सलाहकार ग्राहकों को और विविधता देने के लिए वैकल्पिक निवेश की ओर रुख करते हैं

स्टॉक और बॉन्ड बाजारों में मंदी से जूझने के बाद, अधिक वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को और अधिक विविधता देने की तलाश में हैं, एक के अनुसार वैकल्पिक निवेश की ओर रुख कर रहे हैं। हाल के एक सर्वेक्षण Cerulli एसोसिएट्स से।

पारंपरिक परिसंपत्ति वर्गों के बाहर गिरना, वैकल्पिक निवेश आमतौर पर अधिक विविधीकरण, आय सृजन और उच्च रिटर्न की संभावना के लिए पोर्टफोलियो में जोड़े जाते हैं। 

100 की पहली छमाही के दौरान 2022 सलाहकारों का सर्वेक्षण करने वाली रिपोर्ट में औसत वैकल्पिक आवंटन 14.5% पाया गया, जिसमें सलाहकारों ने दो वर्षों में प्रतिशत को 17.5% तक बढ़ाने का लक्ष्य रखा। 

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जबकि विकल्पों और वस्तुओं के लिए औसत उद्योग आवंटन 10% के करीब हो सकता है, सेरुल्ली इन परिसंपत्तियों के लिए आय, उच्च रिटर्न और अस्थिरता संरक्षण की मांग के बीच एक "गोल्डीलॉक्स पल" देखता है क्योंकि अधिक उत्पाद उपलब्ध हो जाते हैं।

रिपोर्ट के अनुसार, लगभग 70% उत्तरदाताओं ने कहा कि वैकल्पिक आवंटन का शीर्ष कारण "सार्वजनिक बाजारों में जोखिम को कम करना" और "अस्थिरता में कमी" और "नकारात्मक जोखिम संरक्षण" के उद्देश्य से 66% था। विकल्पों के अन्य शीर्ष कारण आय सृजन, विविधीकरण और विकास थे।  

वैकल्पिक निवेश चार श्रेणियों में आ सकते हैं: हेज फंड, निजी इक्विटी, "रियल एसेट्स" जैसे रियल एस्टेट या कमोडिटीज और प्री-पैकेज्ड निवेश जिन्हें "स्ट्रक्चर्ड प्रोडक्ट्स" के रूप में जाना जाता है।

ग्रीनविले, साउथ कैरोलिना में गोल्डफिंच वेल्थ मैनेजमेंट के साथ एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार एश्टन लॉरेंस ने कहा, "हम कुछ समय के लिए विकल्पों का उपयोग कर रहे हैं, जिनकी फर्म ने घटनाओं और कंपनी विलय पर केंद्रित संपत्ति का उपयोग किया है, साथ ही पुट विकल्पों के माध्यम से डाउनसाइड सुरक्षा प्रदान करने वाले फंड के साथ। . 

उन्होंने कहा, "जब ब्याज दरें बेहद कम थीं, तो हम कुछ ऐसा चाहते थे जो पोर्टफोलियो को सहारा दे लेकिन ब्याज दरों से बंधे न हो।"

ह्यूस्टन स्थित एविडियन वेल्थ सॉल्यूशंस में धन समाधान के कार्यकारी निदेशक स्कॉट बिशप ने कहा कि उनकी फर्म ने निजी इक्विटी, निजी ऋण, कुछ हेज फंड और कुछ "छोटे निवेश" का इस्तेमाल किया जो वॉल स्ट्रीट बैंकों के लिए कम आकर्षक हैं।

सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक संपत्ति तथाकथित तरल वैकल्पिक म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड हैं, जो गैर-व्यापार वाले रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के साथ-साथ गैर-व्यापारिक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के साथ, रोजमर्रा के निवेशकों को हेज फंड जैसी रणनीतियों की पेशकश करते हैं, जिन्हें खरीदा नहीं जाता है। और स्टॉक एक्सचेंज में बेचा जाता है।

लॉरेंस ने कहा कि वैकल्पिक निवेश छतरी के नीचे आने वाली कई संपत्तियों के साथ, यह समझना आसान है कि आपके पास क्या है और क्या करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

वैकल्पिक निवेश में गोता लगाने से पहले, आपको अंतर्निहित परिसंपत्ति और उस वातावरण की स्पष्ट समझ की आवश्यकता होती है जहां यह सबसे अच्छा प्रदर्शन कर सकता है। अन्यथा, आपको बेमेल उम्मीदें हो सकती हैं, उन्होंने कहा।

"एक हथौड़ा एक उपकरण है और एक स्पुतुला एक उपकरण है," उन्होंने कहा। "लेकिन अगर मैं एक हथौड़ा लेता हूं और रसोई में पेनकेक्स फ्लिप करने की कोशिश करता हूं, तो मुझे एक बुरा अनुभव होगा।"