रूस-यूक्रेन संघर्ष के बीच अपनी पोर्टफोलियो रणनीति में सुधार कैसे करें

चाबी छीन लेना

• यूक्रेन पर रूसी आक्रमण के कारण स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटी सहित वैश्विक वित्तीय बाजारों में अस्थिरता पैदा हो गई है
• विभिन्न देशों (अमेरिका सहित) ने रूसी ऊर्जा निर्यात, बैंकों, प्रौद्योगिकी और निवेश संपत्तियों पर प्रतिबंध लगाए हैं

रूस-यूक्रेन संघर्ष तब से सुर्खियों में है जब से रूस ने अपने निकटतम पड़ोसी पर आक्रमण करने के इरादे को विश्व मंच पर स्पष्ट कर दिया है। जैसे-जैसे स्थिति सामने आती है, निवेशक इस बात को लेकर असमंजस में रहते हैं कि स्थिति उनके पोर्टफोलियो को कैसे प्रभावित करेगी।

और अच्छे कारण के लिए: पहले से ही, रूस ने प्रतिबंधों को सहन किया है, कमोडिटी की कीमतें बढ़ी हैं और स्टॉक में गिरावट आई है। सप्ताह दर सप्ताह, कई प्रमुख सूचकांकों में वैश्विक और स्थानीय कारणों से गिरावट जारी है बाजार में अस्थिरता.

हालांकि इस तरह के स्टॉक मूल्य कार्रवाई से सबसे अधिक उदासीन निवेशकों की घबराहट भी बढ़ सकती है, लेकिन आम तौर पर इस दिशा में बने रहना ही सबसे अच्छा है। लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि आपकी पोर्टफोलियो रणनीति में सुधार की कोई गुंजाइश नहीं है। (खासकर यदि स्थिति उन संभावित कमजोरियों को उजागर करती है जिन्हें आपने पहले नजरअंदाज कर दिया था।)

यदि आप रूस-यूक्रेन संघर्ष के बीच अपनी पोर्टफोलियो रणनीति में सुधार के बारे में चिंतित हैं, तो यहां जानिए क्या है।

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यूक्रेन पर रूस के आक्रमण के बारे में जानने योग्य 5 बातें

जैसे-जैसे वैश्विक शक्तियां यूक्रेन पर अचानक आक्रमण से जूझ रही हैं, भू-राजनीतिक तनाव के बीच विभिन्न क्षेत्रों की संपत्ति में गिरावट आई है।

1. प्रतिबंध निकट हैं.

पिछले कुछ हफ्तों में, कई देशों (अमेरिका सहित) ने रूसी तेल, प्राकृतिक गैस और कोयले के आयात पर प्रतिबंध लगा दिया है। इस बीच, ब्रिटेन ने रूसी ऊर्जा आयात पर अपनी निर्भरता को चरणबद्ध तरीके से खत्म करने का वादा किया है, जबकि यूरोपीय संघ ने अपनी ऊर्जा आपूर्ति में विविधता लाने के लिए नई योजनाओं का प्रस्ताव दिया है।

अन्य प्रतिबंधों और नियंत्रणों ने रूस को लक्षित किया है:

• बैंकों
• टेक
• निवेश संपत्ति
• संप्रभु ऋण और इक्विटी
• स्विफ्ट सिस्टम (वैश्विक वित्तीय संदेश प्रणाली जो वित्तीय भुगतान की सुविधा प्रदान करती है)
• पुतिन के करीबी कुलीन वर्ग और व्यवसायी

2. ऊर्जा आपूर्ति कम हो जाएगी.

रूस ऊर्जा, कुछ कच्चे माल और कृषि उत्पादों सहित प्रमुख वस्तुओं के दुनिया के सबसे बड़े उत्पादकों में से एक बना हुआ है। जबकि संयुक्त राज्य अमेरिका के पास खुद को बनाए रखने के लिए पर्याप्त शेल तेल और कृषि उत्पादन है, यह यूरोप के अधिकांश हिस्सों के लिए सच नहीं है, जो अपने तेल, गैस, धातु और कृषि जरूरतों के लिए रूसी आयात पर निर्भर है।

परिणामस्वरूप, इस निर्यात शक्ति के खिलाफ प्रतिबंध दुनिया भर में कमोडिटी की कीमतों और आपूर्ति श्रृंखलाओं पर प्रभाव डालेंगे।

3. कमोडिटी व्यवधान जारी रहेगा।

यूक्रेन और रूस तेल और प्राकृतिक गैस, गेहूं, सूरजमुखी तेल और उर्वरक जैसी वस्तुओं के महत्वपूर्ण स्रोत हैं। रूस एल्यूमीनियम, निकल और पैलेडियम का भी अनुपातहीन मात्रा में उत्पादन करता है। इनमें से कुछ सामग्रियों की आपूर्ति आक्रमण से पहले ही कम थी - अब, अपरिहार्य वैश्विक कमी का कोई त्वरित, आसान समाधान नहीं है।

4. महंगाई बढ़ सकती है.

संयुक्त राज्य अमेरिका में, मुद्रास्फीति चार दशक के उच्चतम स्तर पर बनी हुई है और रूसी आयात के खिलाफ प्रतिबंधों से इसके और खराब होने की संभावना है। हालांकि यह अनुमान लगाना मुश्किल है कि आपूर्ति शृंखला में रुकावट का मुद्रास्फीति पर कितना प्रभाव पड़ेगा, लेकिन यह निश्चित है कि निवेशक डर इसका असर महंगाई पर पड़ेगा. और शेयर बाज़ार में, कीमतें तय करने में उम्मीदें बड़ी भूमिका निभाती हैं। (हालांकि अधिकांश निवेशकों को यह उम्मीद नहीं है कि फेड जल्द ही अपनी नियोजित ब्याज दरों में बढ़ोतरी करेगा।)

5. यह जानना असंभव है कि संघर्ष कहां ले जाएगा।

रूस-यूक्रेन गतिरोध (वैश्विक प्रतिबंधों के हस्तक्षेप का जिक्र नहीं) के संभावित परिणामों की विशाल विविधता को देखते हुए, सर्वोत्तम स्थिति की भविष्यवाणी करना असंभव है। इस बिंदु पर, यह निश्चित है कि वैश्विक बाजार में अस्थिरता तब तक जारी रहेगी जब तक कि स्थिति आगे नहीं बढ़ती या समाधान नहीं मिल जाता।

रूस-यूक्रेन संघर्ष के बीच अपनी पोर्टफोलियो रणनीति में सुधार करना

शेयर बाज़ार में अनिश्चितता से निपटना हमेशा मुश्किल होता है, ख़ासकर ऐसी स्थितियों के दौरान जब कोई आसान जवाब न हो। लेकिन अंधेरे समय में भी, निवेशकों को उम्मीद की किरण मिल सकती है।

अपने वित्तीय लक्ष्यों की समीक्षा करें.

अस्थिरता से निपटने में पहला कदम अपने वित्तीय लक्ष्यों की समीक्षा करना है। अंततः, आपके द्वारा किया गया कोई भी बदलाव आपकी दीर्घकालिक योजना के अनुरूप होना चाहिए और इसका लक्ष्य आपकी होल्डिंग्स के मूल्य में वृद्धि करना होना चाहिए।

विविधीकरण प्रमुख है.

एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो कठिन समय से निपटने की कुंजी है। अपनी पूंजी को विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों में विविधता लाने से आपको उथल-पुथल वाले बाजारों में होने वाले जोखिमों की भरपाई करने में मदद मिल सकती है। और याद रखें: यह सिर्फ इतना नहीं है कि आप कहां निवेश करते हैं, बल्कि यह भी है कि आप कितना निवेश करते हैं। सच्चा विविधीकरण आपके लघु, मध्यम और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए संतुलित पोर्टफोलियो का परिणाम है।

याद रखें कि अस्थिरता अवसर की ओर ले जाती है।

बाज़ार की अस्थिरता मौजूदा रुझानों का लाभ उठाने का समय हो सकती है। जैसा कि कहा गया है, आपको अपना संपूर्ण परिवर्तन नहीं करना चाहिए रणनीति हर बार बाजार गिरता है। इसके बजाय, देखें कि क्या कुछ पुनः आवंटन या नए निवेश आपकी मौजूदा रणनीति को पूरक बना सकते हैं।

उदाहरण के लिए, आप बाजार में उछाल आने पर दीर्घकालिक लाभ प्राप्त करने के लिए अपने वर्तमान योगदान को 5% तक बढ़ाने का विकल्प चुन सकते हैं। या आप कम प्रदर्शन वाली संपत्ति से कुछ पूंजी को उच्च प्रदर्शन वाली संपत्ति में बदल सकते हैं।

हालाँकि, आपको हमेशा यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आपका निवेश आपकी दीर्घकालिक योजना के अनुरूप हो (भले ही वे अल्पकालिक संपत्ति हों) और दिन के कारोबार के प्रलोभन से बचें।

बड़े हारे हुए लोगों को पीछे छोड़ दें.

वैश्विक संकटों पर प्रतिक्रिया देना इक्विटी बाज़ारों के लिए असामान्य बात नहीं है - विशेष रूप से अंतरराष्ट्रीय आक्रमण जैसे प्रमुख संकटों पर। ऐसी परिस्थितियों में, अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन पर नज़र रखना और किसी भी पिछड़ती प्रतिभूतियों की पहचान करना समझदारी है। हालांकि कुछ अस्थिरता सामान्य है, आप लंबी अवधि के वक्र पर खराब प्रदर्शन करने वाली किसी भी स्थिति से बाहर निकलना चाह सकते हैं। और, यदि आप दीर्घकालिक क्षति के बारे में चिंतित हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो का कुछ हिस्सा कम जोखिम वाली होल्डिंग्स में बदल सकते हैं।

जल्दबाजी में निर्णय लेने से बचें.

मौजूदा बाज़ार घटनाओं के विरुद्ध अपनी दीर्घकालिक योजना और परिसंपत्ति आवंटन रणनीति को संतुलित करना हमेशा आसान नहीं होता है। और यद्यपि अपने रिटर्न को बेहतर बनाने (या नुकसान से बचने) के लिए अस्थिरता पर कार्रवाई करना आकर्षक है, लेकिन घबराना या जल्दबाजी करना हमेशा एक बुरी योजना है।

इसके बजाय, गहरी सांस लें, अपने पोर्टफोलियो और बाजार की समीक्षा करें और अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को ध्यान में रखें। फिर, यह सुनिश्चित करने के लिए शोध करें कि आपके द्वारा किया गया कोई भी बदलाव आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों का समर्थन करेगा। दिन के अंत में, अस्थिरता को सहना कठिन हो सकता है - लेकिन अल्पकालिक गिरावट से आपकी आजीवन रणनीति का मार्गदर्शन नहीं होना चाहिए।

बाज़ार का समय निर्धारित करने का प्रयास न करें।

आक्रमण हो या न हो, बाजार का समय निर्धारण कभी भी अच्छा विचार नहीं है। यह अनुमान लगाना असंभव है कि कोई निवेश वास्तव में कब निचले स्तर पर पहुंच गया है या अपने चरम पर पहुंच गया है, और गलत कॉल करने से आपके पोर्टफोलियो पर विनाशकारी प्रभाव पड़ सकता है।

बल्कि, अस्थिरता को "व्यापक-स्पेक्ट्रम" अर्थ में लाभ कमाने के समय के रूप में देखें। आप अपने पूरे पोर्टफोलियो में योगदान बढ़ा सकते हैं, ऐतिहासिक रिबाउंड के लिए जाने जाने वाले विशेष रूप से कम प्रदर्शन वाले क्षेत्र में पूंजी आवंटित कर सकते हैं, या सट्टेबाजी में भाग लेने के लिए थोड़ा "मजेदार पैसा" का उपयोग कर सकते हैं।

लेकिन यदि आप अपनी निवेश रणनीति बाजार के समय के आधार पर बनाते हैं, तो लाभ कमाने की तुलना में आपको सब कुछ खोने की अधिक संभावना है।

स्थिति की रक्षा करें.

यदि आप रूस-यूक्रेन स्थिति को सीधे भुनाने के लिए कुछ समझदार कदम उठाना चाहते हैं, तो आप अमेरिकी एयरोस्पेस और रक्षा कंपनियों पर गौर कर सकते हैं। शुरुआती आक्रमण के बाद से इनमें से कई शेयरों में पर्याप्त वृद्धि देखी गई है। इसके अतिरिक्त, जैसे-जैसे राष्ट्र अपने रक्षा व्यय बजट में वृद्धि करते हैं, रक्षा प्रतिभूतियों में निवेश के अधिक अवसर पैदा हो सकते हैं।

आपात्कालीन स्थिति के लिए तैयारी करें.

भले ही शेयर बाजार की अस्थिरता से दीर्घकालिक लाभ हो, फिर भी हाथ में नकदी आरक्षित रखना बुद्धिमानी है। यदि बाजार गिरता है और अचानक खर्च बढ़ जाता है, तो आपके लिए अपना पोर्टफोलियो बेचने के बजाय अपना आपातकालीन फंड खर्च करना बेहतर हो सकता है। याद रखें: अपने भविष्य के लिए निवेश करना एक दीर्घकालिक खेल है, लेकिन अल्पकालिक निर्णय बड़े प्रभाव डाल सकते हैं।

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