अमेरिकी फेडरल रिजर्व मुद्रास्फीति को नियंत्रण में लाने के प्रयास में आक्रामक रूप से ब्याज दरों में वृद्धि कर रहा है। आर्क इन्वेस्ट की कैथी वुड के अनुसार, इसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं।
शनिवार को ट्वीट्स की एक श्रृंखला में, वुड वर्तमान स्थिति की तुलना उन घटनाओं से करता है जो ग्रेट डिप्रेशन तक ले गईं।
"फेड ने 1929 में वित्तीय अटकलों को खत्म करने के लिए दरें बढ़ाईं और फिर, 1930 में, कांग्रेस ने स्मूट-हॉले को पारित किया, 50 से अधिक सामानों पर 20,000% + टैरिफ लगाया और वैश्विक अर्थव्यवस्था को महामंदी में धकेल दिया," वुड कहते हैं। "यदि फेड पिवट नहीं करता है, तो सेट-अप 1929 की तरह अधिक होगा।"
सुपर निवेशक बताते हैं कि अमेरिकी केंद्रीय बैंक "अपस्फीति संबंधी संकेतों की अनदेखी कर रहा है।" उसी समय, वह चेतावनी देती है कि चिप्स अधिनियम "व्यापार को नुकसान पहुंचा सकता है जितना हम समझते हैं।"
बेशक, सभी संपत्तियां समान नहीं बनाई जाती हैं। कुछ - जैसे नीचे सूचीबद्ध तीन - अच्छा प्रदर्शन करने में सक्षम हो सकते हैं, भले ही फेड अपने आक्रामक रुख को नरम न करे।
याद मत करो
रियल एस्टेट
इस सूची में अचल संपत्ति का होना उल्टा लग सकता है। जब फेड अपनी बेंचमार्क ब्याज दरें बढ़ाता है, तो बंधक दरों में भी वृद्धि होती है, तो क्या यह अचल संपत्ति बाजार के लिए बुरा नहीं होना चाहिए?
हालांकि यह सच है कि बंधक भुगतान बढ़ रहा है, रियल एस्टेट ने वास्तव में निवेश प्रबंधन कंपनी इनवेस्को के अनुसार बढ़ती ब्याज दरों के समय में अपने लचीलेपन का प्रदर्शन किया है।
"1978 और 2021 के बीच 10 अलग-अलग वर्ष थे जहां फेडरल फंड्स की दर में वृद्धि हुई," इनवेस्को कहते हैं। "इन 10 पहचाने गए वर्षों के भीतर, अमेरिकी निजी रियल एस्टेट ने इक्विटी और बॉन्ड को सात गुना और यूएस पब्लिक रियल एस्टेट ने छह गुना बेहतर प्रदर्शन किया।"
यह भी मदद करता है कि रियल एस्टेट एक है मुद्रास्फीति के खिलाफ प्रसिद्ध बचाव.
क्यों? क्योंकि जैसे-जैसे कच्चे माल और श्रम की कीमत बढ़ती है, नई संपत्तियों का निर्माण करना अधिक महंगा होता है। और इससे मौजूदा अचल संपत्ति की कीमत बढ़ जाती है।
अच्छी तरह से चुनी गई संपत्तियाँ केवल मूल्य प्रशंसा से अधिक प्रदान कर सकती हैं। निवेशकों को किराये की आय का एक स्थिर स्रोत भी अर्जित होता है।
लेकिन इसके लिए आपको मकान मालिक होने की जरूरत नहीं है अचल संपत्ति में निवेश करना शुरू करें. बहुत सारे रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म हैं जो आपको रियल एस्टेट मोगुल बनने की शुरुआत कर सकते हैं।
बैंकों
अधिकांश व्यवसायों को बढ़ती ब्याज दरों का डर है। लेकिन कुछ वित्तीय संस्थाओं के लिए, जैसे कि बैंक, उच्च दरें अच्छी बात हैं।
बैंक उधार लेने की तुलना में उच्च दरों पर पैसा उधार देते हैं, अंतर को पॉकेट में डालते हैं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो बैंक की कमाई का फैलाव आम तौर पर चौड़ा हो जाता है।
बैंकिंग दिग्गज भी अभी अच्छी तरह से पूंजीकृत हैं और शेयरधारकों को पैसा लौटा रहे हैं।
जुलाई में, बैंक ऑफ अमेरिका ने अपने तिमाही लाभांश को 5% बढ़ाकर 22 सेंट प्रति शेयर कर दिया। जून में, मॉर्गन स्टेनली ने अपने त्रैमासिक भुगतान में 11% की वृद्धि के साथ $0.775 प्रति शेयर की घोषणा की - और इसके बाद पिछले साल अपने तिमाही लाभांश को दोगुना करके $0.70 प्रति शेयर कर दिया।
निवेशक एसपीडीआर एसएंडपी बैंक ईटीएफ (केबीई) और इनवेस्को केबीडब्ल्यू बैंक ईटीएफ (केबीडब्ल्यूबी) जैसे ईटीएफ के माध्यम से भी समूह में निवेश प्राप्त कर सकते हैं।
उपभोक्ता का मुख्य भोजन
उच्च ब्याज दरें अर्थव्यवस्था को ठंडा कर सकती हैं जब यह बहुत गर्म चल रहा हो। लेकिन अर्थव्यवस्था बहुत गर्म नहीं चल रही है, और अगर वुड सही है, तो हम एक बड़ी मंदी की ओर बढ़ सकते हैं।
इसलिए निवेशक उपभोक्ता स्टेपल जैसे मंदी-सबूत क्षेत्रों की जांच कर सकते हैं।
उपभोक्ता स्टेपल आवश्यक उत्पाद हैं जैसे कि भोजन और पेय, घरेलू सामान और स्वच्छता उत्पाद।
हमें इन चीजों की जरूरत है, भले ही अर्थव्यवस्था कैसी चल रही हो या फेडरल फंड्स की दरें क्या हों।
जब मुद्रास्फीति इनपुट लागत को बढ़ाती है, तो उपभोक्ता स्टेपल कंपनियां - विशेष रूप से मजबूत बाजार की स्थिति वाले - उपभोक्ताओं पर उन उच्च लागतों को पारित करने में सक्षम हैं।
भले ही मंदी अमेरिकी अर्थव्यवस्था को प्रभावित करती है, हम शायद अभी भी क्वेकर ओट्स और ट्रॉपिकाना संतरे का रस - पेप्सिको (पीईपी) द्वारा - परिवारों के नाश्ते की मेज पर देखेंगे। इस बीच, टाइड एंड बाउंटी - प्रॉक्टर एंड गैंबल (पीजी) के जाने-माने ब्रांड - पूरे देश में खरीदारी की सूची में बने रहेंगे।
आप उपभोक्ता स्टेपल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड (एक्सएलपी) और वेंगार्ड कंज्यूमर स्टेपल ईटीएफ (वीडीसी) जैसे ईटीएफ के माध्यम से समूह तक पहुंच प्राप्त कर सकते हैं।
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यह लेख केवल जानकारी प्रदान करता है और इसे सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यह किसी भी प्रकार की वारंटी के बिना प्रदान किया जाता है।
स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/set-more-1929-cathie-wood-183000307.html