अपनी वित्तीय ज़रूरतों और लक्ष्यों में मदद के लिए सही वित्तीय सलाहकार ढूँढना एक बहुत ही जटिल प्रक्रिया हो सकती है।
विचार करने के लिए बहुत सी बातें हैं। प्रत्येक वित्तीय सलाहकार के पास विशेषज्ञता का अपना क्षेत्र होता है. वित्तीय सलाहकारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं सलाहकार के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होंगी, लेकिन कुल मिलाकर, एक वित्तीय सलाहकार आपकी वर्तमान वित्तीय स्थिति का आकलन करेगा - जिसमें आपकी संपत्ति, ऋण और व्यय शामिल हैं - और सुधार के लिए क्षेत्रों की पहचान करेंगे।
सलाहकार अपने ज्ञान और विशेषज्ञता का उपयोग व्यक्तिगत वित्तीय योजनाओं के निर्माण के लिए करते हैं जिनका उद्देश्य ग्राहकों के वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करना है। एक अच्छा वित्तीय सलाहकार आपसे आपके जीवन के लक्ष्यों के बारे में पूछेगा और उन तक पहुंचने में आपकी मदद करने के लिए एक योजना तैयार करेगा। इसका मतलब यह हो सकता है कि आपके बजट, सेवानिवृत्ति योजना, संपत्ति योजना, बीमा जरूरतों, दीर्घकालिक देखभाल या कर रणनीतियों पर चर्चा करना।
एक सलाहकार इसमें प्रमुख भूमिका निभा सकता है ग्राहकों को बढ़ने और उनके धन की रक्षा करने में मदद करना. कुंजी एक सलाहकार को ढूंढना है जिस पर आप भरोसा करते हैं, और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि वे कोई ऐसा व्यक्ति हैं जो आपके लिए एक अच्छा मैच है।
यह सुनिश्चित करने के लिए, वित्तीय सलाहकार केवल अमीर लोगों के लिए नहीं हैं - एक सलाहकार के साथ काम करना उन सभी के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो अपने व्यक्तिगत वित्त को ट्रैक पर लाना चाहते हैं और दीर्घकालिक उद्देश्य निर्धारित करना चाहते हैं। CNBC रैंकिंग उन व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक शुरुआती बिंदु है जो एक वित्तीय सलाहकार की तलाश में हैं। हमें उम्मीद है कि यह सूची आपकी खोज को सीमित करने में मदद करेगी।
लगातार चौथे वर्ष, सीएनबीसी ने शीर्ष वित्तीय सलाहकारों की अपनी रैंकिंग का खुलासा किया। सीएनबीसी एफए 100 उन सलाहकार फर्मों को मान्यता देता है जो ग्राहकों को उनके वित्तीय जीवन को नेविगेट करने में सबसे अच्छी मदद करती हैं।
समीक्षा कार्यप्रणाली जिसे सीएनबीसी ने AccuPoint Solutions के सहयोग से 100 के लिए FA 2022 रैंकिंग निर्धारित करने के लिए नियोजित किया था। (सीएनबीसी इस वार्षिक रैंकिंग में सूचीबद्ध होने के लिए सलाहकारों से किसी भी प्रकार का शुल्क नहीं लेता है।)
Source: https://www.cnbc.com/2022/10/04/fa-100-cnbc-ranks-the-top-rated-financial-advisory-firms-of-2022.html