मुद्रास्फीति में गिरावट के कारण फेड ने दरों में 0.50 प्रतिशत अंक की वृद्धि की

चाबी छीन लेना

• नवंबर के महीने में मुद्रास्फीति केवल 0.1% ऊपर थी, हेडलाइन वार्षिक दर 7.1% पर आ गई, जो पिछले महीने 7.7% थी।
• आज फेड ने फिर से ब्याज दरों में वृद्धि की है, हालांकि 0.50 प्रतिशत बिंदु वृद्धि पिछले चार 0.75 प्रतिशत बिंदु वृद्धि की तुलना में कम आक्रामक वृद्धि है।
• फेड सदस्यों का 'डॉट प्लॉट' बाद के वर्षों में नीचे आने से पहले, 5.1 के अंत तक आधार दर के 2023% तक पहुंचने का औसत प्रक्षेपण दिखाता है।

हां, महंगाई अभी भी ऊंची है। लेकिन यह नीचे आ रहा है, और यह चलन गति पकड़ रहा है। ताजा आंकड़े जारी किए गए हैं, जिससे पता चलता है कि नवंबर में उपभोक्ता मूल्य सूचकांक में महज 0.1 फीसदी की बढ़ोतरी हुई।

यह आंकड़ा अनुमानित 0.3% से पीछे है, और वार्षिक दर को 7.1% तक ले जाता है। यह दिसंबर 2021 के बाद से हेडलाइन दर को अपने सबसे निचले स्तर पर रखता है।

यह आसान समय था। FTX अभी भी एक ब्लू चिप कंपनी थी, रानी अभी भी हमारे साथ थी और रूस ने अभी तक यूक्रेन पर आक्रमण नहीं किया था। निवेशकों के लिए, पोर्टफोलियो अभी भी बहुत स्वस्थ दिख रहे थे। हम गर्मियों के ऐसे प्यारे बच्चे थे, खासकर जिन्होंने क्रिप्टोकरंसी में भारी निवेश किया था।

तब से, बाजार दुर्घटनाग्रस्त हो गए हैं, मुद्रास्फीति बढ़ गई है, हालांकि आश्चर्यजनक रूप से मंदी अभी तक नहीं आई है।

लेकिन क्या यह इस बात का संकेत हो सकता है कि चीजें बदलने लगी हैं?

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वार्षिक हेडलाइन मुद्रास्फीति की दर में लगातार पांचवें महीने गिरावट आई है

उपभोक्ता मूल्य सूचकांक, संयुक्त राज्य में मुद्रास्फीति का सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला उपाय, जून में 9.1% पर पहुंच गया। तब से यह हर महीने धीरे-धीरे गिरकर अपने वर्तमान स्तर 7.1% पर आ गया है।

अच्छी खबर यह है कि नवंबर में कीमतें सिर्फ 0.1% बढ़ने के साथ इस प्रवृत्ति की गति बढ़ रही है।

जुलाई और अगस्त के बीच हेडलाइन वार्षिक दर में केवल 0.2% की गिरावट आई, अगले महीने इसमें केवल 0.1% की गिरावट आई, अक्टूबर में यह 0.5% नीचे थी और नवीनतम आंकड़ा पिछले महीने की तुलना में 0.6% की कमी दर्शाता है।

जबकि समग्र मासिक मुद्रास्फीति की दर थोड़ी बढ़ गई, कई ऐसे क्षेत्र थे जिनमें कीमतों में गिरावट देखी गई। महीने के लिए भोजन 0.5% ऊपर था और परिधान 0.2% ऊपर था, जबकि महीने में गैसोलीन 2% नीचे चला गया था।

के लिए और बुरी खबर है परेशान कैरवानानवंबर में पुरानी कार और ट्रक की कीमतों में और 2.9% की गिरावट आई। अन्य गिरावट पाइप्ड गैस में दर्ज की गई, जो 3.5% कम थी और चिकित्सा देखभाल सेवाएं 0.7% गिर गईं।

यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स द्वारा मापी गई किसी भी वस्तु में कोई उल्लेखनीय वृद्धि नहीं हुई। सबसे बड़ी वृद्धि ईंधन तेल में अनुभव की गई जो 1.7% तक बढ़ गई। कुल मिलाकर उपभोक्ताओं के लिए एक अच्छी खबर है।

कोर मुद्रास्फीति, जो विशेष रूप से अस्थिर हो सकने वाले खाद्य और ऊर्जा वस्तुओं को बाहर ले जाती है, नवंबर में 0.2% ऊपर थी। जबकि यह हेडलाइन दर से थोड़ा अधिक है, यह अगस्त 2021 के बाद से सबसे कम वृद्धि भी है।

आगे के संकेत हैं कि हम एक बदलाव की शुरुआत देख रहे हैं।

फेड ने दरों में 0.50 फीसदी की बढ़ोतरी की है

जो हमें फेड में लाता है। दरों में हालिया बड़ी बढ़ोतरी का पूरा बिंदु कम मुद्रास्फीति की खोज में रहा है।

जब फेड ब्याज दरें बढ़ाता है, तो यह लोगों और व्यवसायों के लिए पैसा उधार लेना अधिक महंगा बना देता है। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास परिवर्तनीय ब्याज दर वाला क्रेडिट कार्ड है, तो फेड द्वारा ब्याज दरें बढ़ाए जाने पर आपके द्वारा अपनी बकाया राशि पर भुगतान की जाने वाली ब्याज दर बढ़ने की संभावना है।

यह लोगों और व्यवसायों के लिए नया ऋण लेना अधिक कठिन बना सकता है, जो खर्च और निवेश की मात्रा को कम करके अर्थव्यवस्था को धीमा करने में मदद कर सकता है।

उधार लेने को और अधिक महंगा बनाने के अलावा, उच्च ब्याज दरें भी बचत को अधिक आकर्षक बना सकती हैं। जब ब्याज दरें अधिक होती हैं, तो लोग और व्यवसाय अपनी बचत पर अधिक कमाई करने में सक्षम होते हैं, जो उन्हें अधिक बचत करने और कम खर्च करने के लिए प्रोत्साहित कर सकता है। यह वस्तुओं और सेवाओं की मांग को कम करने में मदद करता है, जिससे मुद्रास्फीति को और भी कम करने में मदद मिल सकती है।

इस लक्ष्य को ध्यान में रखते हुए, उन्होंने पिछली चार बैठकों में दरों में 0.75 प्रतिशत अंकों की वृद्धि की है। यह वृद्धि का एक विशाल स्तर है, और यह 1980 के दशक की शुरुआत के बाद से देखी गई वृद्धि की सबसे तेज गति है।

जितना अधिक मुद्रास्फीति लग रही है कि यह कम होने लगी है, फेड के बहुत जल्दी धीमा होने की संभावना नहीं है। 7.1% पर, मुद्रास्फीति अभी भी लगभग 40 साल के उच्च स्तर पर है, इसलिए यह अभी तक पूरा नहीं हुआ है।

यही कारण है कि हमने अभी भी इस महीने दरों में बड़ा उछाल देखा है, फेड द्वारा दरों में वृद्धि के साथ केंद्रीय बैंक दर में 0.50 प्रतिशत अंकों की कमी. यह जारी किए गए आर्थिक आंकड़ों और फेड चेयरमैन जेरोम पॉवेल द्वारा हाल के हफ्तों में की गई टिप्पणियों के आधार पर अधिकांश विश्लेषकों के अनुमानों के अनुरूप था।

क्या और बढ़ेंगी ब्याज दरें?

वर्तमान दर वृद्धि चक्र लगभग निश्चित रूप से समाप्त नहीं हुआ है। जब तक मुद्रास्फीति की दर ऊंची रहती है, तब तक फेड के ब्याज दरों में वृद्धि जारी रखने की संभावना है। उन्होंने यह स्पष्ट कर दिया है कि वे हेडलाइन दर को 2-3% के बीच के दीर्घावधि लक्ष्य तक लाने की योजना बना रहे हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें कुछ रास्ता मिल गया है।

हमें 2023 की पहली छमाही में दरों में वृद्धि जारी रहने की संभावना है।

फेड की घोषणा के बाद जेरोम पॉवेल ने एक संवाददाता सम्मेलन में इसकी पुष्टि की, जिसमें कहा गया था, "हमने बहुत कुछ कवर कर लिया है और अब तक हमारे तेजी से कड़े होने के पूर्ण प्रभाव को महसूस किया जाना बाकी है। हमें और काम करना है।"

वहां से, यह इस बात पर निर्भर करेगा कि मुद्रास्फीति की दर कैसी प्रतिक्रिया देती है। यदि यह तेजी से नीचे आता है जैसा कि कुछ भविष्यवाणी कर रहे हैं, तो हम देख सकते हैं कि फेड दरों को स्थिर रख सकता है, या उन्हें Q2/Q3 में भी गिरा सकता है। इसके साथ ही कहा गया है, अगर मुद्रास्फीति बहुत अधिक बनी रहती है, तो 2023 की पिछली छमाही में दरें लगभग निश्चित रूप से बढ़ती रहेंगी।

प्रत्येक फेड बैठक के बाद, व्यक्तिगत सदस्यों का सर्वेक्षण किया जाता है कि वे क्या मानते हैं कि भविष्य में दरें होने की संभावना है। इसे 'डॉट प्लॉट' के रूप में जाना जाता है। लगभग सभी सदस्यों का मानना ​​है कि 5 में आधार दर 2023% से अधिक हो जाएगी, कुछ का सुझाव है कि यह 6% के करीब पहुंच सकता है।

वहां से, आम सहमति 5 में दरों के 2024% से नीचे आने के लिए है, फिर 3.1 में अनुमानित 2025% की औसत भविष्यवाणी।

इन सबका निवेशकों के लिए क्या मतलब है?

वास्तव में, इसमें से कोई भी अप्रत्याशित नहीं है। नतीजतन, बाजारों ने खबरों पर ज्यादा प्रतिक्रिया नहीं दी है। निवेशकों के लिए सकारात्मक बात यह है कि फेड सदस्यों का मानना ​​है कि 2024 में मुद्रास्फीति को नियंत्रण में लाया जाएगा, जो व्यवसायों और उपभोक्ताओं दोनों के लिए एक अच्छा परिणाम है।

जब खबरें पलटनी शुरू होती हैं, तो शेयर बाजार को ऐसा करते देखना आश्चर्यजनक नहीं होगा। निवेशकों के लिए इसका मतलब यह हो सकता है कि 2023 एक भयानक 2022 की तुलना में एक बेहतर वर्ष है, हालांकि निश्चित रूप से कुछ भी गारंटी नहीं है।

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