यहां वित्तीय सलाहकार भालू बाजार में अपने स्वयं के पोर्टफोलियो के साथ क्या कर रहे हैं (या नहीं कर रहे हैं)

शेयर बाजार अपने उतार-चढ़ाव के लिए जाना जाता है, जहां निवेश को पीछे हटने से पहले अच्छा रिटर्न मिल सकता है, या इसके विपरीत। "बुल मार्केट" एक ऐसा बाजार है जहां कम से कम दो महीनों में 20% या उससे अधिक के मूल्य में वृद्धि होती है। जैसा कि अपेक्षित था, बढ़ती मुद्रास्फीति के कारण, हम वर्तमान में एक भालू बाजार में हैं, जहां शेयरों पर मूल्य में 20% से अधिक की गिरावट है।

एक निवेशक के रूप में, एक भालू बाजार वित्तीय सलाहकारों और योजनाकारों से परामर्श करने का एक महत्वपूर्ण समय है ताकि यह पता लगाया जा सके कि आपके पोर्टफोलियो पर प्रभाव को कम करने के लिए क्या किया जा सकता है।

कुछ सलाहकार निवेशक भी होते हैं, जो व्यक्तिगत रूप से बाजार में बदलाव से प्रभावित होते हैं, और इससे भी अधिक अपने ग्राहकों की मदद करने के तरीके के अनुरूप होते हैं। हमने पूरे उत्तरी अमेरिका में चार सलाहकारों से बात की और उनसे पूछा कि वे अपने पोर्टफोलियो के साथ क्या कर रहे हैं और वे ग्राहकों को क्या बता रहे हैं।

उत्तर अलग-अलग थे लेकिन सभी चार सलाहकारों के पास सामान्य सबक हैं जिनका उपयोग कोई भी निवेशक बाजार के उतार-चढ़ाव को नेविगेट करने के लिए कर सकता है।

याद मत करो

दीर्घकालिक दृष्टिकोण

टोरंटो, कनाडा में रूबाच वेल्थ के अध्यक्ष एल्के रुबाच। वह अपने पोर्टफोलियो को नहीं देख रही है क्योंकि वह एक लंबी अवधि की निवेशक है जो अगले 10 से 20 वर्षों पर ध्यान केंद्रित कर रही है और उसका पोर्टफोलियो "वास्तव में उबाऊ है।"

"मैं उच्च जोखिम वाला नहीं हूं। मैं बाहर नहीं गई और शुरुआत करने के लिए बिटकॉइन नहीं खरीदा," वह कहती हैं। "मेरा पोर्टफोलियो [वाणिज्यिक और व्यक्तिगत] अचल संपत्ति, बीमा और फंड के बीच विविध है जो पहले से ही विविध हैं, कुछ ऊपर हैं कुछ नीचे हैं लेकिन यह पैसा नहीं है जो मुझे अभी चाहिए।"

उच्च जोखिम वाले निवेश

हरमन थॉम्पसन जूनियर, अटलांटा, जॉर्जिया में अभिनव वित्तीय समूह के साथ एक वित्तीय योजनाकार। कहते हैं कि जब वह कोई व्यापार करते हैं तो वह अपने पोर्टफोलियो की जांच करते हैं।

कहानी जारी है

"अपने ग्राहकों को यह बताना मेरे लिए पाखंडी होगा कि मुझे पता है कि उन्होंने क्या निवेश किया है, लेकिन मुझे नहीं पता कि मैंने किसमें निवेश किया है।"

थॉम्पसन डॉलर-लागत औसत की अपनी रणनीति जारी रखे हुए है: हर महीने बाजार में एक निश्चित राशि का निवेश करना। कुछ उसके में चला जाता है 401 (के) या निवेश में। चूंकि बाजार बिक्री पर हैं, इसलिए वह अपनी खरीदारी के साथ कुछ और जोखिम उठा रहा है।

"मैंने अपने डॉलर की औसत लागत में जो किया है वह वास्तव में अस्थिरता को चालू करना है। मैं सबसे जोखिम भरा सामान खरीदना चाहता हूं जिसे मैं अभी खरीद सकता हूं क्योंकि इससे सबसे ज्यादा नुकसान हुआ है। ”

उन जोखिम भरे फंडों में से एक एक निवेश बैंक के पास है जिसकी एक म्यूचुअल फंड कंपनी है। थॉम्पसन का कहना है कि इस बैंक के पास "दुनिया में सबसे अच्छा विकास प्रबंधक" है, और चूंकि वे वर्ष के लिए 40% नीचे हैं, इसलिए वह हर महीने फंड में खरीदारी कर रहा है।

इसके अलावा, वह अपने अल्पकालिक निवेश के लिए एक मजबूत नकद स्थिति रख रहा है।

चीजों को वही रखना

फिर ऐसे सलाहकार हैं जो इसे ऑनलाइन पूरा करते हैं। रॉब एंगेन, एक शुल्क-मात्र वित्तीय योजनाकार और अल्बर्टा, कनाडा में बूमर एंड इको के सह-संस्थापक, ने हाल ही में एक ब्लॉग पोस्ट लिखा, जिसका नाम है, "मैं अपना खुद का पैसा कैसे निवेश करता हूं।"

"मैं दिखाना चाहता था कि मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर आपकी वित्तीय या आपकी निवेश रणनीति कैसे नहीं बदलनी चाहिए," वे कहते हैं। “यह कुछ ऐसा होना चाहिए जिससे आप लंबे समय तक टिके रह सकें। मेरे मामले में, इसका मतलब यह है कि मैं उसका पीछा नहीं कर रहा हूं जो थोड़ा बेहतर कर रहा है और जब चीजें ठीक नहीं चल रही हैं तो मैं घबरा नहीं रहा हूं। ”

अन्य सलाहकारों की तरह, उनका पोर्टफोलियो विविध है। उन्होंने वर्तमान में वेंगार्ड के वीईक्यूटी ईटीएफ में निवेश किया है, जिसमें दुनिया भर में 13,000 स्टॉक एक उत्पाद में बंधे हैं। इस तरह, प्रत्येक व्यक्तिगत स्टॉक को देखना कठिन है, इसलिए खराब प्रदर्शन करने वाले लोगों पर चिंता करने की संभावना कम है। वह एक नए घर पर अपने डाउनपेमेंट के पूरक के लिए कर-मुक्त बचत खाते में कुछ नकदी भी रखता है।

पाठ्यक्रम में रहना

जॉन सैके टोरंटो में बीएमओ नेस्बिट बर्न्स के साथ एक निवेश सलाहकार और पोर्टफोलियो मैनेजर हैं। वह अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन नहीं करता है, "मुझे लगता है कि किसी के अपने पैसे से भावनात्मक लगाव है, जो आपके पूर्वाग्रह को प्रभावित करता है।"

हालांकि, सैके एक साल में पांच ट्रेड करता है जो उसके पोर्टफोलियो का 3% से कम है, ज्यादातर मनोरंजन के लिए।

साके के पास इक्विटी में 85% और निश्चित आय में 15% जैसे बांड और पसंदीदा शेयर हैं। वह बाजार में गिरावट के बारे में चिंतित नहीं है क्योंकि इतिहास ने दिखाया है कि यह ठीक हो जाएगा और अक्सर पिछली कमाई को पार कर जाएगा।

चाबी छीन लेना

जब भालू बाजारों से निपटने की सलाह की बात आती है, तो सभी सलाहकार एक ही पृष्ठ पर थे:

• भावनात्मक रूप से प्रतिक्रिया न करें और अपने पैसे को बाजार से बाहर निकालें क्योंकि बाजार चक्र में चलता है और जो नीचे जाता है वह वापस ऊपर जाएगा।

• बाजार को समय देने का प्रयास न करें, इसके बजाय, जैसा कि रुबाच कहते हैं, "यह बाजार में समय है, बाजार का समय नहीं।"

• अपनी जोखिम सहनशीलता को समझें। इस तरह, आप अपने पोर्टफोलियो में जोखिम भरी खरीदारी नहीं कर रहे हैं।

• डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो रखें। इस तरह, कम प्रदर्शन करने वाली संपत्ति बेहतर प्रदर्शन करने वाले लोगों द्वारा संतुलित की जाएगी।

• अगर आपको यकीन नहीं है, एक सलाहकार के साथ काम करें. साके कहते हैं, "एक सलाहकार चुनें जिस पर आप भरोसा करते हैं और जो लोगों के साथ काम करना पसंद करता है।"

जब भालू बाजारों की बात आती है, तो इस पर किसी की नींद नहीं उड़ती है। जैसा कि साके कहते हैं, "मैं देर रात को अपने पोर्टफोलियो को देख सकता हूं जब मुझे नींद नहीं आती। मुझे अपने पैसे की चिंता नहीं है, मुझे ठीक से नींद नहीं आती है।"

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यह लेख केवल जानकारी प्रदान करता है और इसे सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यह किसी भी प्रकार की वारंटी के बिना प्रदान किया जाता है।