10 मिनट में 5% प्रतिफल देने वाला पोर्टफोलियो बनाएं

बहुत से लोगों को इसका एहसास नहीं है, लेकिन एक विश्वसनीय 10% डिविडेंड स्ट्रीम (कीमत ऊपर की ओर) बनाने का एक आसान तरीका है जो क्रश करता है कुछ भी स्टॉक्स—या एक इंडेक्स फंड—आपको भुगतान कर सकता है।

मुझे पता है कि यह एक साहसिक दावा है। सच्चाई यह है कि ईटीएफ व्यावहारिक रूप से कई लोगों के लिए एक धर्म है। और यह सच है कि कई सक्रिय फंड मैनेजर do किसी दिए गए वर्ष में शेयरों में सूचकांक को मात देने में विफल।

लेकिन कुछ ऐसे भी हैं जो do सूचकांक को हराया। इसके अलावा, उनमें से कई इसे पेशकश करके करते हैं बहुत आपके विशिष्ट S&P 1.8 इंडेक्स फंड, जैसे कि 500% से अधिक उपज मोहरा S&P 500 ETF (VOO
Voo
), पैदावार।

वे सुपरस्टार मैनेजर- और उनके बड़े लाभांश (तीन फंड जो मैं आपको नीचे दिखाने जा रहा हूं, वास्तव में औसतन 10% उपज देते हैं) - क्लोज-एंड फंड्स (सीईएफ) की दुनिया में पाए जा सकते हैं।

CEFs: 5X आय के साथ ETF के समान बड़े नाम वाले स्टॉक

CEFs (भी) अक्सर अनदेखी की जाने वाली संपत्ति हैं जो अब औसतन 8.1% उपज देती हैं। और यदि आप 500 या इतने ही CEFs के माध्यम से खुदाई करते हैं, तो आप 10% पैदावार के साथ मजबूत पिक्स पा सकते हैं जो उनकी विश्वसनीयता को साबित करते हुए लगभग वर्षों से हैं। (हम इसे एक पल में करेंगे।)

और चूंकि सीईएफ के पास बड़ी कंपनियों जैसे स्टॉक और बॉन्ड हैं Apple
AAPL
(AAPL), माइक्रोसॉफ्ट
MSFT
(एमएसएफटी) और वीरांगना
AMZN
(AMZN), हम एक अस्थिर नींव पर आय का स्रोत नहीं बना रहे हैं। नहीं, यह लगभग उतना ही मुख्यधारा है जितना इसे मिलता है।

यह चार्ट स्पष्ट रूप से सेवानिवृत्ति के लिए योजना बनाते समय ETFs पर CEFs के साथ जाने के लाभों को दर्शाता है: यदि आप VOO के साथ बने रहते हैं, तो आपको $5.6 वार्षिक आय स्ट्रीम प्राप्त करने के लिए बचत में $100,000 मिलियन की आवश्यकता होगी। लेकिन टर्बोचार्ज्ड सीईएफ से आपको वार्षिक निष्क्रिय आय में $100,000 मिलते हैं राजधानी के पांचवें हिस्से से भी कम।

और यदि आप आश्वस्त हैं कि कोई भी फंड उस उच्च प्रतिफल के साथ VOO के दीर्घकालिक प्रदर्शन की बराबरी नहीं कर सकता है, तो मैं आपको उन तीन दोहरे अंकों वाले प्रतिफलकों में से केवल एक दिखाऊंगा जिनकी चर्चा हम आगे करेंगे, लिबर्टी ऑल-स्टार इक्विटी फंड (यूएसए), पिछले पांच वर्षों में VOO से आगे निकल गया।

यहां महत्वपूर्ण हिस्सा यह है कि इसकी उच्च उपज (वर्तमान में 9.8%) के लिए धन्यवाद, संयुक्त राज्य अमेरिका ने लाभांश नकद में ऊपर की वापसी का शेर का हिस्सा दिया। इसलिए हम यहां कम समग्र रिटर्न के लिए आय का व्यापार नहीं कर रहे हैं। और तीन साल के साथ हमने अभी-अभी लगाया है, मुझे लगता है कि आप सहमत होंगे कि हमारा जितना अधिक रिटर्न हम सुरक्षित लाभांश नकद में प्राप्त कर सकते हैं, उतना ही बेहतर है!

सीईएफ पिक नंबर 1: लिबर्टी ऑल-स्टार इक्विटी फंड (यूएसए)

अब देखते हैं कि हम अपने तीन-फंड पोर्टफोलियो का निर्माण कैसे करेंगे। स्टॉक एक्सपोजर के लिए, हम यूएसए से शुरुआत करेंगे, जिसे हमने अभी ऊपर छुआ है। यह फंड लिबर्टी फंड्स द्वारा चलाया जाता है, जो 1980 के दशक के आसपास रहा है। इसमें माइक्रोसॉफ्ट जैसे ब्लू चिप्स हैं, वीज़ा (वी) और बीमाकर्ता UnitedHealth समूह
उह्ह
(यूएनएच)।

यह यूएसए को हमारा सर्वश्रेष्ठ "ईटीएफ प्रॉक्सी" बनाता है, 1.8% के बजाय, हमें 9.8% मिल रहा है! इसके अलावा, यूएसए को एनएवी के लिए 2% प्रीमियम पर काफी महत्व दिया गया है (जिसका अर्थ है कि इसकी प्रति शेयर बाजार कीमत इसके पोर्टफोलियो होल्डिंग्स के प्रति शेयर मूल्य पर सिर्फ एक बाल है)।

मैं कहता हूं कि यूएसए काफी मूल्यवान है क्योंकि इसने पिछले वर्ष में 10% प्रीमियम के रूप में उच्च कारोबार किया है, एक स्तर जो अब प्राप्य दिखता है कि हम फेड के दर-वृद्धि चक्र के अंत के करीब हैं।

CEF पिक नंबर 2: वेस्टर्न एसेट डायवर्सिफाइड इनकम फंड (WDI)

WDI एक बॉन्ड फंड है (कम-अस्थिरता वाले पसंदीदा शेयरों के एक स्लाइस के साथ) जो आज 11% उपज देता है। इसकी प्रबंधन फर्म, फ्रैंकलिन टेम्पलटन, के प्रबंधन के तहत संपत्ति में $1.5 ट्रिलियन के साथ, इसके विशाल आकार के कारण बॉन्ड बाजार में गहरे संबंध हैं।

फंड 8% छूट पर ट्रेड करता है जैसा कि मैंने यह लिखा है, हमें उस उच्च उपज में लॉक करने का मौका देता है - पिछले साल ब्याज दरों में बढ़ोतरी के कारण हिट बांड का परिणाम - एक आकर्षक कीमत पर।

WDI लार्ज कैप अमेरिकी कंपनियों द्वारा जारी बांड रखती है। इसकी 298 होल्डिंग्स, और 1.18 बिलियन डॉलर की संपत्ति हमें डिफ़ॉल्ट जोखिम के खिलाफ सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत देती है (विशेष रूप से जब आप मानते हैं कि यूएस में बॉन्ड-डिफॉल्ट दर अपने आप में केवल 2% है)।

उपरोक्त सभी WDI को आय-केंद्रित सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के भीतर विविधीकरण के लिए एक बढ़िया विकल्प बनाते हैं।

सीईएफ पिक नंबर 3: सीबीआरई ग्लोबल रियल एस्टेट इनकम फंड (आईजीआर)

हमारा अंतिम चयन, आईजीआर, रियल एस्टेट एक्सपोजर के लिए एक ठोस चयन है। इस फंड का प्रतिफल आज 11% है और इसका प्रबंधन सीबीआरई इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट द्वारा किया जाता है, जो 100,000 से अधिक देशों में 100 से अधिक कर्मचारियों के साथ दुनिया का सबसे बड़ा वाणिज्यिक रियल एस्टेट व्यवसाय है।

IGR आपको अमेरिका के कुछ सबसे बड़े रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों (REITs) में तुरंत निवेश प्रदान करता है। शीर्ष पदों में डेटा-सेंटर स्वामी शामिल हैं Equinix
EQIX
(ईक्यूआईक्स), प्रमुख औद्योगिक जमींदार ProLogis
PLD
(पीएलडी) और मॉल मालिक साइमन प्रॉपर्टी समूह
एसपीजी
(एसपीजी)।

बेहतर अभी भी, IGR के साथ हम 8.1% छूट पर खरीद सकते हैं, इसलिए हम अनिवार्य रूप से डॉलर पर 92 सेंट के लिए ये REIT प्राप्त कर रहे हैं। और चूंकि पिछले वर्ष की तुलना में इसकी औसत छूट केवल 4.9% रही है, इसलिए हमें यहां भी कुछ अच्छा डिस्काउंट-संचालित उल्टा मिला है।

सारांश: हमारी सीईएफ तिकड़ी मजबूत आय और बेहतर प्रदर्शन प्रदान करती है

एक बड़ी उपज, बेहतर विविधीकरण, और विशिष्ट एस एंड पी 5 स्टॉक की तुलना में 500 गुना अधिक लाभांश उपज के साथ, इस 3-फंड पोर्टफोलियो में पेशकश करने के लिए बहुत कुछ है यदि आप सेवानिवृत्ति के लिए योजना बना रहे हैं - या यदि आप केवल आकर्षित करना चाहते हैं आपके निवेश से आय स्ट्रीम।

माइकल फोस्टर लीड रिसर्च एनालिस्ट है कॉन्ट्रेरियन आउटलुक। अधिक महान आय विचारों के लिए, हमारी नवीनतम रिपोर्ट के लिए यहां क्लिक करें ”अविनाशी आय: स्थिर 5% लाभांश के साथ 10.2 बार्गेन फंड।"

प्रकटीकरण: कोई नहीं