3 के लिए 13.7% तक अविश्वसनीय उपज वाले 2023 फंड

हम अपने निवेश करियर में सबसे कठिन समय में से एक में हैं: मुद्रास्फीति कम हो रही है और हम अगले साल लाभ के लिए अच्छी स्थिति में हैं। फिर भी हमारे पास एक साल बीत जाने के बाद भी, बहुत से लोग अभी भी बाजार में कूदने से हिचकिचा रहे हैं।

और भी 12%+ लाभांश हम अपने पसंदीदा उच्च-उपज वाले निवेशों में देख रहे हैं, क्लोज-एंड फंड (सीईएफ) उनमें से बहुतों को लुभाने के लिए पर्याप्त नहीं है।

मैं समझ गया।

यह अवधि मुझे 2009 के शुरुआती महीनों की याद दिलाती है, जब अर्थव्यवस्था और बाजारों में "हरी कलियाँ" दिखाई दे रही थीं, लेकिन निवेशक अभी भी पिछली गिरावट से बहुत डरे हुए थे। लेकिन जो किया फिर खरीदें—मार्च 2009 की शुरुआत में नीचे के आसपास—किया है बहुत कुंआ!

हमें अब ऐसा ही मौका मिला है। और हम सीईएफ निवेशक जानते हैं कि हम क्या कर सकते हैं बहुत गो-टू इंडेक्स फंड खरीदने वालों की तुलना में बेहतर है एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ ट्रस्ट (एसपीवाई
PY
जासूस
). वास्तव में, हम जिन CEFs को नीचे देखेंगे उनमें से एक '09 के आसपास था - और यह 756% रिटर्न के साथ SPY को कुचल दिया है - और लाभांश में उस लाभ का 80%!

इस यही कारण है कि हम CEFs में निवेश करते हैं - हमारे अधिकांश रिटर्न लाभांश के रूप में आते हैं, हम आराम से बैठ सकते हैं और बाजार में गिरावट में अपने भुगतान एकत्र कर सकते हैं जबकि बाकी भीड़ को अपनी आय के पूरक के लिए बेचना चाहिए।

हम 9.7%-उपज देने वाले फंड पर एक नज़र डालेंगे, जिसने नीचे SPY का उल्लंघन किया, साथ ही दो और जो सौदेबाजी के क्षेत्र में गहरे धकेल दिए गए हैं।

सबसे पहले, आइए उन "हरित अंकुरों" के बारे में बात करें। उन्होंने सस्ते दामों पर शीर्ष सीईएफ खरीदने का हमारा अवसर स्थापित किया—और उन्हें आय और वृद्धि के लिए रोक कर रखा।

प्रचार पर विश्वास न करें: मुद्रास्फीति कम हो रही है

हाल ही में, आपने शायद विभिन्न फेड सदस्यों को देखा है जो मुद्रास्फीति को मात देने के लिए उच्च दरों की आवश्यकता के बारे में कठिन बात करते हुए मीडिया का चक्कर लगा रहे हैं।

इसे मत खरीदो। यह "जॉबोनिंग" पूरी तरह से निवेशकों और उपभोक्ताओं को किनारे पर रखने के लिए है ताकि फेड की दर में बढ़ोतरी अपना काम कर सके। बात है, काम है पहले से ही किया जा रहा है (और फिर कुछ)।

एक के लिए, हाल ही में उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (सीपीआई) और निर्माता मूल्य सूचकांक (पीपीआई) रिपोर्ट उम्मीद से काफी कम आए हैं। शिपिंग लागत भी पूर्व-सीओवीआईडी ​​​​-19 स्तरों पर लौट आई है।

हमने अन्य लागतों में भी तेजी से गिरावट देखी है, जैसे गैस की कीमतें, जो अभी भी पूर्व-यूक्रेन युद्ध के चरम से काफी नीचे हैं क्योंकि यूरोप सर्दियों के लिए पर्याप्त ऊर्जा का भंडारण करने में सफल रहा है।

यह सब आगे आने वाली मुद्रास्फीति को कम करने की ओर इशारा कर रहा है, एक प्रवृत्ति जो फेड करेगा है ध्यान देना शुरू करना।

मुद्रास्फीति (और दर वृद्धि) डाउनशिफ्ट के रूप में विचार करने के लिए 3 सीईएफ

इस बीच, बाजार बेखबर बना हुआ है - अत्यधिक ओवरसोल्ड क्षेत्र में बैठा हुआ है क्योंकि यह मुद्रास्फीति और बढ़ती दरों के कारण एक कठिन लैंडिंग में है।

यह डिस्कनेक्ट हमारे सीईएफ मुनाफे का स्रोत है। लेकिन मैं समझता हूं कि बहुत से लोग अभी भी सावधान हैं, इसलिए मैंने आपके लिए रूढ़िवादी से लेकर अधिक आक्रामक तक तीन सीईएफ पर विचार किया है।

रूढ़िवादी: "अस्थिरता कुशन" (और 7.3% लाभांश) के साथ डॉव का मालिक

हमारा अधिक रूढ़िवादी पिक है नुवीन डॉव 30 एसएम डायनामिक ओवरराइट फंड (DIAX), जो डॉव 30 इंडेक्स में लार्ज कैप का मालिक है। इसलिए आपको मजबूत फर्में मिल रही हैं, जिन्होंने अतीत में कठिन बाजारों का सामना किया है, जैसे कि UnitedHealth समूह
उह्ह
(यूएनएच), मैकडॉनल्ड्स (एमसीडी) और वीज़ा (वी)।

यह हमें एक स्तर की सुरक्षा प्रदान करता है, क्योंकि इन कंपनियों के पास मजबूत बैलेंस शीट और राजस्व है जो मंदी का सामना करने के लिए आवश्यक हैं।

अन्य "डाउनसाइड लिमिटर" तथ्य यह है कि DIAX कवर-कॉल विकल्प बेचता है। इस रणनीति का उपयोग करते हुए, यह भविष्य में अपने शेयरों को एक निश्चित मूल्य पर खरीदने का विकल्प बेचता है। यदि स्टॉक उस कीमत पर पहुंच जाता है, तो DIAX इसे विकल्प खरीदार को बेच देता है और विकल्प के लिए शुल्क लेता है। यदि नहीं, तो यह स्टॉक रखता है और शुल्क।

यह एक कम जोखिम वाली रणनीति है जो आय प्रदान करती है DIAX अपने भुगतान में जोड़ता है, जो आज 7.3% है। फंड को इसके 4.5% डिस्काउंट से नेट एसेट वैल्यू (एनएवी, या इसके पोर्टफोलियो में संपत्ति) से और अधिक डाउनसाइड प्रोटेक्शन (और अपसाइड पोटेंशिअल) मिलता है। सीईएफ के लिए यह एक अनूठी विशेषता है; ETF जैसे SPY कभी नहीँ छूट पर व्यापार।

डीआईएएक्स स्टॉक एक्सपोजर के लिए सबसे कम जोखिम वाले सीईएफ में से एक है। लेकिन इसकी कवर-कॉल रणनीति भी आपके ऊपर की ओर सीमित करती है, क्योंकि फंड अपनी पूरी क्षमता को हिट करने से पहले अपनी होल्डिंग बेच देगा।

औसत जोखिम: 9.6% भुगतान के साथ एक लार्ज-कैप CEF

हमारा अगला सीईएफ, लिबर्टी ऑल-स्टार ग्रोथ फंड (यूएसए), यह वही है जिसके बारे में हमने पहले बात की थी, जो 500/'2008 के वित्तीय संकट की समाप्ति के बाद से S&P 09 को पीछे छोड़ चुका है। यह बड़ी टोपियां रखता है Amazon.com (AMZN), वर्णमाला (GOOGL) और बर्कशायर हैथवे
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(बीआरके.बी), साथ ही कुछ छोटे और मिडकैप नाम भी।

उस बेहतर प्रदर्शन के परिणामस्वरूप मजबूत लाभांश मिले हैं, क्योंकि यूएसए ने अपने पोर्टफोलियो को खरीदा और बेचा और मुनाफे को उच्च लाभांश (वर्तमान उपज: 9.7%) के रूप में सौंप दिया।

वास्तव में, यूएसए ने शेयरधारकों को स्थिर भुगतान दिया है बढ़ती है, बहुत। (फंड अपने लाभांश को अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन से जोड़ता है, प्रति वर्ष अपने एनएवी का 8% भुगतान करता है। यह अवसर आने पर ओवरसोल्ड मोलभाव करने की सुविधा देता है)।

संयुक्त राज्य अमेरिका एनएवी के लिए मामूली (3%) प्रीमियम पर व्यापार करता है, लेकिन पिछले तीन वर्षों में यह प्रीमियम पर कारोबार करता है, और अक्सर उच्चतर होता है। यह संयुक्त राज्य अमेरिका को अपने उच्च-गुणवत्ता वाले पोर्टफोलियो के आलोक में काफी मूल्यवान बनाता है और शेयरों में सुधार के रूप में बड़े भुगतान की संभावना है।

अधिक आक्रामक: ओवरसोल्ड टेक से 13.7% लाभांश

और भी अधिक उल्टा संभावित और बड़े भुगतान के लिए, 13.7% -उपज को देखें ब्लैकरॉक
BLK
साइंस एंड टेक्नोलॉजी ट्रस्ट II (बीएसटीजेड)।

एनएवी पर 17.4% की भारी छूट के साथ, बीएसटीजेड ने अर्थव्यवस्था के लिए लगभग हर विनाशकारी परिणाम की कीमत लगाई है जिसकी आप कल्पना कर सकते हैं। मार्च 2020 में महामारी की चपेट में आने के बाद से इसकी छूट अब अनदेखी के स्तर पर है। यह सोचने का बहुत कम कारण है कि BSTZ को अब उतना ही सस्ता होना चाहिए जितना कि उन काले दिनों में था।

BSTZ टेक पर ध्यान केंद्रित करता है, जो कि अच्छी तरह से भी चलता है, क्योंकि वह क्षेत्र जो सेलऑफ़ में सबसे अधिक पीटा गया है (टेक, 2022 के मामले में) अक्सर वह होता है जो रिकवरी का नेतृत्व करता है। यह अपने प्रबंधक, ब्लैकरॉक, दुनिया की सबसे बड़ी निवेश फर्म, जिसकी संपत्ति 10 ट्रिलियन डॉलर है, से भी लाभान्वित होता है। ब्लैकरॉक का आकार और तकनीकी क्षेत्र में गहरे संबंध BSTZ के प्रबंधकों को उनके द्वारा खरीदे जाने वाले शेयरों में एक नायाब स्तर की अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।

पोर्टफोलियो के लिए, BSTZ ने सेमीकंडक्टर निर्माताओं जैसी तेजी से बढ़ती तकनीकी फर्मों के शेयरों का अधिग्रहण किया है मार्वल टेक्नोलॉजी
एमआरवीएल
(एमआरवीएल) और वोल्फस्पीड (भेड़िया)। यह मजबूत नकदी-प्रवाह जनरेटर जैसे उन्हें पूरक करता है शुद्ध भंडारण
पीएसटीजी
(पीएसटीजी) और ट्रांसयूनियन
TRU
(टीआरयू). TRU को खरीदना, जो अपनी पिछले 9.4 महीनों की कमाई के 12 गुना पर ट्रेड करता है और अपनी नवीनतम तिमाही में 30% राजस्व लाभ दर्ज किया है, यह प्रतिभा का एक स्ट्रोक था, और आगे सबूत है कि BSTZ के प्रबंधकों को उनकी सामग्री पता है।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं