अब एक ईएसजी फंड कैसे खरीदें जबकि मुद्रास्फीति में कमी कानून कानून है

म्युचुअल और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड पर डेटा ट्रैक करने वाले मॉर्निंगस्टार के अनुसार, ईएसजी मुद्दों के अनुसार निवेशक धन आवंटित करने वाले फंड 357 के अंत में $ 2021 बिलियन थे - कुल तीन साल पहले के चार गुना से अधिक।

मॉर्निंगस्टार के अनुसार, पिछले साल निवेशकों ने ईएसजी फंडों में 69.2 बिलियन डॉलर डाले, जिन्हें टिकाऊ या प्रभाव फंड के रूप में भी जाना जाता है।

ये फंड कई तरह के फ्लेवर में आते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ लोग लैंगिक या नस्लीय समानता को बढ़ावा देने, हरित ऊर्जा प्रौद्योगिकी में निवेश करने या जीवाश्म ईंधन, तंबाकू या बंदूक कंपनियों से बचने की कोशिश कर सकते हैं।

महिलाएं और युवा निवेशक (40 वर्ष से कम उम्र के) हैं ईएसजी निवेश में रुचि होने की सबसे अधिक संभावना हैसेरुल्ली एसोसिएट्स के सर्वेक्षण के आंकड़ों के अनुसार। फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन के अनुसार, लगभग 34% वित्तीय सलाहकारों ने 2021 में ग्राहकों के साथ ESG फंड का उपयोग किया, जो 32 में 2020% था।

मॉर्निंगस्टार के अनुसार, अमेरिकी निवेशकों के लिए 550 से अधिक ईएसजी म्युचुअल और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड उपलब्ध हैं - पांच साल पहले की तुलना में दोगुने से अधिक।

फोरम फॉर सस्टेनेबल एंड रिस्पॉन्सिबल इन्वेस्टमेंट में शिक्षा कार्यक्रमों के प्रबंधक माइकल यंग ने सीएनबीसी को बताया, "एक व्यक्तिगत निवेशक के पास बहुत अधिक [ईएसजी विकल्प] हैं और वे 10 साल पहले एक पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकते हैं।" "लगभग हर [एसेट] श्रेणी के बारे में मैं सोच सकता हूं कि एक फंड विकल्प है, इसलिए हमने एक लंबा सफर तय किया है।"

लेकिन फंड मैनेजर आपके पैसे का निवेश करते समय अलग-अलग कठोरता का उपयोग कर सकते हैं - जिसका अर्थ है कि आपके द्वारा खरीदा गया पर्यावरण-केंद्रित फंड जरूरी नहीं कि "हरा" हो जैसा आप सोच सकते हैं।

यहां एक उदाहरण दिया गया है: कुछ फंड मैनेजर पैसा निवेश करने के लिए चुनते समय ईएसजी मूल्यों को "एकीकृत" कर सकते हैं, लेकिन वह रणनीति केवल सहायक (केंद्रीय नहीं) भूमिका निभा सकती है। इसके विपरीत, अन्य प्रबंधकों के पास एक स्पष्ट ESG जनादेश होता है जो उनके निवेश निर्णयों की आधारशिला के रूप में कार्य करता है।

लेकिन निवेशकों को उन दृष्टिकोणों के बीच अंतर नहीं पता हो सकता है।

प्रतिभूति और विनिमय आयोग प्रस्तावित नियम मई में यह निवेशकों के लिए पारदर्शिता बढ़ाएगा और उनके लिए ईएसजी फंड का चयन करना आसान बनाने में मदद करेगा जो उनके मूल्यों के अनुरूप सर्वोत्तम है। नियम "ग्रीनवाशिंग" पर भी नकेल कसेंगे, जिस प्रथा में मनी मैनेजर निवेशकों को ईएसजी फंड होल्डिंग्स के बारे में गुमराह करते हैं।

अभी हाल ही में, सुप्रीम कोर्ट ने जून में 6-3 का फैसला सुनाया EPA के कुछ अधिकार छीन लिए अमेरिकी बिजली संयंत्रों से ग्रह-वार्मिंग कार्बन उत्सर्जन पर लगाम लगाने के लिए। परिवहन के पीछे जीवाश्म ईंधन से चलने वाले बिजली संयंत्र अमेरिका में कार्बन प्रदूषण का देश का दूसरा सबसे बड़ा स्रोत हैं।

यह सब आपको सोचने पर मजबूर कर सकता है: मैं कैसे शुरुआत कर सकता हूं? और मैं कैसे आश्वस्त हो सकता हूं कि मेरे निवेश वास्तव में मेरे मूल्यों के अनुरूप हैं?

ईएसजी विशेषज्ञों के अनुसार, निवेशक कुछ सरल कदम उठा सकते हैं।

शुरू करने का एक तरीका संपत्ति प्रबंधक की जांच करना है, जो निवेशकों के लिए एक अच्छा "आशुलिपि" के रूप में कार्य करता है, विलस्किट एट एलाइन इम्पैक्ट के अनुसार।

उन्होंने कहा कि कुछ फर्म ईएसजी पर केंद्रित हैं और इस तरह से निवेश करने का उनका एक लंबा इतिहास है - दोनों ही मूल्य-आधारित निवेश के बारे में गंभीर लोगों के लिए उत्साहजनक संकेत हैं, उन्होंने कहा।

उन्होंने कहा कि निवेशक इसकी वेबसाइट को देखकर फर्म की प्रतिबद्धता की भावना प्राप्त कर सकते हैं और क्या यह ईएसजी को एक प्रमुख फोकस के रूप में प्रदर्शित करता है, उन्होंने कहा। वहां से, निवेशक उस फर्म के उपलब्ध फंड से चुन सकते हैं।

मॉर्निंगस्टार के स्वामित्व वाले सस्टेनैलिटिक्स में अमेरिका के लिए स्थिरता अनुसंधान के निदेशक जॉन हेल ने कहा, "यह निश्चित रूप से एक लाल झंडा है यदि आप केवल [वेबसाइट] की सबसे अच्छी जानकारी पा सकते हैं।" "इससे पता चलता है कि प्रतिबद्धता शायद अन्य फंडों की तरह अधिक नहीं है।"

ईएसजी-केंद्रित फर्मों के उदाहरणों में शामिल हैं Calvert अनुसंधान और प्रबंधन और इम्पैक्स एसेट मैनेजमेंट, विल्सकिट ने कहा। नुवानउन्होंने कहा, जो TIAA के स्वामित्व में है, उसका ESG निवेश का अपेक्षाकृत लंबा ट्रैक रिकॉर्ड भी है।

सुबह का तारा मूल्यांकन किया कैल्वर्ट और पैक्स, चार अन्य लोगों के साथ (ऑस्ट्रेलियाई एथिकल, पारनासस निवेश, रोबेको और स्टीवर्ट इन्वेस्टर्स) श्रेणी के परिसंपत्ति-प्रबंधन नेताओं के रूप में, एक के अनुसार ईएसजी प्रतिबद्धता स्तर 2020 में जारी मूल्यांकन। हालांकि, सभी अमेरिकी व्यक्तिगत निवेशकों को पूरा नहीं करते हैं।

नुवीन / टीआईएए सहित एक अतिरिक्त छह, "उन्नत" ईएसजी श्रेणी में नीचे एक स्तर पर है।

"यदि आपको प्रबंधक पर भरोसा है, तो ईएसजी के नजरिए से फंड कमोबेश मजबूत होंगे," विल्सकिट ने कहा। "फिर यह आपके लिए काम करने वाले स्वादों को खोजने के बारे में है।"

हालाँकि, एक खामी है। ईएसजी फंड की वृद्धि के बावजूद, निवेशकों को अभी तक आसानी से ऐसा फंड नहीं मिल सकता है जो किसी विशिष्ट मुद्दे से मेल खाता हो, जो कि आला पर निर्भर करता हो। विशेषज्ञों ने कहा कि बहुत सारे जलवायु-केंद्रित फंड और व्यापक ईएसजी फंड हैं, जो कई अलग-अलग मूल्य-आधारित फिल्टर के लिए जिम्मेदार हैं, लेकिन गन-फ्री फंड जैसा कुछ खोजना मुश्किल है, विशेषज्ञों ने कहा।

अधिकांश, 70%, स्थायी निधियाँ हैं सक्रिय रूप से प्रबंधितमॉर्निंगस्टार के अनुसार। आपकी वर्तमान होल्डिंग्स के आधार पर, वे आपके पोर्टफोलियो में मौजूदा फंड की तुलना में एक बड़ा वार्षिक शुल्क ले सकते हैं।

निवेशक जो डुबकी लगाने से पहले ईएसजी के बारे में कुछ और जानना चाहते हैं, वे मुफ्त में समीक्षा कर सकते हैं पाठ्यक्रम फोरम फॉर सस्टेनेबल एंड रिस्पॉन्सिबल इन्वेस्टमेंट की मूल बातें।

निवेशक म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के कुछ मुफ्त डेटाबेस के माध्यम से भी शुरुआत कर सकते हैं।

सतत और जिम्मेदार निवेश के लिए फोरम एक डेटाबेस है जो निवेशकों को ईएसजी फंड को एसेट क्लास (स्टॉक, बॉन्ड और बैलेंस्ड फंड, उदाहरण के लिए), इश्यू टाइप और न्यूनतम निवेश जैसी श्रेणियों के अनुसार क्रमबद्ध करने देता है।

हालांकि यह सूची संपूर्ण नहीं है - इसमें फोरम की सदस्य फर्मों के फंड शामिल हैं। हालांकि, तथ्य यह है कि फर्म एक सदस्य है, संपत्ति प्रबंधक की ईएसजी कठोरता के लिए एक विश्वसनीय स्क्रीन हो सकती है, यंग ने कहा।

जैसा आप बोते हैं एक अन्य संगठन है जो निवेशकों को जीवाश्म ईंधन-मुक्त, लिंग-समान, बंदूक-मुक्त, जेल-मुक्त, हथियार-मुक्त और तंबाकू-मुक्त धन खोजने में मदद कर सकता है, उदाहरण के लिए। यह बनाए रखता है शीर्ष फंडों की रैंकिंग श्रेणी के द्वारा।

वैकल्पिक रूप से, निवेशक एज़ यू सो की वेबसाइट का उपयोग यह पता लगाने के लिए भी कर सकते हैं कि उनके वर्तमान निवेश उनके मूल्यों के साथ कितनी अच्छी तरह संरेखित हैं। वे एक फंड के टिकर प्रतीक में टाइप कर सकते हैं, जो विभिन्न मूल्य श्रेणियों के अनुसार एक फंड स्कोर उत्पन्न करता है।

अन्य फर्म भी विशिष्ट फंडों को ESG रेटिंग प्रदान करती हैं। मॉर्निंगस्टार, उदाहरण के लिए, एक निश्चित संख्या में "ग्लोब्स" ("5" सबसे अच्छा स्कोर है) प्रदान करता है ताकि निवेशक फंड के ईएसजी दायरे का आकलन कर सकें। मॉर्निंगस्टार में एक है ईएसजी स्क्रीनर यह निवेशकों को कुछ मापदंडों के अनुसार फंड के लिए फ़िल्टर करने की सुविधा भी देता है।  

एक चेतावनी: ग्लोब सिस्टम और अन्य तृतीय-पक्ष रेटिंग आवश्यक रूप से किसी संपत्ति प्रबंधक के ESG इरादे का संकेत नहीं देते हैं। सिद्धांत रूप में, एक फंड की ईएसजी रेटिंग दुर्घटनावश हो सकती है, न कि प्रबंधक के फोकस के कारण।  

निवेशक ईएसजी निवेशों की पहचान करने के लिए फंड डेटाबेस का भी उपयोग कर सकते हैं जो उन्हें पसंद हो सकते हैं, फिर परिसंपत्ति-प्रबंधन फर्म पर शोध करके देखें कि फर्म ईएसजी के लिए कितनी प्रतिबद्ध है।

उन निवेशकों के लिए जो स्वयं करने के लिए उन्मुख नहीं हैं, ईएसजी में अच्छी तरह से वाकिफ एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम करना आपके निवेश को आपके मूल्यों के साथ सबसे अधिक वर्ग और आपके समग्र पोर्टफोलियो और निवेश लक्ष्यों के साथ जाल को जानने का सबसे निश्चित तरीका हो सकता है। उदाहरण के लिए, खुदरा निवेशक के सापेक्ष सलाहकारों के पास उनके निपटान में अधिक उन्नत स्क्रीनिंग टूल हो सकते हैं।