निजी धन प्रबंधक ग्राहकों को जटिल धन मुद्दों को नेविगेट करने में कैसे मदद करते हैं?

सिर्फ इसलिए कि किसी ने बहुत सारी संपत्ति अर्जित कर ली है, इसका मतलब यह नहीं है कि उनके पास उन्हें प्रबंधित करने के लिए आवश्यक समय, झुकाव या कौशल है। अपने पैसे का अधिकतम लाभ उठाने के लिए, उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति अक्सर निजी धन प्रबंधकों की ओर रुख करते हैं निवेश करना मार्गदर्शन और रणनीतिक वित्तीय योजना।

न्यू यॉर्क स्टॉक एक्सचेंज या अन्य एक्सचेंज पर अपने ट्रेडों को संभालने के बजाय, एक निजी धन प्रबंधक आपकी अनूठी स्थिति के आधार पर एक समग्र वित्तीय कार्यक्रम प्रदान करता है, जिसमें आप जो कमाते हैं, आपके पास कौन सी संपत्ति है और आप और आपके परिवार के लक्ष्य - दोनों वित्तीय और व्यक्तिगत.

वेल्थ मैनेजर कैसे काम करते हैं

निजी धन प्रबंधन सेवाएं कई वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रदान की जाती हैं, जिनमें निवेश ब्रोकरेज और बड़े बैंक शामिल हैं। जब इन सेवाओं को संस्थानों के भीतर पेश किया जाता है, तो उन्हें अक्सर एक लीड मैनेजर के तहत छोटे समूहों के रूप में स्थापित किया जाता है ताकि वे अपने ग्राहकों को अधिक व्यक्तिगत सेवा प्रदान कर सकें। कई स्वतंत्र धन सलाहकार और पोर्टफोलियो प्रबंधक भी हैं जो उसी मॉडल का पालन करते हैं।

एक निजी धन प्रबंधक का काम यह सुनिश्चित करना है कि आपके लघु, मध्य और दीर्घकालिक लक्ष्यों में टकराव न हो। अपने कुछ शेयरों को बेचनाउदाहरण के लिए, बांड या ईटीएफ कुछ तरलता मुक्त करने का एक आसान तरीका प्रतीत हो सकता है। लेकिन यह आपके पोर्टफोलियो के समग्र स्वास्थ्य को भी नुकसान पहुंचा सकता है, जिसका सबसे बुनियादी उद्देश्य आपके परिवार की व्यापक वित्तीय जरूरतों के लिए भुगतान करना है और यह सुनिश्चित करना है कि आप कर सकते हैं आराम से रिटायर.

इसे इस तरह से सोचें: अनुभवहीन निवेशक, या जो लोग इसे प्रबंधित करने के लिए पैसा बनाने में बहुत व्यस्त हैं, वे अपने निर्णयों के निहितार्थ को नहीं समझ सकते हैं और अपने विभिन्न वित्तीय हितों को एक गाँठ में बांध सकते हैं। यह एक निजी धन प्रबंधक का काम है कि उस गाँठ को खोलना और परिवार के विभिन्न हितों को एक साथ इस तरह से जोड़ना जो पूरे को मजबूत करता है।

कोई भी प्रतिष्ठित निजी धन प्रबंधक निवेशकों को एक आकार-फिट-सभी समाधान प्रदान नहीं करेगा। इसके बजाय, वे बाजार पर उपलब्ध कई निवेश वाहनों में व्यक्तिगत अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं - अचल संपत्ति, बांड, स्टॉक, और असंख्य रूप जो हर एक लेता है। और, वे प्रत्येक के कर निहितार्थों को संबोधित करेंगे और समय के साथ वे आपके वित्त के विकास को कैसे समर्थन या सीमित कर सकते हैं।

कहानी जारी है

निजी धन प्रबंधक सस्ते नहीं आते हैं। अधिकांश ग्राहक अपने प्रबंधन के तहत रखी गई संपत्ति के मूल्य के प्रतिशत के आधार पर शुल्क लेते हैं। जबकि कुछ अभी भी ग्राहक की ओर से दिए गए फंड द्वारा भुगतान किए गए कमीशन पर काम करते हैं, यह निवेशकों की चिंताओं के कारण बदल रहा है कि एक प्रबंधक एक फंड या अन्य वित्तीय उत्पाद की सिफारिश कर सकता है क्योंकि इससे जुड़ा कमीशन है।

अधिकांश निजी धन प्रबंधक परिवार कानून, संपत्ति नियोजन और व्यवसाय उत्तराधिकार वकीलों के साथ-साथ लेखाकारों, कर विशेषज्ञों और बीमा प्रदाताओं के साथ संबद्ध व्यवस्था भी बनाते हैं। इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि प्रत्येक ग्राहक के पास यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक विशेषज्ञता तक पहुंच है कि वे अपनी पीढ़ी और आने वाली पीढ़ियों दोनों के लिए वित्तीय निर्णयों को संतुलित करने में सक्षम हैं।

यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि एक मजबूत वित्तीय योजना में कई घटक होते हैं - एस्टेट प्लानिंग, रिटायरमेंट प्लानिंग (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement- Savings-4-percent-rule), एसेट मैनेजमेंट, टैक्स प्लानिंग - जिनमें से प्रत्येक छोटे-छोटे चलने वाले पुर्जों का अपना सेट है। एक अभिभूत निवेशक के लिए यह सोचना आसान है कि उन्हें यह सब समझने के लिए एक ऑक्टोपस की आठ भुजाओं और नौ दिमागों की आवश्यकता होगी। एक निजी धन प्रबंधक वह ऑक्टोपस है।

मनी वाइज . की ओर से ज़्यादा

यह लेख केवल जानकारी प्रदान करता है और इसे सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। यह किसी भी प्रकार की वारंटी के बिना प्रदान किया जाता है।