पारिवारिक कार्यालय यूके के बैंकों को अनकैप्ड बोनस के बारे में एक या दो बातें सिखा सकते हैं

यूके के मिनी बजट के रूप में, दूसरा मिनी बजट और आगामी पूर्ण बजट सभी दिशाओं से आग लग रहा है, एक चीज है जिसके बारे में हर कोई बात कर रहा है और वह है बैंकर्स बोनस।

कर कटौती को उलट दिए जाने के बावजूद, एक और चांसलर को कैबिनेट से हटा दिया गया और दो साल की ऊर्जा कैप, अनकैप्ड होने के बावजूद, एजेंडा पर मजबूती से रहने वाली एक बात यूके बैंकिंग क्षेत्र और बाकी में बोनस पर एक नियामक कैप को उलटने का निर्णय है। किंगडम सवाल कर रहा है क्यों।

जबकि यूके उस प्रश्न का उत्तर देने का प्रयास करता है, हम यह पता लगाते हैं कि अनकैप्ड बोनस पहले से ही पारिवारिक कार्यालयों में कैसे काम करते हैं और एक बार पारित होने के बाद बैंकों के लिए जो सबक सीखे जा सकते हैं।

इस कदम का प्रस्ताव पूर्व चांसलर क्वासी क्वार्टेंग ने लंदन को वैश्विक बैंकों के लिए और कर्मचारियों के लिए और अधिक आकर्षक बनाने के लिए किया था, जिसे व्यापक रूप से प्रतिभा की कमी के रूप में वर्णित किया जा रहा है। यह महत्वपूर्ण बैंकिंग पेशेवरों को अधिक दीर्घकालिक प्रोत्साहन प्रदान करने के लिए भी सोचा जाता है, कुछ परिवार कार्यालय एक या दो के बारे में जानते हैं।

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पारिवारिक कार्यालय विनियमित नहीं हैं, इसलिए, न ही उनका मुआवजा है। यह कुछ परिवार कार्यालय पेशेवरों को हर साल असाधारण मात्रा में धन के साथ चलने की अनुमति देता है और बदले में, यह परिवार कार्यालयों को जीवित रखता है।

परिवार कार्यालय के 82% कार्यकारी अधिकारियों को एक प्रदर्शन बोनस प्राप्त होता है। हालांकि यह परिवार कार्यालय से परिवार कार्यालय में भिन्न होगा, कोई नियामक सीमा नहीं है और हमारे वार्षिक शोध के आधार पर, हमने पाया है कि औसत मुख्य निवेश अधिकारी यूके में बोनस के रूप में अपने वेतन का 31% - 50% प्राप्त करता है, जबकि अमेरिका, यह अक्सर 100% अंक पर बैठता है। मुख्य कार्यकारी अधिकारियों और प्रबंध निदेशकों के लिए, यह आंकड़ा वार्षिक वेतन का 51% और 75% के बीच बैठता है। इसका मतलब है कि सीआईओ अक्सर यूएस में $792,000 से अधिक के साथ चले जाते हैं जबकि यूके में सीईओ सालाना लगभग $612,500 कमाते हैं।

हो सकता है कि ये आंकड़े उतने अधिक न हों जितने आज आप निवेश बैंकों में देखते हैं, लेकिन पारिवारिक कार्यालयों में, पैसा ही सब कुछ नहीं है। दुनिया की कुछ सबसे बड़ी संपत्ति का दावा करने के बावजूद, परिवार कार्यालय के लिए काम करना आपको मिलने वाले मुआवजे के बारे में बहुत कम है। जबकि मुआवजे को बेंचमार्क और मानकीकृत किया जाना चाहिए और बहुत कम ही कम होता है, यह अक्सर अधिक प्रभाव डालने में सक्षम होने के बारे में अधिक होता है - एक साझा दीर्घकालिक उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए असीमित तरलता के साथ एक अंतरंग टीम में काम करना।

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फैमिली ऑफिस में काम करना भी बेजोड़ सुरक्षा प्रदान करता है जिसे हमने महामारी के बाद देखा जब निवेश बैंकरों ने बोनस की किसी भी उम्मीद को वापस पाने के प्रयास में 100-घंटे के सप्ताह खींचे, जिसे व्यापक रूप से 'बोनस बैकलैश' कहा जाता है, जबकि फैमिली ऑफिस प्रोफेशनल चलते थे। बोनस सीजन के रूप में उनके वार्षिक वेतन का 100% नहीं तो 200% के साथ परिवार कार्यालयों के लिए एक सफल वर्ष बंद हुआ।

यह भी कहना नहीं है कि ऊपर दिए गए औसत आंकड़े प्रत्येक परिवार कार्यालय के प्रतिनिधि हैं। हम एक परिवार कार्यालय के साथ काम करते हैं जहां मुख्य निवेश अधिकारी को बिना किसी अतिरिक्त बोनस या प्रोत्साहन के प्रति वर्ष £2M से अधिक का मूल वेतन प्राप्त होता है। उनकी पूरी टीम को पुरस्कृत करने के लिए उनके पास एक बहुत ही मेरिटोक्रेटिक बोनस संरचना है।

उसने कहा: "हमारी बोनस संरचना सरल है। यह किसी व्यक्तिगत परिसंपत्ति वर्ग की सफलता पर निर्भर नहीं है और न ही यह परिसंपत्ति की तरल/अतरल प्रकृति के आधार पर भिन्न होता है। प्रत्येक कर्मचारी अपने वेतन का 100-200% प्रत्येक वर्ष बोनस के रूप में घर ले जाने में सक्षम होता है, जो ऊपर की ओर रिटर्न और अपने स्वयं के व्यक्तिगत प्रदर्शन पर निर्भर करता है। हम कहते हैं कि यह विवेकाधीन है क्योंकि हम यह सुनिश्चित करने के लिए अक्सर आंकड़ों को बढ़ाते हैं कि वे मैट्रिक्स के सुझाव से अधिक दूर चले जाते हैं। इस साल हर एक कर्मचारी अपने वार्षिक वेतन का 150-200% लेकर चला गया है और हमारा मानना ​​है कि यह 'शेयर द पॉट' मानसिकता है जिसने हमें एक वफादार और प्रेरित टीम से सम्मानित किया है।

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अंततः, अनकैप्ड बोनस का उपयोग महत्वपूर्ण पेशेवरों को परिवार कार्यालय में प्रेरित करने, संलग्न करने और एम्बेड करने के लिए किया जाता है लेकिन उनका उपयोग अलगाव में नहीं किया जाता है। सबसे महत्वपूर्ण साधन, और एक जिससे बैंक सीख सकते हैं, एक दीर्घकालिक प्रोत्साहन योजना (LTIP .) हैसुझाव
) और किसी भी प्रकार के पारंपरिक बोनस से ऊपर, जब प्रभावी ढंग से लागू किया जाता है, तो कर्मचारियों को शामिल किया जा सकता है, हितों को संरेखित किया जा सकता है और उन्हें आपके संगठन में यथासंभव लंबे समय तक रहने के लिए प्रोत्साहित किया जा सकता है - कुछ परिवार कार्यालयों को जीवित रहने की आवश्यकता होती है और कुछ ऐसा जिससे बैंकों को लाभ हो सकता है। वास्तव में क्वार्टेंग द्वारा इस कदम को आगे बढ़ाने के लिए उच्च-आधार वेतन और कम बोनस के रूप में उद्धृत कारणों में से एक कारण श्रमिकों का एक मंथन पैदा कर रहा है और ब्रिटिश बैंकों के लिए लागत बढ़ा रहा है।

एलटीआईपी पारंपरिक रूप से एक प्रदर्शन शेयर के रूप में वितरित किए गए थे, लेकिन पारिवारिक कार्यालयों की दुनिया में विकसित हुए हैं, जिसमें कैरीड इंटरेस्ट, स्टॉक ऑप्शंस, को-इनवेस्टिंग अपॉर्चुनिटीज, फॉरगिवेबल लोन और मैचिंग इन्वेस्टमेंट सहित कई पुरस्कार शामिल हैं। लंबी अवधि के इनाम ढांचे वाले पेशेवर सबसे अधिक संतुष्ट होते हैं और अपने परिवार कार्यालय में सफल होने के लिए प्रेरित होते हैं और हाल ही में किए गए एग्रियस सर्वेक्षण के अनुसार, मानते हैं कि एलटीआईपी किसी भी मौद्रिक वार्षिक मुआवजे की तुलना में कहीं अधिक महत्वपूर्ण हैं क्योंकि इससे उन्हें मूल्यवान महसूस करने में मदद मिलती है।

एलटीआईपी भी महामारी के दौरान विशेष रूप से उपयोगी साबित हुए जब कई तरह के कारकों ने अकेले बोनस को पुरस्कृत करना बेहद मुश्किल बना दिया।

कुछ उभरते बाजारों में आईपीओ को बढ़ावा देने के साथ-साथ COVID-19, धन की एक नई पीढ़ी, ESG पर ध्यान और क्रिप्टोकरेंसी जैसी डिजिटल संपत्ति के बारे में जागरूकता ने सभी पारिवारिक कार्यालयों को और विविधता लाने के लिए मजबूर किया है। इन्वेस्टमेंट स्पेस को और अधिक दिलचस्प बनाते हुए, यह और भी जटिल हो जाता है कि फैमिली ऑफिस इन्वेस्टमेंट प्रोफेशनल्स को कैसे पुरस्कृत करते हैं, खासकर जब बोनस की बात आती है।

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मुख्य निवेश अधिकारियों के नेतृत्व में फैमिली ऑफिस इन्वेस्टमेंट प्रोफेशनल्स प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जिम्मेदार हैं। इन संपत्तियों में से प्रत्येक को समय की लंबाई, प्रतिबद्धता और योगदान, आवश्यक कौशल सेट और विशेषज्ञता और इसके लिए आवश्यक जोखिम के स्तर से आवश्यकताओं के एक अद्वितीय सेट की आवश्यकता होती है। वे अद्वितीय कारक भी रखते हैं जो रिटर्न के स्तर को प्रभावित करते हैं और अवधि की पैदावार, मुद्रास्फीति और ब्याज से मांग और आर्थिक विकास को मापने की क्षमता को मापने की क्षमता रखते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग को एक अलग बेंचमार्क की भी आवश्यकता होती है, जैसा कि अब हम जानते हैं कि विभिन्न सूचकांकों, उद्योगों, क्षेत्रों और देशों के आधार पर आधे से अधिक समय है।

ये सभी विशिष्टताएं मूल्यवान संपत्ति को एक व्यक्तिगत और श्रमसाध्य कार्य बनाती हैं, लेकिन उन मूल्यांकनों के आधार पर बोनस देना लगभग असंभव है और इसे और अधिक विविधता लाने के साथ-साथ हाल ही में निवेश की भर्ती के रुझानों के कारण बढ़ा दिया गया है।

उपरोक्त सभी ने बोनस के आसपास की बातचीत को और जटिल बना दिया है और इसके परिणामस्वरूप, परिवार कार्यालयों ने महामारी के दौरान तीन नए नियमों को अपनाया। इसमे शामिल है:

1) फंड के समग्र प्रदर्शन के आधार पर विवेकाधीन बोनस बढ़ाने का कदम

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2) केवल व्यवसाय के निवेश पक्ष पर ही नहीं, कर्मचारियों के महत्वपूर्ण सदस्यों के लिए एलटीआईपी का परिचय

3) संपत्ति के संरक्षण के साथ-साथ पैदा करने पर जोर दिया गया

हालांकि बैंक परिवार कार्यालयों द्वारा निर्धारित सटीक दिशानिर्देशों का पालन नहीं कर सकते हैं, जब तक कि वे स्पष्ट और सहसंबंधी प्रमुख प्रदर्शन संकेतकों के साथ एलटीआईपी और अनकैप्ड बोनस एम्बेड करते हैं, वे इस इनाम संरचना का उपयोग कर्मचारियों को शामिल करने और बनाए रखने के लिए कर सकते हैं, जबकि एक सफल और प्रतिभाशाली संगठनात्मक संस्कृति का निर्माण कर सकते हैं। स्वाभाविक रूप से अधिक प्रतिस्पर्धी है और गारंटी देता है कि प्रत्येक कर्मचारी एक ही लक्ष्य तक पहुंचने का प्रयास कर रहा है।