रियल एस्टेट निवेश संपत्ति पर कितना लगेगा कैपिटल गेन टैक्स

रियल एस्टेट निवेश आकर्षक संपत्ति हो सकती है। हालाँकि, वे भी खर्च कर सकते हैं पूंजीगत लाभ कर जो आपके मुनाफे को कमजोर करता है। सौभाग्य से, आप लागू कर सकते हैं युक्ति पूंजीगत लाभ कर कम करें ताकि आप अपना अधिक पैसा रख सकें। हालांकि आईआरएस अल्पकालिक और दीर्घकालिक लाभ अलग-अलग कर देता है, आप दोनों पर उच्च कर दरों का मुकाबला कर सकते हैं। हम शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन की व्याख्या करेंगे और बताएंगे कि कैसे संबंधित करों को आपको एक हाथ और एक पैर की लागत से बचाना है।

एक वित्तीय सलाहकार आपके निवेश पोर्टफोलियो को कर-अनुकूलित करने में आपकी सहायता कर सकता है। आज ही किसी वित्तीय सलाहकार की तलाश करें।

पूंजीगत लाभ कर क्या हैं?

तुम पैसे दो पूँजीगत लाभ कर जब आप संपत्ति बेचने से लाभ प्राप्त करते हैं। आप दो प्रकार के पूंजीगत लाभ कर लगा सकते हैं: लघु अवधि और लंबे समय तक. अल्पकालिक पूंजीगत लाभ आपके द्वारा एक वर्ष से कम समय के लिए रखी गई संपत्ति को बेचने से होता है। दूसरी ओर, लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ उन्हें एक वर्ष या उससे अधिक समय तक रखने के बाद संपत्ति बेचने से प्राप्त होते हैं। इसलिए, यदि आप एक निवेश बेचते हैं संपत्ति, इसे बेचने से पहले आपके पास कितना समय होगा, यह निर्धारित करेगा कि आप किस प्रकार के पूंजीगत लाभ करों का भुगतान करते हैं।

पूंजीगत लाभ पर कर कैसे लगाया जाता है?

आईआरएस मानक आय के रूप में लघु अवधि के पूंजीगत लाभ पर कर लगाता है, जिसका अर्थ है कि आपका आयकर ब्रैकेट आपकी कर दर निर्धारित करेगा। आयकर कोष्ठक इस प्रकार हैं: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% और 37%। आपकी आय आपकी पूंजीगत लाभ कर दरों को निर्धारित करती है।

उदाहरण के लिए, मान लें कि आप अपनी दैनिक नौकरी से $85,000 कमाते हैं। आप एक निवेश संपत्ति को खरीदने के नौ महीने बाद बेचते हैं और $30,000 का लाभ कमाते हैं। बिक्री के परिणामस्वरूप अल्पकालिक पूंजीगत लाभ होता है, और जब आप कर दाखिल करते हैं तो आपकी आय $ 115,000 होती है। इसके अलावा, आप एकल फाइलर हैं, अपनी आय का एक हिस्सा 24% में डालते हैं टैक्स ब्रैकेट.

इसके विपरीत, लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ में अल्पकालिक लाभ की तुलना में अलग-अलग कर दरें होती हैं: 0%, 15% और 20%, आपके आय स्तर और फाइलिंग स्थिति के आधार पर। 2023 के लिए, $44,625 तक कमाने वाले एकल फाइलरों को 0% दर प्राप्त होती है। $ 44,626 और $ 492,300 के बीच आय वाले एकल फाइलर 15% का भुगतान करेंगे. अंत में, $492,300 से अधिक आय वाले एकल फाइलर 20% दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ करों का भुगतान करेंगे। इसके अलावा, सालाना 125,000 डॉलर या उससे अधिक बनाने वाले एकल फाइलर अचल संपत्ति से पूंजीगत लाभ पर 3.8% का शुद्ध निवेश आय कर चुकाएंगे।

कहानी जारी है

2023 टैक्स फाइल करने वाला एक विवाहित जोड़ा संयुक्त रूप से 0% का भुगतान करेगा यदि वे $89,250 तक कमाते हैं। 15% की दर लागू होती है अगर युगल $ 89,251 से $ 553,850 कमाता है। यदि वे $20 से अधिक कमाते हैं तो 553,850% की दर लागू होती है।

रियल एस्टेट निवेश संपत्तियों पर पूंजीगत लाभ को कैसे सीमित करें

अचल संपत्ति संपत्तियों पर पूंजीगत लाभ से बचने के लिए आप कई तरह की रणनीतियों का उपयोग कर सकते हैं:

कर-आस्थगित निधियों का उपयोग करें

आपको अपने बैंक खाते से डॉलर के साथ रियल एस्टेट में निवेश करने की ज़रूरत नहीं है। इसके बजाय, आप अपने का उपयोग कर सकते हैं व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (आईआरए) or 401 (के). अपने निवेश खाते में निवेश लाभ जमा करने से आपका पैसा कर-मुक्त हो सकता है। साथ ही, आपका IRA योगदान आपको एक और कर कटौती प्रदान कर सकता है।

संपत्ति को अपना प्राथमिक निवास बनाएं

आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) प्राथमिक निवास की बिक्री से छूट से पूंजीगत लाभ कर विवाहित संयुक्त फाइलरों के लिए $500,000 तक और एकल फाइलरों के लिए $250,000 तक। आप इस तरह मूल्यह्रास कटौती पर कर चुकाने से भी बच सकते हैं। इस विकल्प का उपयोग करने का अर्थ है निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना:

• पिछले पांच वर्षों में से दो या अधिक के लिए घर का मालिक होना

• पिछले पांच वर्षों में से दो या अधिक वर्षों के लिए प्राथमिक निवास के रूप में घर में रहना

• आपने दो साल में प्राथमिक निवास की छूट नहीं ली है

टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग

कर-नुकसान की कटाई इसका अर्थ है किसी अन्य परिसंपत्ति से होने वाले लाभ को कम करने के लिए जानबूझकर एक संपत्ति को नुकसान के लिए बेचना। इसलिए, आप अपने करों को कम करते हुए, इसे खरीदे जाने से कम में एक संपत्ति बेच सकते हैं।

उदाहरण के लिए, मान लें कि आप एक संपत्ति बेचते हैं और $30,000 कमाते हैं। आप इस लाभ पर कर का भुगतान नहीं करना चाहते हैं, इसलिए आपने जो भुगतान किया है, उससे कम $ 25,000 में एक और संपत्ति बेचते हैं। नतीजतन, आप पूंजीगत लाभ के $ 5,000 पर कर चुकाते हैं।

1031 एक्सचेंज

किराये की संपत्तियों के लिए मूल्यह्रास कटौती में एक बड़ी खामी है: जब आप किराये की संपत्ति बेचते हैं, तो आपको मूल्यह्रास राशि पर कर देना होता है (यदि आपको कोई प्राप्त हुआ है)। सौभाग्य से, द 1031 एक्सचेंज आपको इस नियम को दरकिनार करने की अनुमति देता है।

RSI 1031 एक्सचेंज इसका अर्थ है एक निवेश संपत्ति की बिक्री से आय का उपयोग समान या अधिक मूल्य की दूसरी निवेश संपत्ति खरीदने के लिए करना। फिर, आपको पूर्व मूल्यह्रास कटौती पर करों का भुगतान नहीं करना पड़ेगा। यदि आप बराबर या अधिक मूल्य की दूसरी संपत्ति खरीदते हैं तो यह चेतावनी आपको मूल्यह्रास पर आय कर से सदा के लिए बचने की अनुमति देती है।

अपने पूंजीगत लाभ कर को कैसे कम करें

यहां तक ​​​​कि अगर आप पूंजीगत लाभ करों से पूरी तरह से नहीं बच सकते हैं, तो निम्न रणनीति आपके पूंजीगत लाभ करों को कम कर देगी:

मूल्यह्रास कटौती

आईआरएस अनुमति देता है किराये की संपत्ति के मालिक उनकी आय से वार्षिक मूल्यह्रास राशि घटाना। कटौती किराये की संपत्ति के अपेक्षित जीवन काल से आती है, जिसे आईआरएस 27.5 वर्ष के रूप में परिभाषित करता है। नतीजतन, आप अपनी किराये की संपत्ति के मूल्य को 27.5 से विभाजित करके अपने मूल्यह्रास कटौती की गणना कर सकते हैं (वाणिज्यिक अचल संपत्ति 39 साल के जीवनकाल के आंकड़े का उपयोग करती है)।

उदाहरण के लिए, मान लें कि आपके पास $250,000 का आवास है निवेश सम्पत्ति. इस आंकड़े को 27.5 के मूल्यह्रास कटौती जीवन काल से विभाजित करने पर आपको $9,090 की वार्षिक कटौती मिलती है।

मदवार कटौती

आम तौर पर, आप कर सकते हैं घटा संपत्ति के प्रबंधन की लागत, आपके कर के बोझ को कम करना। अपने रियल एस्टेट निवेश व्यवसाय को चलाने में यात्रा, कानूनी शुल्क और व्यावसायिक उपकरण जैसी लागतें आती हैं। ये खर्च बढ़ सकते हैं - लेकिन आपके बटुए को नुकसान पहुंचाने के बजाय, वे कर लाभ पैदा कर सकते हैं।

इसके अलावा, आप बंधक ब्याज और मरम्मत या रखरखाव की लागत घटा सकते हैं संपत्ति. इसलिए, अधिक से अधिक कटौतियों का दावा करने के लिए विस्तृत रिकॉर्ड रखना और प्रत्येक रसीद को सहेजना महत्वपूर्ण है।

संपत्ति के आधार को बढ़ावा देने के तरीके

अपनी संपत्ति में सुधार करने से दो वित्तीय लाभ मिलते हैं: ऐसा करने की लागत आपके पूंजीगत लाभ करों को कम कर सकती है, और सुधार आपकी संपत्ति के मूल्य को बढ़ा सकते हैं। यहां बताया गया है कि आप संपत्ति के आधार को कैसे बढ़ा सकते हैं:

• नई खिड़कियां और दरवाजे

• अद्यतित उपकरण, छत और फर्श

• प्लंबिंग, इलेक्ट्रिकल और एचवीएसी सिस्टम का नवीनीकरण करें

• रियल एस्टेट एजेंटों को कमीशन देना

• के लिए व्यय मूल्यांकन, निरीक्षण, और कानूनी सेवाएं

• शीर्षक खोज, एस्क्रो और करों सहित समापन लागतें

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कैपिटल गेन टैक्स से आपके मुनाफे पर अंकुश लग सकता है अचल संपत्ति निवेश. सौभाग्य से, कई कटौतियाँ और कर रणनीतियाँ आपके कर के बोझ को कम कर सकती हैं। उदाहरण के लिए, आप मूल्यह्रास घटा सकते हैं और इसे बेचने से पहले घर को अपना प्राथमिक निवास बना सकते हैं। इसके अलावा, अपने घर को अपग्रेड करने से आपकी संपत्ति का आधार बढ़ सकता है और आपके पूंजीगत लाभ कर कम हो सकते हैं। इसलिए, यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अचल संपत्ति निवेश पर पूंजीगत लाभ कर को कम से कम करें, अपने शोध और रिकॉर्ड कीपिंग में पूरी तरह से होना आवश्यक है।

रियल एस्टेट निवेश संपत्ति पर पूंजीगत लाभ कर पर युक्तियाँ

• प्रासंगिक कर कानूनों से खुद को परिचित कराकर आप अपने रियल एस्टेट निवेश का अधिकतम लाभ उठा सकते हैं। ए वित्तीय सलाहकार आपकी वित्तीय स्थिति को समझने और आपके टैक्स रिटर्न का अधिकतम लाभ उठाने में आपकी मदद कर सकता है। एक योग्य वित्तीय सलाहकार ढूँढना मुश्किल नहीं है। स्मार्टएसेट का मुफ़्त टूल आपके क्षेत्र की सेवा करने वाले तीन जाँचे-परखे वित्तीय सलाहकारों से आपका मिलान करता है, और आप अपने सलाहकार मैचों का नि:शुल्क साक्षात्कार कर सकते हैं ताकि यह तय किया जा सके कि आपके लिए कौन सा सही है। यदि आप एक सलाहकार खोजने के लिए तैयार हैं जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता कर सकता है, अभी शुरू हो जाओ.

• हमारे मुफ़्त देखें पूंजीगत लाभ पूंजीगत लाभ कर कैलकुलेटर आप पर क्या बकाया है, इसके त्वरित अनुमान के लिए।

• यदि आप एक रियल एस्टेट उद्यम शुरू करने पर विचार कर रहे हैं, तो पहले अपना होमवर्क करना बुद्धिमानी है। के लिए इस गाइड का प्रयोग करें निवेश संपत्ति कैसे खरीदें.

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पोस्ट रियल एस्टेट निवेश संपत्ति पर पूंजीगत लाभ कर पर पहली बार दिखाई दिया स्मार्टएसेट ब्लॉग.