न्याय विभाग ने बैंकरों से अपने कुकर्म कबूल करने को कहा

न्याय विभाग के एक अधिकारी के अनुसार, बैंकों और अन्य निगमों, जो खोजे जाने की प्रतीक्षा करने के बजाय सरकार को संभावित कर्मचारी अपराधों की सक्रिय रूप से रिपोर्ट करते हैं, को अधिक उदार शर्तें मिलेंगी।

डीओजे ने हाल ही में कंपनियों को जड़ से उखाड़ने और उनके कुकर्मों का खुलासा करने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए कॉर्पोरेट आपराधिक प्रवर्तन के लिए अपने दृष्टिकोण में बदलाव किया है। मार्शल मिलर, एक प्रिंसिपल एसोसिएट डिप्टी अटॉर्नी जनरल ने मंगलवार को कहा बैंकिंग सम्मेलन मैरीलैंड में।

"जब कदाचार होता है, हम चाहते हैं कि कंपनियां आगे बढ़ें," मिलर बोला था बैंक के वकील और अनुपालन प्रबंधक उपस्थित थे। "जब कंपनियां ऐसा करती हैं, तो वे स्पष्ट और अनुमानित तरीके से बेहतर किराया की उम्मीद कर सकती हैं।"

प्रतिदिन दुनिया भर में अरबों डॉलर के प्रवाह के गठजोड़ पर बैंकों पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य कानूनी और नियामक आवश्यकताओं को लागू करने के लिए अपेक्षाकृत अधिक बोझ होता है।

लेकिन उनके पास विफलताओं का एक लंबा ट्रैक रिकॉर्ड है, जो अक्सर बेईमान कर्मचारियों या बुरे व्यवहारों के कारण होता है।

200 के वित्तीय संकट के बाद से उद्योग ने 2008 बिलियन डॉलर से अधिक का जुर्माना चुकाया है, जो कि ज्यादातर गिरवी मंदी में अपनी भूमिका से जुड़ा हुआ है। 2018 टैली केबीडब्ल्यू से। व्यापारियों और बैंकरों को बेंचमार्क दरों, मुद्राओं और कीमती धातु बाजारों में हेरफेर करने, चोरी करने का भी दोषी ठहराया गया है डॉलर के अरबों विकासशील देशों से, और धन शोधन के लिए ड्रग लॉर्ड्स और तानाशाह.

कॉरपोरेट जगत के सामने न्याय अधिकारी जो गाजर लटका रहे हैं, उसमें एक वादा शामिल है कि जो कंपनियां कदाचार की तुरंत आत्म-रिपोर्ट करती हैं, उन्हें दोषी याचिका दर्ज करने के लिए मजबूर नहीं किया जाएगा, "अनुपस्थित उत्तेजक कारक," मिलर ने कहा। उन्होंने कहा कि अगर वे पूरी तरह से सहयोग करते हैं और आंतरिक अनुपालन कार्यक्रमों को बूटस्ट्रैप करते हैं, तो वे मॉनिटर कहे जाने वाले इन-हाउस वॉचडॉग सौंपे जाने से भी बचेंगे।

पहला प्रोत्साहन वित्तीय फर्मों के लिए अतिरिक्त भार वहन करता है क्योंकि दोषी दलीलें उच्च विनियमित संस्थाओं के लिए भयावह मुद्दे पैदा कर सकती हैं; वे व्यापार लाइसेंस या क्लाइंट फंडों को प्रबंधित करने की क्षमता खो सकते हैं जब तक कि उन्होंने नियामक कार्रवाइयों पर बातचीत नहीं की है।

मिलर ने कहा, "प्रत्येक निगम को यह संदेश सुनना चाहिए कि दोषी याचिका से बचने का सबसे अच्छा तरीका - कुछ कंपनियों के लिए, ऐसा करने का एकमात्र तरीका है - कदाचार का पता चलने पर तुरंत आत्म-रिपोर्टिंग और सहयोग करना।"

अधिकारियों ने आम तौर पर अनजाने में प्रवर्तन कार्रवाई के बाद कंपनियों के पतन को ट्रिगर करने से बचने की मांग की है 2002 लेखा फर्म आर्थर एंडरसन का अभियोग 28,000 नौकरी के नुकसान का कारण बना।

लेकिन इसका मतलब यह है कि पिछले एक दशक में बैंकों और अन्य कंपनियों ने आम तौर पर प्रवेश किया है आस्थगित अभियोजन समझौते या दुराचार पाए जाने पर जुर्माने के साथ-साथ अन्य व्यवस्थाएं। उदाहरण के लिए, जेपी मॉर्गन चेज में अपनी भूमिका के लिए डीपीए में प्रवेश किया बर्नी मैडॉफ पिरामिड योजना और एक कीमती धातु व्यापार घोटाला, अन्य दुर्घटनाओं के बीच।

मिलर ने कहा कि ऐसे मामलों में भी जहां समस्याएं तुरंत नहीं पाई जाती हैं, न्याय विभाग उन प्रबंधकों को श्रेय देता है जो स्वेच्छा से अधिकारियों को जानकारी देते हैं। उन्होंने हाल ही में हुई सजा का हवाला दिया Uberके पूर्व मुख्य सुरक्षा अधिकारी न्याय में बाधा उनके वर्तमान तरीकों के उदाहरण के रूप में।

"जब उबर के नए सीईओ बोर्ड पर आए और सीएसओ के आचरण के बारे में सीखा, तो कंपनी ने साइबर घटना और सरकार के लिए सीएसओ के अवरोधक आचरण के बारे में सभी तथ्यों को स्वयं प्रकट करने का निर्णय लिया," उन्होंने कहा। इस कदम के परिणामस्वरूप एक स्थगित अभियोजन समझौता हुआ।

उन्होंने कहा कि बोनस को वापस लेने की अनुमति देने वाले मुआवजे के कार्यक्रम बनाने के लिए कंपनियों को भी अनुकूल रूप से देखा जाएगा।

मिलर ने कहा कि इसके दृष्टिकोण में विभाग-व्यापी बदलाव इसकी प्रक्रियाओं की साल भर की समीक्षा के बाद आया है।

मिलर ने हाल ही में क्रिप्टोक्यूरेंसी-संबंधित प्रवर्तन कार्रवाइयों की एक सूची भी बंद कर दी और संकेत दिया कि एजेंसी डिजिटल परिसंपत्ति बाजारों के संभावित हेरफेर को देख रही थी। एफटीएक्स के हालिया पतन के कारण हुआ है संस्थापक सैम बैंकमैन-फ्राइड के बारे में प्रश्न आपराधिक आरोपों का सामना करेंगे।

"विभाग पिछले एक साल में डिजिटल संपत्ति बाजार में अत्यधिक अस्थिरता पर बारीकी से नज़र रख रहा है," उन्होंने कहा सुप्रसिद्ध उद्धरण को समर्पित बर्कशायर हैथवेवारेन बफेट के दुष्कर्मों या मूर्खतापूर्ण जोखिम लेने की खोज के बारे में "जब ज्वार निकल जाता है।"

मिलर ने कहा, "अभी के लिए, मैं सिर्फ इतना कहूंगा कि जो नग्न तैर रहे हैं, उनके बारे में चिंतित होने के लिए बहुत कुछ है, क्योंकि विभाग ध्यान दे रहा है।"

—सीएनबीसी के डैन मंगन की रिपोर्टिंग के साथ