इन भयंकर व्यापारिक घोटालों से कैसे न घबराएँ?

की दुनिया में वित्त और निवेश, हमेशा कुछ उपद्रवी रहे हैं। और विडंबना यह है कि वे अक्सर लोगों को अपने धोखाधड़ी के जाल में फंसाने में सफल हो जाते हैं। 

उच्च अस्थिरता के अलावा, धोखाधड़ी के कारण भी क्रिप्टोकरेंसी पर संदेह मंडरा रहा है। एक अध्ययन इस बात पर प्रकाश डालता है कि अमेरिका में एक वर्ष में दस में से हर एक व्यक्ति ऐसे व्यापारिक घोटालों में फंस जाएगा। 

लेकिन हमलावर हमेशा लोगों को फंसाने के लिए एक ही तरीके का इस्तेमाल नहीं करते हैं, जाहिर तौर पर जैसे बाजार में डिजिटल परिसंपत्तियों की एक श्रृंखला उपलब्ध है। अनैतिक कर्ताओं के पास अपनी अनैतिक गतिविधियों को अंजाम देने के लिए कई तरीके होते हैं। 

आइए विभिन्न प्रकार के ट्रेडिंग घोटालों पर एक नजर डालें:

अग्रिम शुल्क योजनाएँ

अग्रिम शुल्क योजनाएं मूल रूप से तब होती हैं जब हमलावर खुद को व्यापारियों के रूप में प्रच्छन्न करते हैं और व्यापार करने और मुनाफा कमाने के वादे के साथ लोगों से पैसे लेते हैं। 

इस तरह के व्यापारिक धोखाधड़ी का लक्ष्य वे लोग होते हैं जिन्होंने हाल ही में अपना निवेश धन खो दिया है, और वे अक्सर यह सोचते हैं कि वे इससे कमा सकते हैं। 

अनियमित दलाल

जैसा कि नाम से पता चलता है, ये अनियमित दलाल हैं, और ऐसी संभावना है कि वे आपके धन को लेकर भाग सकते हैं। इस प्रकार को आवश्यक रूप से एक योजना के रूप में नहीं गिना जा सकता है, लेकिन लोगों को अभी भी जागरूक होने की आवश्यकता है। 

सॉफ्टवेयर घोटाले

सॉफ़्टवेयर घोटाले वे होते हैं जिनमें हमलावरों द्वारा विकसित विदेशी मुद्रा रोबोट या विशेषज्ञ सलाहकार शामिल होते हैं। प्रोग्राम इस बात पर जोर देते हैं कि वे विदेशी मुद्रा व्यापार को स्वचालित कर सकते हैं। निर्माता पीड़ितों को उत्पाद खरीदने के लिए प्रेरित करने के लिए झूठे आंकड़ों का उपयोग करते हैं। बाज़ार में नए लोगों को इस प्रकार की धोखाधड़ी से सावधान रहना चाहिए। 

बॉयलर रूम

जब कोई व्यक्ति या व्यक्तियों का समूह एक फर्जी कंपनी स्थापित करता है तो हम इसे बॉयलर रूम धोखाधड़ी कहते हैं। वे कभी-कभी एक कार्यालय भी किराए पर लेते हैं या नकली वेबसाइट बनाते हैं। वे अपनी कंपनी या किसी अन्य कंपनी में संभावित निवेशकों को बुलाते हैं और उच्च रिटर्न की पेशकश करते हैं। 

और अपनी अनैतिक इच्छाओं को पूरा करने के बाद, वे निर्दोष निवेशकों को भारी नुकसान के साथ छोड़कर धन लेकर भाग जाते हैं। 

पंप और डंप घोटाला

यह क्रिप्टोकरेंसी सहित ट्रेडिंग उद्योग में सबसे लोकप्रिय और सबसे आम प्रकारों में से एक है। इस मामले में, हमलावर सीधे लोगों से पैसे नहीं निकालते हैं। 

वे जो करते हैं वह यह है कि वे पहले किसी विशेष निवेश की एक बड़ी राशि खरीदते हैं, उदाहरण के लिए, एक नई शुरू की गई क्रिप्टोकरेंसी। इसके बाद, वे खुद को अंदरूनी जानकारी वाले विश्लेषक के रूप में प्रच्छन्न करते हैं। और फिर निवेश को बढ़ावा देने और उच्च रिटर्न का वादा करने के लिए उनकी रणनीतियों का उपयोग करें। 

धन प्राप्त करने के बाद, वे अपने बड़े हिस्से को ऊंची कीमतों पर बेच देते हैं या डंप कर देते हैं, जिससे निवेश मूल्य कम हो जाता है। जिसके परिणामस्वरूप अंततः निवेशकों को भारी नुकसान उठाना पड़ता है। वे उन्हें पहले से नहीं बताते कि कंपनी के कुछ शेयर उनके पास हैं। इस प्रकार की धोखाधड़ी के लिए सोशल मीडिया एक प्राथमिक उपकरण बन गया है। 

सिग्नल विक्रेता

सिग्नल विक्रेता वे घोटाले हैं जिनमें कोई व्यक्ति या कंपनी शामिल होती है जो निर्दोष लोगों को यह जानकारी बेचती है कि उन्हें कौन सा व्यापार करना चाहिए। वे लोगों को लुभाने में कामयाब होते हैं क्योंकि वे दावा करते हैं कि जानकारी पेशेवर पूर्वानुमान पर आधारित है और पैसा कमाने की गारंटी है। 

नकली गुरु 

नकली गुरु घोटाले को लोकप्रिय रूप से निवेश सेमिनार घोटाले के रूप में भी जाना जाता है। इस प्रकार में स्व-घोषित करोड़पति शामिल हैं जो दावा करते हैं कि उनके पास स्टॉक, विदेशी मुद्रा या क्रिप्टो क्षेत्र में मुनाफा कमाने का मंत्र है। वे वास्तव में अपने जीवन को काफी विलासितापूर्ण दिखाते हैं और अक्सर दिखाते हैं कि यह सब संबंधित बाजार में उनके मुनाफे के कारण है। 

वे संभावित निवेशकों का विश्वास हासिल करने के लिए हर संभव प्रयास करेंगे, जैसे सशुल्क सेमिनार, पाठ्यपुस्तक या पाठ्यक्रम। लेकिन फिर लोगों को पता चला कि नकली और असली के बीच अंतर कैसे किया जाए। बाज़ार में कुछ सचमुच उपयोगी सलाह भी मौजूद हैं। 

बाल्टी की दुकानें 

बकेट शॉप घोटाले कुछ हद तक बॉयलर रूम के समान होते हैं, लेकिन हमलावर को इसके लिए बहुत तैयारी करने की आवश्यकता होती है। लेकिन फिर उन्हें लोगों से बहुत अधिक मुनाफा मिलता है। वे क्या करते हैं कि हमलावर एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म विकसित करते हैं जो शीर्ष ब्रोकर के कार्यक्रमों के प्रदर्शन की नकल करेगा। 

कुछ लोग किसी शीर्ष ब्रोकर की पूरी वेबसाइट की नकल भी कर सकते हैं, अंततः खुद को वास्तविक सौदे के रूप में प्रच्छन्न कर सकते हैं। 

पोंजी और पिरामिड योजना घोटाला

पोंजी और पिरामिड योजनाएं, अन्य प्रकार के घोटालों के समान, आम तौर पर एक ठग द्वारा निवेश के अवसर को बढ़ावा देने के साथ शुरू होती हैं और बदले में, सीधे भुगतान के लिए उच्च रिटर्न का वादा करती हैं। 

यहां, शुरुआती निवेशक को ऐसे लाभ दिखेंगे जो उन्हें अपने परिचितों के साथ योजना साझा करने के लिए प्रेरित करेंगे। हालाँकि, आने वाला पैसा लुभावने होगा, लेकिन निवेश वास्तव में उन्हें पैसा नहीं बनाता है। 

इसके बजाय, उन्हें वास्तव में उस राशि का भुगतान किया जा रहा है जो उन्होंने इकाई में निवेश किया है जबकि हमलावर हर बार कटौती का हिस्सा लेते हैं। ये योजनाएं लंबे समय तक चलती हैं क्योंकि अधिक लोग इसमें शामिल होते हैं, लेकिन अंततः, जब निवेशकों के पास पैसा खत्म हो जाता है और वे गायब हो जाते हैं, तो वे पीड़ितों को पूरी तरह से खाली छोड़ देते हैं। 

जबकि पिरामिड योजनाएं वे हैं जहां निवेशकों को निवेश के अवसर में दूसरों को भर्ती करने और इससे लाभ उठाने के लिए कहा जाता है। और उनसे वादा किया जाता है कि जो लोग सबसे अधिक भर्ती करेंगे वे पिरामिड में ऊंचे स्थान पर होंगे और अधिक कमाएंगे। 

बोली/मांग में हेरफेर 

इस प्रकार के घोटाले अब कम प्रचलित हैं, यह देखते हुए कि लोग ट्रेडिंग डेटा ऑनलाइन देख सकते हैं। लेकिन इन घोटालों में सात से आठ पिप्स के बीच फैलाव शामिल है, जो आम तौर पर 1-2 पिप्स होता है जो निवेशकों और व्यापारियों के लिए जोखिम को अत्यधिक बढ़ाता है।

ट्रेडिंग घोटाले को पहचानें, यहां जानें कैसे?

इस लेख को पढ़कर आपको आश्चर्य हो सकता है कि हमलावर लगभग हर जगह रेंग सकते हैं और आप खुद को कैसे बचाएंगे। खैर, हर समस्या एक समाधान के साथ आती है। आपको बस अपने आप को शिक्षित करना है और लक्षित होने के संकेतों को जानना है क्योंकि क्रॉलर अलग-अलग तरीकों की कोशिश करेंगे। दुखी होने से अच्छा है कि सुरक्षा रखी जाए।

वैध बनाम अवैध

नए निवेशकों और व्यापारियों को यह सुनिश्चित करना होगा कि वे केवल एक विनियमित ब्रोकर के माध्यम से ही व्यापार करें। क्योंकि यदि आप किसी अनियमित व्यक्ति के साथ हो जाते हैं, तो जब वे आपके पैसे लेकर भाग जाएंगे तो आपके पास अपना बचाव करने का कोई मौका नहीं होगा। 

किसी विशेषज्ञ या पेशेवर से संपर्क करें 

यदि आपको थोड़ा सा भी संदेह है कि आपको फंसाया जा रहा है, तो आपको एक उद्योग विशेषज्ञ से संपर्क करने की आवश्यकता है जो अजीब या विचित्र चीजों की पहचान करने में आपकी मदद कर सकता है और उसके अनुसार आपको सलाह दे सकता है। 

उनकी प्रमुखता पर नज़र डालें

प्रौद्योगिकी के साथ चीजें आसान हो गई हैं; आप ब्रोकर समीक्षाओं के लिए Google पर खोज कर सकते हैं। यदि तथ्य यह है कि वेबसाइटें भी अब तुलना के लिए उपलब्ध हैं। और अगर सेक्टर में कहीं उनका ज़िक्र नहीं है, तो आप जानते हैं कि वे कौन हैं!

विनियमों की दोबारा जांच करें

सुरक्षित खेलना अच्छा है, इसलिए जांचें कि आपके देश में व्यापारियों के लिए क्या नियम हैं ताकि यह पता चल सके कि क्या वैध है या क्या अवैध। साथ ही, यदि संभावित हमलावर आपको नियामक विवरण प्रदान करता है, तो उन्हें नियामक की आधिकारिक वेबसाइट से दोबारा जांचें।

कॉल सेंटरों पर कोई अंधा भरोसा नहीं

कानून का पालन करने वाले ब्रोकर आपकी सहमति से पहले कभी भी आपको कॉल नहीं करेंगे। और अगर कोई आपको कॉल करके निवेश करने के लिए कह रहा है जबकि आपने उन्हें पूर्व सहमति नहीं दी है, तो यह एक धोखाधड़ी वाली कॉल है। 

एक जाल में फंस गए? यहां बताया गया है कि जाल से कैसे छुटकारा पाया जाए

• साइबर अपराधों और घोटालों से संबंधित मामले की सूचना अपने देश के आधिकारिक प्राधिकारी को दें। 
• अपने बैंक से संपर्क करके चल रहे लेनदेन को अवरुद्ध करें और अपने धन को पुनर्प्राप्त करने का प्रयास करें। 
• वे पासवर्ड बदलें जो आपने हमलावर के साथ साझा किए थे। 
• उनकी सलाह के लिए किसी विशेषज्ञ से संपर्क करें। 

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