यदि कोई जीवित जीवनसाथी नहीं है और आप उसकी वसीयत के निष्पादक हैं, तो आपको आंतरिक राजस्व सेवा को सूचित करने के लिए फॉर्म 56 भरना चाहिए कि आप उसके कर मामलों के लिए प्रत्ययी जिम्मेदारी स्वीकार कर रहे हैं। यदि उसका रिटर्न बकाया है, तो आप भी उसे भरना चाहेंगे 1310 पर्चा कैलिफ़ोर्निया सोसाइटी ऑफ़ सीपीए के अनुसार, इस पर दावा करने के लिए।
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अकाउंटिंग और बिजनेस-कंसल्टिंग फर्म शॉल एंड कंपनी के ब्रेट शॉल ने कहा कि मैं सबमिट करना भूल गया हूं 56 पर्चा इस स्थिति में एक सामान्य गलती है. शोल ने कहा, "उन्हें वह फॉर्म दाखिल करना होगा ताकि आईआरएस के पास कोई समस्या या प्रश्न होने पर उन्हें सूचित किया जा सके।" "बेशक, अगर कभी कोई समस्या या समस्या नहीं है, तो यह एक तरह की गैर-घटना है, भले ही उन्हें इसे दायर करना चाहिए था।"
अन्य आईआरएस फॉर्म और जानकारी जो आपको किसी मृत प्रियजन के लिए दाखिल करने की आवश्यकता हो सकती है, उनमें शामिल हैं: • डब्ल्यू-2 और 1099 जो व्यक्ति की मृत्यु से पहले भुगतान की गई आय या व्यय की रिपोर्ट करते हैं। राज्य के आधार पर मृत्यु प्रमाण पत्र आवश्यक हो सकता है और, कुछ मामलों में, संघीय वापसी के लिए.• 1041 पर्चा व्यक्ति की मृत्यु के बाद प्राप्त वार्षिक सकल आय में $600 से अधिक की रिपोर्ट करना, जैसे लाभांश, ब्याज और संपत्ति की बिक्री से प्राप्त आय।
यदि आप समय पर सभी कागजी कार्रवाई एकत्र नहीं कर सकते हैं, तो एक्सटेंशन के लिए फाइल करें, शॉल कहते हैं। और यदि आपको अधिक जानकारी चाहिए, तो देखें आईआरएस प्रकाशन 559, "उत्तरजीवी, निष्पादक और प्रशासक।"
शॉल का कहना है कि यदि मृत व्यक्ति का कर रिटर्न दाखिल करने में विफल रहने या आईआरएस पर पैसा बकाया होने का इतिहास रहा है, तो निष्पादक को आईआरएस और राज्य कर एजेंसी से हाल के कर प्रतिलेखों की प्रतियों का अनुरोध करना चाहिए "केवल यह सुनिश्चित करने के लिए कि सब कुछ साफ हो गया है।"
उन्होंने कहा, "यह बहुत अच्छी सलाह है कि वे यह कदम उठाएं।" "इसमें कुछ समय लग सकता है, लेकिन यह करने लायक है क्योंकि इससे उनकी अपनी व्यक्तिगत देनदारी की रक्षा करने में भी मदद मिलती है।"
प्रश्न: टैक्स क्रेडिट और टैक्स कटौती के बीच क्या अंतर है?
कैलिफ़ोर्निया सोसाइटी ऑफ़ सर्टिफाइड पब्लिक अकाउंटेंट्स के अनुसार, कर कटौती और कर क्रेडिट दोनों आपके कर के बोझ को कम करते हैं, लेकिन कर क्रेडिट आम तौर पर करदाताओं के लिए अधिक फायदेमंद होते हैं क्योंकि वे सीधे तौर पर उनके द्वारा देय कर की मात्रा को कम कर देते हैं।
टैक्स क्रेडिट डॉलर-प्रति-डॉलर के आधार पर वर्ष के लिए आपकी कुल कर देनदारी को कम कर देता है, इसलिए $1,000 का टैक्स क्रेडिट आपके टैक्स बिल को $1,000 तक कम कर देता है।
टैक्स क्रेडिट या तो वापसी योग्य या गैर-वापसी योग्य हैं। यदि आप रिफंडेबल क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं और वह राशि आपके कर बिल से बड़ी है, तो आपको अंतर के लिए रिफंड मिलेगा। उदाहरण के लिए, यदि आप पर $500 का कर बकाया है और आप $1,000 के रिफंडेबल टैक्स क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं, तो आपको $500 का एक चेक मिलेगा। यदि क्रेडिट आंशिक रूप से वापसी योग्य है, तो आपको अंतर के प्रतिशत के लिए धनवापसी मिलेगी।
इसके विपरीत, गैर-वापसीयोग्य कर क्रेडिट के साथ, यदि उस क्रेडिट का मूल्य आपके बकाया करों से अधिक है तो आपको कर रिफंड नहीं मिलेगा।
दूसरी ओर, कर कटौती से आपकी आय की वह राशि कम हो जाती है जो करों के अधीन है। उदाहरण के लिए, यदि आप 22% संघीय आयकर दायरे में आते हैं, तो 1,000 डॉलर की कटौती से आपको 220 डॉलर की बचत होगी।
सैन जोस स्टेट यूनिवर्सिटी के स्नातक कर कार्यक्रम के प्रभारी प्रोफेसर डॉ. एनेट नेलेन कहते हैं, "नीति के नजरिए से, लोगों को यह समझना चाहिए कि बंधक ब्याज कटौती और धर्मार्थ योगदान जैसी कटौतियां उच्च आयकर ब्रैकेट वाले लोगों के लिए अधिक मूल्यवान हैं।" "यदि दो लोग दान में 1,000 डॉलर दान करते हैं, तो उच्च कर दायरे में आने वाले व्यक्ति को अधिक लाभ होगा।"
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