अपने निवेशों को मंदी-प्रूफ कैसे करें

चाबी छीन लेना

• डाउन मार्केट में पैसा बनाना संभव है। आपको बस अपनी योजनाओं के साथ अधिक रणनीतिक होना होगा।
• सट्टा शेयरों से बचें। इसके बजाय, उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों में निवेश करें।
• कमजोर बाजार के दौरान एक अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए विकल्प बेचने और सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में निवेश करने पर विचार करें।

जैसे-जैसे मंदी का डर बढ़ता है, वैसे-वैसे अधिक निवेशक आश्चर्य करते हैं कि अपने निवेश को मंदी-प्रूफ कैसे बनाया जाए। क्या डाउन मार्केट में पैसा नहीं खोने का कोई तरीका है? क्या कुछ निवेश दूसरों से बेहतर हैं?

यहाँ वह है जो आपको जानना आवश्यक है कमजोर अर्थव्यवस्था के दौरान अपने धन की रक्षा करें और घटता शेयर बाजार, साथ ही आप अपने धन को संभावित रूप से कैसे बढ़ा सकते हैं।

निवेश जोखिम के साथ आता है

यह समझना महत्वपूर्ण है कि शेयर बाजार में निवेश करते समय पैसे खोने के जोखिम को 100% दूर करने का एकमात्र तरीका निवेश करना नहीं है। जब आप एक निवेश खरीदते हैं, चाहे वह स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड हो, तो इसके मूल्य में गिरावट का जोखिम होता है।

जबकि आप इस जोखिम को दूर नहीं कर सकते, आप इसे रणनीतिक रूप से निवेश करके कम कर सकते हैं। अपने पैसे को सुरक्षित रखने और इसे बढ़ाने के लिए आप जो कदम उठा सकते हैं, उस पर मार्गदर्शन के लिए पढ़ें, भले ही शेयर बाजार में वृद्धि नहीं हो रही हो।

इसके साथ ही कहा, यहाँ हैं चालें जिन पर आप विचार कर सकते हैं यदि वे आपकी जोखिम सहिष्णुता के लिए समझ में आते हैं और आपके निवेश लक्ष्यों में फिट होते हैं।

सब अंदर मत जाओ

हो सकता है कि जब बाजार नीचे हो तो अपना सारा कैश बाजार में डाल देना आकर्षक हो सकता है, लेकिन यह एक मूर्खतापूर्ण गलती हो सकती है। सबसे पहले, बाजार आपको सस्ता दिखता है जहां यह था। अगर कोई शेयर 200 डॉलर प्रति शेयर पर कारोबार कर रहा था और अब 75 डॉलर पर कारोबार कर रहा है, तो क्या यह सस्ता है?

पूरी तरह से कीमत के आधार पर इसका जवाब हां है। लेकिन आप इस तरह निवेश नहीं खरीद सकते। आपको व्यापार और अर्थव्यवस्था को भी देखना होगा। एक बार की घटना या निवेशकों के अतार्किक होने के कारण स्टॉक उतना ही ऊंचा कारोबार कर सकता था जितना उसने किया था।

उदाहरण के लिए, पेलोटन को लें। जब जिम बंद थे, तो घर पर व्यायाम करने का सबसे अच्छा विकल्प वह अनुभव था जो पेलोटन ने प्रदान किया था। नतीजतन, बिक्री असामान्य रूप से उच्च थी, और स्टॉक की कीमत भी थी। लेकिन अब जब जिम फिर से खुल गए हैं और लोगों के पास व्यायाम करने के अधिक विकल्प हैं, तो पेलोटन की बिक्री कम हो गई है। स्टॉक, जो कभी 160 डॉलर प्रति शेयर से अधिक पर कारोबार करता था, अब 10 डॉलर से कम पर कारोबार कर रहा है।

क्या यह एक खरीद है? विशुद्ध रूप से स्टॉक मूल्य के आधार पर, यह एक सौदेबाजी जैसा लगता है। लेकिन इसके फिर से $160 पर ट्रेड करने की क्या संभावना है?

पूरे बाजार का भी यही हाल है। जबकि सर्वकालिक उच्च से एक पुलबैक खरीदारी के अवसर की तरह दिखता है, क्षितिज पर मंदी के जोखिम के साथ, बाजार के नीचे जाने की बहुत अधिक संभावनाएं हैं, इसके वापस ऊपर जाने और अपने सर्वकालिक उच्च स्तर को पार करने की तुलना में, कम से कम निकट अवधि में।

दिन के अंत में, आप यह सोचने की गलती नहीं करना चाहते हैं कि बाजार में गिरावट अस्थायी है, जबकि यह अपेक्षा से अधिक लंबी अवधि के लिए हो सकता है।

बाजार को समय देने की कोशिश मत करो

यदि सब कुछ करना स्मार्ट नहीं है, तो आप सोच सकते हैं कि जब तक बाजार में एक निश्चित प्रतिशत की गिरावट नहीं आती है, तब तक निवेश करना अच्छा होता है। यहां समस्या यह है कि कोई नहीं जानता कि तल कहां है। कुछ लोग भाग्यशाली हो सकते हैं और पूर्ण तल पर निवेश कर सकते हैं, लेकिन अधिकांश लोग ऐसा नहीं करेंगे। यह लॉटरी खेलने जैसा है। कुछ लोग जीतते हैं, लेकिन अधिकांश अन्य हार जाते हैं।

महामारी की शुरुआत के दौरान बाजार को देखें। S&P 500 इंडेक्स 3,380.16 फरवरी, 14 को 2020 पर बंद हुआ। एक महीने बाद 13 मार्च, 2020 को यह 2,711.02% की गिरावट के साथ 20 पर आ गया।

ज्यादातर लोगों ने शायद सोचा था कि यह जितना बुरा होगा उतना ही बुरा होगा। लेकिन बाजार 20 मार्च तक बॉटम आउट नहीं हुआ, 2,304.92% की गिरावट के साथ 32 पर बंद हुआ। मोटे तौर पर एक महीने में इस राशि में गिरावट के बाद, आपको क्या लगता है कि बाजार आगे कहां जाएगा? ज्यादातर लोग इस बिंदु पर डरे हुए थे, यह मानते हुए कि बाजार में गिरावट जारी रहेगी, यह देखते हुए कि यह एक हफ्ते में सिर्फ 10% गिर गया था। लेकिन किया इसके ठीक उलट। यह 31 दिसंबर, 2021 को चरम पर था, 4,766.18 मार्च, 52 के निचले स्तर से 13% की बढ़त के साथ 2020 पर बंद हुआ।

चूंकि कोई नहीं जानता कि बाजार का तल कब है, इसलिए डॉलर-लागत औसत रणनीति का उपयोग करना सबसे अच्छा विकल्प है। ऐसा करने के लिए, बाजार की चाल को सुचारू करने के लिए एक निर्धारित अवधि में थोड़ी सी धनराशि का निवेश करें। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास $10,000 हैं, तो आप चार महीनों के लिए हर महीने $2,500 का निवेश कर सकते हैं, या आप 1,000 महीनों के लिए $10 प्रति माह निवेश कर सकते हैं।

डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग कीमतें अधिक होने पर कम शेयर खरीदकर और कीमतें कम होने पर अधिक खरीदने से जोखिम कम हो जाता है। ध्यान दें कि कमजोर बाजार में यह एक शानदार रणनीति है, लेकिन बुल मार्केट के माहौल में इतनी अच्छी नहीं है।

अपने निवेश में विविधता लाएं

अपने निवेश को मंदी से बचाने के लिए एक और महत्वपूर्ण युक्ति विविधीकरण का उपयोग करना है। इसका मतलब है कि आप विभिन्न उद्योगों में स्टॉक खरीदते हैं और आप अपने आवंटन में बांड जोड़ने पर भी विचार कर सकते हैं। आप जितने अधिक विविध होंगे, आप उतना ही कम जोखिम उठाएंगे।

विविधीकरण की बात आने पर लोग सबसे बड़ी गलती यह सोचते हैं कि एक ही उद्योग में दो कंपनियों में स्टॉक खरीदना विविधीकरण का एक रूप है। यह नहीं है। हां, आप जोखिम को एक स्टॉक से दो में फैला रहे हैं, लेकिन अगर उद्योग खराब हो जाता है, तो संभावना है कि दोनों स्टॉक मूल्य में गिर जाएंगे।

इसे देखने का एक अच्छा तरीका यह है कि आप एक कलाकार होने का नाटक करें और एक चित्र बनाना चाहते हैं। विविधीकरण का मतलब है कि आपके पास क्रेयॉन, मार्कर, रंगीन पेंसिल, पेंट, चारकोल और बहुत कुछ है। आपके पास कई विकल्प हैं यदि इनमें से एक माध्यम आदर्श नहीं है। विभिन्न उद्योगों के शेयरों में निवेश करना ऐसा ही है। यदि आपके पास केवल एक लाल क्रेयॉन और एक नीला क्रेयॉन है, तो आपके पास अलग-अलग रंग हैं। लेकिन अगर आप क्रेयॉन्स का इस्तेमाल नहीं करना चाहते हैं, तो आपको पिक्चर बनाने में दिक्कत होगी।

अटकलों से बचें

हम सभी एक अच्छा सौदा प्राप्त करना चाहते हैं और अब कुछ शेयरों पर कुछ मौके लेने के लिए एक अच्छा समय लग सकता है। लेकिन एक नकारात्मक बाजार अटकल लगाने का समय नहीं है। ऑड्स बहुत अच्छे हैं कि बुरी खबरें सामने आ सकती हैं और बाजार डूब सकता है।

जबकि बुरी खबर कभी भी आ सकती है, इस घटना पर विचार करें। जब आपके जीवन में चीजें बहुत अच्छी चल रही होती हैं, और आपको कोई बुरी खबर मिलती है, तो ज्यादातर बार आप इसे संभाल सकते हैं और इसका आपके जीवन पर कोई महत्वपूर्ण प्रभाव नहीं पड़ता है। लेकिन अगर आप संघर्ष कर रहे हैं और आपको बुरी खबर मिलती है, तो खबर का अधिक प्रभाव पड़ता है। यह सब आपकी मानसिकता के बारे में है।

यह बाजार जैसा ही है। जब अर्थव्यवस्था मजबूत होती है और बुरी खबर अप्रत्याशित रूप से आती है, तो बाजार प्रतिक्रिया करता है और अक्सर इसे दूर कर देता है। लेकिन जब अर्थव्यवस्था कमजोर होती है और बुरी खबरें सामने आती हैं तो बाजार उसे गले लगाता है और गिर जाता है।

यदि आप इस दौरान सट्टा लगा रहे हैं तो आपको जल्दी ही बड़ा धन गंवाना पड़ सकता है। आप बेहतर सेवा कर रहे हैं उच्च गुणवत्ता वाले निवेश और चीजों में सुधार होने तक अनुमान लगाने की प्रतीक्षा कर रहा है।

लाभांश देने वाले शेयरों में निवेश करें

गुणवत्ता में निवेश की बात करते हुए, लाभांश शेयरों आपकी सूची में सबसे ऊपर होना चाहिए। इन शेयरों में मजबूत बैलेंस शीट और स्थिर आय धाराओं का लंबा इतिहास है। जब बाजार गिरता है, तो ये शेयर बेहतर प्रदर्शन करते हैं। न केवल इन कंपनियों के जीवित रहने की अधिक संभावना है, बल्कि शेयर की कीमतें नीचे होने पर भी आप लाभांश का भुगतान करके अपने रिटर्न को बढ़ा रहे हैं।

लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियों पर शोध शुरू करने के लिए सबसे अच्छी जगह डिविडेंड अरिस्टोक्रेट्स लिस्ट को देखना है। इस सूची में ऐसी कंपनियां शामिल हैं जिन्होंने लगातार 25 वर्षों तक अपने लाभांश का भुगतान और वृद्धि की है। यदि आप अलग-अलग शेयरों में निवेश नहीं करना चाहते हैं, तो ऐसे म्युचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड हैं जो उच्च-गुणवत्ता, लाभांश-भुगतान करने वाली कंपनियों में निवेश करते हैं।

विकल्पों का लाभ उठाएं

विकल्प, विशेष रूप से कॉल विकल्प, आपको उस स्टॉक पर थोड़ी आय अर्जित करने की अनुमति देते हैं जो आपके पास वर्तमान में है। एक कॉल विकल्प आपके द्वारा निर्धारित समय पर एक निर्धारित मूल्य के लिए किसी अन्य निवेशक को स्टॉक के अपने शेयरों की पेशकश करके काम करता है। इस विकल्प के बदले खरीदार आपको एक छोटा सा शुल्क या प्रीमियम देता है। यदि स्टॉक निर्दिष्ट तिथि पर सहमत मूल्य पर या उससे ऊपर व्यापार नहीं कर रहा है, तो आप अपने शेयर और प्रीमियम अपने पास रखते हैं। यदि स्टॉक सहमत-तिथि पर निर्धारित मूल्य पर या उससे ऊपर ट्रेड करता है, तो आप अपने शेयर खरीदार को सहमत-मूल्य पर बेचते हैं।

शेयरों के मालिक होने के कारण आपके लिए थोड़ा जोखिम है। आप जिस एकमात्र जोखिम का सामना करते हैं, वह यह है कि यदि स्टॉक का मूल्य आपके विचार से अधिक हो जाता है, तो विकल्प समाप्त होने तक यह बढ़ जाएगा।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों पर विचार करें

जबकि कई विशेषज्ञ खुदरा निवेशकों के लिए एक सूचकांक के माध्यम से निष्क्रिय रूप से निवेश करने का सबसे अच्छा विकल्प सुझाते हैं, अब सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों पर विचार करने का एक स्मार्ट समय हो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि इस बात की अधिक संभावना है कि ये फंड शेयर बाजार से बेहतर प्रदर्शन करेंगे।

जब बाजार का बढ़ना जारी रहता है, तो प्रबंधकों के लिए निवेश करने के लिए अंडरवैल्यूड शेयरों को ढूंढना मुश्किल होता है, जिसके परिणामस्वरूप बाजार की तुलना में अधिक रिटर्न मिलेगा। लेकिन जब बाजार गिर रहा हो तो यह बहुत आसान हो जाता है। बाजार का रिटर्न कम होगा, इसलिए अच्छा प्रदर्शन करने वाले कुछ शेयरों को चुनने से भी कुल मिलाकर बेहतर रिटर्न मिल सकता है। दी, इन निवेशों में निवेश करने की फीस अधिक है, लेकिन बड़े लाभ बाजार की तुलना में इस कीमत के अंतर को ऑफसेट कर सकते हैं।

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जब आप बाजार में निवेश करते हैं तो पैसे खोने से बचने के लिए आप एक निवेशक के रूप में कुछ नहीं कर सकते। लेकिन यह आपको मंदी के दौरान भी निवेश करने से नहीं रोकना चाहिए। यदि आप कुछ काम करते हैं और रणनीतिक रूप से निवेश करते हैं, तो आप अपने धन को सुरक्षित रख सकते हैं और बढ़ा सकते हैं, बाजार की स्थितियों से कोई फर्क नहीं पड़ता। प्लस, Q.ai यहाँ मदद करने के लिए है एआई-संचालित निवेश किट के साथ जो आपके लिए लेगवर्क करते हैं।

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