पाई चार्ट म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो दिखा रहा है
गेट्टी
चुनने के लिए समान दिखने वाले म्यूचुअल फंड की लगातार बढ़ती सूची के साथ, सर्वश्रेष्ठ खोजना एक कठिन काम है। ऑड्स को अपने पक्ष में करने के लिए निवेशक गेम को कैसे बदल सकते हैं?
म्यूचुअल फंड लेबल पर भरोसा न करें
बारह शैलियों में कम से कम 886 अलग-अलग ऑल कैप वैल्यू म्यूचुअल फंड और कम से कम 5,439 म्यूचुअल फंड हैं। क्या निवेशकों को प्रति शैली औसतन 453+ विकल्पों की आवश्यकता है? म्यूचुअल फंड कितने अलग हो सकते हैं?
वो 886 ऑल कैप वैल्यू म्यूचुअल फंड बहुत अलग हैं। कहीं भी 16 से 937 होल्डिंग्स के साथ, इनमें से कई ऑल कैप वैल्यू म्यूचुअल फंड में अलग-अलग जोखिम प्रोफाइल और प्रदर्शन दृष्टिकोण के साथ अलग-अलग पोर्टफोलियो हैं।
किसी भी अन्य शैली में म्यूचुअल फंड के लिए भी यही सच है, क्योंकि प्रत्येक अच्छे और बुरे शेयरों का एक बहुत अलग मिश्रण पेश करता है। स्टॉक चयन के लिए लार्ज कैप वैल्यू पहले स्थान पर है। स्मॉल कैप ग्रोथ अंतिम स्थान पर है।
विश्लेषण पक्षाघात से बचना
मुझे लगता है कि बड़ी संख्या में स्टाइल म्यूचुअल फंड निवेशकों को मदद करने से ज्यादा नुकसान पहुंचाते हैं। प्रत्येक फंड के लिए मैन्युअल रूप से गहन विश्लेषण करना एक यथार्थवादी विकल्प नहीं है, निवेशकों को अपर्याप्त विश्लेषण और लाभदायक अवसरों को खोने के लिए उजागर करना। म्यूचुअल फंड का विश्लेषण, उचित परिश्रम के साथ, स्टॉक का विश्लेषण करने की तुलना में कहीं अधिक कठिन है क्योंकि इसका मतलब है कि प्रत्येक म्यूचुअल फंड के सभी शेयरों का विश्लेषण करना। जैसा कि ऊपर बताया गया है, एक म्यूचुअल फंड के लिए 937 स्टॉक या अधिक हो सकते हैं।
चित्रा 1 प्रत्येक शैली के लिए टॉप रेटेड म्यूचुअल फंड दिखाता है।
चित्र 1: प्रत्येक शैली में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड
स्टाइल 1Q23 द्वारा सर्वश्रेष्ठ एमएफ
न्यू कंस्ट्रक्शंस, एलएलसी
* सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड अपर्याप्त तरलता के लिए $100 मिलियन से कम TNA वाले फंड को बाहर करते हैं
चित्र 1 में म्युचुअल फंडों में, रॉयस स्मॉल कैप स्पेशल इक्विटी फंड (RSEIX) कुल मिलाकर पहले स्थान पर है, Deutsche DWS CROCI US Fund (DCURX) दूसरे स्थान पर है, और हेनेसी कॉर्नरस्टोन लार्ज ग्रोथ फंड (HILGX) तीसरे स्थान पर है। हॉजेस फंड (HDPMX) अंतिम स्थान पर है।
"अंदर के ख़तरे" से कैसे बचें
खरीदने से पहले आपको म्यूचुअल फंड की होल्डिंग्स को जानने की जरूरत क्यों है?
आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आप ऐसा फंड न खरीदें जो उड़ सकता है। किसी फंड को उसकी होल्डिंग का विश्लेषण किए बिना खरीदना उसके व्यवसाय और वित्त का विश्लेषण किए बिना स्टॉक खरीदने जैसा है। यदि यह खराब स्टॉक रखता है, तो म्युचुअल फंड का प्रदर्शन खराब होगा चाहे फंड कितना भी सस्ता क्यों न हो।
फंड की होल्डिंग का प्रदर्शन - शुल्क = फंड का प्रदर्शन
अगर केवल निवेशक ही उनकी होल्डिंग्स द्वारा रेटेड फंड ढूंढ सकते हैं
रॉयस स्मॉल कैप स्पेशल इक्विटी फंड (RSEIX) न केवल टॉप रेटेड स्मॉल कैप ब्लेंड म्यूचुअल फंड है, बल्कि मेरी फर्म द्वारा कवर किए गए 5,439 स्टाइल म्यूचुअल फंडों में से ओवरऑल टॉप रैंक वाला स्टाइल म्यूचुअल फंड भी है।
चित्र 1 में सबसे खराब म्युचुअल फंड हॉजेस फंड (HDPMX) है, जिसे अभी भी आकर्षक रेटिंग मिली हुई है।
प्रकटीकरण: डेविड ट्रेनर, काइल गुस्के II, मैट शुलर और इटालो मेंडोंका को किसी विशिष्ट स्टॉक, शैली या विषय के बारे में लिखने के लिए कोई मुआवजा नहीं मिलता है।
Source: https://www.forbes.com/sites/greatspeculations/2023/02/21/how-to-find-the-best-style-mutual-funds-1q23/