मैनेजमेंट कंसल्टिंग फर्म के एक संक्षिप्त विवरण के अनुसार, जैसे-जैसे युवा निवेशक अपना धन बढ़ाते हैं, वित्तीय सेवा फर्मों को नया व्यवसाय हासिल करने का एक पीढ़ी में एक बार मिलने वाला अवसर मिलता है। बैन एंड कंपनी. धन प्रबंधन एक महत्वपूर्ण मार्ग है जिसके माध्यम से निवेशकों की इस नई पीढ़ी को जोड़ा जा सकता है। लेकिन यह समझना महत्वपूर्ण है कि आने वाले ग्राहक चाहते हैं कि उनके सलाहकार विशिष्ट सेवाएं और अनुभव प्रदान करें। यहां बताया गया है कि सलाहकारों को युवा, धनी ग्राहकों के बारे में क्या पता होना चाहिए - और इस बाजार को कैसे टैप करना है।
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युवा, संपन्न ग्राहक सलाहकारों से क्या चाहते हैं
अगली पीढ़ी के ग्राहकों के साथ साक्षात्कार के आधार पर, बैन ने छह प्राथमिकताओं की पहचान की है जो इस उभरते हुए ग्राहक आधार की धन प्रबंधन टीम के लिए है:
नेटवर्किंग। युवा ग्राहक अपने साथियों और व्यापक सामाजिक नेटवर्क से जुड़ना चाहते हैं। धन प्रबंधन फर्म इन कनेक्शनों को सुविधाजनक बनाने वाली प्रौद्योगिकियों के विकास के माध्यम से इस मांग को पूरा कर सकते हैं।
तलाश करना। बैन कहते हैं, नए ग्राहक क्रिप्टोक्यूरेंसी, कला और निजी इक्विटी सहित कई परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंच चाहते हैं।
आत्मनिर्णय। निवेशकों का यह समूह सूचित रहना चाहता है और अपने निवेश निर्णय स्वयं लेना चाहता है।
समग्र योजना। युवा ग्राहक केवल उत्पादों के लिए ही नहीं बल्कि व्यापक और व्यक्तिगत सलाह के भूखे हैं।
सरलीकरण। उभरते ग्राहक कागजी कार्रवाई को कम करने वाले सुव्यवस्थित और उपयोग में आसान डिजिटल सुविधाओं और शिक्षा प्लेटफॉर्म चाहते हैं।
प्रभावित करना। युवा, समृद्ध ग्राहकों की नजर है पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ESG) कारक और पहल।
बैन कहते हैं, इन प्राथमिकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न वेल्थटेक प्रदाताओं के साथ साझेदारी की आवश्यकता होगी।
इसके अतिरिक्त, ये ग्राहक धन प्रबंधकों द्वारा उपयोग किए जाने वाले पारंपरिक खंडों में आसानी से वर्गीकृत होने का विरोध करते हैं। बैन कहते हैं, "वे विशेष स्थिति के अनुरूप उपयुक्त चैनल, सेवा स्तर या निवेश का चयन करना चाहते हैं।" "वास्तविक समय व्यवहार डेटा द्वारा सूचित गतिशील विभाजन, फर्मों के विकास के लिए एक महत्वपूर्ण क्षमता बन जाएगा।"
कैसे युवा निवेशक धन प्राप्त कर रहे हैं
उभरते हुए करोड़पति एक होनहार वर्ग हैं, एक कम सेवा वाले बाजार का प्रतिनिधित्व करते हैं और नया व्यवसाय बनाने का मौका देते हैं जो भविष्य में दशकों तक चलेगा। बैन के अनुसार, "इस बढ़ते समूह (20 से 45 वर्ष की आयु) में से कई कम हैं - जिनमें पेशेवर (युवा समूह का 69%), उद्यमी (22%) और धनी परिवारों की दूसरी या तीसरी पीढ़ी (9%) शामिल हैं।" संक्षिप्त।
यहां तक कि अगर वे सहस्राब्दी के करोड़पतियों की सेवा नहीं कर रहे हैं, तो सलाहकार इस पीढ़ी और इसकी चाहतों और जरूरतों पर ध्यान केंद्रित करने में बुद्धिमान हैं। वास्तव में, अनुसंधान और परामर्श समूह Cerulli Associates के अनुसार, मिलेनियल्स की 278,000 में औसत शुद्ध संपत्ति $2021 से अधिक थी। यह 23.1 के बाद से 2016% की औसत वार्षिक वृद्धि है और किसी भी पीढ़ी की उच्चतम विकास दर है।
सलाहकारों को क्या पता होना चाहिए
वित्तीय सलाहकारों के लिए, यह समझना कि युवा, संपन्न ग्राहक क्या चाहते हैं, भविष्य में एक निवेश है। लेकिन अधिकांश धन प्रबंधन कंपनियां वर्तमान में मिलेनियल्स की मांगों को पूरा नहीं कर रही हैं। बैन एंड कंपनी ब्रीफ के अनुसार, "किसी भी दावेदार, चाहे बैंक, ब्रोकरेज या वेल्थटेक कंपनी ने अभी तक इस उभरते हुए सेगमेंट के लिए एक आदर्श एंड-टू-एंड अनुभव प्रदान नहीं किया है।"
युवा समृद्ध ग्राहकों ने यह भी नोट किया कि कई धन प्रबंधक वेबसाइटें नेविगेट करना कठिन था और "उनके पोर्टफोलियो के अनुरूप सुपाच्य बाजार अपडेट" का अभाव था। उन्हें कभी-कभी सलाहकारों तक पहुंचने में परेशानी होती थी और अतिरिक्त सेवाओं जैसे कर अनुकूलन, बीमा कवरेज या एस्टेट योजना के लिए लालायित रहते थे।
द बैन ब्रीफ कुछ रणनीतियों की पड़ताल करता है जो बड़े संगठन इस उभरती ग्राहक मांग को पूरा करने के लिए अपना सकते हैं। उन तकनीकों में बड़े पैमाने पर कदम शामिल हैं जैसे कि वेल्थटेक फर्मों का अधिग्रहण करना।
लेकिन छोटे खिलाड़ियों को भी वेल्थ मैनेजमेंट में बदलते परिदृश्य के बारे में पता होना चाहिए।
"धन प्रबंधन के लिए बाजार फल-फूल रहा है, अगले कुछ वर्षों में आसान, सीधी-रेखा विकास की पेशकश नहीं होगी," बैन ब्रीफ कहते हैं। "संपन्न ग्राहकों का मिश्रण तेजी से बदल रहा है, और उनकी ज़रूरतें और प्राथमिकताएँ हैं जिन्हें कई धन प्रबंधन फर्मों ने अभी सुलझाना शुरू किया है। उन प्राथमिकताओं की गहरी समझ हासिल करना और एक ऐसा व्यवसाय विकसित करना जो उन्हें प्रभावी ढंग से संबोधित करता है, मांग में नए उछाल से मूल्य बनाने के लिए आवश्यक होगा।
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जैसे-जैसे युवा निवेशक धन प्राप्त करते हैं, जानकार सलाहकार इस बात पर ध्यान देंगे कि उन्हें अपनी धन प्रबंधन टीमों से क्या चाहिए और उन प्राथमिकताओं को सीधे पूरा करें।
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अपने दायरे का विस्तार करें. स्मार्टएसेट हाल के एक सर्वेक्षण दिखाता है कि कई सलाहकार COVID-19 के बाद भी दूरस्थ रूप से ग्राहकों के साथ मिलना जारी रखने की उम्मीद करते हैं। अपनी खोज को व्यापक बनाने और उन निवेशकों के साथ काम करने पर विचार करें जो वर्चुअल मीटिंग्स आयोजित करने या इन-पर्सन मीटिंग्स को दूर करने में अधिक सहज हैं।
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पोस्ट बैन एंड कंपनी ने पहचान की कि युवा, संपन्न ग्राहक सलाहकारों से क्या चाहते हैं पर पहली बार दिखाई दिया स्मार्टएसेट ब्लॉग.
स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identify-young-affluent-162348551.html