डबल-टर्म डिविडेंड स्टॉक के लिए 5 कुंजी

हमें लाभांश स्टॉक पसंद हैं क्योंकि वे हमें भुगतान करते हैं अभी. लेकिन हे, मैं लालची हूँ। और जब मैं आय नाटकों पर शोध करता हूं, तो मैं केवल उन भुगतानों से अधिक चाहता हूं।

मैं भी मूल्य लाभ की तलाश कर रहा हूं। मुझे एक स्टॉक के साथ लाभांश दें जो संभावित रूप से दोगुना हो सकता है, और हम बात कर रहे हैं।

इस प्रकार के स्टॉक दुर्लभ हैं, लेकिन उन्हें खोजना असंभव नहीं है। वे पांच प्रमुख "लाभांश डबल" विशेषताओं को साझा करते हैं। आइए अब उन पर चर्चा करें।

लाभांश कुंजी #1: वार्षिक लाभांश वृद्धि

एक उत्कृष्ट लंबी अवधि के डिविडेंड होल्डिंग की मुख्य विशेषता डिविडेंड है विकास, कई कारणों से।

एक के लिए, लाभांश वृद्धि एक निश्चित संकेत है कि अंतर्निहित कंपनी के पास बिलों का भुगतान करने के लिए वित्तीय भाग्य है। जब कोई व्यवसाय लाभांश कार्यक्रम शुरू करता है, तो भुगतान के लिए केवल तीन दिशाएँ होती हैं:

• यदि कंपनी संकट में है, तो वे लाभांश वापस खींच लेते हैं (या निलंबित कर देते हैं)।
• यदि वे भविष्य के बारे में अनिश्चित हैं, तो वे अपना लाभांश स्तर बनाए रखेंगे।
• और अगर वे मुनाफा कमाने की अपनी क्षमता के बारे में आश्वस्त हैं, तो वे उस धन को शेयरधारकों के साथ तेजी से बढ़ते लाभांश के माध्यम से विभाजित करेंगे।

शेयरधारकों के लिए भी महत्वपूर्ण: लाभांश वृद्धि का मतलब (जाहिर है) अधिक आय. इसका मतलब है कि फैट करंट यील्ड वाले संदेहास्पद स्टॉक्स के लिए स्ट्रेच करने के बजाय, आप ओके करंट यील्ड वाले हाई-क्वालिटी स्टॉक्स में जा सकते हैं, यह जानते हुए कि आपकी यील्ड लागत पर समय के साथ मोटा हो जाएगा।

यह विशेष रूप से महत्वपूर्ण है जब आपको याद है कि आपको अपनी सेवानिवृत्ति योजनाओं में मुद्रास्फीति को ध्यान में रखना होगा।

उपभोक्ता कीमतों के 2022 के हास्यास्पद रॉकेट जहाज को एक तरफ, 3.8-1960 से मुद्रास्फीति औसतन 2021% सालाना थी, जिसका अर्थ है कि आपके पोर्टफोलियो की लाभांश वृद्धि को आपकी क्रय शक्ति के लिए सालाना औसतन 3.8% की जरूरत है, कम से कम ब्रेक भी।

बढ़ते भुगतान के महत्व को स्पष्ट करने के लिए, आइए तीन लाभांश पोर्टफोलियो प्रोफाइल देखें: एक के साथ कोई लाभांश वृद्धि नहीं, के साथ एक 10% वार्षिक लाभांश वृद्धि, और एक साथ 20% वार्षिक लाभांश वृद्धि:

यह बहुत स्पष्ट है कि इन तीन पोर्टफोलियो में से कौन सा पोर्टफोलियो मुद्रास्फीति से बेहतर होगा- और यही वह पोर्टफोलियो है जिसे मैं अपनाना चाहता हूं।

लाभांश कुंजी #2: लाभांश चुंबक

बढ़ते लाभांश का एक अन्य लाभ एक वित्तीय घटना है जिसे मैं "लाभांश चुंबक" कहता हूं।

आप देखते हैं, लाभांश में वृद्धि बस के बारे में नहीं है लाभांश-इसके बारे में विकास, भी!

जैसा कि मैंने पहले कहा, कंपनियाँ आम तौर पर लाभांश पर अधिक खर्च नहीं करती हैं जब तक कि वे अधिक कमाई करने की अपनी क्षमता के बारे में आश्वस्त न हों। वास्तव में, कई निवेशक लाभांश-वृद्धि की घोषणाओं को कॉर्पोरेट गुणवत्ता के एक बयान के रूप में देखते हैं - एक खरीद संकेत, यदि आप करेंगे।

इसलिए हर तिमाही में हम इनकी एक सूची प्रकाशित करते हैं प्रत्याशित लाभांश वृद्धि आय निवेशकों के लिए अपने राडार पर रखने के लिए।

और मैंने अपना पैसा वहीं लगाया जहां मेरा मुंह है। मेरे में छिपी हुई उपज सेवा, मैं "समय" से शुरू करता हूं जैसे ही लाभांश वृद्धि की घोषणा की जाती है। वृद्धि की घोषणा और स्टॉक में वृद्धि के बीच अक्सर एक अंतराल होता है, और यह हमारे उछाल का समय होता है।

आप दवा वितरक के शेयरों में यह "सेट-योर-वॉच-टू-इट पैटर्न" देख सकते हैं अमेरिसोर्स बर्गन (एबीसी), a छिपी हुई उपज होल्डिंग। जून 59 में खरीदे जाने के बाद से इसने 2020% रिटर्न दिया है।

लाभांश में वृद्धि और शेयर-कीमत में उछाल के बीच अंतराल बिल्कुल स्पष्ट है। लाभांश चुंबक में भाग लेना शुरू करने के लिए यह हमारी खिड़की है।

लाभांश कुंजी #3: बायबैक

जैसा कि चर्चा की गई है, गंभीर आय वाले निवेशकों को होना चाहिए लालची.

इसका मतलब यह नहीं है कि उच्चतम उपज प्राप्त करने के लिए संदिग्ध निवेश करना संभव है।

नहीं, लालची होने का मतलब लाभांश से अधिक की मांग करना है - विशेष रूप से, हम चाहते हैं कि प्रबंधन स्टॉक बायबैक पर भी कुछ नकदी का छिड़काव करे।

जब हो जाए सही, पुनर्खरीद कार्यक्रम आपके स्टॉक के नीचे एक मंजिल रखने में मदद करते हैं। आखिरकार, वे बकाया शेयरों की संख्या में कटौती कर रहे हैं, साथ ही साथ प्रति शेयर आय और अन्य प्रति शेयर मेट्रिक्स। यह सब शेयर की कीमत को ऊपर उठाने के लिए जाता है।

और हममें से जिनके पास उत्तरजीविता-केंद्रित छिपकली दिमाग है, बायबैक एक अजीब तरीके से, एक नकदी-प्रवाह सुरक्षा वाल्व है। अगर कोई कंपनी खुद को बीच में पाती है, ओह, मान लें कि वैश्विक मंदी है, अगर आपके सभी नकदी प्रवाह को लाभांश में पंप किया जा रहा है, तो आपको अपने भुगतानों को पूरा करने के लिए कटौती करनी पड़ सकती है। लेकिन अगर किसी कंपनी की नकदी लाभांश और बायबैक दोनों में जा रही है, तो वे पूर्व को संरक्षित करने के लिए बाद में वापस खींच सकते हैं - हमारी आय की धारा को बरकरार रखते हुए।

लाभांश कुंजी #4: मूल्य निर्धारण (बायबैक को इसके लायक बनाता है)

बात यह है कि कंपनियां उस शेयर की संख्या को कम करने के लिए नकद खर्च करती हैं। इसलिए, आपकी और मेरी तरह, कंपनियों को भी स्मार्ट होने की जरूरत है कब वे अपने शेयर खुद खरीदते हैं।

अमेरिसोर्स बर्गन को लौटें।

2022 में व्यापक शेयर बाजार में मूल्य वापस आ रहे हैं। लेकिन एबीसी पहले से ही एक सौदा है। यह कम बीटा, मंदी-सबूत स्टॉक का प्रकार है जिसे हम संभावित मंदी में रखने में सहज हैं।

एबीसी के निदेशक मंडल सहमत हैं।

जून में कंपनी ने $1 बिलियन शेयर पुनर्खरीद योजना की घोषणा की, जो मौजूदा बकाया फ्लोट को 3% तक कम करने के लिए पर्याप्त है। जब आपका खुद का स्टॉक एक बड़ा सौदा पेश करता है, तो स्मार्ट कंपनियां इसे वापस खरीद लेती हैं। ये बायबैक एक "पुण्य चक्र" बनाते हैं जो शेयर की कीमत को उच्च और उच्चतर भेजता है। कम शेयरों का अर्थ है महत्वपूर्ण मेट्रिक्स - लाभ और निश्चित रूप से, लाभांश - "प्रति शेयर" के आधार पर बेहतर और बेहतर दिखते हैं।

अप्रत्याशित रूप से, यह हमारे लाभांश चुंबक को शक्ति प्रदान करने में मदद करता है।

लाभांश कुंजी #5: मंदी-प्रतिरोधी (2023 आउटलुक को देखते हुए)

अंत में, हम एक लाभांश स्टॉक चाहते हैं जो एक पंच ले सके।

लगभग हर अर्थशास्त्री और बाजार रणनीतिकार जिस पर मैं नजर रखता हूं, वह 2023 में कम से कम हल्की मंदी की भविष्यवाणी कर रहा है। जैसा मैंने कहा नवंबर की शुरुआत में फेड चेयर जेरोम पॉवेल के सबसे हालिया एफओएमसी प्रेसर के बाद:

"मंदी ही एकमात्र तरीका है जिससे हम इस बिंदु पर मुद्रास्फीति को कम करने जा रहे हैं। एक अपरिहार्य आर्थिक मंदी आ रही है।

हां, निवेश लंबे खेल के बारे में है, इसलिए सिद्धांत रूप में, हम उच्च-गुणवत्ता वाले, उच्च-उपज देने वाले स्टॉक खरीद सकते हैं और उन्हें हमेशा के लिए रोक कर रख सकते हैं, चाहे वे कितने भी चक्रीय क्यों न हों, और आगे निकल आओ।

लेकिन आप और मैं सिद्धांत में निवेश नहीं कर रहे हैं। हम साथ निवेश करते हैं असली पैसे, और हम सब के पास है वास्तविक भावनाएं जिसे हमें जांच में रखने की आवश्यकता है। मंदी-प्रतिरोधी कंपनियाँ हमें मंदी में गहरे नुकसान से बचने के लिए एक बेहतर शॉट देती हैं, जो हमें घबराने और कम बिक्री करने से रोकता है।

ब्रेट ओवेन्स इसके लिए मुख्य निवेश रणनीतिकार हैं कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, अपनी निःशुल्क कॉपी उसकी नवीनतम विशेष रिपोर्ट प्राप्त करें: आपका प्रारंभिक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो: भारी लाभांश-हर महीने-हमेशा के लिए.

प्रकटीकरण: कोई नहीं