक ब्याज-दर वृद्धि के कारण बैंक वर्तमान में एक मजबूत टेलविंड का आनंद ले रहे हैं, जो मुद्रास्फीति को सामान्य स्तर पर बहाल करने के लिए अपनी पूरी कोशिश कर रहे हैं।

बढ़ती ब्याज दरें बैंकों के शुद्ध ब्याज मार्जिन को बहुत बढ़ा देती हैं, अर्थात, वे अपने ऋणों पर लगने वाले ब्याज के बीच के अंतर को अपनी जमा राशि पर दिए जाने वाले ब्याज से घटा देते हैं। इस प्रकार यह स्वाभाविक है कि वित्तीय क्षेत्र ने कई निवेशकों का ध्यान आकर्षित किया है। हालाँकि, अधिकांश निवेशक केवल अमेरिकी बैंकों पर केंद्रित हैं।

कुछ कनाडाई बैंक हैं जो सुरक्षा के व्यापक अंतर के साथ अपने घरेलू समकक्षों की तुलना में बहुत अधिक लाभांश उपज प्रदान करते हैं। नीचे, हम तीन कनाडाई बैंकों की संभावनाओं पर चर्चा करेंगे जो असाधारण आकर्षक लाभांश प्रदान करते हैं।

अर्थात् बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया (बीएनएस), टोरंटो-डोमिनियन बैंक (टीडी) और बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल (बीएमओ)।

डिविडेंड यील्ड 10 साल के उच्चतम स्तर पर

बैंक ऑफ़ नोवा स्कोटिया (BNS) , जिसे अक्सर स्कॉटियाबैंक कहा जाता है, रॉयल बैंक ऑफ कनाडा के बाद कनाडा में तीसरा सबसे बड़ा वित्तीय संस्थान है (RY) और टोरंटो-डोमिनियन बैंक। बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया चार मुख्य व्यवसाय खंडों में काम करता है, जैसे कि कैनेडियन बैंकिंग, इंटरनेशनल बैंकिंग, ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट और ग्लोबल बैंकिंग एंड मार्केट्स।

कनाडा के वित्तीय क्षेत्र में बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया की अपने साथियों से अलग विकास रणनीति है। जबकि अन्य बैंक अमेरिका में विस्तार करने की कोशिश कर रहे हैं, बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया मुख्य रूप से उच्च विकास वाले उभरते बाजारों में बढ़ने पर केंद्रित है। यह मेक्सिको, पेरू, चिली और कोलंबिया के उच्च विकास वाले बाजारों में एक अग्रणी वित्तीय संस्थान है, जिनकी कुल आबादी लगभग 230 मिलियन है और जिनके पास कम बैंकिंग वाले बाजार हैं। इन बाजारों में अमेरिका की तुलना में उच्च जनसंख्या वृद्धि, उच्च सकल घरेलू उत्पाद की वृद्धि और व्यापक शुद्ध ब्याज मार्जिन का लाभ है

बैंक इन बाजारों की खंडित स्थिति का लाभ उठा रहा है और इसके कई वर्षों तक बढ़ने की संभावना है। यह चिली में तीसरा सबसे बड़ा बैंक है, पेरू में दूसरा सबसे बड़ा कार्ड जारीकर्ता और डोमिनिकन गणराज्य में चौथा सबसे बड़ा बैंक है।

दूसरी ओर, बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया ने कुछ अस्थिर प्रदर्शन रिकॉर्ड प्रदर्शित किया है। पिछले दशक के दौरान, बैंक ने प्रति शेयर आय में औसतन प्रति वर्ष केवल 2.9% की वृद्धि की है, आंशिक रूप से मजबूत अमेरिकी डॉलर के कारण।

बैंक वर्तमान में अत्यधिक अस्थिर वित्तीय बाजारों के कारण विपरीत परिस्थितियों का सामना कर रहा है, जिसके कारण ग्राहकों को अपने लेनदेन की आवृत्ति कम करनी पड़ी है। इसका मतलब बैंक के लिए कम शुल्क है। इसके अलावा, चल रही आर्थिक मंदी के कारण, बैंक ने हाल ही में ऋण हानियों के लिए अपने प्रावधानों में वृद्धि की है। दूसरी ओर, बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया बढ़ती ब्याज दरों से लाभान्वित होता है, जो बैंक के शुद्ध ब्याज मार्जिन को बढ़ाता है। कुल मिलाकर, इस वर्ष बैंक के ईपीएस में मामूली वृद्धि होने की संभावना है, जो अब तक के उच्चतम स्तर पर है।

इसके अलावा, बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया ने लगातार 11 वर्षों तक अपने लाभांश में वृद्धि की है और वर्तमान में 10% की लगभग 5.9 वर्षों की उच्च लाभांश उपज की पेशकश कर रहा है। यह भी उल्लेखनीय है कि बैंक महान मंदी के दौरान लचीला साबित हुआ, जो पिछले 90 वर्षों का सबसे खराब वित्तीय संकट था, और कोरोनोवायरस संकट के दौरान।

बैंक के 48% के उचित भुगतान अनुपात को देखते हुए, इसके लाभांश में सुरक्षा का व्यापक अंतर है। इसलिए, निवेशक बैंक के 10% की लगभग 5.9 साल की उच्च लाभांश उपज में लॉक कर सकते हैं और निश्चिंत रहें कि भविष्य के भविष्य के लिए लाभांश सुरक्षित रहेगा।

इस बैंक के साथ 'टीडी' स्कोर करें

टोरंटो-डोमिनियन बैंक (TD) इसकी जड़ें 1855 में मिलती हैं, जब बैंक ऑफ टोरंटो की स्थापना हुई थी। संस्थान, जो मिलर्स और व्यापारियों द्वारा गठित किया गया था, तब से एक वैश्विक वित्तीय संस्थान में 1.4 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति और लगभग 95,000 कर्मचारियों के साथ खिल गया है।

टोरंटो-डोमिनियन बैंक संपत्ति, जमा और कमाई में कनाडा का सबसे बड़ा बैंक है। बैंक की देश में 21% बाजार हिस्सेदारी है, 1,060 शाखाओं का नेटवर्क है, और यह अपने अधिकांश खुदरा उत्पादों में #1 या #2 स्थान पर है। यह संपत्ति और जमा में उत्तरी अमेरिका का छठा सबसे बड़ा बैंक है और बाजार पूंजीकरण द्वारा उत्तरी अमेरिका में पांचवां सबसे बड़ा बैंक है।

टोरंटो-डोमिनियन बैंक ने एक मजबूत प्रदर्शन रिकॉर्ड प्रदर्शित किया है। पिछले एक दशक के दौरान, कंपनी ने लगभग हर साल प्रति शेयर आय में 6.6% की औसत वार्षिक दर से वृद्धि की है। प्रबंधन ने कहा है कि इसका लक्ष्य औसतन प्रति वर्ष 7% -10% तक नीचे की रेखा को बढ़ाना है। अपने ठोस व्यवसाय मॉडल और सक्षम प्रबंधन के लिए धन्यवाद, बैंक के पास आगे विकास की संभावनाएं हैं।

लगभग एक साल पहले, टोरंटो-डोमिनियन बैंक ने फर्स्ट होराइजन (एफएचएन) , एक प्रमुख क्षेत्रीय बैंक, जो अमेरिका के आकर्षक दक्षिणपूर्व बाजारों पर ध्यान केंद्रित करता है, $13.4 बिलियन के लिए, पूरी तरह से नकद सौदे में। यदि यह सौदा अमल में आता है, तो इससे बैंक को उत्तरी अमेरिका में अपने विकास को गति देने में मदद मिलेगी। सहक्रियाओं के प्रभाव को शामिल करने के बाद कंपनी फर्स्ट होराइजन की अनुमानित कमाई का 9.8 गुना भुगतान कर रही है। चल रही तिमाही में सौदा बंद होने की उम्मीद है। प्रबंधन को उम्मीद है कि अधिग्रहण समायोजित ईपीएस में तुरंत वृद्धि करेगा।

टोरंटो-डोमिनियन बैंक वर्तमान में 4.0% लाभांश उपज की पेशकश कर रहा है। बैंक ने अपने लाभांश को लगातार 11 वर्षों तक अच्छी गति से बढ़ाया है। इसने अपने लाभांश में पिछले दशक में औसतन 6.2% प्रति वर्ष और पिछले पांच वर्षों में औसतन 8.0% प्रति वर्ष की वृद्धि की है। यह भी ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कंपनी महान मंदी और महामारी के दौरान भी लचीला साबित हुई।

इसके 43% के स्वस्थ भुगतान अनुपात को देखते हुए, इसके 4.0% लाभांश में सुरक्षा का व्यापक अंतर है।

ओह कनाडा! लाभांश वृद्धि के 10 सीधे वर्ष

बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल (BMO) की स्थापना 1817 में हुई थी, जब यह कनाडा का पहला बैंक बना। पिछली दो शताब्दियों के दौरान, उत्तरी अमेरिका में लगभग 1,400 शाखाओं के साथ, बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल वित्तीय सेवाओं के एक वैश्विक बिजलीघर के रूप में विकसित हुआ है। 2022 में, कंपनी ने अपने समायोजित राजस्व का 64% कनाडा से और 36% अमेरिका से उत्पन्न किया

बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल का प्राथमिक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ इसका लंबा इतिहास और प्रतिष्ठा के साथ-साथ इसका बड़ा आकार है। कंपनी उत्तरी अमेरिका में संपत्ति के हिसाब से आठवां सबसे बड़ा बैंक है और कनाडा में बिग सिक्स बैंकों में से एक है। बैंक ऑफ नोवा स्कोटिया और टोरंटो-डोमिनियन बैंक की तरह, बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल ग्रेट मंदी और कोरोनावायरस महामारी के दौरान लचीला साबित हुआ।

बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल ने एक ठोस प्रदर्शन रिकॉर्ड प्रदर्शित किया है। पिछले दशक के दौरान, कंपनी ने अपनी प्रति शेयर आय में लगातार 5.8% की औसत वार्षिक दर से वृद्धि की है। इससे भी बेहतर, बैंक के आने वाले वर्षों में बैंक ऑफ द वेस्ट के हालिया अधिग्रहण के कारण बैंक के विकास में तेजी आने की संभावना है। प्रबंधन को उम्मीद है कि यह अधिग्रहण ईपीएस में तुरंत वृद्धि करेगा और 10 में 2024% से अधिक की वृद्धि करेगा।

बैंक ऑफ मॉन्ट्रियल ने लगातार 10 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। इसने पिछले दशक में औसतन प्रति वर्ष केवल 4.0% की दर से अपने लाभांश में वृद्धि की है, लेकिन पिछले पांच वर्षों में इसमें तेजी आई है, जिसकी औसत वार्षिक वृद्धि दर 8.3% है।

इसके 40% के ठोस भुगतान अनुपात और मंदी के प्रति इसके सिद्ध लचीलेपन के लिए धन्यवाद, बैंक के कई और वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाते रहने की संभावना है। इसलिए, निवेशक स्टॉक के मौजूदा 4.3% डिविडेंड यील्ड को लॉक कर सकते हैं और निश्चिंत रहें कि डिविडेंड कई और वर्षों तक बढ़ता रहेगा।

निष्कर्ष

अधिकांश अमेरिकी निवेशक कनाडा के बैंकों को खारिज कर देते हैं, क्योंकि वे इन नामों से कम परिचित महसूस करते हैं। वे इन शेयरों के मुद्रा जोखिम से बचना भी पसंद करते हैं, क्योंकि एक मजबूत अमेरिकी डॉलर इन बैंकों की कमाई और अमेरिकी निवेशकों को मिलने वाले लाभांश को नकारात्मक रूप से प्रभावित करता है।

दूसरी ओर, उपरोक्त तीन बैंक सुरक्षा के व्यापक मार्जिन के साथ, अधिकांश अमेरिकी बैंकों की तुलना में बहुत अधिक लाभांश प्रतिफल प्रदान कर रहे हैं। इसके अलावा, वे अधिकांश अमेरिकी बैंकों की तुलना में आर्थिक मंदी के प्रति अधिक लचीला साबित हुए हैं। इसलिए, निवेशकों को इन उच्च-गुणवत्ता वाले बैंकों को उनके मौजूदा स्टॉक मूल्यों के आसपास खरीदने पर विचार करना चाहिए।