फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स देश का चौथा सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड मैनेजर है, जिसके पास प्रबंधन के तहत संपत्ति में $ 4.3 ट्रिलियन से अधिक है, 31 मार्च, 2022 तक, सबसे हाल ही में उपलब्ध जानकारी। फिडेलिटी 40 से अधिक म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में 500 मिलियन व्यक्तिगत निवेशकों की सेवा करती है।
एक फंड की गुणवत्ता का अनुमान लगाया जा सकता है मॉर्निंगस्टार की स्टार रेटिंग, जो 1 स्टार (निम्नतम गुणवत्ता) से लेकर 5 स्टार (उच्चतम) तक होता है। स्टार रेटिंग को वक्र पर वर्गीकृत किया जाता है; शीर्ष 10% फंडों को पांच स्टार मिलते हैं, अगले 22.5% को चार स्टार मिलते हैं, बीच के 35% को तीन स्टार मिलते हैं, अगले 22.5% को दो स्टार मिलते हैं और नीचे के 10% को एक स्टार मिलता है। यहां देखें फिडेलिटी के तीन फंडों पर एक नजर, जिन्हें इसके द्वारा 5 स्टार रेटिंग दी गई है सुबह का तारा. Q2 2022 तक सभी जानकारी सटीक है।
चाबी छीन लेना
- फिडेलिटी फंड दुनिया के सबसे बड़े फंड परिवारों में से एक है, जिसके प्रबंधन के तहत कुल ग्राहक संपत्ति $4.3 ट्रिलियन से अधिक है।
- 40 में फिडेलिटी के 2022 मिलियन निवेशकों ने 500 से अधिक फंडों में निवेश किया, उनमें से कई ने फंड ट्रैकर मॉर्निंगस्टार द्वारा 5 स्टार का मूल्यांकन किया।
- हाइलाइट्स में बैलेंस्ड कैटेगरी में दो फंड हैं, फिडेलिटी बैलेंस्ड और फिडेलिटी कैपिटल एंड इनकम।
- निवेशकों के लिए एक और 5-स्टार फंड फिडेलिटी मिड कैप एन्हांस्ड इंडेक्स है, जो रसेल मिड कैप इंडेक्स को ट्रैक करता है।
फिडेलिटी बैलेंस्ड (FBALX)
फिडेलिटी बैलेंस्ड फंड (FBALX) स्टॉक, बॉन्ड और नकदी के मिश्रण में निवेश करता है। बैलेंस्ड फंड अक्सर उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प होता है जो या तो कम संख्या में फंड रखना चाहते हैं, और इसलिए कुछ हद तक "ऑल इन वन" की तरह एक संतुलित फंड ऑफर करता है, या जो एक ऐसा फंड चाहते हैं जो उस आधार का प्रतिनिधित्व कर सके जिस पर वे निर्माण कर सकते हैं। उनके पोर्टफोलियो के बाकी।
फिडेलिटी बैलेंस्ड जोखिम के मामले में बीच में आता है। यह शुद्ध बॉन्ड फंड की तुलना में जोखिम भरा है, लेकिन शुद्ध स्टॉक फंड जितना जोखिम भरा नहीं है। इसे एक मध्यम आवंटन निधि माना जाता है, जिसका अर्थ है कि यह एक मध्यम-जोखिम परिसंपत्ति आवंटन प्रदान करता है जो लगभग दो-तिहाई स्टॉक और एक-तिहाई बांड है।
1986 में फंड की स्थापना के बाद से, इस $41 बिलियन एयूएम, 5-स्टार फंड ने 9.34 की दूसरी तिमाही तक लगभग 2% का औसत रिटर्न देखा है। खर्चे की दर FBALX के लिए 0.51% है और इसकी अपेक्षाकृत उच्च 0.40 . है कारोबार अनुपात, लेकिन कोई न्यूनतम प्रारंभिक निवेश राशि नहीं है।
फिडेलिटी कैपिटल एंड इनकम (FAGIX)
फिडेलिटी कैपिटल एंड इनकम फंड (FAGIX) एक और 5-स्टार बैलेंस्ड फंड है जो बॉन्ड की ओर बहुत अधिक झुका हुआ है, पोर्टफोलियो का लगभग 75% बॉन्ड आवंटन के लिए भारित है। फंड विकास और आय का एक अच्छा मिश्रण प्रदान करता है। बाजार का जोखिम शुद्ध बॉन्ड फंड की तुलना में अधिक होता है लेकिन शुद्ध स्टॉक फंड की तुलना में कम होता है। अधिकांश बॉन्ड फंडों की तुलना में लंबी अवधि का रिटर्न अधिक होता है।
FAGIX के लिए व्यय अनुपात 0.67% है जिसमें न्यूनतम निवेश राशि नहीं है। फंड ने 9.41 की दूसरी तिमाही के दौरान 2% की वार्षिक औसत दर लौटा दी है।
फिडेलिटी ब्लू चिप ग्रोथ (एफबीजीआरएक्स)
तीसरा 5-स्टार फिडेलिटी फंड फिडेलिटी ब्लू चिप ग्रोथ फन (एफबीजीआरएक्स) है, जो उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो परिपक्व, लार्ज-कैप शेयरों में निवेश करना चाहते हैं। FBGRX लार्ज-कैप ब्लू-चिप शेयरों में कम से कम 80% और लार्ज-कैप विकास के अवसरों में शेष निवेश करता है। यह इसे एसएंडपी 500 इंडेक्स जैसी किसी चीज पर सक्रिय रूप से प्रबंधित मोड़ देता है।
एफबीजीआरएक्स के लिए व्यय अनुपात 0.79% है जिसमें न्यूनतम निवेश नहीं है और टर्नओवर अनुपात 0.41 है। स्थापना के बाद से फंड ने औसतन प्रति वर्ष 12.2% प्रतिफल दिया है।
मॉर्निंगस्टार से 5-स्टार फंड बनने का क्या मतलब है?
मॉर्निंगस्टार के अनुसार, फाइव-स्टार रेटिंग के लिए अर्हता प्राप्त करने वाले फंड वे होते हैं, जिनका जोखिम-समायोजित रिटर्न श्रेणी के साथियों के सापेक्ष शीर्ष 10% में आता है।
क्या फिडेलिटी फंड शुरुआती लोगों के लिए अच्छे हैं?
हाँ। ऐसे फिडेलिटी फंड हैं जो शुरुआती लोगों के लिए अच्छे हैं, और वे भी जो आर्थिक रूप से अधिक जानकार हैं। फिडेलिटी को कम लागत वाले निवेश विकल्पों की पेशकश के लिए जाना जाता है जो कम लागत वाले इंडेक्स ईटीएफ सहित नए निवेशकों से अपील कर सकते हैं।
सबसे बड़ा फिडेलिटी म्यूचुअल फंड क्या है?
प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) के मामले में, फिडेलिटी 500 फंड (एफएक्सएईक्स) फिडेलिटी का सबसे बड़ा है। इस एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में संपत्ति में $ 375 और 0.015% का बहुत कम व्यय राशन है।
स्रोत: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-फिडेलिटी-फंड्स-रेटेड-5-स्टार्स-मॉर्निंगस्टार.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo