पुराने स्टॉक का लागत आधार कैसे खोजें

कम खरीदें और उच्च बेचें स्टॉक निवेश के सबसे बुनियादी नियमों में से एक है। आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों की लागत के आधार को जानने से आपको अपने संभावित लाभ का अनुमान लगाने में मदद मिल सकती है, अगर आपको बेचने का फैसला करना चाहिए। जब आप पूंजीगत लाभ या पूंजीगत हानि की रिपोर्ट कर रहे हों तो आपको कर उद्देश्यों के लिए लागत आधार जानने की भी आवश्यकता हो सकती है। लेकिन, यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि आपने वास्तव में क्या भुगतान किया है, तो पुराने स्टॉक का लागत आधार कैसे प्राप्त करें, इसके लिए कुछ विकल्प हैं। यहां आपको जानने की जरूरत है।

A वित्तीय सलाहकार आपकी जरूरतों और लक्ष्यों के लिए एक वित्तीय योजना बनाने में आपकी मदद कर सकता है।

लागत आधार क्या है?

मुल्य आधारित किसी संपत्ति का मूल खरीद मूल्य है। जब आप स्टॉक, म्यूचुअल फंड या अन्य प्रतिभूतियां खरीदते हैं, तो आपका लागत आधार वह मूल्य होता है, जिस दिन आप इसे खरीदते हैं। लागत के आधार में परिसंपत्ति की कीमत, ब्रोकरेज शुल्क, म्यूचुअल फंड लोड शुल्क और व्यापार के लिए आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली कोई अन्य लागत शामिल है।

पुराने स्टॉक या अन्य संपत्तियों के लागत आधार को कैसे खोजना है, यह जानने के लिए आपको विभिन्न कारणों की आवश्यकता हो सकती है। जैसा कि उल्लेख किया गया है, आप लागत के आधार का उपयोग यह अनुमान लगाने के लिए कर सकते हैं कि कितना a पूंजी लाभ आप उन शेयरों को बेचकर महसूस कर सकते हैं जिनके मूल्य में वृद्धि हुई है। यह उपयोगी हो सकता है जब वजन करना है कि अभी बेचना है या अपने निवेश को थोड़ी देर तक रोकना है।

स्टॉक या अन्य निवेशों की बिक्री से पूंजीगत लाभ आईआरएस नियमों के तहत कर योग्य हैं। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर की दर एक वर्ष से कम समय के लिए निवेश पर लागू होती है। आप एक वर्ष से अधिक समय तक निवेश के लिए अधिक अनुकूल दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर की दर का भुगतान करेंगे।

लागत आधार आपको यह भी बता सकता है कि यदि आप मूल्य में गिरावट वाले शेयरों को बेच रहे हैं तो आपको कितना पूंजीगत नुकसान हो सकता है। आईआरएस निवेशकों को अनुमति देता है पूंजीगत हानियों में $3,000 तक की कटौती प्रत्येक वर्ष सामान्य आय से, या अलग-अलग रिटर्न दाखिल करने वाले विवाहित जोड़ों के मामले में $1,500।

पुराने स्टॉक का लागत आधार कैसे खोजें

पुराने स्टॉक का लागत आधार खोजने के लिए, आपको सबसे पहले यह जानना होगा कि आपने इसके लिए क्या भुगतान किया है। यह कार्य सरल हो सकता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपने निवेश कब खरीदा था। जब आप कोई निवेश बेचते हैं तो टैक्स कोड के लिए ब्रोकरेज को आपकी लागत के आधार पर आईआरएस को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है। लेकिन यह नियम केवल तभी लागू होता है जब निवेश विशिष्ट तिथियों को या उसके बाद खरीदा गया हो।

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उदाहरण के लिए, यदि आपने खरीदारी की है तो रिपोर्टिंग आवश्यक है:

• 1 जनवरी 2011 को या उसके बाद की इक्विटी

• म्युचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी) 1 जनवरी 2012 को या उसके बाद

• 1 जनवरी 2014 को या उसके बाद बांड, विकल्प और अन्य प्रतिभूतियां

लागत के आधार पर सूचित किया जाता है आईआरएस फॉर्म 1099 बी. यदि आपको फॉर्म 1099 बी प्राप्त होता है और लागत आधार बॉक्स खाली है, तो पुराने स्टॉक के लिए लागत आधार खोजने के अन्य तरीके हैं।

सबसे पहले, आप अपने में लॉग इन कर सकते हैं दलाली खाते और उस समयावधि के लिए अपने लेन-देन विवरण की समीक्षा करें जब आपने स्टॉक खरीदा था। ध्यान रखें कि अगर आपने एक ही स्टॉक के शेयर अलग-अलग तारीखों पर खरीदे हैं तो आपको कई स्टेटमेंट या ट्रांजैक्शन कन्फर्मेशन देखने पड़ सकते हैं।

यदि आपको वह जानकारी ऑनलाइन नहीं मिल रही है जिसकी आपको आवश्यकता है, तो आप ब्रोकरेज को यह देखने के लिए कॉल कर सकते हैं कि क्या वे आपके लिए कुछ नंबर प्रदान कर सकते हैं। जिस दिन आपने इसे खरीदा था, उस दिन के लिए स्टॉक की औसत कीमत जानने के लिए आप ऐतिहासिक स्टॉक मूल्य निर्धारण डेटा भी देख सकते हैं। यदि वह विफल रहता है, तो आप सीधे कंपनी से ऐतिहासिक मूल्य डेटा प्राप्त करने में सक्षम हो सकते हैं।

पुराने स्टॉक के लिए लागत आधार की गणना कैसे करें

पुराने स्टॉक का लागत आधार खोजने का प्रयास करते समय आप कुछ तरीकों से लेखांकन से संपर्क कर सकते हैं। सबसे पहले, आप "फर्स्ट इन, फर्स्ट आउट" (फीफो) पद्धति का उपयोग कर सकते हैं, जो आमतौर पर अनुशंसित है यदि आपने अलग-अलग तारीखों पर एक ही स्टॉक के कई शेयर खरीदे हैं।

यदि आप पहले, पहले बाहर नियमों का उपयोग करके लागत के आधार की गणना कर रहे हैं तो आप उस मूल्य का उपयोग करेंगे जो आपने शेयरों के लिए शुरू में भुगतान किया था। यह विधि मानती है कि आपके द्वारा पहले खरीदे गए शेयर वही हैं जिनके लिए आप कम से कम राशि का भुगतान करते हैं।

तो, मान लीजिए कि आप 100 खरीदते हैं स्टॉक का शेयर XYZ कंपनी में 1 मार्च को, फिर 1 जुलाई को और एक बार फिर उसी वर्ष के 1 अक्टूबर को। आप मार्च में 100 डॉलर प्रति शेयर, जुलाई में 125 डॉलर प्रति शेयर और अक्टूबर में 140 डॉलर प्रति शेयर का भुगतान करते हैं। आपके द्वारा बेचे जाने वाले किसी भी शेयर के लिए आपकी लागत के आधार की गणना करने के लिए पहली, पहली आउट विधि मार्च में आपके द्वारा भुगतान किए गए $ 100 प्रति शेयर का उपयोग करेगी।

लागत के आधार पर गणना करने का एक आसान तरीका है फर्स्ट इन, फर्स्ट आउट। लेकिन इसके परिणामस्वरूप कागज पर बड़े पूंजीगत लाभ की प्राप्ति हो सकती है, जिसका अर्थ हो सकता है कि लाभ पर स्टॉक बेचते समय करों में अधिक बकाया हो। कुछ ब्रोकरेज इस पद्धति का उपयोग स्वचालित रूप से लागत के आधार की गणना करने के लिए करते हैं जब तक कि आप विशिष्ट पहचान पद्धति का चयन नहीं करते हैं।

विशिष्ट पहचान पद्धति का मतलब है कि आप चुन सकते हैं कि स्टॉक के कौन से शेयर बेचे गए हैं, इस आधार पर कि आपने उनके लिए मूल रूप से क्या भुगतान किया था। इसलिए पिछले उदाहरण का उपयोग करके, आप तय कर सकते हैं कि आपके लागत आधार की गणना के लिए किस मूल्य बिंदु ($100, $125 या $140) का उपयोग किया जाना चाहिए।

यह विधि संभावित रूप से कम कर सकती है आपकी कर देयता पूंजीगत लाभ को कम करके लेकिन इसके लिए आपकी ओर से थोड़ा और होमवर्क करने की आवश्यकता है। आपको यह जानना होगा कि आपने हर बार खरीदे गए शेयरों के लिए क्या भुगतान किया है। आपको अपने ब्रोकर को यह बताने में भी विशिष्ट होना होगा कि कौन से शेयर बेचने हैं, यानी एक्सवाईजेड स्टॉक के 100 शेयर बेचते हैं जिन्हें 1 मार्च को 100 डॉलर में खरीदा गया था।

निवेशकों के लिए कॉस्ट बेसिस रिकॉर्डकीपिंग टिप्स

जब आप स्टॉक या अन्य निवेश खरीदते हैं, इस पर निर्भर करते हुए, आपके ब्रोकरेज को आपके लिए लागत के आधार पर नज़र रखनी चाहिए। लेकिन यह अभी भी एक अच्छा विचार हो सकता है कि आप अपने खुद के रिकॉर्ड बनाए रखें ताकि आपके पास एक बैकअप हो।

यहां तीन युक्तियां दी गई हैं: FINRA स्टॉक खरीदते और बेचते समय लागत के आधार पर नज़र रखने का सुझाव देते हैं:

• हर बार जब आप कोई ट्रेड करते हैं तो आपकी ब्रोकरेज द्वारा आपको भेजे जाने वाले लेन-देन की पुष्टि सेव करें

• आपको भुगतान किए गए किसी भी स्टॉक लाभांश या गैर-लाभांश वितरण पर ध्यान दें क्योंकि ये लागत के आधार पर गणना कर सकते हैं

• यदि आप एक ही स्टॉक के कई शेयर खरीद रहे हैं और लागत के आधार पर गणना के लिए विशिष्ट पहचान का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं, तो शेयरों की खरीद की तारीख और कीमत पर ध्यान दें।

साथ ही, ध्यान रखें कि लागत के आधार को खोजने के लिए आपको एक अलग विधि का उपयोग करने की आवश्यकता हो सकती है स्टॉक के शेयर जो आपको विरासत में मिलते हैं या उपहार के रूप में प्राप्त करें। उस स्थिति में, आपको स्टॉक प्राप्त करने के समय मूल स्वामी के आधार या स्टॉक के उचित बाजार मूल्य का उपयोग करके अपनी गणना करने की आवश्यकता हो सकती है।

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जब आप निवेश खरीद रहे हों या बेच रहे हों, तो टैक्स रिपोर्टिंग के लिए पुराने स्टॉक का लागत आधार खोजने का तरीका जानना। जितना अधिक आप कर देयता को कम करने में सक्षम होते हैं, उतना ही अधिक आप अपने निवेश रिटर्न को बनाए रखने में सक्षम होते हैं।

निवेश के लिए टिप्स

• अपने से बात करने पर विचार करें वित्तीय सलाहकार पुराने स्टॉक का लागत आधार खोजने के बारे में, यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि किस विधि का उपयोग करना है। यदि आपके पास अभी तक कोई वित्तीय सलाहकार नहीं है, तो किसी को ढूंढना जटिल नहीं है। स्मार्टएसेट का मुफ़्त टूल आपके क्षेत्र की सेवा करने वाले तीन वित्तीय सलाहकारों के साथ आपका मेल खाता है, और आप अपने सलाहकार मैचों का साक्षात्कार बिना किसी कीमत के कर सकते हैं यह तय करने के लिए कि आपके लिए कौन सा सही है। यदि आप एक सलाहकार खोजने के लिए तैयार हैं जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता कर सकता है, अभी शुरू हो जाओ.

• कर-नुकसान की कटाई यदि आप पूंजीगत लाभ की रिपोर्ट कर रहे हैं तो आपके कर बिल को कम करने में आपकी सहायता कर सकता है। हार्वेस्टिंग लॉस का सीधा सा मतलब है कि अपने पोर्टफोलियो में लाभ की भरपाई के लिए स्टॉक को नुकसान पर बेचना। यदि आप के माध्यम से निवेश कर रहे हैं रोबो सलाहकार, यह आपके लिए स्वचालित रूप से किया जा सकता है। लेकिन आप कर योग्य ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खुद को नुकसान पहुंचा सकते हैं।

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