रॉबिनहुड मार्केट्स इंक एक वित्तीय प्रौद्योगिकी (फिनटेक) कंपनी है जो कमीशन-मुक्त व्यापार के साथ एक ऑनलाइन डिस्काउंट ब्रोकरेज संचालित करती है। यह एक वेब- और मोबाइल-आधारित वित्तीय सेवा मंच प्रदान करता है जिसका उपयोग निवेशक स्टॉक, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), विकल्प और अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदें (एडीआर) खरीदने और बेचने के लिए कर सकते हैं। इसके उपयोगकर्ता कुछ क्रिप्टोकरेंसी में भी निवेश कर सकते हैं।
रॉबिनहुड कई तरीकों से पैसा कमाता है, विशेष रूप से एक प्रणाली के माध्यम से जिसे के रूप में जाना जाता है आदेश प्रवाह के लिए भुगतान. अर्थात्, रॉबिनहुड अपने उपयोगकर्ताओं के आदेशों को a . के माध्यम से रूट करता है बाज़ार निर्माता जो वास्तव में व्यापार करता है और व्यापार के लिए रॉबिनहुड को प्रति शेयर एक प्रतिशत के अंश की दर से क्षतिपूर्ति करता है।
रॉबिनहुड उपयोगकर्ताओं के नकद जमा को उच्च ब्याज दर पर निवेश करके भी पैसा कमाता है।
इसके अलावा, कंपनी अपनी प्रीमियम रॉबिनहुड गोल्ड सेवाओं, अपने डेबिट कार्ड से संबंधित शुल्क और अन्य छोटी राजस्व धाराओं से पैसा कमाती है।
चाबी छीन लेना
- रॉबिनहुड एक ऑनलाइन डिस्काउंट ब्रोकरेज है जो एक कमीशन-मुक्त निवेश और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है।
- कंपनी को लेन-देन-आधारित राजस्व से राजस्व का विशाल बहुमत प्राप्त होता है, जिसमें ऑर्डर प्रवाह के लिए भुगतान भी शामिल है।
- 81 में रॉबिनहुड के शुद्ध वित्त पोषित खातों में 2021% की वृद्धि हुई, जिसमें लगभग 10 मिलियन खाते वर्ष के दौरान जोड़े गए, लेकिन वर्ष की चौथी तिमाही के दौरान गिर गए।
- वर्ष के अंत तक 2021 के दौरान अपने कार्यबल को दोगुना से अधिक 3,800 करने के बाद, रॉबिनहुड ने अप्रैल 2022 में कहा कि वह अपने पूर्णकालिक कर्मचारियों में से लगभग 9% की छंटनी करेगा।
रॉबिनहुड की वित्तीय
चौथी तिमाही के लिए अपनी सबसे हालिया तिमाही रिपोर्ट में तिमाही (क्यू 4) के वित्तीय वर्ष (वित्त वर्ष) 2021, 31 दिसंबर, 2021 को समाप्त हुआ, रॉबिनहुड ने पूर्व-वर्ष की तिमाही के लिए $423.3 मिलियन की शुद्ध आय के साथ-साथ 13% की तुलना में $14.2 मिलियन का शुद्ध घाटा पोस्ट किया। साल-दर-साल (वाईओवाई) शुद्ध राजस्व में वृद्धि। तिमाही के लिए कुल 318 मिलियन डॉलर के शेयर-आधारित मुआवजे के खर्च से शुद्ध घाटा प्रभावित हुआ।
रॉबिनहुड के शुद्ध संचयी वित्त पोषित खाते, एक प्रमुख मीट्रिक जो उन खातों की संख्या का अनुमान लगाता है जिनमें उपयोगकर्ताओं ने एक निर्दिष्ट अवधि के दौरान प्रारंभिक जमा या धन हस्तांतरण किया, Q81 FY 4 के लिए 2021% से अधिक बढ़कर 22.7 मिलियन हो गया। कंपनी के मासिक सक्रिय उपयोगकर्ता आधार में लगभग 48% YOY की वृद्धि हुई, लेकिन Q8 FY 4 के लिए क्रमिक आधार पर लगभग 2021% की गिरावट आई।
कंपनी ने वित्त वर्ष 2021 के लिए भी परिणाम प्रदान किए, जो 31 दिसंबर, 2021 को समाप्त हो गया। रॉबिनहुड ने वित्त वर्ष 3.7 के लिए $ 7.4 मिलियन की शुद्ध आय की तुलना में वर्ष के लिए $ 2020 बिलियन का शुद्ध घाटा पोस्ट किया। शेयर-आधारित मुआवजे का खर्च लगभग $ 1.6 बिलियन था। वित्त वर्ष 2021, वित्त वर्ष 24 के लिए इन खर्चों में $2020 मिलियन से काफी अधिक है। वार्षिक राजस्व पिछले वर्ष से 89.3% बढ़कर $1.8 बिलियन हो गया।
रॉबिनहुड का आईपीओ
गोपनीय घोषणा करने के बाद प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) 23 मार्च, 2021 को दाखिल करते हुए, रॉबिनहुड ने एक प्रस्तुत किया एस 1 अमेरिका में पंजीकरण प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) पर जुलाई 1, 2021.
19 जुलाई, 2021 को, इसने अपने S-1 में संशोधन करके यह घोषणा की कि वह अपने संस्थापकों के साथ 52.4 मिलियन शेयर बेचेगा मुख्य वित्तीय अधिकारी (सीएफओ) कुल 2.6 मिलियन में एक और 55 मिलियन की बिक्री। रॉबिनहुड 38 डॉलर प्रति शेयर पर सार्वजनिक हुआ, जिससे इसे 32 अरब डॉलर का मूल्यांकन मिला।
शेयर टिकर के तहत सूचीबद्ध हैं हुड नैस्डैक पर।
रॉबिनहुड के प्रतियोगी
रॉबिनहुड को अन्य डिस्काउंट ब्रोकरेज, नई और स्थापित फिनटेक कंपनियों, बैंकों, क्रिप्टोकुरेंसी एक्सचेंजों, परिसंपत्ति प्रबंधन फर्मों और प्रौद्योगिकी प्लेटफार्मों से महत्वपूर्ण प्रतिस्पर्धा का सामना करना पड़ता है।
इसके कुछ प्रमुख प्रतिस्पर्धियों में चार्ल्स श्वाब कॉर्प शामिल हैं। (SCHW), मॉर्गन स्टेनली (MS) ई * व्यापार वित्तीय होल्डिंग्स एलएलसी, Coinbase ग्लोबल इंक. (सिक्का), स्क्वायर इंक. (SQ), और नदी वित्तीय कार्पोरेशन (आरवीआरएफ).
रॉबिनहुड का व्यावसायिक खंड
रॉबिनहुड एक व्यवसाय खंड के रूप में अपने वित्तीय परिणामों का संचालन और रिपोर्ट करता है। हालाँकि, यह का टूटना प्रदान करता है राजस्व निम्नलिखित श्रेणियों में: लेनदेन-आधारित राजस्व; शुद्ध ब्याज राजस्व; और अन्य राजस्व। हम नीचे इन राजस्व श्रेणियों पर करीब से नज़र डालते हैं।
लेन-देन आधारित राजस्व
रॉबिनहुड विकल्प, इक्विटी और क्रिप्टोकरेंसी के लिए अपने उपयोगकर्ताओं के आदेशों को रूट करके लेनदेन-आधारित राजस्व उत्पन्न करता है बाजार निर्माताओं, जो एक प्रक्रिया है जिसे . के रूप में जाना जाता है ऑर्डर प्रवाह के लिए भुगतान (पीएफओएफ). PFOF का उपयोग करने वाली ब्रोकरेज फर्मों को ग्राहकों के ऑर्डर को किसी विशेष मार्केट मेकर को निर्देशित करने के लिए भुगतान किया जाता है। भुगतान आमतौर पर प्रति शेयर एक पैसा का अंश होता है, लेकिन बड़ी संख्या में ऑर्डर देने वाली कंपनियों के लिए राजस्व का एक महत्वपूर्ण स्रोत हो सकता है। पीएफओएफ एक प्रमुख कारण है कि रॉबिनहुड शून्य-कमीशन ट्रेडिंग की पेशकश करने में सक्षम है। वित्त वर्ष 12.2 की चौथी तिमाही में रॉबिनहुड का लेनदेन-आधारित राजस्व 362.7% बढ़कर 4 मिलियन डॉलर हो गया, जो कंपनी-व्यापी राजस्व का लगभग 2021% है।
शुद्ध ब्याज राजस्व
रॉबिनहुड प्रतिभूति उधार लेनदेन पर शुद्ध ब्याज राजस्व (ब्याज राजस्व घटा ब्याज व्यय) उत्पन्न करता है। उपयोगकर्ताओं को मार्जिन ऋण पर ब्याज भी अर्जित किया जाता है, और कंपनी की परिक्रामी ऋण सुविधाओं के संबंध में ब्याज व्यय किया जाता है। Q0.5 FY 63.4 में शुद्ध ब्याज राजस्व 4% बढ़कर $ 2021 मिलियन हो गया, जिसमें रॉबिनहुड के कुल राजस्व का 17.5% शामिल है।
अन्य राजस्व
रॉबिनहुड के राजस्व के अन्य स्रोतों में मुख्य रूप से रॉबिनहुड गोल्ड के लिए सदस्यता शुल्क शामिल है। रॉबिनहुड गोल्ड एक पेड सब्सक्रिप्शन सेवा है जो उपयोगकर्ताओं को प्रीमियम सुविधाओं की पेशकश करती है, जिसमें जमा तक त्वरित पहुंच, पेशेवर शोध, नैस्डैक लेवल II मार्केट डेटा और स्वीकृत उपयोगकर्ताओं के लिए मार्जिन निवेश तक पहुंच शामिल है। अन्य राजस्व में प्रॉक्सी छूट और विविध उपयोगकर्ता शुल्क भी शामिल हैं। वित्त वर्ष 84.0 की चौथी तिमाही में इन स्रोतों से राजस्व 35.4% बढ़कर 4 मिलियन डॉलर हो गया, जो कंपनी-व्यापी राजस्व का लगभग 2021% है।
रॉबिनहुड के हालिया घटनाक्रम
26 अप्रैल, 2022 को, रॉबिनहुड के मुख्य कार्यकारी और सह-संस्थापक व्लाद टेनेव ने घोषणा की कि कंपनी लगभग 9% पूर्णकालिक कर्मचारियों की छंटनी करेगी। टेनेव ने कहा कि रॉबिनहुड ने 2019 के अंत से 3,800 के अंत तक अपने कर्मचारियों की संख्या छह गुना बढ़ाकर 2021 कर दी है। "इस तेजी से हेडकाउंट वृद्धि ने कुछ डुप्लिकेट भूमिकाओं और नौकरी के कार्यों को जन्म दिया है, और अधिक परतें और जटिलता इष्टतम हैं," उन्होंने लिखा। रॉबिनहुड के शेयर की कीमत ने अगले दिन अपने आईपीओ मूल्य से 75% की गिरावट के साथ एक रिकॉर्ड कम किया।
अपनी Q4 2021 रिपोर्ट में, रॉबिनहुड ने क्रिप्टोक्यूरेंसी राजस्व में सबसे तेज वृद्धि देखी, जो कि चौगुनी से अधिक हो गई क्योंकि कंपनी ने क्रिप्टो उपहार लॉन्च किया, एक ऐसा मंच जो ग्राहकों को परिवार और दोस्तों को क्रिप्टो भेजने में सक्षम बनाता है। 2022 में रॉबिनहुड की क्रिप्टो उपस्थिति का विस्तार जारी रहने की संभावना है, क्योंकि कंपनी 1 की पहली तिमाही में क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट और संबंधित सेवाओं के पूर्ण लॉन्च की उम्मीद करती है। यह 2022 में अंतरराष्ट्रीय स्तर पर ग्राहकों के लिए अपना क्रिप्टो प्लेटफॉर्म खोलने की भी उम्मीद करती है।
जून 2021 की शुरुआत में, एसईसी ने घोषणा की कि वह बाजार संरचना की एक व्यापक परीक्षा आयोजित कर रहा था मेम स्टॉक ट्रेडिंग उन्माद जिसने GameStop Corp. जैसी कंपनियों के शेयर की कीमतों को प्रभावित किया। (GME) और एएमसी एंटरटेनमेंट होल्डिंग्स इंक. (एएमसी) इस साल की शुरुआत में खगोलीय स्तर तक। SEC ऑर्डर फ्लो के भुगतान पर ध्यान केंद्रित कर रहा था, यह सुनिश्चित करने के लिए कि व्यक्तिगत निवेशकों से ट्रेड ऑर्डर ब्रोकरेज फर्मों द्वारा ऑफ-एक्सचेंज, हाई-स्पीड ट्रेडर्स को थोक विक्रेताओं के रूप में जाना जाता है, जैसे कि सिटाडेल सिक्योरिटीज एलएलसी और वर्चु फाइनेंशियल इंक। (गुणी) इन ऑफ-एक्सचेंज व्यापारियों को ऐसी कीमतों की पेशकश करनी चाहिए जो कम से कम राष्ट्रीय सर्वोत्तम पेशकश जितनी अच्छी हों, जो कि आधिकारिक एक्सचेंजों द्वारा पेश की जाती है। लेकिन आधिकारिक एक्सचेंजों से होने वाले ट्रेडों के बढ़ते अनुपात के साथ, एसईसी को पारदर्शिता की कमी के बारे में चिंता है। निष्पादन ऐसे ट्रेडों के लिए कीमतें।
एसईसी के अध्यक्ष गैरी जेन्सलर पीएफओएफ के आलोचक रहे हैं, यह तर्क देते हुए कि यह प्रथा ब्रोकरेज के लिए हितों का टकराव पैदा करती है क्योंकि यह उन्हें बाजार निर्माता के विपरीत उच्चतम बोली लगाने वाले को ग्राहक के आदेश भेजने के लिए प्रोत्साहित करती है जो सर्वोत्तम मूल्य या सबसे तेज़ निष्पादन की पेशकश करते हैं। एसईसी कथित तौर पर कई अन्य मुद्दों पर विचार कर रहा है जो रॉबिनहुड को भी प्रभावित कर सकते हैं, जिसमें तथाकथित "डिजिटल ट्रेडिंग प्रॉम्प्ट" शामिल हैं जो अत्यधिक व्यापार, बाजार एकाग्रता और मूल्य निर्धारण के मुद्दों और निपटान के समय को प्रोत्साहित करने के लिए व्यापार प्रक्रिया को सरल बनाते हैं। मेम स्टॉक ट्रेडिंग अस्थिरता के बाद खुदरा ब्रोकरेज को अतिरिक्त संपार्श्विक लगाने के लिए मजबूर होना पड़ा, और स्टॉक ट्रेडों के लिए दो दिवसीय निपटान प्रक्रिया को दोषी ठहराया। एसईसी कथित तौर पर एक दिन के निपटान के समय को कम करने पर विचार कर रहा था।
स्रोत: https://www.investopedia.com/articles/active-trading/020515/how-robinhood-makes-money.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo