वर्षों से, कई वित्तीय सलाहकारों ने मानक सहित अपने औसत खुदरा ग्राहकों के लिए स्टॉक और बॉन्ड निवेश के मिश्रण की सिफारिश की है 60/40 स्टॉक-टू-बॉन्ड पोर्टफोलियो।
रिकॉर्ड उच्च मुद्रास्फीति और गिरते बाजारों के कारण, अंगूठे का यह सदियों पुराना नियम कम प्रासंगिक होता जा रहा है। अपने ग्राहकों को उच्च उपज उत्पन्न करने और अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करने के लिए, कई वित्तीय सलाहकार कमोडिटी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), व्यवसाय विकास कंपनियों (बीडीसी) और निजी इक्विटी जैसे प्रमुख वैकल्पिक निवेश की सलाह देते हैं।
जुलाई 2022 सेरुल्ली एसोसिएट्स के अध्ययन के अनुसार, सर्वेक्षण किए गए सलाहकारों ने वैकल्पिक परिसंपत्तियों के लिए औसतन 14.5% ग्राहक संपत्ति आवंटित करने की सूचना दी, जिनमें से कई इस राशि को बढ़ाने की मांग कर रहे थे। अगले दो वर्षों में 17.5%।
कमोडिटी ईटीएफ
इस वर्ष उच्चतम प्रदर्शन करने वाले क्षेत्रों में से एक ऊर्जा है, विशेष रूप से तेल। अप्रैल 90 में नकारात्मक कीमतों पर कारोबार करने के बावजूद वेस्ट टेक्सास इंटरमीडिएट (WTI) तेल सूचकांक लगभग $2020 पर कारोबार कर रहा है। एक अन्य वस्तु जिसकी मांग और कीमतों में वृद्धि देखी गई है, वह है गेहूं।
ट्युक्रियम व्हीट फंड (एआरसीए: डब्ल्यूईएटी) एक ईटीएफ है जो गेहूं वायदा अनुबंधों में निवेश करता है। क्योंकि यह एक ईटीएफ है, निवेशक ब्रोकरेज खाते और व्यापार आयोग के माध्यम से गेहूं के संपर्क में आ सकते हैं। कृषि भूमि की कमी और यूक्रेन में युद्ध के कारण गेहूं की मांग आसमान छू गई है। इन कारकों के परिणामस्वरूप, WEAT अब तक 14% वर्ष (YTD) है।
इनवेस्को की डायनेमिक एनर्जी एक्सप्लोरेशन एंड प्रोडक्शन ईटीएफ (एआरसीए: पीएक्सई) उन कंपनियों में निवेश करती है जो कच्चे तेल के निष्कर्षण और शोधन में शामिल हैं। कुछ उल्लेखनीय होल्डिंग्स में शामिल हैं वैलेरो एनर्जी कार्पोरेशन (एनवाईएसई: VLO) और फिलिप्स 66 कंपनी (एनवाईएसई: PSX) वर्तमान भालू बाजार के बावजूद, यह ETF आश्चर्यजनक रूप से 54% YTD है।
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व्यवसाय विकास कंपनियां (बीडीसी)
तेजी से बढ़ती ब्याज दरों के बावजूद, कई कॉरपोरेट बॉन्ड अभी भी 2% से 3% प्रतिफल का भुगतान करते हैं, जो मुद्रास्फीति से काफी आगे निकल रहे हैं। हाल ही में सेरुल्ली एसोसिएट्स के अध्ययन के अनुसार, बीडीसी सलाहकारों के बीच अधिक लोकप्रिय वैकल्पिक निवेशों में से एक है।
एफएस केकेआर कैपिटल कार्पोरेशन (एनवाईएसई: एफएसके) एक लोकप्रिय बीडीसी है जो वर्ष की शुरुआत से लगभग 4% ऊपर है। अन्य बीडीसी की तरह, यह एक अत्यंत आकर्षक प्रतिफल प्रदान करता है, जो वर्तमान में 12% है।
इनमें से कई बीडीसी निजी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिनकी औसत निवेशक तक पहुंच नहीं है। क्योंकि उनका सार्वजनिक रूप से कारोबार होता है, इससे पर्याप्त तरलता वाली इन आने वाली और आने वाली निजी कंपनियों के संपर्क में आना आसान हो जाता है।
निजी इक्विटी
बीडीसी की तरह, निजी इक्विटी निवेश का स्टार्टअप जैसी आने वाली और आने वाली निजी कंपनियों के संपर्क में है। अतीत में, इस परिसंपत्ति वर्ग को पारंपरिक रूप से अमीर, मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए आरक्षित किया गया है क्योंकि निजी इक्विटी कंपनियों के पास उच्च प्रबंधन शुल्क, उच्च निवेश न्यूनतम और परिभाषित लॉक-अप अवधि है, जो पांच साल या उससे अधिक हो सकती है।
इस तरलता का एक मुख्य लाभ यह है कि ये निवेश जंगली बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील होते हैं। सौभाग्य से, निजी इक्विटी में निवेश करने के लिए आपके पास एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने या दसियों हज़ार डॉलर होने की ज़रूरत नहीं है।
इंजन शुरू करो एक लोकप्रिय है स्टार्टअप क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म जो निवेशकों को सॉफ्टवेयर के रूप में सेवा (सास), आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और बायोटेक सहित विभिन्न उद्योगों में $ 100 के न्यूनतम निवेश के लिए निवेश करने देता है।
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वर्तमान भालू बाजार के दौरान फलफूल रहा वैकल्पिक निवेश
यह कोई रहस्य नहीं है कि 2022 में बाजार बेहद अस्थिर रहे हैं। उच्च मुद्रास्फीति, बढ़ते भू-राजनीतिक तनाव, रिकॉर्ड ब्याज दर में वृद्धि और गिरते बाजारों ने निवेशकों को अन्य निवेशों में शरण लेने के लिए प्रेरित किया है।
60/40 स्टॉक-टू-बॉन्ड पोर्टफोलियो सहित अंगूठे के पारंपरिक नियम कम प्रासंगिक होते जा रहे हैं, खासकर क्योंकि इस मॉडल पोर्टफोलियो में 2008 के बाद से इसकी सबसे खराब प्रदर्शन वाली तिमाही.
इसके बजाय, सलाहकार कमोडिटी ईटीएफ, व्यवसाय विकास कंपनियों और निजी इक्विटी सहित अंडर-द-रडार वैकल्पिक निवेश की सिफारिश कर रहे हैं।
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स्रोत: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html