ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) मैक्वेरी बैंक लिमिटेड पर मुकदमा कर रहा है, जिसे भारी जुर्माना का सामना करना पड़ सकता है।
ASIC ने मैक्वेरी पर उसके नकद प्रबंधन खातों पर आरोप लगाया, जिसने तीसरे पक्ष को वित्तीय सलाहकारों जैसे खातों तक पहुंचने की अनुमति दी।
रॉस एंड्रयू हॉपकिंस, सजायाफ्ता वित्तीय सलाहकार मैक्वेरी प्रणाली का फायदा उठाकर $2.9 मिलियन निकालने में सफल रहे। आरोपों के अनुसार, लेनदेन शुल्क प्राधिकरण का उपयोग करके थोक लेनदेन प्रणाली के माध्यम से किया गया था।
शुल्क प्रणाली के माध्यम से लेन-देन की मैन्युअल रूप से जाँच नहीं की गई थी और धोखाधड़ी निगरानी प्रणाली के माध्यम से फ़िल्टर नहीं किया गया था। शुल्क जमा करने के बजाय, पूर्व वित्तीय सलाहकार ने अपने प्रबंधन के तहत ग्राहकों के खातों से धनराशि निकाल ली।
हॉपकिंस ने पंद्रह अपराधों के लिए दोषी ठहराया, जिसके परिणामस्वरूप अनधिकृत निकासी में $ 2.9 मिलियन का नुकसान हुआ। मैक्वेरी बैंक ने हॉपकिन के ग्राहकों को $3.5 मिलियन (लगभग) का मुआवजा दिया।
एएसआईसी आरोप
ASIC का दावा है कि मई 2016 से जनवरी 2020 तक मैक्वेरी बल्क ट्रांजेक्शन सिस्टम की निगरानी में विफल रहा। इसके अलावा, एएसआईसी ने आरोप लगाया कि मैक्वेरी के नकद प्रबंधन खातों तक सीमित तृतीय पक्ष पहुंच के प्रचार भ्रामक थे।
स्रोत: एएसआईसी
सारा कोर्ट, एएसआईसी के उपाध्यक्ष ने कहा, "श्रीमान। हॉपकिंस ने क्लाइंट फंड की चोरी करने के लिए अपने शुल्क प्राधिकरण का उपयोग करके लेनदेन को संसाधित करके मैक्वेरी के सिस्टम का दुरुपयोग किया।
"मैक्वेरी इन अनधिकृत शुल्क लेनदेन का ठीक से पता लगाने और उन्हें रोकने में विफल रहा, जिनमें से कई प्रत्येक $ 10,000 से अधिक थे। श्री हॉपकिंस का आचरण इस बात का एक उदाहरण है कि क्या गलत हो सकता है जब बैंक अपने सिस्टम की उचित निगरानी नहीं करते हैं और उचित प्रक्रियाओं को लागू नहीं करते हैं।
"ASIC का मामला मिस्टर हॉपकिंस के आचरण पर केंद्रित नहीं है, बल्कि अनधिकृत लेनदेन की निगरानी, पता लगाने और रोकने के लिए उचित कदम उठाने के लिए मैक्वेरी द्वारा कथित कई विफलताओं पर केंद्रित है।"
मैक्वेरी की प्रवक्ता ने ASIC के आरोपों का जवाब दिया। "एएसआईसी की अदालत ने नोट किया कि यह मुद्दा 13 और 2016 के बीच एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार के 2019 ग्राहकों के संबंध में उत्पन्न हुआ, जिन्होंने तब से धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया है।
"स्वतंत्र सलाहकार द्वारा अपने ग्राहकों को उनके नुकसान की भरपाई करने में विफलता के बाद, मैक्वेरी ने 13 ग्राहकों को पूरी तरह से प्रतिपूर्ति की। मैक्वेरी अपने ग्राहकों के खातों की सुरक्षा को अत्यधिक गंभीरता से लेता है, और विकसित हो रहे बाहरी धोखाधड़ी के माहौल का जवाब देने के लिए नए नियंत्रण और प्रक्रियाओं को पेश करना जारी रखता है।
जुर्माना, जो अदालत द्वारा तय किया जाएगा, राशि का 3 गुना (लगभग $19 मिलियन) जितना अधिक हो सकता है। एक अन्य संभावित परिदृश्य टर्नओवर का प्रतिशत है, जो $500 मिलियन से अधिक हो सकता है।
हाल ही में इनके खिलाफ भी कार्रवाई की गई थी मार्क बैबेज एएसआईसी द्वारा।
ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) मैक्वेरी बैंक लिमिटेड पर मुकदमा कर रहा है, जिसे भारी जुर्माना का सामना करना पड़ सकता है।
ASIC ने मैक्वेरी पर उसके नकद प्रबंधन खातों पर आरोप लगाया, जिसने तीसरे पक्ष को वित्तीय सलाहकारों जैसे खातों तक पहुंचने की अनुमति दी।
रॉस एंड्रयू हॉपकिंस, सजायाफ्ता वित्तीय सलाहकार मैक्वेरी प्रणाली का फायदा उठाकर $2.9 मिलियन निकालने में सफल रहे। आरोपों के अनुसार, लेनदेन शुल्क प्राधिकरण का उपयोग करके थोक लेनदेन प्रणाली के माध्यम से किया गया था।
शुल्क प्रणाली के माध्यम से लेन-देन की मैन्युअल रूप से जाँच नहीं की गई थी और धोखाधड़ी निगरानी प्रणाली के माध्यम से फ़िल्टर नहीं किया गया था। शुल्क जमा करने के बजाय, पूर्व वित्तीय सलाहकार ने अपने प्रबंधन के तहत ग्राहकों के खातों से धनराशि निकाल ली।
हॉपकिंस ने पंद्रह अपराधों के लिए दोषी ठहराया, जिसके परिणामस्वरूप अनधिकृत निकासी में $ 2.9 मिलियन का नुकसान हुआ। मैक्वेरी बैंक ने हॉपकिन के ग्राहकों को $3.5 मिलियन (लगभग) का मुआवजा दिया।
एएसआईसी आरोप
ASIC का दावा है कि मई 2016 से जनवरी 2020 तक मैक्वेरी बल्क ट्रांजेक्शन सिस्टम की निगरानी में विफल रहा। इसके अलावा, एएसआईसी ने आरोप लगाया कि मैक्वेरी के नकद प्रबंधन खातों तक सीमित तृतीय पक्ष पहुंच के प्रचार भ्रामक थे।
स्रोत: एएसआईसी
सारा कोर्ट, एएसआईसी के उपाध्यक्ष ने कहा, "श्रीमान। हॉपकिंस ने क्लाइंट फंड की चोरी करने के लिए अपने शुल्क प्राधिकरण का उपयोग करके लेनदेन को संसाधित करके मैक्वेरी के सिस्टम का दुरुपयोग किया।
"मैक्वेरी इन अनधिकृत शुल्क लेनदेन का ठीक से पता लगाने और उन्हें रोकने में विफल रहा, जिनमें से कई प्रत्येक $ 10,000 से अधिक थे। श्री हॉपकिंस का आचरण इस बात का एक उदाहरण है कि क्या गलत हो सकता है जब बैंक अपने सिस्टम की उचित निगरानी नहीं करते हैं और उचित प्रक्रियाओं को लागू नहीं करते हैं।
"ASIC का मामला मिस्टर हॉपकिंस के आचरण पर केंद्रित नहीं है, बल्कि अनधिकृत लेनदेन की निगरानी, पता लगाने और रोकने के लिए उचित कदम उठाने के लिए मैक्वेरी द्वारा कथित कई विफलताओं पर केंद्रित है।"
मैक्वेरी की प्रवक्ता ने ASIC के आरोपों का जवाब दिया। "एएसआईसी की अदालत ने नोट किया कि यह मुद्दा 13 और 2016 के बीच एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार के 2019 ग्राहकों के संबंध में उत्पन्न हुआ, जिन्होंने तब से धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया है।
"स्वतंत्र सलाहकार द्वारा अपने ग्राहकों को उनके नुकसान की भरपाई करने में विफलता के बाद, मैक्वेरी ने 13 ग्राहकों को पूरी तरह से प्रतिपूर्ति की। मैक्वेरी अपने ग्राहकों के खातों की सुरक्षा को अत्यधिक गंभीरता से लेता है, और विकसित हो रहे बाहरी धोखाधड़ी के माहौल का जवाब देने के लिए नए नियंत्रण और प्रक्रियाओं को पेश करना जारी रखता है।
जुर्माना, जो अदालत द्वारा तय किया जाएगा, राशि का 3 गुना (लगभग $19 मिलियन) जितना अधिक हो सकता है। एक अन्य संभावित परिदृश्य टर्नओवर का प्रतिशत है, जो $500 मिलियन से अधिक हो सकता है।
हाल ही में इनके खिलाफ भी कार्रवाई की गई थी मार्क बैबेज एएसआईसी द्वारा।
स्रोत: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/