यूएस स्टैक अप कैसे करता है?

चाबी छीन लेना

• अमेरिकी मुद्रास्फीति की दर वर्तमान में 7.7% है, जो ऐतिहासिक मानकों से उच्च बनी हुई है।
• हालाँकि, वैश्विक स्तर पर यह व्यावहारिक रूप से बहुत कम दिखता है, कुछ देशों में वर्तमान में 200% से अधिक मुद्रास्फीति का अनुभव हो रहा है।
• स्पेक्ट्रम के दूसरे छोर पर, कई एशियाई देश मुद्रास्फीति को लगभग 2% कम रखने में सफल रहे हैं।

हम इस समय मुद्रास्फीति के बारे में ज्यादा नहीं सुन रहे हैं, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि यह कहीं नहीं गया है। हो सकता है कि यह संयुक्त राज्य अमेरिका में नीचे आना शुरू हो गया हो, लेकिन यह अभी भी लगभग रिकॉर्ड उच्च स्तर पर बना हुआ है।

अक्टूबर में 7.7% की दर अभी भी उच्चतम आंकड़ा है जिसे हमने 2022 के बाद से 1982 से पहले देखा है।

फेड द्वारा दर को नीचे लाने के दृढ़ संकल्प के साथ, हमने 0.75 प्रतिशत अंक की लगातार चार दर वृद्धि देखी है। यह 35 वर्षों में अनुभव की गई वृद्धि की सबसे तेज़ दर है, अगले 12 महीनों में कार्डों पर लगभग निश्चित रूप से और वृद्धि होगी।

इसलिए जबकि मुद्रास्फीति ऐसा लग रहा है कि यह अमेरिका में एक कोने को बदलना शुरू कर सकता है, दुनिया भर के कई अन्य देशों में यह लगातार ऊपर की ओर बढ़ रहा है।

महामारी के मद्देनजर कई अर्थव्यवस्थाएं बढ़ती कीमतों से प्रभावित हुई हैं, लेकिन कुछ उल्लेखनीय आउटलेयर भी हैं जो अपनी मुद्रास्फीति की दर को कम रखने में कामयाब रहे हैं।

तो चीजों की भव्य योजना में अमेरिका कहाँ बैठता है?

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उच्चतम मुद्रास्फीति दर वाले देश

जबकि हम उच्च एकल अंकों से कम दोहरे अंकों में चल रही मुद्रास्फीति से बहुत खुश नहीं हैं, हम वास्तव में सबसे बुरी तरह प्रभावित देशों की तुलना में बहुत अच्छा कर रहे हैं। अब स्पष्ट रूप से दुनिया में सबसे खराब मुद्रास्फीति दर का सामना करने वाले अधिकांश स्थान कुछ गंभीर आर्थिक उथल-पुथल से गुजर रहे हैं।

मुद्रास्फीति की इतनी ऊंची दर पूरी तरह से काम कर रही अर्थव्यवस्थाओं में नहीं होती है, और कई देश अमेरिकी डॉलर के उपयोग पर वापस लौटते हैं यदि उनकी अपनी मुद्रा बहुत तेजी से मूल्य खो रही है। यह अंततः उन्हें अपनी मुद्रा को पूरी तरह से खोदने के लिए प्रेरित कर सकता है, और या तो एक नया बना सकता है या अच्छे के लिए डॉलर के साथ चिपका रह सकता है।

बहरहाल, वहां रहने वालों के लिए यह अच्छी खबर नहीं है।

जिम्बाब्वे +269%

अफ्रीकी राष्ट्र ने दशकों से मुद्रास्फीति की भारी दरों का सामना किया है। 20 के दशक के दौरान 50% - 1990% के बीच के आंकड़े, 500 के दशक की शुरुआत में 200% से अधिक और फिर 2008 के बाद व्यावहारिक रूप से अतुलनीय होने के कारण इतने अधिक हो गए।

उन्होंने इस समय के दौरान अत्यधिक अति मुद्रास्फीति का अनुभव किया, नवंबर 2008 के अनुमानित शिखर के साथ प्रति वर्ष 79,600,000,000% की दर माह.

उस इतिहास को ध्यान में रखते हुए, मौजूदा मुद्रास्फीति दर वास्तव में बहुत खराब नहीं लगती है। यह भी नीचे आ रहा है, और जिम्बाब्वे ट्रेजरी मुद्रास्फीति की भविष्यवाणी करता है दहाई अंक में गिर सकता है 2023 में।

लेबनान +158%

लेबनान में वित्तीय संकट चल रहा है और इसके परिणामस्वरूप मुद्रा गिरती दिख रही है। देश में वित्तीय क्षेत्र को बड़े पैमाने पर नुकसान हो रहा है, लेकिन विश्व बैंक ने कहा है कि ये हैं जमानत के लिए बहुत बड़ा.

वित्त में मौजूदा छेद 72 अरब डॉलर है, जो लेबनान के पूरे सकल घरेलू उत्पाद से तीन गुना अधिक है।

यह अनुमान लगाया गया है कि आलोचना के परिणामस्वरूप देश की तीन चौथाई आबादी को गरीबी में धकेल दिया गया है, और ऐसा नहीं लगता कि यह जल्द ही समाप्त हो जाएगा। लेबनान की जीडीपी 58 और 2019 के बीच 2021% गिर गई है, जिससे 15 साल के आर्थिक विकास का सफाया हो गया है।

विश्व बैंक स्थिति से बाहर निकलने के तरीके पर काम कर रहा है, लेकिन यह सीधा या त्वरित होने की संभावना नहीं है।

वेनेज़ुएला +156%

जिम्बाब्वे की तरह, वेनेजुएला ने हाल के वर्षों में अति मुद्रास्फीति का अनुभव किया है। 2019 के अप्रैल में, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष ने अनुमान लगाया था कि वर्ष के अंत तक देश में हेडलाइन दर 10,000,000% तक पहुंच जाएगी, हालांकि आधिकारिक आंकड़े आना मुश्किल है।

देश 2016 से आर्थिक और राजनीतिक संकट का सामना कर रहा है, हालांकि 1980 के दशक की शुरुआत से देश में उच्च मुद्रास्फीति एक सामान्य घटना रही है।

सरकारी खर्च को कम करने के कई वर्षों के बाद अस्थायी आर्थिक सुधार के कुछ संकेत मिले हैं और बजट में कटौती से देश के खाते को संतुलित करने में मदद मिली है।

अन्य उल्लेखनीय उदाहरण

इनके अलावा, कई अन्य देश भी भारी मुद्रास्फीति दर का सामना कर रहे हैं। सीरिया (+139%), सूडान, (+103%), अर्जेंटीना (+88%), तुर्की (+85.51%) और श्रीलंका (+66%) कुछ ऐसे उदाहरण हैं जिनमें ए आगे 37 देश वर्तमान में मुद्रास्फीति की दर 15% से ऊपर चल रही है।

सबसे कम मुद्रास्फीति दर वाले देश

स्पेक्ट्रम के दूसरे छोर पर, कुछ देशों ने अपनी मुद्रास्फीति की दर उल्लेखनीय रूप से कम रखने में कामयाबी हासिल की है। हालाँकि, जैसा कि आप शायद उम्मीद करते हैं, यह सूची उन लोगों की तुलना में बहुत कम है, जिनके पास मुद्रास्फीति की रिकॉर्ड उच्च दर है।

एक उल्लेखनीय प्रवृत्ति यह है कि एशिया में सबसे कम मुद्रास्फीति दर वाले लगभग सभी देश पाए जा सकते हैं। इसमें से अधिकांश को दुनिया के इस हिस्से में विभिन्न उपभोग की आदतों के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। एक साधारण उदाहरण यह है कि एशियाई संस्कृतियां पश्चिमी देशों की तुलना में बहुत अधिक चावल खाती हैं, उनके आहार में गेहूं आधारित उत्पादों का स्तर बहुत कम होता है।

चावल के लिए 17% की तुलना में 2022 की पहली छमाही में गेहूं की कीमत लगभग 8% थी। वहाँ हैं कीमतों में कमी के अन्य उदाहरण सूअर के मांस जैसे खाद्य पदार्थों में, ऐसे कारणों से जो कोविड-19 महामारी से संबंधित नहीं हैं।

और निश्चित रूप से, दूसरा प्रमुख कारक यह है कि एशिया के कई देशों में जीवन सामान्य नहीं हो पाया है। चीन अभी भी शून्य-कोविड दृष्टिकोण का पीछा कर रहा है, हांगकांग समान रूप से प्रतिबंधात्मक है और मलेशिया भी सामान्य स्थिति में संक्रमण के लिए धीमा रहा है। इसका मतलब यह है कि मांग महामारी से पहले के स्तर पर वापस नहीं लौटी है, जैसा कि दुनिया के अन्य हिस्सों में है।

नतीजतन, इस क्षेत्र के कई देश मुद्रास्फीति के निम्न स्तर का सामना कर रहे हैं। कुछ उदाहरणों में मकाऊ (+1.02%), हांगकांग (+1.8%), मुख्य भूमि चीन (+2.1%), ओमान (+2.39%) और ताइवान (+2.72%) शामिल हैं।

यह देखा जाना बाकी है कि क्या ये देश इन कम दरों को बनाए रखने में सक्षम हैं, या क्या वे केवल अपरिहार्य में देरी कर रहे हैं।

अमेरिका कैसे ढेर करता है

तो कुल मिलाकर, अमेरिका के आंकड़े वास्तव में उतने बुरे नहीं हैं। ज़रूर, कीमतें सामान्य से अधिक बढ़ रही हैं और हम सभी को अपनी कमर कसने की ज़रूरत है, लेकिन हम शुक्रगुज़ार हो सकते हैं कि हम एक ऐसे देश में रहते हैं जहाँ 8 या 9% मुद्रास्फीति रिकॉर्ड उच्च है।

G20 के बीच, यूएस पैक के बीच में बैठता है।

चीन% 2.1

सऊदी अरब 3.0%

स्विट्जरलैंड 3.0%

जापान 3.7%

दक्षिण कोरिया 5.7%

इंडोनेशिया 5.7%

फ्रांस 6.2%

ब्राज़ील 6.5%

सिंगापुर 6.7%

भारत% 6.8

कनाडा 6.9%

ऑस्ट्रेलिया 7.3%

स्पेन 7.3%

दक्षिण अफ्रीका 7.6%

संयुक्त राज्य अमेरिका 7.7%

मेक्सिको 8.4%

जर्मनी 10.4%

यूनाइटेड किंगडम 11.1%

इटली 11.8%

रूस 12.6%

नीदरलैंड 14.3%

टर्की 85.51%

अर्जेंटीना 88%

मुद्रास्फीति एक अत्यधिक हानिकारक शक्ति है जो घरेलू धन को रातोंरात वाष्पित होते देख सकती है, और यह उन देशों में रहने वाले लोगों के लिए महत्वपूर्ण चुनौतियां पैदा करती है जो अति मुद्रास्फीति का अनुभव कर सकते हैं।

मुद्रास्फीति के स्तर के बावजूद, इसके खिलाफ ठीक से बचाव करने का वास्तव में केवल एक ही तरीका है। यानी ग्रोथ एसेट्स में अपनी लॉन्ग टर्म कैपिटल को होल्ड करना। अमेरिका जैसे स्थिर देशों में भी बैंक में नकदी हर साल मूल्य खो रही है।

मुद्रास्फीति के बारे में निवेशक क्या कर सकते हैं?

रियल एस्टेट और शेयर बाजार जैसे निवेश के कई पारंपरिक रूप लंबी अवधि में मुद्रास्फीति की दर से ऊपर उठेंगे। इसका मतलब यह है कि इन संपत्तियों में निवेश किया गया पैसा बढ़ती कीमतों की दर से अधिक मूल्य में बढ़ जाएगा, जो उच्च मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान आपके धन की रक्षा करता है।

समस्या यह है कि ये परिसंपत्तियां अपने स्वयं के डाउनसाइड्स के सेट के साथ आती हैं। संपत्ति महंगी और अतरल है, जिसमें उच्च स्तर के संबद्ध कर और शुल्क शामिल हैं, जो इसे खरीदने, बेचने और बस इसके मालिक हैं।

दूसरी ओर इक्विटी बाजार बहुत अस्थिर हो सकते हैं। जैसा कि हमने इस वर्ष देखा है, स्टॉक अल्पावधि में काफी नीचे जा सकते हैं, और निवेशकों के लिए लंबी अवधि की योजना से चिपके रहना कठिन हो सकता है, जबकि वे अपने पोर्टफोलियो पर बड़े नुकसान का सामना कर रहे हैं।

निवेशकों को इस स्थिति में क्या करना चाहिए, इस बारे में अनिश्चित महसूस करने में मदद करने के लिए, हमने बनाया मुद्रास्फीति संरक्षण किट. यह एक निवेश किट है जो एआई की शक्ति का उपयोग उन संपत्तियों में निवेश करने के लिए करती है जिन्हें परंपरागत रूप से मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव माना जाता है।

हर हफ्ते, हमारा एआई भविष्यवाणी करता है कि किट ब्रह्मांड के भीतर कौन सी संपत्ति जोखिम समायोजित आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने जा रही है, और फिर इष्टतम मिश्रण बनाने के लिए स्वचालित रूप से पोर्टफोलियो को पुन: संतुलित करती है।

एल्गोरिथ्म जिन संपत्तियों पर विचार करता है, वे हैं ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (TIPS), सोना और अन्य कीमती धातुएँ, साथ ही तेल और गेहूं जैसी वस्तुओं की एक टोकरी। ये सभी संपत्तियां हैं जो बढ़ती कीमतों की सूरत में अपना मूल्य बनाए रखती हैं।

उन निवेशकों के लिए जो शेयर बाजार की अस्थिरता का अनुभव नहीं करना चाहते हैं, लेकिन फिर भी अपने फंड को मुद्रास्फीति के साथ गति में रखना चाहते हैं, यह विचार करने का एक बढ़िया विकल्प है।

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