फेड बड़े बैंकों को यह खुलासा करने का निर्देश देता है कि वे जलवायु परिवर्तन के जोखिमों के लिए कैसे तैयारी कर रहे हैं

फेडरल रिजर्व द्वारा मंगलवार को अनावरण किए गए एक पायलट कार्यक्रम के विवरण के अनुसार, अमेरिका के छह सबसे बड़े बैंकों के पास जुलाई के अंत तक जलवायु परिवर्तन के प्रभाव को दिखाने के लिए है।

समीक्षा के तहत, संस्थानों को प्रत्याशित प्रभाव दिखाना है कि बाढ़, जंगल की आग, तूफान, गर्मी की लहरें और सूखे जैसी घटनाएं उनके ऋण पोर्टफोलियो और वाणिज्यिक रियल एस्टेट होल्डिंग्स पर पड़ सकती हैं। एक काल्पनिक परिदृश्य पूर्वोत्तर अमेरिका की घटनाओं पर केंद्रित है

हालांकि दोनों अभ्यासों में समानताएं हैं, जलवायु परिदृश्य परीक्षणों को अनिवार्य बैंक तनाव परीक्षणों से अलग माना जाता है जो वित्तीय और आर्थिक संकट के मामले में तत्परता की जांच करते हैं।

"फेड के पास जलवायु से संबंधित वित्तीय जोखिमों के संबंध में संकीर्ण, लेकिन महत्वपूर्ण, जिम्मेदारियां हैं - यह सुनिश्चित करने के लिए कि बैंक जलवायु परिवर्तन से वित्तीय जोखिमों सहित अपने भौतिक जोखिमों को समझें और प्रबंधित करें," पर्यवेक्षण के लिए फेड वाइस चेयरमैन माइकल एस. बर्र ने कहा। "आज हम जो अभ्यास शुरू कर रहे हैं, वह पर्यवेक्षकों और बैंकों की उभरते हुए जलवायु-संबंधी वित्तीय जोखिमों का विश्लेषण और प्रबंधन करने की क्षमता को आगे बढ़ाएगा।"

विश्लेषण बनाने में कम से कम तीन साल है।

2020 के अंत में एक वित्तीय स्थिरता रिपोर्ट पहले संभावना पर चर्चा की फेड ने यह जांच की कि जलवायु परिवर्तन से होने वाले आर्थिक प्रभावों के लिए इसकी देखरेख करने वाले संस्थान कितने तैयार हैं। यह फेड वाइस चेयर के एक साल बाद आया लाईल ब्रेनर्ड प्रथम मुद्दा उठाया.

हालांकि, अध्यक्ष जेरोम पॉवेल ने हाल ही में केंद्रीय बैंक की कसम खाई थी "जलवायु नीति निर्माता" नहीं बनेंगे नए कार्यक्रम के प्रयासों के बावजूद।

विश्लेषण दो आयामी दृष्टिकोण अपनाता है, "भौतिक जोखिम" परिप्रेक्ष्य, या अप्रत्याशित जलवायु से संबंधित घटनाओं से लोगों और संपत्ति को नुकसान, और शून्य-उत्सर्जन अर्थव्यवस्था में जाने की लागत से जुड़े "संक्रमण जोखिम" को देखते हुए 2050.

भाग लेने वाले बैंकों में बैंक ऑफ अमेरिका, सिटीग्रुप, गोल्डमैन सैक्स, जेपी मॉर्गन चेस, मॉर्गन स्टेनली और वेल्स फारगो शामिल हैं। प्रस्तुतियाँ देने की अंतिम तिथि 31 जुलाई है, जिसके सारांश को वर्ष के अंत तक सार्वजनिक रूप से जारी किए जाने की उम्मीद है लेकिन इसमें विशिष्ट बैंकों की प्रतिक्रियाओं के बारे में जानकारी शामिल नहीं होगी।

बुधवार को जारी की गई रिपोर्ट में अधिक विशिष्ट परिदृश्य की रूपरेखा नहीं दी गई है जिसे बैंकों को संबोधित करना चाहिए। हालांकि, इसने कहा कि यह पूर्वोत्तर को प्रभावित करने वाले "गंभीरता के विभिन्न स्तरों वाले जोखिम परिदृश्यों" के आवासीय और वाणिज्यिक रियल एस्टेट पोर्टफोलियो पर प्रभाव की जांच करेगा।

इसके अलावा, बैंकों को "देश के किसी अन्य क्षेत्र में अपने रियल एस्टेट पोर्टफोलियो के लिए अतिरिक्त भौतिक जोखिम के झटके के प्रभाव पर विचार करने" के लिए कहा जा रहा है।

संक्रमण जोखिम का हिस्सा इस बात पर ध्यान केंद्रित करना है कि 2050 तक नेट-शून्य ग्रीनहाउस गैस उत्सर्जन को हिट करने के कदम से कॉर्पोरेट ऋण और वाणिज्यिक अचल संपत्ति कैसे प्रभावित होगी।

अंतिम रिपोर्ट बैंकों द्वारा प्रदान की गई समग्र जानकारी पर ध्यान केंद्रित करेगी कि वे अपनी वित्तीय योजनाओं में जलवायु जोखिमों को कैसे शामिल कर रहे हैं। काल्पनिक घटनाओं से कुल संभावित नुकसान का अनुमान नहीं लगाया जाएगा।