9 के लिए खरीदने के लिए 2023 सुरक्षित हाई यील्ड डिविडेंड स्टॉक

आपके परिवर्तनीय ऋण पर मुद्रास्फीति और बढ़ती ब्याज दरें आपके बजट पर दबाव डाल सकती हैं। उस समस्या से निकलने के दो तरीके हैं: अपना खर्च कम करें या अपनी आय बढ़ाएँ।

यदि आपके पास निवेश करने के लिए नकदी उपलब्ध है, उच्च उपज वाले लाभांश स्टॉक निष्क्रिय आय का एक अच्छा स्रोत हो सकता है। वह आय, खर्च में कुछ कटौतियों के साथ, संक्षिप्त क्रम में आपके बजट को संतुलित कर सकती है।

बड़ी चुनौती सही डिविडेंड स्टॉक खोजने की होगी। इस परिदृश्य में, आप ऐसी संपत्तियां चाहते हैं जो आपके नकद बचत खाते की तुलना में अधिक अस्थिर होने के बिना कुल रिटर्न दे सकें। यह कोई छोटा आदेश नहीं है, क्योंकि शेयर बाजार अप्रत्याशित रहा है और नकद खाते 4% या उससे अधिक का भुगतान कर रहे हैं।

यहाँ एक तरीका है। एस एंड पी 500 कंपनियों से शुरू करें। ये अमेरिका की 500 सबसे बड़ी सार्वजनिक कंपनियाँ हैं जो लाभप्रदता, तरलता और आकार के लिए S&P 500 मानकों को पूरा करती हैं। लाभांश उपज और भुगतान अनुपात द्वारा उन S&P 500 घटकों को स्क्रीन करें। फिर आप विकास, तरलता और उत्तोलन के लिए अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप निर्णय लेने के लिए प्रत्येक में गहराई से गोता लगा सकते हैं।

यह गारंटी नहीं देता है कि आप अगले छह महीनों में नकद खाते से अधिक कमा लेंगे, लेकिन लंबी अवधि में, इक्विटी में निवेश नकद को हरा देगा।

आपको आरंभ करने के लिए, नीचे दी गई तालिका में नौ S&P 500 स्टॉक पेश किए गए हैं जो 3.3% या अधिक उपज देते हैं और जिनका भुगतान अनुपात 50% या उससे कम है। प्रत्येक कंपनी क्या करती है और उसके लाभांश प्रथाओं के विवरण के लिए पढ़ना जारी रखें - साथ ही कुछ रणनीतियाँ और मेट्रिक्स जो आप आगे के शोध के लिए उपयोग कर सकते हैं।

निम्न स्तर पर भी, मुद्रास्फीति धन को नष्ट कर देती है, लेकिन वर्तमान दरों पर यह सर्वथा घातक है। लाभांश शेयरों के साथ अपना बचाव करें जो मुद्रास्फीति की तुलना में तेजी से अपना भुगतान बढ़ाते हैं। फोर्ब्स की एक विशेष रिपोर्ट "मुद्रास्फीति को मात देने के लिए पांच लाभांश स्टॉक" डाउनलोड करने के लिए यहां क्लिक करें।

कोटेरा एनर्जी

कोटेरा एनर्जी (सीटीआरए) एक तेल और गैस कंपनी है जो अमेरिका में गैस, प्राकृतिक गैस और प्राकृतिक गैस तरल पदार्थों का विकास, अन्वेषण और उत्पादन करती है। कंपनी का पेन्सिलवेनिया और ओक्लाहोमा में रकबा है। Coterra टेक्सास में प्राकृतिक गैस और खारे पानी के निपटान संग्रहण प्रणाली भी संचालित करता है।

Coterra मार्च, मई, अगस्त और नवंबर में बेस और वेरिएबल तिमाही डिविडेंड का भुगतान करता है। आधार लाभांश $0.15 प्रति शेयर प्रति तिमाही है। कंपनी के फ्री कैश फ्लो के आधार पर वेरिएबल कंपोनेंट में उतार-चढ़ाव होता है। 2022 में, परिवर्तनीय लाभांश कुल $1.89 था। संचयी रूप से, कोटेरा के शेयरधारकों ने 2.49 के लाभांश भुगतान में $2022 प्रति शेयर घर ले लिया।

डायमंडबैक एनर्जी

डायमंडबैक एनर्जी (FANG) एक तेल और गैस कंपनी है जो टेक्सास के पर्मियन बेसिन में प्राकृतिक गैस के भंडार का अधिग्रहण, विकास, अन्वेषण और दोहन करती है। कंपनी के पास मोटे तौर पर 490,000 एकड़ जमीन है और वह कम से कम 15,000 और जमीन हासिल करने की प्रक्रिया में है।

डायमंडबैक बेस और वेरिएबल घटकों के साथ त्रैमासिक लाभांश का भुगतान भी करता है। मई 2022 में, कंपनी ने अपना वार्षिक आधार लाभांश 17% बढ़ाकर $2.80 प्रति शेयर कर दिया। वित्तीय वर्ष 2022 से अब तक के परिवर्तनीय लाभांश ने आधार को पीछे छोड़ दिया है, कुल $6.16 प्रति शेयर।

डॉव

डॉव (DOW) पैकेजिंग, बुनियादी ढाँचे और उपभोक्ता अनुप्रयोगों के लिए उपयोग किए जाने वाले रसायन, यौगिक, सामग्री और कोटिंग्स विकसित करता है।

सामग्री निर्माता मार्च, जून, सितंबर और दिसंबर में $0.70 प्रति शेयर के तिमाही लाभांश का भुगतान करता है। वह लाभांश भुगतान 2019 से लगातार बना हुआ है। 2011 और 2017 के बीच, डॉव का तिमाही लाभांश $0.25 से बढ़कर $0.46 हो गया, लेकिन कंपनी ने 2018 में कोई लाभांश नहीं दिया।

KeyCorp

KeyCorp (की) वाणिज्यिक और उपभोक्ता वित्तीय संस्थान कीबैंक नेशनल के लिए एक होल्डिंग कंपनी है। ओहियो स्थित बैंक 1,000 राज्यों में लगभग 15 शाखा स्थानों का संचालन करता है।

KeyCorp मार्च, जून, सितंबर और दिसंबर में तिमाही लाभांश का भुगतान करता है। $0.205 के सबसे हालिया लाभांश में पिछली तिमाही से $0.01 की वृद्धि शामिल है। 2019 और 2022 के बीच, बैंक ने अपने लाभांश को $0.17 से $0.205 तक तीन गुना बढ़ा दिया।

बेस्ट बायBBY

बेस्ट बाय (बीबीवाई) एक खुदरा विक्रेता है जो अपनी वेबसाइट पर और अमेरिका और कनाडा में 1,205 खुदरा स्थानों के माध्यम से प्रौद्योगिकी उत्पादों और सेवाओं के साथ-साथ उपकरण बेचता है।

जनवरी, अप्रैल, जुलाई और अक्टूबर में भुगतान किया गया बेस्ट बाय का 2022 तिमाही लाभांश $0.88 प्रति शेयर था।

टेक रिटेलर ने पिछले कुछ वर्षों में अपने शेयरधारक भुगतान में कुछ बड़ी वृद्धि की है। बेस्ट बाय शेयरधारकों ने 2.20 में संचयी $2020 प्रति शेयर, 2.80 में $2021 और 3.52 में $2022 एकत्र किया।

कोमेरिका

कोमेरिका (सीएमए) टेक्सास स्थित एक बैंक है जो उपभोक्ता और वाणिज्यिक बैंकिंग, साथ ही निवेश प्रबंधन और ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करता है। बैंक टेक्सास, कैलिफोर्निया, मिशिगन, एरिजोना, फ्लोरिडा, कनाडा और मैक्सिको में संचालित होता है।

कोमेरिका जनवरी, अप्रैल, जुलाई और अक्टूबर में अपने तिमाही $0.68 प्रति शेयर लाभांश का भुगतान करती है। बैंक ने 2015 और 2018 के बीच अपने लाभांश में कई बार वृद्धि की। हालांकि, प्रति शेयर भुगतान अप्रैल, 2020 से $0.01 की वृद्धि के बाद अपरिवर्तित रहा है।

HP (एचपीक्यू) उपभोक्ताओं और व्यवसायों द्वारा उपयोग के लिए डेस्कटॉप और लैपटॉप कंप्यूटर प्लस प्रिंटर और संबंधित उपकरण बनाता है। कंपनी ने अपना नाम Hewlett-Packard से बदलकर HP Inc. कर लियाHPQ
2015 में कंपनी.

HP जनवरी, अप्रैल, जुलाई और अक्टूबर में तिमाही लाभांश का भुगतान करता है। जनवरी, 2023 में सबसे हालिया भुगतान $0.2625 प्रति शेयर था, जो पिछली तिमाही से $0.0125 की वृद्धि थी। 2018 में, HP का त्रैमासिक लाभांश $0.1393 था—तब से यह लगभग दोगुना हो गया है।

क्षेत्र वित्तीय

क्षेत्र वित्तीय (RF) एक अलबामा-आधारित बैंक है जो उपभोक्ता और वाणिज्यिक बैंकिंग और निवेश प्रबंधन, एस्टेट योजना और बीमा सहित संबंधित सेवाएं प्रदान करता है।

2022 में, Regions ने अपना तिमाही लाभांश भुगतान $0.17 से बढ़ाकर $0.20 कर दिया। बैंक जनवरी, अप्रैल, जुलाई और अक्टूबर में शेयरधारकों को भुगतान करता है, और सालाना दो अंकों के प्रतिशत से भुगतान बढ़ा रहा है।

यूनाइटेड पार्सेल सर्विसयूपीएस

यूपीएस (यूपीएस) उपभोक्ताओं और व्यवसायों को घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर परिवहन, रसद और संबंधित सेवाएं प्रदान करता है।

शिपिंग कंपनी मार्च, जून, सितंबर और दिसंबर में अपने तिमाही लाभांश का भुगतान करती है। 2022 में, तिमाही भुगतान $1.520 प्रति शेयर था, 0.50 के लाभांश से $2021 की वृद्धि। यूपीएस ने पिछले 13 वर्षों से सालाना अपने लाभांश में वृद्धि की है। डिविडेंड स्टॉक्स में क्या देखना है

निम्न स्तर पर भी, मुद्रास्फीति धन को नष्ट कर देती है, लेकिन वर्तमान दरों पर यह सर्वथा घातक है। लाभांश शेयरों के साथ अपना बचाव करें जो मुद्रास्फीति की तुलना में तेजी से अपना भुगतान बढ़ाते हैं। फोर्ब्स की एक विशेष रिपोर्ट "मुद्रास्फीति को मात देने के लिए पांच लाभांश स्टॉक" डाउनलोड करने के लिए यहां क्लिक करें।

डिविडेंड स्टॉक्स में क्या देखना है

आप अच्छे लाभांश शेयरों की पहचान कैसे करते हैं यह आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर निर्भर करता है।

मान लीजिए कि आप कुछ जोखिम सहन कर सकते हैं और आप जल्दी से नकदी उत्पन्न करना चाहते हैं। उस स्थिति में, आप मजबूत विकास अनुमानों वाली कंपनियों की तलाश कर सकते हैं जो उदार शेयरधारक वितरण के लिए प्रतिबद्ध हैं। आप अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और पारंपरिक शेयरों में झुकेंगे जो चर, आय-आधारित लाभांश का भुगतान करते हैं।

वैकल्पिक रूप से, शायद आप उपज पर एक नरम रेखा लेंगे क्योंकि आप चाहते हैं कि आय विश्वसनीय हो। लाभांश शेयरों के लिए यह अधिक आम निवेशक दृष्टिकोण है। यहां, आपका विश्लेषण लाभांश उपज पर स्पर्श करेगा, लेकिन कंपनी के लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड, बिक्री और नकदी प्रवाह वृद्धि प्रदर्शन, लाभांश भुगतान अनुपात और निवेशित पूंजी पर वापसी में भी तल्लीन करेगा।

मुद्दा यह है कि पहले अपने उद्देश्यों को स्पष्ट करना महत्वपूर्ण है। वहां से, स्वीकार्य लाभांश शेयरों के लिए व्यक्तिगत मापदंडों को परिभाषित करने के लिए यह एक स्वाभाविक अगला कदम है।

हाई यील्ड डिविडेंड स्टॉक कैसे चुनें

उन पैरामीटर में संभवतः नीचे परिभाषित कुछ या सभी मीट्रिक शामिल होंगे। जैसा कि आप स्टॉक रिसर्च में गोता लगाते हैं, हालांकि, आप देखेंगे कि कोई भी कंपनी सभी क्षेत्रों में बेहतर प्रदर्शन नहीं करती है। तो आपको समझौता करना पड़ेगा। अपने निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता को आपका मार्गदर्शन करने दें।

लाभांश कमाई

डिविडेंड यील्ड कंपनी का वार्षिक लाभांश भुगतान प्रति शेयर शेयर मूल्य से विभाजित है। प्रतिशत मान प्राप्त करने के लिए, आपको परिणाम को 100 से गुणा करना होगा।

संदर्भ के लिए, S&P 500 की लाभांश उपज लगभग 1.7% है।

यदि आप अपनी नकद बचत को डिविडेंड स्टॉक में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो डिविडेंड यील्ड की एपीवाई से तुलना करना आकर्षक हो सकता है।PY
आपके बचत खाते में। यह एक सेब से सेब की तुलना नहीं है, क्योंकि लाभांश स्टॉक आपको दो तरह से मूल्य लौटाते हैं - लाभांश और शेयर मूल्य प्रशंसा। आपका कैश बैलेंस कभी सराहना नहीं करेगा। साथ ही, आज हम जो उच्च नकदी प्रतिफल देख रहे हैं, वह हमेशा के लिए नहीं रहेगा।

लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड

इतिहास भविष्य की भविष्यवाणी नहीं करता है। फिर भी, आप किसी कंपनी की प्राथमिकताओं और उसके लाभांश ट्रैक रिकॉर्ड को देखकर मूल्य बनाने की क्षमता के बारे में निष्कर्ष निकाल सकते हैं। दशकों तक प्रतिस्पर्धी लाभांश बनाए रखने के लिए मुनाफे और नकदी प्रवाह में लगातार वृद्धि की आवश्यकता होती है।

लाभांश के इतिहास में निर्णय लेने के संबंध में भी अनुशासन की आवश्यकता होती है। रणनीतिक अधिग्रहण से लेकर शेयर बायबैक तक कॉरपोरेट लीडर कई तरह से नकदी का इस्तेमाल कर सकते हैं। अच्छी लाभांश देने वाली कंपनियां विकास की पहल के वित्तपोषण और अपने शेयरधारकों को पुरस्कृत करने के बीच संतुलन पाती हैं।

लाभांश भुगतान अनुपात

लाभांश भुगतान अनुपात उसी अवधि में कंपनी की शुद्ध आय से संचयी लाभांश भुगतान को विभाजित करता है। यदि कोई कंपनी $100 मिलियन बनाती है और लाभांश में $75 मिलियन का भुगतान करती है, तो भुगतान अनुपात 75% है।

डिविडेंड पेआउट रेशियो इस बात का संकेत है कि डिविडेंड कितना टिकाऊ है। एक कंपनी जो अपनी कमाई का 90% या उससे अधिक का भुगतान करती है, वह शायद लाभांश में कटौती किए बिना एक बड़ी गिरावट का सामना नहीं कर सकती। इसलिए कई निवेशक लाभांश भुगतान अनुपात को 80% से कम रखना पसंद करते हैं।

हालाँकि, उद्योग अपवाद हैं। आरईआईटी, एक उदाहरण के रूप में, अपनी कर स्थिति को बनाए रखने के लिए अपनी आय का कम से कम 90% वितरित करने की आवश्यकता है।

निवेशित पूंजी पर वापसी

निवेशित पूंजी पर रिटर्न (आरओआईसी) मापता है कि कोई कंपनी लाभ उत्पन्न करने के लिए अपने संसाधनों का कितनी अच्छी तरह उपयोग करती है। गणना निवेशित पूंजी द्वारा विभाजित कर के बाद शुद्ध परिचालन लाभ है, जो कि ऋण और इक्विटी है और वित्तपोषण और निवेश से उत्पन्न कोई भी नकदी है।

अन्य सभी समान होने पर, एक उच्च आरओआईसी बेहतर होता है। उच्च ROIC वाली कंपनी प्रति डॉलर अधिक मूल्य उत्पन्न कर रही है, जो विकास, अधिग्रहण, शेयर बायबैक और/या लाभांश के लिए अधिक धन का अनुवाद करती है।

विश्लेषक आमतौर पर ROIC की तुलना कंपनी की पूंजी की भारित औसत लागत से करते हैं। ROIC दो नंबरों में से अधिक होना चाहिए—इसका मतलब है कि कंपनी मूल्य बना रही है।

बिक्री और नकदी प्रवाहफ्लो 2
विकास

बिक्री और नकदी प्रवाह निधियों में वृद्धि से लाभांश और लाभांश में वृद्धि होती है। आदर्श रूप से, आप मध्यम वृद्धि का इतिहास देखना चाहते हैं। तेज़-तर्रार विकास लाभांश-दाता के लिए आदर्श नहीं है क्योंकि उस विकास के लिए पूंजी की आवश्यकता होती है। दूसरी ओर सुस्त विकास, व्यापार विस्तार और शेयरधारक लाभांश के लिए पर्याप्त पूंजी उत्पन्न नहीं कर सकता है।

लाभांश निवेशक के रूप में कंपनी मार्गदर्शन और विश्लेषक विकास अनुमान भी आपके लिए उपयोगी हैं। एक सपाट या नकारात्मक दृष्टिकोण आपके भविष्य के लाभांश भुगतान, उपज और आपके शेयरों के मूल्य को प्रभावित कर सकता है।

आय के लिए निवेश

स्टॉक निवेश - चाहे आप लाभांश मांग रहे हों या नहीं - एक दीर्घकालिक खेल है। डिविडेंड शेयरों में अतिरिक्त नकदी डालने से अल्पावधि में आय हो सकती है, लेकिन यह एक त्वरित वित्तीय सुधार नहीं है। अपने पैसे को पांच साल या उससे अधिक समय तक निवेशित रखने की योजना बनाएं। वह समयरेखा आपको अनावश्यक पूंजी हानियों से बचने में मदद कर सकती है।

जैसे ही आप आर्थिक रूप से सक्षम होते हैं, अपने लाभांश का पुनर्निवेश करने पर विचार करें। आप अपने शेयर की गिनती और संपत्ति की क्षमता को तेजी से बढ़ाएंगे - जो आपको वित्तीय स्वतंत्रता के रास्ते पर मजबूती से खड़ा करता है।

मुद्रास्फीति को मात देने के लिए पांच शीर्ष लाभांश स्टॉक्स

कई निवेशकों को यह नहीं पता होगा कि 1930 के बाद से, लाभांश ने शेयर बाजारों के कुल रिटर्न का 40% प्रदान किया है। और जो बात और भी कम ज्ञात है, वह यह है कि मुद्रास्फीति के वर्षों के दौरान इसका बड़ा प्रभाव और भी अधिक होता है, शेयरधारक लाभ का प्रभावशाली 54%। यदि आप मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव के लिए उच्च गुणवत्ता वाले लाभांश शेयरों को जोड़ना चाहते हैं, फोर्ब्स की निवेश टीम ने कीमतों में वृद्धि होने पर मजबूत फंडामेंटल वाली 5 कंपनियों को बढ़ते रहने के लिए पाया है। रिपोर्ट यहाँ डाउनलोड करें।