3 दो अंकों की आय खरीदता है जिसकी कोई बात नहीं कर रहा है

इस साल सांता क्लॉज़ रैली की कमी पर शोक न करें, क्योंकि यह एक चमकदार चांदी की परत के साथ आता है: हम लाभांश निवेशकों के पास सस्ते पर बड़ी उपज लेने के लिए अधिक समय है।

यहाँ क्यों है: अमेरिका की अर्थव्यवस्था अभी भी बढ़ रही है, विश्लेषकों ने 3.7 की चौथी तिमाही में 2022% आय वृद्धि का अनुमान लगाया है। क्या अधिक है, S&P 500 कंपनियों की बिक्री में 10% की वृद्धि हुई है, और आय पूरे वर्ष बढ़ती रही है।

फिर भी बाजार में अभी भी गिरावट है।

दूसरे शब्दों में, शेयर की कीमतें वास्तविकता से अलग हो जाती हैं, और उनके सही होने से पहले की बात है। हालाँकि, हमारे पास जो वर्ष है, उसे देखते हुए, निवेशकों को फिर से शेयरों के लिए भूख विकसित करने में कुछ समय लग सकता है।

लेकिन हमें अपने आप को नकद में बैठने या अभी खरीदने और अगले अपड्राफ्ट के जल्द आने की उम्मीद से संतुष्ट होने की आवश्यकता नहीं है। हम अपने पसंदीदा निवेशों को लेने के लिए इस खामोशी का फायदा उठा सकते हैं: क्लोज-एंड फंड (सीईएफ) शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी, या उनके अंतर्निहित पोर्टफोलियो का मूल्य) के लिए बड़ी छूट पर व्यापार। सीईएफ भी स्वस्थ लाभांश का खेल करते हैं, सामान्य रूप से 7% और अधिक। और उनकी पैदावार अभी विशेष रूप से उच्च है, फिर से पुलबैक के लिए धन्यवाद।

इस तरह, हमें बाजार को टाइम करने की कोशिश करने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। हम इन बड़े-और अक्सर मासिक-लाभांश को अब इकट्ठा करना शुरू कर सकते हैं, जबकि हम अपने फंड की छूट के बंद होने का इंतजार कर रहे हैं, उनके शेयरों को ऊंचा कर रहे हैं जैसा कि वे करते हैं।

यह छूट/लाभांश कॉम्बो है सबसे अच्छी बात सीईएफ निवेश के बारे में। और अब हमारे पास इसे काम पर लगाने के लिए एक शानदार विंडो है। शुरू करने के लिए यहां तीन सस्ते मूल्य वाले सीईएफ हैं।

बार्गेन सीईएफ नंबर 1: 268% पेआउट ग्रोथ के साथ एक कंजर्वेटिव पिक

हमारा पहला स्टैंडआउट CEF है SRH टोटल रिटर्न फंड (STEW), मूल्य निवेश पर ध्यान देने के साथ एनएवी से 16.6% छूट पर व्यापार करने वाला एक अल्प-ज्ञात फंड। वास्तव में, यदि वारेन बफेट CEF चलाते हैं, तो यह काफी हद तक STEW जैसा दिखेगा।

स्टू की शीर्ष सामग्री: गुणवत्ता और मूल्य

बफेट का अपना बर्कशायर हैथवे (BRK.A) पोर्टफोलियो का एक तिहाई हिस्सा बनाता है, इसलिए हम फंड की छूट के लिए धन्यवाद, बाजार मूल्य से लगभग 17% बर्कशायर प्राप्त करने के तरीके के रूप में स्टू के बारे में सोच सकते हैं। यह बफेट पसंदीदा सहित अन्य शीर्ष होल्डिंग्स के लिए भी जाता है जेपी मॉर्गन चेज
JPM
(जेपीएम) और माइक्रोसॉफ्ट
MSFT
(एमएसएफटी), साथ ही स्वस्थ नकदी प्रवाह वाली बड़ी फर्में, जैसे यम ब्रांड्स (YUM) और ईबे
EBAY
इंक। (ईबे)।

CEF के लिए STEW की उपज 4% पर कम है, लेकिन यह इसके रूढ़िवादी दृष्टिकोण का हिस्सा है। फंड अपने पेआउट को अपने बाजार मूल्य के रूप में बढ़ाना पसंद करता है और इसके अंतर्निहित पोर्टफोलियो का मूल्य बढ़ता है। जैसा कि आप देख सकते हैं, यह काम कर गया है बहुत अच्छी तरह से पिछले पांच वर्षों में, जिसके दौरान स्टू के लाभांश में लगभग 268% की वृद्धि हुई है!

दूसरे शब्दों में, यदि आप इसे वर्षों तक धारण करते हैं, तो आप अभी की गई खरीदारी पर उपज में अच्छी वृद्धि के लिए स्वयं को स्थापित करेंगे।

बार्गेन सीईएफ नंबर 2: एक 100 साल पुराना फंड जो कल के लिए निवेश कर रहा है

हालांकि, यदि आप अपनी उपज के बढ़ने का इंतजार नहीं करना चाहते हैं, तो दुनिया के सबसे पुराने सीईएफ में से एक पर विचार करें। एडम्स डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड (ADX), जिसे 1929 में वापस लॉन्च किया गया था।

यह फंड, जो एनएवी से 15.7% छूट पर व्यापार करता है, ने सब कुछ देखा है: बुलबुले, मंदी, अवसाद, आप इसे नाम दें, और यह अभी भी मजबूत हो रहा है। इसकी उम्र के बावजूद, इसका पोर्टफोलियो भविष्य के लिए माइक्रोसॉफ्ट के साथ बनाया गया है, Apple
AAPL
(AAPL), वर्णमाला (GOOGL) और मास्टर कार्ड
MA
(एमए) शीर्ष होल्डिंग्स के रूप में, अन्य महान नकदी उत्पादकों के बीच (बर्कशायर हैथवे भी दिखाई देता है)।

यह सब एक फंड में तब्दील हो गया है जिसने एक ठोस दीर्घकालिक रिटर्न बुक किया है।

एक बात का ध्यान रखें कि एडीएक्स अपने लाभांश को अपने एनएवी से जोड़ता है, इसलिए भुगतान में उतार-चढ़ाव होता है। हालाँकि, निधि कर देता है लाभांश के रूप में अपने 6-महीने के औसत महीने के अंत बाजार मूल्य का कम से कम 12% भुगतान करने की नीति है, तो आप जानते हैं कि यह औसत आय स्ट्रीम से बेहतर प्रदान करेगा। और कभी-कभी वह आय धारा बहुत अधिक होती है: ADX ने 15 में 12-महीने के आधार पर 2021% से अधिक की उपज दी, और पिछले दो दशकों में कई वर्षों में यह 10% से अधिक प्राप्त हुई।

बार्गेन सीईएफ नंबर 3: दो अंकों की छूट के साथ 12% भुगतानकर्ता

यदि आप अभी दो अंकों की आय स्ट्रीम चाहते हैं, तो इस पर विचार करें नुवीन ग्लोबल हाई इनकम फंड (जेजीएच). यह 12% यील्डर आपको प्रत्येक $100 के निवेश के लिए प्रति माह $10,000 देगा, जो दिखाता है कि JGH और CEFs कितनी जल्दी आपको वित्तीय स्वतंत्रता का एहसास कराने में मदद कर सकते हैं।

JGH के पास कॉरपोरेट बॉन्ड हैं, जिसने इसे आज एक बेहतरीन स्थिति में ला खड़ा किया है। इस साल की ब्याज दर में बढ़ोतरी के कारण कॉरपोरेट बॉन्ड पर पैदावार बढ़ गई है, यही वजह है कि लाभदायक कंपनियां अब जेजीएच से 6.5% से अधिक और 8.75% तक की दर पर पैसा उधार ले रही हैं।

ये उच्च कूपन दरें JGH के दोहरे अंकों के भुगतान को बढ़ावा देती हैं। लेकिन एनएवी पर फंड की 12.1% छूट का मतलब यह भी है कि शेयरधारकों को मौजूदा लाभांश भुगतान को बनाए रखने के लिए फंड के प्रबंधन को कम समग्र रिटर्न प्राप्त करने की आवश्यकता है। (क्योंकि उस 12% उपज की गणना रियायती बाजार मूल्य के आधार पर की जाती है, न कि NAV के आधार पर, जो कि JGH के पोर्टफोलियो का सही मूल्य है।)

जबकि JGH के भुगतान अभी भी पूरी तरह से सुरक्षित नहीं हैं (फंड ने पिछले दशक में अपने लाभांश में चार बार कटौती की है), वे पिछले दो वर्षों से स्थिर हैं, और उन्हें फंड की उच्च कूपन दरों में समर्थन मिलेगा। और इसका मतलब है कि अभी खरीदने वाले निवेशकों के लिए 12% आय स्ट्रीम अभी भी बहुत अधिक है।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं